融資融券合同必備條款范本

第一條證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當與投資者簽訂融資融券合同 (以下簡稱合同 )。合同應(yīng)載明當事人姓名、住所等相關(guān)信息，包括但不限于： 甲方 (指投資者，下同 )：姓名 (或名稱 )、住所、法定代表人姓名、公司營業(yè)執(zhí)照 /個人身份證件號碼、聯(lián)系方式等。 乙方 (指證券公司，下同 )：名稱、住所、法定代表人、聯(lián)系方式等。 第二條合同應(yīng)載明訂立合同的目的和依據(jù)。 第三條合同應(yīng)對融資融券交易所涉及的信用賬戶、融資與融券交易、擔保物、保證金比例、維持擔保比例、強制平倉等專業(yè)術(shù)語進行解釋或定義。 第四條合同 應(yīng)載明甲乙雙方的聲明與保證，包括但不限于： 一 )甲方具有合法的融資融券交易主體資格，不存在法律、行政法規(guī)、規(guī)章及其他規(guī)范性文件等禁止或限制從事融資融券交易的情形。乙方是依法設(shè)立的證券經(jīng)營機構(gòu)，并經(jīng)中國證監(jiān)會批準 (載明批準文件名稱及文號 )，具有從事融資融券業(yè)務(wù)的資格。 二 )甲乙雙方均自愿遵守有關(guān)法律、行政法規(guī)、規(guī)章及其他規(guī)范性文件的規(guī)定。 三 )甲乙雙方用于融資融券交易的資產(chǎn) (包括資金和證券，下同 )來源合法。甲方向乙方提供擔保的資產(chǎn)未設(shè)定其他擔保，不存在任何權(quán)利瑕疵。 四 )甲方承 諾如實向乙方提供身份證明材料、資信證明文件及其他相關(guān)材料，并對所提交的各類文件、資料、信息的真實性、準確性、完整性和合法性負責(zé)。甲方同意乙方以合法方式對甲方的資信狀況、履約能力進行必要的了解，并同意乙方按照有關(guān)規(guī)定，向監(jiān)管部門、中國證券業(yè)協(xié)會、證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)等單位報送甲方的融資融券交易數(shù)據(jù)、信用證券賬戶注冊資料及其他相關(guān)信息。 五 )甲方自行承擔融資融券交易的風(fēng)險和損失，乙方不以任何方式保證甲方獲得投資收益或承擔甲方投資損失。 六 )甲方承諾未經(jīng)乙方書面同意，不以任何方式轉(zhuǎn)讓本合同 項下的各項權(quán)利與義務(wù)。 第五條合同應(yīng)載明開立信用賬戶的有關(guān)內(nèi)容，包括但不限于： 一 )甲方向乙方申請開立實名信用證券賬戶，作為乙方 “ 證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶 ” 的二級賬戶，用于記載甲方委托乙方持有的擔保證券的明細數(shù)據(jù)。甲方用于一家證券交易所上市證券交易的信用證券賬戶只能有一個。甲方信用證券賬戶與其普通證券賬戶的姓名或名稱應(yīng)當一致。 二 )甲方按照有關(guān)規(guī)定在商業(yè)銀行開立實名信用資金賬戶，作為乙方 “ 證券公司客戶信用交易擔保資金賬戶 ” 的二級賬戶，用于記載甲方交存的擔保資金的明細數(shù)據(jù)。甲方只 能開立一個信用資金賬戶。 第六條合同應(yīng)約定融資融券特定的財產(chǎn)信托關(guān)系，具體如下： 一 )信托目的。甲方自愿將保證金 (含充抵保證金的有價證券，下同 )、融資買入的全部證券和融券賣出所得全部資金以及上述資金、證券所生孳息等轉(zhuǎn)移給乙方，設(shè)立以乙方為受托人、甲方與乙方為共同受益人、以擔保乙方對甲方的融資融券債權(quán)為目的的信托。 二 )信托財產(chǎn)范圍。上述信托財產(chǎn)的范圍是甲方存放于乙方 “ 證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶 ” 和 “ 證券公司客戶信用交易擔保資金賬戶 ” 內(nèi)相應(yīng)的證券和資金，具體金額和數(shù)量以乙方 “ 證券公 司客戶信用交易擔保證券賬戶 ” 和 “ 證券公司客戶信用交易擔保資金賬戶 ” 實際記錄的數(shù)據(jù)為準。 三 )信托的成立和生效。自甲乙雙方簽訂合同之日起，甲方對乙方 “ 證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶 ” 和 “ 證券公司客戶信用交易擔保資金賬戶 ”內(nèi)相應(yīng)證券和資金設(shè)定的信托成立。信托成立日為信托生效日。 四 )信托財產(chǎn)的管理。上述信托財產(chǎn)由乙方作為受托人以自己的名義持有，與甲、乙雙方的其他資產(chǎn)相互獨立，不受甲方或乙方其他債權(quán)、債務(wù)的影響。 五 )信托財產(chǎn)的處分。乙方享有信托財產(chǎn)的擔保權(quán)益，甲方享有信托財產(chǎn)的收益權(quán)， 甲方在清償融資融券債務(wù)后，可請求乙方交付剩余信托財產(chǎn)。甲方未按期交足擔保物或到期未償還融資融券債務(wù)時，乙方有權(quán)采取強制平倉措施，對上述信托財產(chǎn)予以處分，處分所得優(yōu)先用于償還甲方對乙方所負債務(wù)。 (六 )信托的終止。自甲方了結(jié)融資融券交易，清償完所負融資融券債務(wù)并終止合同后，甲方以乙方 “ 證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶 ” 和 “ 證券公司客戶信用交易擔保資金賬戶 ” 內(nèi)相應(yīng)的證券和資金作為對乙方所負債務(wù)的擔保自行解除，同時甲乙雙方之間信托關(guān)系自行終止。 第七條合同應(yīng)約定甲方從事融資融券交易的保證金比例及計算公式、保 證金可用余額計算公式、可充抵保證金的有價證券范圍和折算率、標的證券范圍，并載入以下內(nèi)容： 一 )甲方從事融資融券交易前，應(yīng)按照乙方的要求提交足額保證金；保證金提交后，乙方向甲方提供融資融券服務(wù)。甲方提交的用于充抵保證金的有價證券應(yīng)符合證券交易所和乙方的規(guī)定。 二 )甲方提交的保證金、融資買入的全部證券和融券賣出所得的全部資金及上述資金、證券所產(chǎn)生的孳息等，整體作為擔保物，擔保乙方對甲方的融資融券債權(quán)。 三 )乙方有權(quán)根據(jù)證券交易所的規(guī)定，確定、調(diào)整本公司標的證券范圍、可充抵保證金有價證券范 圍及折算率。 四 )當甲方提交的擔保物價值與其融資融券債務(wù)之間的比例超過證券交易所規(guī)定比例時，甲方可以按照證券交易所規(guī)定和合同約定，轉(zhuǎn)出超出規(guī)定比例部分的擔保物。 五 )甲方按照前款規(guī)定提取擔保物的，應(yīng)提前兩個交易日向乙方提出申請。 第八條合同應(yīng)約定甲方從事融資融券交易的信用額度、融資融券期限、融資利率和融券費用及相應(yīng)的計算公式等事項，并載入以下內(nèi)容： 一 )融資融券最長期限不超過六個月。期限順延的，應(yīng)符合證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點管理辦法和證券交易所規(guī)定的情形；融資融券期限從甲方 實際使用資金和證券之日起計算。 二 )融資利率不低于中國人民銀行規(guī)定的同期金融機構(gòu)貸款基準利率。融資利息和融券費用按照甲方實際使用資金和證券的天數(shù)計算。 第九條合同應(yīng)對融資融券交易的主要業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)加以約定，并載入以下內(nèi)容： 一 )乙方根據(jù)甲方的資信狀況、擔保物價值、履約情況、市場變化、乙方財務(wù)安排等因素，綜合確定或調(diào)整對甲方的授信額度，并向甲方提供融資融券交易所需資金和證券。 二 )甲方應(yīng)在證券交易所及乙方規(guī)定的標的證券范圍內(nèi)進行融資融券交易；甲方發(fā)出的超出乙方規(guī)定的標的證券范圍的交易指令，乙方有權(quán)拒絕執(zhí)行。 三 )甲方應(yīng)妥善保管信用賬戶卡、身份證件和交易密碼等資料，不得將信用賬戶、身份證件、交易密碼等出借給他人使用。 四 )乙方為甲方建立融資融券交易明細賬，如實記載甲方融資融券交易的情況，供甲方查詢。 五 )乙方應(yīng)對甲方的異常交易行為進行監(jiān)控并向監(jiān)管部門、證券交易所報告，按照其要求采取限制甲方相關(guān)證券賬戶交易等措施。 第十條合同應(yīng)約定甲方從事融資融券 交易的維持擔保比例和計算公式、補倉時間、補倉期限、補倉后應(yīng)達到的維持擔保比例以及乙方要求甲方補倉的通知方式。約定內(nèi)容應(yīng)當符合證券交易所的有關(guān)規(guī)定。 第十一條合同應(yīng)約定乙方強制平倉的各類情形、平倉開始與停止條件、平倉順序等事項。合同還可以約定，如甲方逾期償還債務(wù)的，乙方將收取違約金，并明確違約金的計算方式。 合同還應(yīng)載明，若甲方擔保物被全部平倉后，仍不足以償還甲方對乙方所負債務(wù)的，乙方有權(quán)向甲方繼續(xù)追索。 第十二條合同應(yīng)約定甲方清償債務(wù)的范圍、方式、期限以及債務(wù)清償后信用賬戶的處理方式等有關(guān) 事項，并載入以下內(nèi)容： 一 )甲方應(yīng)當清償債務(wù)的范圍，包括：向乙方借入的資金和證券、融資利息和融券費用、證券交易手續(xù)費、違約金及其他相關(guān)費用。 二 )甲方可以在約定的融資融券期限屆滿時償還對乙方所負債務(wù)，也可以在與乙方協(xié)商后，提前償還對乙方所負債務(wù)。 三 )甲方從事融資交易的，可以選擇賣券還款或直接還款方式償還對乙方所負債務(wù)；甲方賣出證券所得資金，應(yīng)當首先用于償還甲方對乙方所負債務(wù)。甲方從事融券交易的，可以選擇買券還券或直接還券的方式，償還向乙方融入的證券。 第十三條合同應(yīng)約定在融資 融券交易期間，當出現(xiàn)可充抵保證金的有價證券范圍和折算率調(diào)整；保證金比例與維持擔保比例調(diào)整；標的證券范圍調(diào)整；標的證券暫停交易或終止上市；乙方被取消或限制融資融券交易權(quán)限；司法機關(guān)對甲方信用證券賬戶記載的權(quán)益采取財產(chǎn)保全或強制執(zhí)行措施；甲方信用證券賬戶記載的權(quán)益被繼承、財產(chǎn)細分或無償轉(zhuǎn)讓等特殊情況時，對尚未了結(jié)的融資融券交易的處理方式。 第十四條合同應(yīng)約定融資融券交易所涉及的權(quán)益處理事項，包括但不限于： 一 )合同應(yīng)約定：由乙方以自己的名義，為甲方的利益，按 “ 證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶 ” 記錄 的證券，行使對證券發(fā)行人的權(quán)利。乙方行使對證券發(fā)行人的權(quán)利，應(yīng)當事先征求甲方的意見，并按照甲方意見辦理。合同還應(yīng)明確約定乙方征求意見的具體方式。 對證券發(fā)行人的權(quán)利，是指請求召開證券持有人會議的權(quán)利；參加證券持有人會議、提案、表決的權(quán)利；配售股份的認購權(quán)利；請求分配投資收益的權(quán)利等。 (二 )合同應(yīng)約定：以證券形式分配投資收益的，由證券登記結(jié)算機構(gòu)將分派的證券記錄在 “ 證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶 ” 內(nèi)，并相應(yīng)變更甲方信用證券賬戶的明細數(shù)據(jù)；以現(xiàn)金形式分配投資收益的，由證券登記結(jié)算機構(gòu)將分派的資金劃入 “ 證券公司信用交易資金交收賬戶 ” ；乙方在以現(xiàn)金形式分派的投資收益到賬后，通知商業(yè)銀行對甲方信用資金賬戶的明細數(shù)據(jù)進行變更。 三 )合同應(yīng)約定：甲方融入證券后、歸還證券前，證券發(fā)行人分配投資收益、向證券持有人配售或者無償派發(fā)證券、發(fā)行證券持有人有優(yōu)先認購權(quán)的證券的，甲方在償還債務(wù)時，應(yīng)當按照合同約定，向乙方支付與所融入證券可得利益相等的證券或資金。合同還應(yīng)明確約定甲方對乙方進行補償?shù)木唧w方式、數(shù)量、金額。約定的補償方式、數(shù)量、金額應(yīng)公平合理。 四 )合同應(yīng)約定：甲方及其一致行動人通過普通證券賬戶和信 用證券賬戶持有一家上市公司股票或其權(quán)益的數(shù)量合計達到規(guī)定的比例時，應(yīng)當依法履行相應(yīng)的報告、信息披露或者要約收購義務(wù)。上述事務(wù)由甲方承擔辦理責(zé)任。 第十五條合同應(yīng)載明通知與送達的有關(guān)事項，包括但不限于： 一 )甲方詳細聯(lián)絡(luò)方式，例如：通信地址、郵政編碼、指定聯(lián)絡(luò)人 (應(yīng)當為甲方本人或通過書面授權(quán)指定的聯(lián)絡(luò)人 )、固定電話號碼、傳真號碼、移動電話號碼、電子信箱等。合同還應(yīng)約定，甲方聯(lián)絡(luò)方式變更時，通知乙方的方式和時間。 二 )乙方履行各項通知義務(wù)的方式，如自行簽領(lǐng)書面通知、電子郵件通知、郵寄書面通 知、電話通知、公告通知等。合同還應(yīng)約定，乙方以上述方式發(fā)出通知后，間隔多長時間，視為該通知已經(jīng)送達甲方。 三 )乙方向甲方提供對賬服務(wù)的方式，如網(wǎng)站或電話交易系統(tǒng)查詢、發(fā)送電子郵件查詢、郵寄對賬單查詢等。乙方向甲方提供的對賬單，應(yīng)載明如下事項： 、甲方授信額度與剩余可用授信額度； 、甲方信用賬戶資產(chǎn)總值、負債總額、保證金比例、保證金可用余額與可提取金額、擔保證券市值、維持擔保比例； 、每筆融資利息與融券費用、償還期限，融資買入和融券賣出的委托價格、數(shù)量、金額。 第十六條合 同應(yīng)明確載入因火災(zāi)、地震等不可抗力；非因乙方自身原因?qū)е碌募夹g(shù)系統(tǒng)異常事故；政策法規(guī)修改；法律法規(guī)規(guī)定的其他情形等因素，導(dǎo)致合同任何一方不能及時或完全履行合同，免除其相應(yīng)責(zé)任的條款。 第十七條合同應(yīng)約定導(dǎo)致合同終止的各種具體情形，包括但不限于： 一 )甲方死亡或喪失民事行為能力； 二 )甲方被人民法院宣告進入破產(chǎn)程序或解散； 三 )乙方被證券監(jiān)管機關(guān)取消業(yè)務(wù)資格、停業(yè)整頓、責(zé)令關(guān)閉、撤銷； 四 )乙方被人民法院宣告進入破產(chǎn)程序或解散； 五 )其他法定或者