數(shù)銀在線-產(chǎn)品說明書.doc

仲裁流程貸審審核流程客戶經(jīng)理審核流程跟單經(jīng)理結(jié)算流程系統(tǒng)派發(fā)流程投訴反饋通道機(jī)構(gòu)后臺功能 一.管理員管理 1.管理員添加，修改，啟停用 2.角色管理：角色添加，修改，權(quán)限分配 3.菜單管理：欄目的添加，修改刪除，權(quán)限編碼的添加，修改刪除 4.下級機(jī)構(gòu)維護(hù)，添加子機(jī)構(gòu)，修改刪除子機(jī)構(gòu) 二.基本信息 1.實(shí)名認(rèn)證（對法人或機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人以及客戶經(jīng)理進(jìn)行實(shí)名認(rèn)證） 2.機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人信息 3.登錄用戶信息 4.資料修改 三.財(cái)務(wù)管理 1.在線充值 2.充值記錄 3.賬戶之間劃轉(zhuǎn)（保證金賬戶、風(fēng)險(xiǎn)保證金、現(xiàn)金賬戶） 4.賬戶劃轉(zhuǎn)流水查詢 四 .可操作行情 1.本機(jī)構(gòu)歷史數(shù)據(jù) 數(shù)據(jù)項(xiàng)：貸款類型、貸款額度、地區(qū)、客戶姓名、提交時(shí)間、單號 2.適合本機(jī)構(gòu)操作數(shù)據(jù)3. 派發(fā)參數(shù)詳情:服務(wù)區(qū)、服務(wù)對象、同時(shí)服務(wù)人數(shù)、業(yè)務(wù)類別、保證金頭寸、棄單率、貸款成功率、成功筆數(shù)、成交金額 五.業(yè)務(wù)管理 1.貸款分配 2.貸款審核 3.面簽 4.放款 5.結(jié)算 6.評價(jià) 7可受理貸款查詢 8.申請改變業(yè)務(wù)類型 六.報(bào)表管理1.業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表（時(shí)間段、產(chǎn)品類別、狀態(tài)、客戶經(jīng)理、單號） 2、報(bào)表數(shù)據(jù)導(dǎo)出（EXCLE,PDF等） 八.區(qū)域內(nèi)業(yè)務(wù)水平排名 1.綜合排名 2. 額度 3. 時(shí)效 4. 成功筆數(shù) 5. 棄單率 九.站內(nèi)信 (接收站內(nèi)信) 十.投訴/反饋 1.發(fā)起投訴（投訴單號，投訴主題，投訴內(nèi)容，聯(lián)系方式，聯(lián)系人，投訴時(shí)間） 2.投訴記錄查詢 十一.公共顯示信息 1.機(jī)構(gòu)名稱 2.操作員或賬戶名 3.上次登錄時(shí)間 4.當(dāng)前時(shí)間 5.保證金頭寸不足提醒 6.符合條件流失單子數(shù)提醒 7.站內(nèi)信提醒 8. 顯示跟單經(jīng)理信息 9.賬戶基本信息（頭寸金額、風(fēng)險(xiǎn)保證金金額）數(shù)銀在線后臺功能系統(tǒng)管理員功能1. 角色管理：角色添加，修改，啟用，停用2. 管理員管理：管理員添加，修改，啟用，停用，密碼修改，管理員操作日志流水查詢3. 菜單管理：菜單欄目信息維護(hù)（curd），權(quán)限編碼信息維護(hù)4. 系統(tǒng)參數(shù)：包括體檢參數(shù)配置，系統(tǒng)常用參數(shù)配置5. 機(jī)構(gòu)管理:管理員添加機(jī)構(gòu)，對線上申請的機(jī)構(gòu)信息進(jìn)行審核，確認(rèn)。6. 區(qū)域管理：維護(hù)系統(tǒng)所用的區(qū)域信息7. 業(yè)務(wù)類別信息維護(hù)8. 機(jī)構(gòu)信息維護(hù)9.工單管理客戶總監(jiān)功能1. 成員管理2. 貸款管理 A.貸款查詢 1)新申請貸款查詢（條件：貸款類型、申請時(shí)間、區(qū)域、單號、手機(jī)、電話、姓名、額度） 2）歷史貸款查詢（條件：貸款類型、申請時(shí)間、按組查詢、區(qū)域、單號、手機(jī)、電話、姓名、額度、客戶經(jīng)理編號） B.貸款審核（客戶資料審核、表單補(bǔ)充） C.貸款表單配置（客戶資料項(xiàng)配置）3. 業(yè)務(wù)報(bào)表（申請時(shí)間、按組查詢、區(qū)域、客戶經(jīng)理編號、貸款類型、額度）4. 貸款提示（燈：機(jī)構(gòu)返回、快速通道、個(gè)人貸款、企業(yè)貸款）5. 代替客戶注冊、實(shí)名驗(yàn)證、申請貸款6. 客戶會員管理 A.客戶賬戶凍結(jié)、解凍 B.客戶會員啟用、禁用業(yè)務(wù)總監(jiān)功能1. 成員管理2. 貸款查詢3. 機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)報(bào)表（類別、區(qū)域、名稱、編號）4. 機(jī)構(gòu)會員管理 A.機(jī)構(gòu)賬戶凍結(jié)、解凍 B.機(jī)構(gòu)會員啟用、禁用5. 業(yè)務(wù)類別管理（個(gè)人、企業(yè)21類）6.結(jié)算查詢、確認(rèn)跟單組長功能1. 成員管理2. 新派發(fā)貸款查詢3. 貸款提示（燈：根據(jù)機(jī)構(gòu)類別分4盞，點(diǎn)擊查詢結(jié)果）4. 機(jī)構(gòu)回退貸款查詢5. 幫助機(jī)構(gòu)確認(rèn)接單、放棄接單6. 結(jié)算查詢、確認(rèn)7. 跳單處理 （提起仲裁、受理機(jī)構(gòu)申訴）跟單員功能1新派發(fā)貸款查詢2貸款提示（燈：根據(jù)機(jī)構(gòu)類別分4盞，點(diǎn)擊查詢結(jié)果）3機(jī)構(gòu)回退貸款查詢4.幫助機(jī)構(gòu)確認(rèn)接單、放棄接單5.結(jié)算查詢、確認(rèn)6.跳單處理 （提起仲裁、受理機(jī)構(gòu)申訴） 渠道主管功能1. 成員管理2. 機(jī)構(gòu)管理（銀行、擔(dān)保、小額、典當(dāng)） A.機(jī)構(gòu)資料添加 B.機(jī)構(gòu)會員狀態(tài)管理（啟用、禁用） 3.機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)報(bào)表（類別、區(qū)域、名稱、編號）4.機(jī)構(gòu)申請會員審核5.機(jī)構(gòu)費(fèi)用查詢（結(jié)算）渠道經(jīng)理功能1.機(jī)構(gòu)管理（銀行、擔(dān)保、小額、典當(dāng)） A.機(jī)構(gòu)資料添加 B.機(jī)構(gòu)會員狀態(tài)管理（啟用、禁用） 2.渠道業(yè)務(wù)報(bào)表（類別、區(qū)域、名稱、編號）3.機(jī)構(gòu)申請會員審核4.機(jī)構(gòu)費(fèi)用查詢（結(jié)算）貸審主管功能1. 成員管理2. 貸款查詢3. 貸款審核4. 貸款回退處理5.確認(rèn)派發(fā)貸審經(jīng)理功能1.貸款查詢2.貸款審核3.貸款回退處理4.確認(rèn)派發(fā)5終止貸款客戶組長功能1成員管理2貸款管理 A.貸款查詢 1)新申請貸款查詢（條件：貸款類型、申請時(shí)間、區(qū)域、單號、手機(jī)、電話、姓名、額度） 2）歷史貸款查詢（條件：貸款類型、申請時(shí)間、區(qū)域、單號、手機(jī)、電話、姓名、額度、客戶經(jīng)理編號） B.貸款審核（客戶資料審核、表單補(bǔ)充） C.貸款表單配置（客戶資料項(xiàng)配置）3.業(yè)務(wù)報(bào)表（申請時(shí)間、區(qū)域、客戶經(jīng)理編號、貸款類型、額度）4.貸款提示（燈：機(jī)構(gòu)返回、快速通道、個(gè)人貸款、企業(yè)貸款）5.代替客戶注冊、實(shí)名驗(yàn)證、申請貸款6.客戶會員管理 A.客戶賬戶凍結(jié)、解凍 B.客戶會員啟用、禁用客戶經(jīng)理功能2.貸款管理 A.貸款查詢 1)新申請貸款查詢（條件：貸款類型、申請時(shí)間、區(qū)域、單號、手機(jī)、電話、姓名、額度） 2）歷史貸款查詢（條件：貸款類型、申請時(shí)間、區(qū)域、單號、手機(jī)、電話、姓名、額度、客戶經(jīng)理編號） B.貸款審核（客戶資料審核、表單補(bǔ)充） 3.業(yè)務(wù)報(bào)表（個(gè)人：申請時(shí)間、區(qū)域、貸款類型、額度）4.貸款提示（燈：貸審返回、快速通道、個(gè)人貸款、企業(yè)貸款）5.代替客戶注冊、實(shí)名驗(yàn)證、申請貸款結(jié)算員功能1. 保證金（頭寸）結(jié)算2. 機(jī)構(gòu)會員費(fèi)結(jié)算3. 跳單保證金結(jié)算4. 傭金結(jié)算融資體檢：前期體檢內(nèi)容：1、 貸款地區(qū)2、 個(gè)人月收入3、 抵押物 價(jià)值4、 貸款額度5、 貸款類型：個(gè)人貸款， 貸款用途6、 信用狀況：逾期0-6次詳細(xì)報(bào)告：1、 貸款成功率（結(jié)合圖表 ）數(shù)銀建議：適合您的貸款額度：180萬 貸款成功率：90%2、 最高額度建議您的方案選擇（說明文字，去向引導(dǎo)）3、 適合您的貸款產(chǎn)品（按利率分配（3.7-15%表格） 數(shù)銀建議利率，按機(jī)構(gòu)分配（銀行、擔(dān)保、小額、典當(dāng)）表格）建議機(jī)構(gòu)4、 數(shù)銀指數(shù)：80分 （評級：5A級） 說明信息5、 信用類貸款額度（圖表） Y貸款額度，X（個(gè)人或家庭）月收入：選擇項(xiàng)6、 抵押類貸款額度（圖表）Y貸款額度，X抵押物價(jià)值7、 資產(chǎn)構(gòu)成（抵押物選項(xiàng)）：拼圖，建議：貸款說明文字融資行情1. 實(shí)時(shí)行情表格數(shù)據(jù)，列表項(xiàng)：地區(qū)、機(jī)構(gòu)分類、類型（個(gè)人，企業(yè)）、時(shí)間、額度、單號、姓名、貸款類型（信用、擔(dān)保、抵押、質(zhì)押、其他）、利率按狀態(tài)顯示表：新申請、數(shù)銀審核、機(jī)構(gòu)審核、貸款成功2. 走勢圖：X：時(shí)間（月份）Y：放款額度、申請額度、申請筆數(shù)、成功筆數(shù)3. 餅圖：按區(qū)域分（省、市）4.機(jī)構(gòu)圖：餅圖按銀行、擔(dān)保、小額、典當(dāng)分；點(diǎn)擊塊顯示：百分比、成功放款額度、成功放款筆數(shù)。 銀行：機(jī)構(gòu)類型（國有五大行、商業(yè)銀行、股份制銀行、城市商業(yè)銀行、外資銀行、其他）；點(diǎn)擊塊顯示：百分比、成功放款 額度、成功放款筆數(shù)。4. 根據(jù)額度區(qū)間（筆數(shù)）占所有額度區(qū)間（筆數(shù)）的百分比，如：100萬以下（100筆）、100-200萬（230筆）、300-500萬（130筆）、500萬以上（500筆），算出比例，100萬以下占比例為：100/（100+230+130+500）。 5. 銀行：根據(jù)銀行查詢，看當(dāng)前貸款圖表：筆數(shù)、額度6. 政府：根據(jù)全國、省、市級劃分帳號；根