理財(cái)規(guī)劃師考試大綱.pdf

理財(cái)規(guī)劃師教學(xué)考試大綱 職業(yè)功能 工作內(nèi)容 能力要求 相關(guān)知識(shí) 一 現(xiàn)金規(guī)劃 一 分析客戶現(xiàn) 金需求 1 能夠估算客戶現(xiàn)金需求 2 能夠編制現(xiàn)金量表 1 現(xiàn)金需求的決定因素 2 銀行卡的基本知識(shí) 二 制訂現(xiàn)金規(guī) 劃方案 1 能夠選擇現(xiàn)金管理工具 2 能夠制訂現(xiàn)金規(guī)劃方案 二 消費(fèi)支出規(guī) 劃 一 制訂住房消 費(fèi)方案 1 能夠分析客戶的住房消費(fèi)需求 2 能夠選擇支付方式 3 能夠根據(jù)因素變化調(diào)整支付方 案 4 能夠向客戶提供相關(guān)咨詢服務(wù) 1 貸款方式基本知識(shí) 2 還款方式方法基本知識(shí) 3 住房消費(fèi)相關(guān)稅費(fèi)及保險(xiǎn) 費(fèi) 4 住房消費(fèi)相關(guān)法律規(guī)定 二 制訂汽車(chē)消 費(fèi)方案 1 能夠分析客戶的汽車(chē)消費(fèi)需求 2 能夠選擇支付方式和貸款機(jī)構(gòu) 3 能夠根據(jù)因素變化調(diào)整支付方 案 1 汽車(chē)金融公司貸款基本知 識(shí) 2 汽車(chē)消費(fèi)相關(guān)稅費(fèi) 三 制訂消費(fèi)信 貸方案 1 能夠分析客戶的消費(fèi)信貸需求 2 能夠根據(jù)幫助客戶擅用信用卡 及其他消費(fèi)信貸方式 消費(fèi)信貸的基本知識(shí) 三 教育規(guī)劃 一 分析客戶教 育需求 1 能夠收集客戶的教育需求信息 2 能夠分析教育費(fèi)用的變動(dòng)趨勢(shì) 3 能夠估算教育費(fèi)用 1 國(guó)內(nèi)高等教育體系和相關(guān) 費(fèi)用知識(shí) 2 教育儲(chǔ)蓄 教育貸款等教 育費(fèi)用準(zhǔn)備方式 3 教育信托 教育保險(xiǎn)的基 本知識(shí) 二 制訂教育規(guī) 劃方案 1 能夠選擇教育費(fèi)用準(zhǔn)備方式及 工具 2 能夠制訂并根據(jù)因素變化調(diào)整 教育規(guī)劃方案 四 風(fēng)險(xiǎn)管理和 保險(xiǎn)規(guī)劃 一 收集信息 1 能夠收集客戶相關(guān)人身信息 2 能夠收集客戶相關(guān)財(cái)產(chǎn) 含責(zé) 任 信息 3 能夠分析客戶的靜態(tài)風(fēng)險(xiǎn)管理 需求 1 個(gè)人 家庭面臨的主要風(fēng) 險(xiǎn) 2 保險(xiǎn)基本原理 3 人身保險(xiǎn)基本知識(shí) 4 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)基本知識(shí) 5 責(zé)任保險(xiǎn)基本知識(shí) 6 保險(xiǎn)合同基本知識(shí) 二 提供咨詢服 務(wù) 1 能夠向客戶介紹不同保險(xiǎn)產(chǎn)品 2 能夠向客戶解釋保險(xiǎn)合同條款 3 能夠準(zhǔn)備投保單等相關(guān)文件 五 投資規(guī)劃 一 收集信息 1 能夠收集客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好信息 2 能夠收集客戶現(xiàn)有投資組合信 息 風(fēng)險(xiǎn)偏好基本知識(shí) 3 能夠收集投資環(huán)境相關(guān)信息 二 提供咨詢服 務(wù) 1 能夠向客戶介紹基本投資工具 的功能和特點(diǎn) 2 能夠向客戶介紹各種投資工具 的操作流程 1 股票基本知識(shí) 2 債券基本知識(shí) 3 基金基本知識(shí) 4 資金信托基本知識(shí) 5 外匯投資基本知識(shí) 6 證券交易基本知識(shí) 六 退休養(yǎng)老規(guī) 劃 一 收集信息 1 能夠收集客戶職業(yè)生涯規(guī)劃信 息 2 能夠收集客戶退休后生活質(zhì)量 期望信息 3 能夠收集客戶現(xiàn)有退休養(yǎng)老準(zhǔn) 備的信息 1 社會(huì)保障基本知識(shí) 2 雇員福利與企業(yè)年金知識(shí) 3 商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)基本知識(shí) 二 提供咨詢服 務(wù) 1 能夠向客戶介紹社會(huì)保障制度 基本內(nèi)容 2 能夠向客戶介紹企業(yè)年金基本 內(nèi)容 3 能夠向客戶介紹商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn) 基本內(nèi)容 七 財(cái)產(chǎn)分配與 傳承規(guī)劃 一 收集信息 1 能夠收集客戶家庭構(gòu)成信息 2 能夠編制簡(jiǎn)單財(cái)產(chǎn)清單 3 能夠識(shí)別客戶財(cái)產(chǎn)分配和傳承 意愿 1 家庭成員關(guān)系相關(guān)法律規(guī) 定 2 財(cái)產(chǎn)分類(lèi)的基本知識(shí) 3 財(cái)產(chǎn)個(gè)人所有相關(guān)法律規(guī) 定 4 財(cái)產(chǎn)共有相關(guān)法律規(guī)定 二 提供咨詢服 務(wù) 1 能夠向客戶介紹個(gè)人 家庭財(cái)產(chǎn) 歸屬基本法律規(guī)定 2 能夠準(zhǔn)備相關(guān)文件 2 專(zhuān)業(yè)能力 項(xiàng)目 理財(cái)規(guī)劃師 高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師 能力要求 現(xiàn)金規(guī)劃 5 2 消費(fèi)支出規(guī)劃 1 5 5 教育規(guī)劃 1 0 3 風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃 2 0 1 0 投資規(guī)劃 2 5 2 0 稅收籌劃 1 8 退休養(yǎng)老規(guī)劃 1 5 9 財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃 1 0 1 8 綜合理財(cái)規(guī)劃 1 5 1 0 指導(dǎo)與創(chuàng)新 5 合計(jì) 1 0 0 1 0 0 理財(cái)規(guī)劃師教學(xué)大綱 一 職業(yè)指導(dǎo) 學(xué)習(xí)目的 理財(cái)規(guī)劃師的職業(yè)發(fā)展 理財(cái)師專(zhuān)業(yè)技能考試 大綱 理財(cái)規(guī)劃師概念 理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)道德與操守 求職方法和渠道 誠(chéng)信和維權(quán) 課時(shí) 8 基礎(chǔ)知識(shí) 二 理財(cái)規(guī)劃原理 學(xué)習(xí)目的 掌握理財(cái)規(guī)劃的內(nèi)容與流程 大綱 理財(cái)規(guī)劃概述 理財(cái)規(guī)劃和理財(cái)規(guī)劃職業(yè) 課時(shí) 10 理論知識(shí) 三 財(cái)務(wù)與會(huì)計(jì)基礎(chǔ) 學(xué)習(xí)目的 了解會(huì)計(jì)的作用及目標(biāo)以及會(huì)計(jì)前提及原則 掌握會(huì)計(jì)要素與會(huì)計(jì)等式 熟悉會(huì)計(jì)核算內(nèi)容與財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告 大綱 會(huì)計(jì)基礎(chǔ)知識(shí) 財(cái)務(wù)管理基礎(chǔ)知識(shí) 成本管理基礎(chǔ)知識(shí) 個(gè)人會(huì)計(jì)及財(cái)務(wù)管理與企業(yè)會(huì)計(jì)及財(cái)務(wù)管理的區(qū)別 課時(shí) 10 理論知識(shí) 四 宏觀經(jīng)濟(jì)分析 學(xué)習(xí)目的 掌握宏觀經(jīng)濟(jì)分析的意義和內(nèi)容 熟悉產(chǎn)業(yè)政策和行業(yè)分析 大綱 總需求和總供給 宏觀經(jīng)濟(jì)政策 經(jīng)濟(jì)周期理論 課時(shí) 8 理論知識(shí) 五 金融基礎(chǔ) 學(xué)習(xí)目的 商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理理論與實(shí)踐 大綱 金融概論 金融的產(chǎn)生 商業(yè)銀行的起源和發(fā)展 商業(yè)銀行制度 商業(yè)銀行的剖析 一個(gè)特殊的企業(yè) 商業(yè)銀行資本金管理 商業(yè)銀行現(xiàn)債管理 商業(yè)銀行的資產(chǎn)管理 商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù) 課時(shí) 8 理論知識(shí) 六 定義判斷與類(lèi)比推理 學(xué)習(xí)目的 定義概念內(nèi)涵的邏輯方法 這種類(lèi)比推理題的解題思路 大綱 概念是反映思維對(duì)象及其特有屬性或本質(zhì)屬性的思維形式 定義是定義的邏輯形式 被定義項(xiàng) Ds 就是需要明確其內(nèi)涵的概念 定義項(xiàng)就是揭示被定義項(xiàng)內(nèi)涵的概念 被定義項(xiàng)與定義項(xiàng)之間全同關(guān)系的概念 類(lèi)比與類(lèi)比推理 類(lèi)比推理的公式 類(lèi)比推理的性質(zhì) 整體與部分 一般與特殊 課時(shí) 8 理論基礎(chǔ) 七 理財(cái)計(jì)算基礎(chǔ) 學(xué)習(xí)目的 什么是概率 概率與理財(cái)規(guī)劃 大綱 概率基礎(chǔ) 概率理論的基本概念 1 隨機(jī)試驗(yàn) 簡(jiǎn)稱(chēng)試驗(yàn) 2 隨機(jī)事件 簡(jiǎn)稱(chēng)事件 3 樣本空間 4 樣本 概率的應(yīng)用方法基本概率法則 基本概率法則 隨機(jī)變量的數(shù)字特征 課時(shí) 10 理論知識(shí) 八 理財(cái)法律基礎(chǔ) 學(xué)習(xí)目的 了解民事訴訟及公證基礎(chǔ)知識(shí) 會(huì)運(yùn)用法律知識(shí)進(jìn)行起訴與受理民事法律關(guān)系 民事訴訟及公務(wù)知識(shí) 民事訴訟管轄 級(jí)別管轄 大綱 民法的概念 民法的基本原則 民事法律關(guān)系的概念 不同級(jí)別的法院管轄不同的案件 基層法院管轄第一審民事案件 起訴的條件起訴與受理 民事訴訟管轄 起訴與受理 審理 民事訴訟 仲裁 執(zhí)行 公證的分類(lèi) 公證的效力 公證機(jī)構(gòu) 業(yè)務(wù)范圍 課時(shí) 8 理論知識(shí) 九 理財(cái)規(guī)劃流程 學(xué)習(xí)目的 熟練掌握理財(cái)規(guī)劃流程的幾個(gè)方面 并運(yùn)用與實(shí)際 大綱 投資之管理 存款與流動(dòng)性資產(chǎn)之管理 信用之管理 住屋及重大支出之規(guī)劃 保險(xiǎn)需求之管理 退休及財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移規(guī)劃 課時(shí) 8 理論知識(shí) 十 現(xiàn)金規(guī)劃 學(xué)習(xí)目的 分析客戶現(xiàn)金需求 現(xiàn)金規(guī)劃需考慮的因素 大綱 現(xiàn)金規(guī)劃概述 現(xiàn)金等價(jià)物 短期需求 預(yù)期或?qū)?lái)的需求 對(duì)金融資產(chǎn)流動(dòng)性的需求 持有現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物的機(jī)會(huì)成本 流動(dòng)性與收益性的關(guān)系 課時(shí) 6 專(zhuān)業(yè)能力 十一 消費(fèi)支出規(guī)劃 學(xué)習(xí)目的 合理安排消費(fèi)資金 樹(shù)立正確的消費(fèi)觀念 節(jié)省成本 保持穩(wěn)健的財(cái) 務(wù) 狀況 大綱 住房支出 汽車(chē)消費(fèi)支出 信用卡消費(fèi)支出 金融市場(chǎng)與消費(fèi)支出 財(cái)務(wù)安全和財(cái)務(wù)自由 課時(shí) 4 專(zhuān)業(yè)能力 十二 教育規(guī)劃 學(xué)習(xí)目的 教育儲(chǔ)蓄規(guī)劃 大綱 理財(cái)從教育儲(chǔ)蓄開(kāi)始 以實(shí)現(xiàn)收益最大化為目標(biāo) 提前謀劃大學(xué)教育費(fèi)用及創(chuàng)業(yè)資金 課時(shí) 4 專(zhuān)業(yè)能力 十三 退休養(yǎng)老規(guī)劃 學(xué)習(xí)目的 如何進(jìn)行職業(yè)規(guī)劃 職業(yè)規(guī)劃的理論基礎(chǔ) 職業(yè)規(guī)劃案例分析 大綱 退休養(yǎng)老規(guī)劃概念 退休養(yǎng)老規(guī)劃的必要性 預(yù)期壽命的延長(zhǎng) 提前退休 社會(huì)保障與養(yǎng)老金資金緊張 其他不確定因素 通貨膨脹 市場(chǎng)利率波動(dòng) 個(gè)人和家庭成員的健康狀況 醫(yī)療 保險(xiǎn)制度的變化等 課時(shí) 4 專(zhuān)業(yè)能力 十四 投資規(guī)劃 學(xué)習(xí)目的 如何做好投資規(guī)劃概述 大綱 投資規(guī)劃概述 金融產(chǎn)品定價(jià)的一般原理 股票投資 固定收益證券 信托 外匯 銀行理財(cái)產(chǎn)品 課時(shí) 6 專(zhuān)業(yè)能力 十五 風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃 學(xué)習(xí)目的 如何做好風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃 大綱 收集客戶信息 提供咨詢服務(wù) 保險(xiǎn)基礎(chǔ)知識(shí) 保險(xiǎn)的基本原則 保險(xiǎn)合同 人身保險(xiǎn)產(chǎn)品介紹 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)產(chǎn)品介紹 課時(shí) 4 專(zhuān)業(yè)能力 十六 稅收規(guī)劃 學(xué)習(xí)目的 目前我國(guó)的稅法體系 如何做好稅收規(guī)劃 大綱 稅法及特征 稅法的構(gòu)成要素 稅收征管范圍劃分 應(yīng)納稅額計(jì)算中的幾個(gè)特殊問(wèn)題 個(gè)人所得稅的幾項(xiàng)重要優(yōu)惠政策 境外已納稅額