2019年中級(jí)銀行從業(yè)資格證《銀行管理》強(qiáng)化訓(xùn)練試卷C卷 附解析.doc

2019年中級(jí)銀行從業(yè)資格證銀行管理強(qiáng)化訓(xùn)練試卷C卷 附解析考試須知：1、考試時(shí)間：120分鐘，本卷滿分為100分。 2、請(qǐng)首先按要求在試卷的指定位置填寫(xiě)您的姓名、準(zhǔn)考證號(hào)等信息。 3、請(qǐng)仔細(xì)閱讀各種題目的回答要求，在密封線內(nèi)答題，否則不予評(píng)分。姓名：_考號(hào)：_ 一、單選題（本題共90小題，每題0.5分，共計(jì)45分）1、下列政策不屬于擴(kuò)張性財(cái)政政策的是（ ）A、財(cái)政支出規(guī)模的擴(kuò)大B、提高稅率，增加稅收C、在財(cái)政支出規(guī)模不變的情況下，擴(kuò)大社會(huì)總需求D、增加民間的可支配收入2、處于補(bǔ)缺式地位的商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模（ ），提供的信貸產(chǎn)品（ ）A、很大；較少B、較大；很多C、很?。惠^少D、較小；很多3、下列（ ）不屬于銀行績(jī)效考評(píng)的指標(biāo)。A、合規(guī)經(jīng)營(yíng)類(lèi)指標(biāo)B、風(fēng)險(xiǎn)管理類(lèi)指標(biāo)C、發(fā)展轉(zhuǎn)型類(lèi)指標(biāo)D、盈利潛力類(lèi)指標(biāo)4、（ ）適用于水費(fèi)、電費(fèi)、電話費(fèi)等付款人眾多及分散的事業(yè)性收費(fèi)結(jié)算，在同城、異地均可辦理。A、匯兌B、托收承付C、委托收款D、銀行本票5、中間業(yè)務(wù)是一項(xiàng)（ ）業(yè)務(wù)，不用占用銀行的資金，卻能給銀行帶來(lái)豐厚的手續(xù)費(fèi)收入，是銀行增加利潤(rùn)的重要渠道。A、表內(nèi)B、理財(cái)C、信貸D、表外6、下列貸款不能歸為關(guān)注類(lèi)的是（ ）A、同一借款人對(duì)其他銀行的部分債務(wù)已經(jīng)不良B、借新還舊C、借款人以分立形式惡意逃廢銀行債務(wù)，本金尚未逾期D、重組后的貸款仍然逾期7、銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)貫徹落實(shí)“回歸本源，服從服務(wù)于經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展”的措施，不包括（ ）A、全力支持重大戰(zhàn)略實(shí)施B、豐富我國(guó)金融產(chǎn)品的多樣性C、積極支持供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革D、大力推進(jìn)普惠金融發(fā)展8、宋體（ ）有利于中央銀行有效調(diào)節(jié)市場(chǎng)短期資金供給，熨平突發(fā)性、臨時(shí)性因素導(dǎo)致的市場(chǎng)資金供求大幅波動(dòng)，促進(jìn)金融市場(chǎng)平穩(wěn)運(yùn)行。A、短期流動(dòng)性調(diào)節(jié)工具（SLO）B、常備借貸便利（SLF）C、中期借貸便利（MLF）D、抵押補(bǔ)充貸款（PSL）9、三大類(lèi)審計(jì)不包括（ ）A、外部審計(jì)B、內(nèi)部審計(jì)C、獨(dú)立審計(jì)D、政府審計(jì)10、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在（ ）要求的基礎(chǔ)上計(jì)提儲(chǔ)備資本。A、最低資本B、儲(chǔ)備資本和逆周期資本C、系統(tǒng)重要性銀行附加資本D、核心資本11、關(guān)于同業(yè)拆借說(shuō)法不正確的是（ ）A、同業(yè)拆借是一種比較純粹的金融機(jī)構(gòu)之間的資金融通行為B、為規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，同業(yè)拆借一般要求擔(dān)保C、同業(yè)拆借一般不需向中央銀行繳納法定存款準(zhǔn)備金，降低了銀行的籌資成本D、同業(yè)拆借資金只能作短期的用途12、銀行資產(chǎn)負(fù)債表中資產(chǎn)減去負(fù)債后的余額是銀行的（ ）A、監(jiān)管資本B、經(jīng)濟(jì)資本C、會(huì)計(jì)資本D、市場(chǎng)資本13、債券投資的（ ）不僅考慮到了債券所支付的利息收入，而且還考慮到了債券的購(gòu)買(mǎi)價(jià)格和出售價(jià)格，從而考慮到了債券的資本損益，因此，比較充分地反映了債券投資的實(shí)際收益率。A、名義收益率B、即期收益率C、持有期收益率D、到期收益率14、宋體以下不屬于投訴處理基本要求的是（ ）A、建立投訴處理機(jī)制B、暢通投訴渠道C、明確投訴處理時(shí)限D(zhuǎn)、投訴處理結(jié)果公開(kāi)15、某鋼鐵廠向銀行貸款，當(dāng)?shù)蒯t(yī)院可否提供擔(dān)保（ ）A、可以B、不可以C、只要銀行接受就可以D、有相應(yīng)的財(cái)產(chǎn)能力就可以16、現(xiàn)階段我國(guó)貨幣政策的中介目標(biāo)是（ ）A、基礎(chǔ)貨幣B、貨幣供應(yīng)量C、利率D、信貸17、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在（ ）要求的基礎(chǔ)上計(jì)提儲(chǔ)備資本。A、最低資本B、儲(chǔ)備資本和逆周期資本C、系統(tǒng)重要性銀行附加資本D、核心資本18、下列不屬于銀行業(yè)監(jiān)督管理法規(guī)定的監(jiān)管措施是（ ）A、限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓B、限制分配紅利和其他收入C、罰款D、責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開(kāi)辦新業(yè)務(wù)19、下列（ ）屬于社會(huì)責(zé)任類(lèi)的指標(biāo)。A、收入結(jié)構(gòu)調(diào)整指標(biāo)B、合規(guī)執(zhí)行C、業(yè)務(wù)及客戶發(fā)展指標(biāo)D、公眾金融教育20、對(duì)于（ ）方來(lái)說(shuō)，在交易所回購(gòu)交易開(kāi)始時(shí)，其申報(bào)買(mǎi)賣(mài)部位為買(mǎi)入。A、以券融資B、以券融券C、以資融券D、以資融資21、由于不完善的內(nèi)部資金管理程序、有問(wèn)題的人員或外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)是指（ ）A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C、操作性風(fēng)險(xiǎn)D、信用風(fēng)險(xiǎn)22、平衡計(jì)分卡（BALAnCEDSCorE?CArD,BSC），是基于商業(yè)銀行（ ）視角的重要評(píng)價(jià)工具。A、股東和董事B、股東和管理者C、董事和管理者D、管理者和監(jiān)察長(zhǎng)23、下列屬于政策性銀行的是（ ）A、中國(guó)人民銀行B、中國(guó)工商銀行C、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行D、中國(guó)進(jìn)出口銀行24、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)中，（ ）反映了銀行存款的集中度。A、最大十戶存款比例B、核心負(fù)債比例C、存貸比D、最大十家同業(yè)融入比例25、根據(jù)信托公司管理辦法，信托公司固有投資業(yè)務(wù)不可開(kāi)展的投資類(lèi)型是（ ）A、實(shí)業(yè)投資B、自用固定資產(chǎn)投資C、金融產(chǎn)品投資D、金融類(lèi)公司股權(quán)投資26、中央銀行可以采取（ ）的貨幣政策工具增加貨幣供應(yīng)量。A、在公開(kāi)市場(chǎng)上買(mǎi)入證券B、提高存款準(zhǔn)備金率C、提高再貼現(xiàn)率D、通過(guò)窗口指導(dǎo)勸告商業(yè)銀行減少貸款發(fā)放27、目前，商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)發(fā)展越來(lái)越傾向于（ ）經(jīng)營(yíng)。A、專(zhuān)業(yè)化B、多元化C、綜合化D、差別化28、宋體對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)審查董事和高級(jí)管理人員的任職資格的申請(qǐng)，銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)在自收到申請(qǐng)文件之日起（ ）日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不能批準(zhǔn)的書(shū)面決定。A、20B、30C、45D、6029、下列關(guān)于空殼公司特點(diǎn)的表述，錯(cuò)誤的是（ ）A、為匿名的公司所有者提供服務(wù)B、由被提名擔(dān)任董事并相應(yīng)收取管理費(fèi)作為報(bào)酬C、被提名人全面掌握公司真實(shí)所有人的信息D、公司由被提名人根據(jù)外國(guó)律師的登記指令成立30、以下關(guān)于合規(guī)文化的特點(diǎn)說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ ）A、合規(guī)文化是銀行的自身需求B、合規(guī)文化體現(xiàn)了價(jià)值取向C、合規(guī)文化必須通過(guò)制度傳達(dá)D、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告是合規(guī)文化的核心31、下列關(guān)于合規(guī)及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法中，不正確的是（ ）A、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)具有關(guān)聯(lián)性B、商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)違反了法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)C、商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)不合規(guī)遭受監(jiān)管處罰屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)D、商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)不合規(guī)造成聲譽(yù)損失不屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)32、金融工作的三大任務(wù)，不包括（ ）A、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)B、深化金融改革C、加強(qiáng)制度建設(shè)D、防控金融風(fēng)險(xiǎn)33、商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件之一是：核心資本充足率不低于（ ）A、3%B、4%C、5%D、8%34、以下不屬于中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的其他監(jiān)督管理措施的是（ ）A、審慎性監(jiān)督管理談話C、查詢(xún)涉嫌違法賬戶B、強(qiáng)制風(fēng)險(xiǎn)披露D、直接凍結(jié)有關(guān)涉嫌違法資金35、下列關(guān)于我國(guó)經(jīng)濟(jì)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（ ）A、最終目的是滿足需求B、主攻方向是提高供給質(zhì)量C、改革的關(guān)鍵是產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化升級(jí)D、根本途徑是深化改革36、銀行內(nèi)部審計(jì)主要的審計(jì)方法是（ ）A、現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)與自行查核B、現(xiàn)場(chǎng)走訪與自行查核C、現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)與現(xiàn)場(chǎng)走訪D、現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)與非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)37、（ ）是金融市場(chǎng)最主要、最基本的功能。A、貨幣資金融通功能B、優(yōu)化資源配置功能C、風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)管理功能D、經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能38、中央銀行在公開(kāi)市場(chǎng)上買(mǎi)賣(mài)有價(jià)證券，將直接影響（ ），從而影響貨幣供應(yīng)量。A、商業(yè)銀行法定準(zhǔn)備金B(yǎng)、商業(yè)銀行超額準(zhǔn)備金C、中央銀行再貼現(xiàn)D、中央銀行再貸款39、重組貸款是指由于借款人財(cái)務(wù)狀況惡化，或無(wú)力還款而對(duì)合同條款作出調(diào)整的貸款，重組后的貸款如果仍然逾期，或借款人仍然無(wú)力歸還貸款，應(yīng)至少歸為（ ）類(lèi)貸款。A、損失B、次級(jí)C、關(guān)注D、可疑40、狹義的金融創(chuàng)新是指（ ）的金融創(chuàng)新，主要是指由于金融管制的放松而引發(fā)的一系列金融業(yè)務(wù)和金融工具的創(chuàng)新。A、微觀金融主體B、宏觀金融主體C、個(gè)別金融主體D、大型金融主體41、下列哪些屬于資本市場(chǎng)的特點(diǎn)（ ）A、償還期短、流動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)小B、償還期短、流動(dòng)性小、風(fēng)險(xiǎn)高C、償還期長(zhǎng)、流動(dòng)性小、風(fēng)險(xiǎn)高D、償還期長(zhǎng)、流動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)小42、宋體重大聲譽(yù)事件發(fā)生后（ ）內(nèi)向國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告有關(guān)情況。A、12小時(shí)B、24小時(shí)C、36小時(shí)D、72小時(shí)43、財(cái)務(wù)公司為我國(guó)金融發(fā)展作出了重大貢獻(xiàn)，其貢獻(xiàn)不包括（ ）A、催生了大型企業(yè)的財(cái)團(tuán)意識(shí)B、節(jié)省了企業(yè)集團(tuán)的融資成本C、降低了企業(yè)的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)D、防控企業(yè)集團(tuán)資金風(fēng)險(xiǎn)44、宋體2013年末，假設(shè)某商業(yè)銀行相關(guān)指標(biāo)為：人民幣流動(dòng)性資產(chǎn)余額125億元，流動(dòng)性負(fù)債余額500億元；人民幣貸款余額4000億元，其中，不良貸款余額為100億元；提留的貸款損失準(zhǔn)備為120億元。該行貸款撥備率為（ ）A、3.0%B、2.5%C、20.0%D、25.0%45、（ ）管理是銀行經(jīng)營(yíng)的重要職能，是銀行體系穩(wěn)健運(yùn)行的重要保障。A、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C、操作風(fēng)險(xiǎn)D、信用風(fēng)險(xiǎn)46、監(jiān)管人員到商業(yè)銀行約見(jiàn)高級(jí)管理人員，要求其就業(yè)務(wù)活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)管理的重大事項(xiàng)進(jìn)行說(shuō)明，這種監(jiān)管方式是（ ）A、市場(chǎng)準(zhǔn)入C、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管B、監(jiān)管談話D、現(xiàn)場(chǎng)檢查47、宋體某銀行的核心資本為100億人民幣，附屬資本為50億人民幣，風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)為1500億元人民幣，則資本充足率為（ ）A、10%B、8%C、6.7%D、3.3%48、中國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)企業(yè)社會(huì)責(zé)任指引從（ ）三個(gè)方面對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該履行的企業(yè)社會(huì)責(zé)任進(jìn)行了闡述，并對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)履行企業(yè)社會(huì)責(zé)任的管理機(jī)制和制度提出了建議。A、經(jīng)濟(jì)責(zé)任、社會(huì)責(zé)任、環(huán)境責(zé)任B、法律責(zé)任、社會(huì)責(zé)任、環(huán)境責(zé)任C、經(jīng)濟(jì)責(zé)任、社會(huì)責(zé)任、道德責(zé)任D、經(jīng)濟(jì)責(zé)任、環(huán)境責(zé)任、文化建設(shè)責(zé)任49、（ ）是國(guó)家重要的核心競(jìng)爭(zhēng)力。A、金融B、GDPC、教育D、文化50、現(xiàn)階段，我國(guó)按流動(dòng)性不同將貨幣供應(yīng)量劃分為三個(gè)層次，其中M1表示（ ）A、廣義貨幣B、狹義貨幣C、基礎(chǔ)貨幣D、準(zhǔn)貨幣51、無(wú)論商業(yè)銀行是采用內(nèi)部評(píng)級(jí)法初級(jí)法還是內(nèi)部評(píng)級(jí)法高級(jí)法，都必須按照監(jiān)管要求估計(jì)（ ）A、違約概率B、違約損失率C、違約風(fēng)險(xiǎn)暴露D、期限52、銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)貫徹落實(shí)“回歸本源，服從服務(wù)于經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展”的措施，不包括（ ）A、全力支持重大戰(zhàn)略實(shí)施B、豐富我國(guó)金融產(chǎn)品的多樣性C、積極支持供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革D、大力推進(jìn)普惠金融發(fā)展53、處于補(bǔ)缺式地位的商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模（ ），提供的信貸產(chǎn)品（ ）A、很大；較少B、較大；很多C、很小；較少D、較小；很多54、信用風(fēng)險(xiǎn)可以按（ ）等方式進(jìn)行分類(lèi)。A、風(fēng)險(xiǎn)能否分散、發(fā)生的形式、風(fēng)險(xiǎn)特征的暴露與引起風(fēng)險(xiǎn)主體的不同B、產(chǎn)生的原因、發(fā)生的形式、風(fēng)險(xiǎn)特征的暴露與引起風(fēng)險(xiǎn)主體的不同C、風(fēng)險(xiǎn)能否分散、發(fā)生的形式、風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)的D、產(chǎn)生的原因、發(fā)生的形式、風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)的55、（ ）承擔(dān)了最后貸款人的職能，為現(xiàn)代意義上的銀行監(jiān)管奠定了基礎(chǔ)。A、銀保監(jiān)會(huì)B、政策性銀行C、中央銀行D、國(guó)有銀行56、商業(yè)銀行貸款，貸款余額與存款余額的比例不得超過(guò)（ ）A、50%B、8%C、75%D、25%57、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)于每一會(huì)計(jì)年度終了（ ）個(gè)月內(nèi)，按照銀監(jiān)會(huì)的規(guī)定，公布其上一年度的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和審計(jì)報(bào)告。銀行從業(yè)資格總題庫(kù)A、1B、3C、4D、658、既可以用于支取現(xiàn)金，也可以用于轉(zhuǎn)賬的支票是（ ）A、現(xiàn)金支票B、轉(zhuǎn)賬支票C、普通支票D、結(jié)算支票59、以下（ ）不屬于商業(yè)銀行績(jī)效考評(píng)的基本要素。A、評(píng)價(jià)目標(biāo)B、評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)C、評(píng)價(jià)對(duì)象D、評(píng)價(jià)監(jiān)督60、以下不屬于銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)主要內(nèi)容的是（ ）A、為消費(fèi)者提供規(guī)范服務(wù)B、履行信息披露要求C、做好消費(fèi)者信息管理D、遵守相關(guān)法律61、以下（ ）不屬于商業(yè)銀行績(jī)效考評(píng)的基本要素。A、評(píng)價(jià)目標(biāo)B、評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)C、評(píng)價(jià)對(duì)象D、評(píng)價(jià)監(jiān)督62、由銀行簽發(fā)的，承諾自己見(jiàn)票時(shí)無(wú)條件支付確定金額給收款人或持票人的票據(jù)是（ ）A、銀行本票B、銀行承兌匯票C、支票D、商業(yè)承兌匯票63、前進(jìn)機(jī)械廠購(gòu)買(mǎi)一批設(shè)備急需資金500萬(wàn)元向甲商業(yè)銀行申請(qǐng)貸款，并請(qǐng)市第三人民醫(yī)院提供保證，并按照法律規(guī)定該醫(yī)院（ ）A、銀行同意即可擔(dān)保B、可以擔(dān)保C、不能擔(dān)保D、如有足夠清償能力即可64、（ ）是一個(gè)經(jīng)濟(jì)體中資金流動(dòng)的基本框架，由金融市場(chǎng)、金融機(jī)構(gòu)和其他要素組成。A、金融市場(chǎng)B、金融體系C、金融工具D、金融中介65、外匯業(yè)務(wù)中較獨(dú)特的風(fēng)險(xiǎn)是（ ）A、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B、利率風(fēng)險(xiǎn)C、外匯風(fēng)險(xiǎn)D、信用風(fēng)險(xiǎn)66、關(guān)于同業(yè)拆借說(shuō)法不正確的是（ ）A、同業(yè)拆借是一種比較純粹的金融機(jī)構(gòu)之間的資金融通行為B、為規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，同業(yè)拆借一般要求擔(dān)保C、同業(yè)拆借一般不需向中央銀行繳納法定存款準(zhǔn)備金，降低了銀行的籌資成本D、同業(yè)拆借資金只能作短期的用途67、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將從業(yè)人員行為守則及評(píng)估報(bào)告報(bào)送（ ）A、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)B、銀行業(yè)協(xié)會(huì)C、人民銀行D、國(guó)務(wù)院68、貨幣經(jīng)紀(jì)公司及其分公司按照中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)不包括（ ）A、境內(nèi)外衍生產(chǎn)品交易經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B、境內(nèi)外資本市場(chǎng)交易經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)C、境內(nèi)外貨幣市場(chǎng)交易經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)D、境內(nèi)外債券市場(chǎng)交易經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)69、（ ）是異地結(jié)算中廣受歡迎、廣為應(yīng)用的結(jié)算工具。A、商業(yè)匯票B、銀行匯票C、銀行本票D、支票70、（ ）是指經(jīng)中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，以經(jīng)營(yíng)融資租賃業(yè)務(wù)為主的非銀行金融機(jī)構(gòu)。A、金融資產(chǎn)管理公司B、信托公司C、金融租賃公司D、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司71、（ ）是指合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)運(yùn)用系統(tǒng)觀點(diǎn)進(jìn)行系統(tǒng)的設(shè)計(jì)和組織，構(gòu)建合理的運(yùn)行體制，協(xié)調(diào)制作，實(shí)現(xiàn)合規(guī)管理的最大效能。A、獨(dú)立性原則B、系統(tǒng)性原則C、全面性原則D、合理性原則72、下列選項(xiàng)中，不符合銀行開(kāi)展同業(yè)業(yè)務(wù)要求的是（ ）A、由法人總部建立或指定專(zhuān)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)經(jīng)營(yíng)B、商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)對(duì)可以通過(guò)金融交易市場(chǎng)進(jìn)行電子化交易的同業(yè)業(yè)務(wù)，可以委托其他部門(mén)或分支機(jī)構(gòu)辦理C、由法人總部對(duì)同業(yè)業(yè)務(wù)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)進(jìn)行集中統(tǒng)一授權(quán)D、同業(yè)業(yè)務(wù)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)不得進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)73、下列不屬于商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)的是（ ）A、同業(yè)代付B、同業(yè)拆借C、保理融資D、買(mǎi)入返售74、抵押是擔(dān)保的一種方式，根據(jù)物權(quán)法，下列說(shuō)法正確的是（ ）A、債權(quán)人不占有債務(wù)人或第三人用于抵押的財(cái)產(chǎn)B、債權(quán)人任何時(shí)候都無(wú)權(quán)就抵押財(cái)產(chǎn)優(yōu)先求償C、抵押須將財(cái)產(chǎn)移交給債權(quán)人，一旦債務(wù)人不能履行到期債務(wù)，可直接用于清償D、抵押財(cái)產(chǎn)的使用權(quán)歸債權(quán)人所有銀行業(yè)從業(yè)資格考試真題75、下列不屬于非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的基本程序的是（ ）A、制定監(jiān)管計(jì)劃B、日常監(jiān)測(cè)分析C、資產(chǎn)評(píng)估D、現(xiàn)場(chǎng)檢查聯(lián)動(dòng)76、下列不屬于金融企業(yè)會(huì)計(jì)的主要特點(diǎn)的是（ ）A、核算方法的獨(dú)特性B、監(jiān)督的政策性C、風(fēng)險(xiǎn)管理的嚴(yán)格性D、核算內(nèi)容的社會(huì)性77、（ ）商業(yè)銀行考評(píng)體系中的核心指標(biāo)。A、經(jīng)濟(jì)資本B、經(jīng)濟(jì)增加值C、資本預(yù)期收益率D、稅后凈利潤(rùn)78、金融租賃公司的重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)經(jīng)（ ）批準(zhǔn)。A、總經(jīng)理B、董事會(huì)C、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)D、項(xiàng)目審核委員會(huì)79、商業(yè)銀行的代理業(yè)務(wù)不包括（ ）A、代發(fā)工資B、代理財(cái)政性存款C、代理財(cái)政投資D、代銷(xiāo)開(kāi)放式基金80、商業(yè)銀行的代理業(yè)務(wù)不包括（ ）A、代發(fā)工資B、代理財(cái)政性存款C、代理財(cái)政投資D、代銷(xiāo)開(kāi)放式基金81、下列商業(yè)銀行金融創(chuàng)新行為中，違反商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指導(dǎo)的是（ ）A、創(chuàng)新中保證成本能夠比較準(zhǔn)確的核算B、保證風(fēng)險(xiǎn)可控C、以銀行利潤(rùn)最大化為中心D、遵守相關(guān)法律規(guī)定進(jìn)行創(chuàng)新82、以下哪項(xiàng)是國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)職責(zé)（ ）A、組織協(xié)調(diào)全國(guó)的反洗錢(qián)工作，負(fù)責(zé)反洗錢(qián)資金監(jiān)測(cè)B、監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的情況C、對(duì)所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的要求D、根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)、代表中國(guó)政府與外國(guó)政府和有關(guān)國(guó)際組織開(kāi)展反洗錢(qián)合作83、下列關(guān)于我國(guó)銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)防范金融風(fēng)險(xiǎn)的措施，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ ）A、嚴(yán)格執(zhí)法，深入整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象B、處置一批重大風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)C、彌補(bǔ)監(jiān)管制度短板D、多設(shè)立銀行監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)84、（ ）是指汽車(chē)金融公司可以提供向汽車(chē)經(jīng)銷(xiāo)商發(fā)放的采購(gòu)車(chē)輛貸款和營(yíng)運(yùn)設(shè)備貸款。A、向汽車(chē)經(jīng)銷(xiāo)商發(fā)放汽車(chē)貸款B、向汽車(chē)購(gòu)買(mǎi)者發(fā)放汽車(chē)貸款C、向汽車(chē)生產(chǎn)者發(fā)放汽車(chē)貸款D、向汽車(chē)維修者發(fā)放汽車(chē)貸款85、下列行為中，不屬于信托業(yè)務(wù)禁止性規(guī)定的是（ ）A、對(duì)他人處理信托事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任B、將信托財(cái)產(chǎn)挪用于非信托目的的用途C、利用受托人地位謀取不當(dāng)利益D、以信托財(cái)產(chǎn)提供擔(dān)保86、貨幣經(jīng)紀(jì)公司最早起源于（ ）A、德國(guó)B、美國(guó)C、意大利D、英國(guó)87、（ ）是指?jìng)鶆?wù)人或交易對(duì)手未能履行合同所規(guī)定的義務(wù)或信用質(zhì)量發(fā)生變化，影響金融產(chǎn)品價(jià)值，從而給債權(quán)人或金融持有人造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)。A、信用風(fēng)險(xiǎn)B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C、操作風(fēng)險(xiǎn)D、法律風(fēng)險(xiǎn)88、支票的特點(diǎn)不包括（ ）A、支票受金額起點(diǎn)限制B、支票的出票人是銀行存款客戶C、支票可以轉(zhuǎn)讓D、支票的提示付款期限為自出票日起10日89、下列不屬于金融租賃公司業(yè)務(wù)范圍的是（ ）A、固定收益類(lèi)證劵投資業(yè)務(wù)B、吸收股東1年期（含）以上定期存款C、經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行債劵D、同業(yè)拆借90、（ ）是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為支持用能單位提高能源利用效率，降低能源消耗而提供的信貸融資。A、高能信貸B、金融信貸C、能效信貸D、綠色信貸 二、多選題（本題共40小題，每題1分，共計(jì)40分）1、金融工具的特點(diǎn)有（ ）A、流動(dòng)性B、收益性C、相關(guān)性D、風(fēng)險(xiǎn)性E、可測(cè)性2、對(duì)合格外審機(jī)構(gòu)的評(píng)估包括的因素有（ ）A、具有良好的職業(yè)聲譽(yù)，無(wú)重大不良記錄B、在形式和實(shí)質(zhì)上均保持獨(dú)立性C、具有完善的內(nèi)部管理制度和健全的質(zhì)量控制體系D、具有與委托銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)規(guī)模、業(yè)務(wù)復(fù)雜程度等相匹配的規(guī)模、資源和風(fēng)險(xiǎn)承受能力E、擁有足夠數(shù)量的具有銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)審計(jì)經(jīng)驗(yàn)的注冊(cè)會(huì)計(jì)師，具備審計(jì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的專(zhuān)業(yè)勝任能力3、常備借貸便利的主要特點(diǎn)有（ ）A、是中央銀行與金融機(jī)構(gòu)“一對(duì)一”交易，針對(duì)性強(qiáng)B、由金融機(jī)構(gòu)主動(dòng)發(fā)起，金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)自身流動(dòng)性需求申請(qǐng)C、交易對(duì)手覆蓋面廣，通常覆蓋存款金融機(jī)構(gòu)D、交易金額大，風(fēng)險(xiǎn)大E、主要功能是滿足金融機(jī)構(gòu)期限較短的大額流動(dòng)性需求4、下列屬于我國(guó)的金融調(diào)控監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有（ ）A、中央銀行B、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C、證券業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D、保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)E、銀行業(yè)公會(huì)5、商業(yè)銀行對(duì)客戶進(jìn)行信用評(píng)級(jí)后，首要工作就是判斷該客戶的債務(wù)承受能力，即確定客戶的最高債務(wù)承受額，一般來(lái)說(shuō)，決定客戶債務(wù)承受能力的主要因素是（ ）A、信用等級(jí)B、所有者權(quán)益C、流動(dòng)性比率D、資本充足率E、資產(chǎn)收益率6、用卡收單業(yè)務(wù)的管理。主要的管理要求包括（ ）A、收單銀行應(yīng)當(dāng)明確收單業(yè)務(wù)的牽頭管理部門(mén)B、收單銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)特約商戶資質(zhì)的審核，實(shí)行商戶匿名制C、收單銀行對(duì)從事網(wǎng)卡交易的商戶，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行嚴(yán)格的審核和評(píng)估，以技術(shù)手段確保數(shù)據(jù)安全和資金安全D、收單銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)特約商戶設(shè)定動(dòng)態(tài)營(yíng)業(yè)額下限E、收單銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)收單業(yè)務(wù)移動(dòng)受理終端不定期進(jìn)行回訪7、貨幣市場(chǎng)的主要特點(diǎn)有（ ）A、低風(fēng)險(xiǎn)、低收益B、期限短、流動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)性小C、交易量大D、主要是個(gè)人投資者參與E、交易頻繁8、目前我國(guó)的戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域包括（ ）銀行從業(yè)考題A、節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)B、信息技術(shù)產(chǎn)業(yè)C、高端裝備制造業(yè)D、新材料產(chǎn)業(yè)E、新能源汽車(chē)產(chǎn)業(yè)9、巴塞爾協(xié)議改革的主要內(nèi)容包括（ ）A、擴(kuò)大資本覆蓋面，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)捕捉能力B、建立杠桿率監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，彌補(bǔ)資本充足率缺陷C、建立宏觀審慎資本要求，反映系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)D、修改資本定義，強(qiáng)化監(jiān)管資本基礎(chǔ)E、構(gòu)建了資本監(jiān)管的“三大支柱”10、汽車(chē)金融公司的資產(chǎn)業(yè)務(wù)有哪些?（ ）A、發(fā)行金融債券B、向金融機(jī)構(gòu)借款C、提供汽車(chē)融資租賃業(yè)務(wù)D、向汽車(chē)經(jīng)銷(xiāo)商發(fā)放汽車(chē)貸款E、購(gòu)車(chē)貸款11、以風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃，包括（ ）等內(nèi)容。A、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)框架C、特定政策和程序的實(shí)施與評(píng)估D、合規(guī)性測(cè)試E、合規(guī)培訓(xùn)與教育12、不良貸款的處置方式有很多，包括（ ）A、直接追償B、委外清收C、債務(wù)減免D、呆賬核銷(xiāo)E、資產(chǎn)租賃13、互聯(lián)網(wǎng)金融是傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)和信息通信技術(shù)實(shí)現(xiàn)（ ）的新型金融業(yè)務(wù)模式。A、資金融通B、支付C、信息中介D、結(jié)算E、投資14、商業(yè)銀行的財(cái)務(wù)管理總體可以分成哪幾個(gè)部分?（ ）A、財(cái)產(chǎn)管理B、外部資金管理C、成本管理D、銀行損益管理E、銀行內(nèi)部資金管理15、同業(yè)拆借市場(chǎng)的主要特征有（ ）A、主要限于商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)參加B、拆借資金規(guī)模大C、拆借期限短D、拆借利率市場(chǎng)化E、拆借資金無(wú)風(fēng)險(xiǎn)16、汽車(chē)金融公司的負(fù)債業(yè)務(wù)主要有（ ）A、吸收股東3個(gè)月以上定期存款B、同業(yè)拆入C、向金融機(jī)構(gòu)借款D、發(fā)行金融債券E、與汽車(chē)消費(fèi)相關(guān)的貸款17、任職資格終止的情形有（ ）A、撤銷(xiāo)B、失效C、取消D、解散E、被撤銷(xiāo)18、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引明確規(guī)定了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)該具有的基本要素，包括（ ）A、合規(guī)政策B、合規(guī)培訓(xùn)與教育制度C、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃D、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程E、合規(guī)管理部門(mén)的組織結(jié)構(gòu)和資源19、COSO委員會(huì)于1992年發(fā)布內(nèi)部控制整體框架，該框架規(guī)定內(nèi)部控制的要素主要包括（ ）A、控制環(huán)境B、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C、控制活動(dòng)D、內(nèi)部監(jiān)督E、信息與溝通20、根據(jù)流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法，流動(dòng)資金貸款不得用于（ ）A、股權(quán)投資B、國(guó)家禁止生產(chǎn)的領(lǐng)域C、借款人日常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)周轉(zhuǎn)D、國(guó)家禁止的用途E、固定資產(chǎn)投資21、產(chǎn)品的開(kāi)發(fā)管理是商業(yè)銀行市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的起點(diǎn)，那么產(chǎn)品開(kāi)發(fā)的目標(biāo)是（ ）A、提高商業(yè)銀行的利率B、提高現(xiàn)有市場(chǎng)的占有率C、吸引現(xiàn)有市場(chǎng)之外的新客戶D、以更低的成本提供相同或類(lèi)似的產(chǎn)品E、降低商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)成本22、支付結(jié)算的原則有（ ）A、恪守信用，履約付款B、誰(shuí)的錢(qián)進(jìn)誰(shuí)的賬，由誰(shuí)支配C、銀行不墊款D、單位和個(gè)人辦理結(jié)算業(yè)務(wù)，不準(zhǔn)出租賬戶E、以上都正確23、商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理流程包括對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的（ ）A、篩選B、識(shí)別C、評(píng)估D、測(cè)試E、監(jiān)控24、內(nèi)部審計(jì)部門(mén)應(yīng)就以下哪些事項(xiàng)向國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告?（ ）A、向高級(jí)管理層提交的全面審計(jì)工作報(bào)告B、內(nèi)部審計(jì)部門(mén)開(kāi)展異地審計(jì)的，應(yīng)同時(shí)將審計(jì)報(bào)告抄報(bào)審計(jì)對(duì)象所在地的國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)派出機(jī)構(gòu)C、內(nèi)部審計(jì)部門(mén)發(fā)現(xiàn)重大問(wèn)題并報(bào)告董事會(huì)后，在問(wèn)題未得到認(rèn)真查處整改的情況下，應(yīng)直接向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告相關(guān)情況D、外部中介機(jī)構(gòu)對(duì)銀行的審計(jì)報(bào)告E、向監(jiān)事會(huì)提交的全面審計(jì)工作報(bào)告25、金融資產(chǎn)管理公司的主要業(yè)務(wù)包括（ ）A、不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)B、投資業(yè)務(wù)C、貸款業(yè)務(wù)D、中間業(yè)務(wù)E、銀行業(yè)務(wù)26、國(guó)際金融危機(jī)充分暴露出銀行業(yè)監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)、政策和方式的不足，為應(yīng)對(duì)新形勢(shì)，巴塞爾委員會(huì)于2012年9月正式發(fā)布第三版核心原則，該原則主要反映了危機(jī)后銀行監(jiān)管的以下（ ）變化趨勢(shì)。A、加強(qiáng)對(duì)系統(tǒng)重要性銀行的監(jiān)管B、引入宏觀審慎視角C、重視危機(jī)管理、恢復(fù)和處置D、完善公司治理和信息披露E、擴(kuò)大資本覆蓋面，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)捕捉能力27、績(jī)效考評(píng)的基本原則包括（ ）A、戰(zhàn)略導(dǎo)向B、綜合平衡C、合規(guī)引領(lǐng)D、統(tǒng)一執(zhí)行E、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)28、按照個(gè)人貸款用途劃分，個(gè)人貸款主要分為（ ）A、個(gè)人投資貸款B、個(gè)人住房貸款C、并購(gòu)貸款D、個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸款E、個(gè)人消費(fèi)貸款29、（ ）是內(nèi)部控制的三大目標(biāo)。A、所有錢(qián)物和賬目正確無(wú)誤B、發(fā)展的效果和效率C、相關(guān)法律法規(guī)的遵循D、財(cái)務(wù)報(bào)告的可靠性E、不相容崗位與職務(wù)分離30、我國(guó)財(cái)務(wù)公司經(jīng)過(guò)30多年的發(fā)展，為我國(guó)公司金融發(fā)展作出了重大貢獻(xiàn)，主要體現(xiàn)在（ ）方面。A、防控企業(yè)集團(tuán)資金風(fēng)險(xiǎn)B、節(jié)省了企業(yè)集團(tuán)的融資成本C、促進(jìn)企業(yè)集團(tuán)的產(chǎn)品銷(xiāo)售D、催生了大型企業(yè)的財(cái)團(tuán)意識(shí)E、豐富了金融機(jī)構(gòu)體系31、一般認(rèn)為，產(chǎn)業(yè)政策包括（ ）A、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)政策B、產(chǎn)業(yè)組織政策C、產(chǎn)業(yè)技術(shù)政策D、產(chǎn)業(yè)布局政策E、產(chǎn)業(yè)優(yōu)化政策32、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)實(shí)施的行政強(qiáng)制措施包括（ ）A、接管B、促成機(jī)構(gòu)重組C、撤銷(xiāo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)D、宣告破產(chǎn)E、終止銀行業(yè)務(wù)33、各商業(yè)銀行根據(jù)客戶和自身經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)對(duì)個(gè)人消費(fèi)貸款進(jìn)行細(xì)化分類(lèi)，常見(jiàn)的個(gè)人消費(fèi)貸款包括（ ）A、個(gè)人汽車(chē)貸款B、個(gè)人教育貸款C、個(gè)人耐用消費(fèi)品貸款D、個(gè)人消費(fèi)額度貸款E、個(gè)人旅游消費(fèi)貸款34、作為中央銀行貨幣政策工具的再貼現(xiàn)政策，具體包括（ ）A、再貼現(xiàn)利率的調(diào)整B、金融機(jī)構(gòu)信貸結(jié)構(gòu)的調(diào)整C、規(guī)定再貼現(xiàn)票據(jù)的種類(lèi)D、金融機(jī)構(gòu)再貼現(xiàn)票據(jù)數(shù)量的調(diào)整E、再貼現(xiàn)時(shí)間的調(diào)整35、商業(yè)銀行公司治理指引第四條指出，商業(yè)銀行公司治理應(yīng)當(dāng)遵循原則有（ ）A、各治理主體獨(dú)立運(yùn)作B、有效制衡C、相互合作D、協(xié)調(diào)運(yùn)轉(zhuǎn)E、合理的激勵(lì)36、以下是深圳證券交易所在債券回購(gòu)交易中的數(shù)量規(guī)定，其中與上海證券交易所規(guī)定不同的有（ ）A、債券回購(gòu)交易的申報(bào)單位為張，100元標(biāo)準(zhǔn)券為1張B、最小報(bào)價(jià)變動(dòng)為001元或其整數(shù)倍C、申報(bào)數(shù)量為10張及其整數(shù)倍D、單筆申報(bào)最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)不超過(guò)10萬(wàn)張E、計(jì)價(jià)單位為每百元資金到期年收益37、貨幣政策的時(shí)滯包括的階段有（ ）A、中央銀行認(rèn)識(shí)到需要采取貨幣政策B、公眾意識(shí)到貨幣政策并采取措施C、制定并實(shí)施貨幣政策D、貨幣政策執(zhí)行過(guò)程監(jiān)測(cè)E、所采取的貨幣政策發(fā)揮作用38、信用卡的收單業(yè)務(wù)包括（ ）A、商戶資質(zhì)審核B、商戶培訓(xùn)C、受理終端安裝維護(hù)管理D、獲取交易授權(quán)E、處理交易信息39、以下（ ）屬于柜臺(tái)業(yè)務(wù)存在的主要操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。A、柜員為無(wú)證件或未獲得相關(guān)批文的客戶開(kāi)立賬戶B、未經(jīng)授權(quán)辦理大額存取款業(yè)務(wù)C、以停用、作廢的印章未封存上繳或未及時(shí)銷(xiāo)毀D、管庫(kù)員雙人管庫(kù)、同進(jìn)同出E、銀企不對(duì)賬或?qū)~不符時(shí)，未及時(shí)進(jìn)行處理40、下列屬于商業(yè)銀行合規(guī)管理部門(mén)基本職責(zé)的是（ ）A、制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃B、審核評(píng)價(jià)商業(yè)銀行各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性C、組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊(cè)、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南D、積極主動(dòng)地識(shí)別和評(píng)估與商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)E、收集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問(wèn)題的數(shù)據(jù)，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo) 三、判斷題（本題共15小題，每題1分，共計(jì)15分）1、宋體（ ）定期回購(gòu)信用風(fēng)險(xiǎn)比隔日回購(gòu)大。A、對(duì)B、錯(cuò)2、宋體（ ）公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)是指中央銀行在金融市場(chǎng)上賣(mài)出或買(mǎi)進(jìn)有價(jià)證券，中央銀行買(mǎi)賣(mài)證券的目的是為了盈利。A、對(duì)B、錯(cuò)3、宋體（ ）商業(yè)銀行從事風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制的工作人員可以與從事衍生產(chǎn)品交易或營(yíng)銷(xiāo)的人員相同。A、對(duì)B、錯(cuò)4、宋體（ ）銀行內(nèi)部審計(jì)主要有現(xiàn)場(chǎng)走訪與自行查核兩種審計(jì)方式。A、對(duì)B、錯(cuò)5、宋體（ ）存款準(zhǔn)備金制度建立之初并非貨幣政策工具，后來(lái)才逐漸發(fā)展成貨幣政策工具的一種。A、對(duì)B、錯(cuò)6、宋體（ ）根據(jù)中華人民共和國(guó)物權(quán)法規(guī)定，抵押合同一經(jīng)生效，則抵押權(quán)同時(shí)生效。A、對(duì)B、錯(cuò)7、宋體（ ）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)考評(píng)對(duì)象的經(jīng)營(yíng)地域、客戶結(jié)構(gòu)、市場(chǎng)需求以及服務(wù)能力，合理確定發(fā)展轉(zhuǎn)型類(lèi)指標(biāo)。A、對(duì)B、錯(cuò)8、宋體（ ）按照貸款用途和風(fēng)險(xiǎn)特征不同，公司貸款可以細(xì)分為機(jī)構(gòu)客戶貸款、公司貸款和小企業(yè)貸款等。A、對(duì)B、錯(cuò)9、宋體（ ）按匯款支付授權(quán)的投遞方式劃分，匯款業(yè)務(wù)分為電匯、信匯、票匯、網(wǎng)匯四種。A、對(duì)B、錯(cuò)10、宋體（ ）在非金融類(lèi)不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)中，債權(quán)人將不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓給金融資產(chǎn)管理公司，只變更了債權(quán)人，同時(shí)增加了債務(wù)人的負(fù)擔(dān)。A、對(duì)B、錯(cuò)11、宋體（ ）產(chǎn)業(yè)政策和銀行盈利之間有可能產(chǎn)生矛盾。A、對(duì)B、錯(cuò)12、宋體（ ）資本市場(chǎng)的主要特點(diǎn)是：風(fēng)險(xiǎn)小、收益較低；期限長(zhǎng)、流動(dòng)性差。A、對(duì)B、錯(cuò)13、宋體（ ）監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)保證商業(yè)銀行建立并實(shí)施充分有效的內(nèi)部控制體系，保證商業(yè)銀行在法律和政策框架內(nèi)審慎經(jīng)營(yíng)。A、對(duì)B、錯(cuò)14、宋體（ ）信托公司不得以賣(mài)出回購(gòu)方式管理運(yùn)用信托財(cái)產(chǎn)。A、對(duì)B、錯(cuò)15、宋體（ ）銀行高級(jí)管理層負(fù)責(zé)制定書(shū)面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況以及法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化情況適時(shí)修訂合規(guī)政策，報(bào)經(jīng)監(jiān)事會(huì)審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工。A、對(duì)B、錯(cuò)第 44 頁(yè) 共 44 頁(yè)參考答案一、單選題（本題共90小題，每題0.5分，共計(jì)45分）1、【答案】B2、【答案】C3、【答案】D4、C5、正確答案：D6、【答案】D7、【