銀行信貸-擔(dān)保機(jī)構(gòu)合作檢查表.doc

擔(dān)保機(jī)構(gòu)合作后檢查表 檢查時(shí)間檢查人員檢查方式一、合作基本信息合作層級(jí)合作終止日合作范圍擔(dān)保授信額度在保余額不良擔(dān)保余額擔(dān)保分析分類上次檢查發(fā)現(xiàn)或提出的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題及防范措施二、合作檔案資料完整情況基本資料組織機(jī)構(gòu)代碼證有效并收集歸檔是 否營(yíng)業(yè)執(zhí)照/登記證有效并收集歸檔是 否稅務(wù)登記證有效并收集歸檔是 否貸款卡及密碼有效并收集歸檔是 否開(kāi)戶許可證有效并收集歸檔是 否章程有效并收集歸檔是 否驗(yàn)資報(bào)告有效并收集歸檔是 否成立相關(guān)批復(fù)有效并收集歸檔是 否主要股東基本資料完整并收集歸檔是 否企業(yè)簡(jiǎn)介及主要高管情況完整并收集歸檔是 否法定代表人身份證件有效并收集歸檔是 否授權(quán)書(shū)及簽字樣本完整、有效并收集歸檔是 否內(nèi)控制度完整并收集歸檔是 否各類變更資料完整、有效并收集歸檔是 否其他資料完整、有效并收集歸檔是 否財(cái)務(wù)報(bào)表上年度年審的財(cái)務(wù)報(bào)告有效并收集歸檔是 否當(dāng)年的財(cái)務(wù)報(bào)表完整并收集歸檔是 否合作審批資料合作及額度申請(qǐng)資料有效、完整并收集歸檔是 否合作及額度調(diào)查資料有效、完整并收集歸檔是 否合作及額度審查資料有效、完整并收集歸檔是 否合作及額度審批資料有效、完整并收集歸檔是 否合作框架協(xié)議有效、完整并收集歸檔是 否其他資料有效、完整并收集歸檔是 否合作監(jiān)管資料合作后定期檢查資料有效、完整并收集歸檔是 否合作后不定期檢查資料有效、完整并收集歸檔是 否擔(dān)保分析風(fēng)險(xiǎn)分類資料有效、完整并收集歸檔是 否征信查詢資料有效、完整并收集歸檔是 否總行下發(fā)相關(guān)信息資料有效、完整并收集歸檔是 否風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告及處理資料有效、完整并收集歸檔是 否其他資料三、實(shí)地核查情況合作情況原風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題是否整改落實(shí)情況是 否報(bào)表、各類變更信息等是及時(shí)報(bào)送是 否對(duì)違約事項(xiàng)的處理情況是 否是否開(kāi)有保證金及存款帳戶是 否擔(dān)保額度、保證金等是否符合規(guī)定是 否主體資格是否按規(guī)定辦理了各類證照的年檢是 否經(jīng)營(yíng)權(quán)及經(jīng)營(yíng)資格是否已經(jīng)過(guò)期或被取消是 否內(nèi)部管理情況內(nèi)控制度建設(shè)是否健全、風(fēng)險(xiǎn)控制是否有效是 否主要股東、關(guān)聯(lián)公司或母子公司、實(shí)際控制人是否發(fā)生變化。如發(fā)生變化，應(yīng)進(jìn)行簡(jiǎn)要說(shuō)明（是否已按要求出具新的股東大會(huì)或董事會(huì)決議及相關(guān)授權(quán)書(shū)，簽署相關(guān)協(xié)議，保證債務(wù)是否已順利承接）：是 否主要高管理人員是否發(fā)生變化；如發(fā)生變化，應(yīng)進(jìn)行簡(jiǎn)要說(shuō)明是 否經(jīng)營(yíng)情況是否按規(guī)定繳納稅、費(fèi)是 否是否存在違規(guī)經(jīng)營(yíng)是 否擔(dān)保事項(xiàng)檢查抽查具體貸款是否符合規(guī)定要求；不符合須描述是 否有無(wú)