保險(xiǎn)學(xué)原理-《保險(xiǎn)學(xué)原理》教學(xué)大綱.doc

保險(xiǎn)學(xué)原理教學(xué)大綱前 言隨著我國經(jīng)濟(jì)與金融業(yè)的迅速發(fā)展，保險(xiǎn)業(yè)在金融領(lǐng)域中已占有越來越重要的地位。保險(xiǎn)學(xué)原理也成為金融領(lǐng)域中的一門重要學(xué)科。保險(xiǎn)學(xué)原理是保險(xiǎn)專業(yè)的入門課程，本課程修讀對(duì)象為金融系本科學(xué)生。該課程旨在使使學(xué)生掌握保險(xiǎn)、保險(xiǎn)合同的基本理論和概念，及實(shí)際保險(xiǎn)工作中的基本原則和基本方法。最為保險(xiǎn)學(xué)的知識(shí)體系，本課程從保險(xiǎn)基本概念入手，循序漸進(jìn)、層層深入的論述了保險(xiǎn)的類別，保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展歷史，保險(xiǎn)合同的主要內(nèi)容，保險(xiǎn)運(yùn)行的基本原則，保險(xiǎn)業(yè)經(jīng)營、保險(xiǎn)市場、保險(xiǎn)監(jiān)管等內(nèi)容。本課程具有兩個(gè)顯著特點(diǎn)：一是基礎(chǔ)性，本課程主要闡述保險(xiǎn)學(xué)的基本原理，是學(xué)習(xí)其他保險(xiǎn)專業(yè)的基礎(chǔ)；二是實(shí)用性，本課程的基本內(nèi)容與現(xiàn)實(shí)保險(xiǎn)工作緊密聯(lián)系，使學(xué)生能夠?qū)W以致用。本課程的先導(dǎo)課程是政治經(jīng)濟(jì)學(xué)等專業(yè)基礎(chǔ)課程。保險(xiǎn)學(xué)原理教學(xué)大綱目錄教學(xué)內(nèi)容 1第一章 風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn) 1第二章 保險(xiǎn)的概述 1第三章 保險(xiǎn)的產(chǎn)生與發(fā)展 2第四章 保險(xiǎn)的分類 3第五章 保險(xiǎn)合同 4第六章 保險(xiǎn)運(yùn)行的基本原則 5第七章 保險(xiǎn)業(yè)經(jīng)營 6第八章 保險(xiǎn)市場 7第九章 保險(xiǎn)與相關(guān)法律 8第十章 保險(xiǎn)業(yè)的監(jiān)督與管理 8重點(diǎn)章節(jié) 10參考書目 11課時(shí)分配 1212 / 14教學(xué)內(nèi)容 第一章 保險(xiǎn)學(xué)概述教學(xué)要求：通過對(duì)本章的學(xué)習(xí)，使學(xué)生了解風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)的關(guān)系，以及風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)的關(guān)系，從而為整個(gè)課程的學(xué)習(xí)打下一個(gè)扎實(shí)的基礎(chǔ)。內(nèi)容結(jié)構(gòu)：第一節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)的概念與分類一、風(fēng)險(xiǎn)的概念二、風(fēng)險(xiǎn)的特征三、風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)事故和損失四、風(fēng)險(xiǎn)分類第二節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)管理的基本方法一、風(fēng)險(xiǎn)管理的概念二、風(fēng)險(xiǎn)管理的基本程序三、風(fēng)險(xiǎn)處理方式及其比較第三節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)效應(yīng)與風(fēng)險(xiǎn)成本一、風(fēng)險(xiǎn)效應(yīng)二、風(fēng)險(xiǎn)成本第四節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)的關(guān)系一、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)二、可保風(fēng)險(xiǎn)的條件 本章重點(diǎn)（重要問題）：風(fēng)險(xiǎn)與可保風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)管理的程序和方法 第二章 保險(xiǎn)概述教學(xué)要求：通過對(duì)本章的學(xué)習(xí)，使學(xué)生掌握保險(xiǎn)的定義，了解保險(xiǎn)的職能和作用。內(nèi)容結(jié)構(gòu)：第一節(jié) 保險(xiǎn)的概念一、保險(xiǎn)的科學(xué)表述二、保險(xiǎn)的要素三、保險(xiǎn)的對(duì)象四、保險(xiǎn)的特征第二節(jié) 保險(xiǎn)的職能和作用一、保險(xiǎn)的職能二、保險(xiǎn)的作用第三節(jié) 保險(xiǎn)資本與保險(xiǎn)基金一、保險(xiǎn)資金二、保險(xiǎn)基金第四節(jié) 保險(xiǎn)學(xué)的形成與發(fā)展一、保險(xiǎn)學(xué)的起源二、保險(xiǎn)學(xué)說的各種流派評(píng)介本章重點(diǎn)（重要問題）：保險(xiǎn)的定義，保險(xiǎn)的要素，保險(xiǎn)基金 第三章 保險(xiǎn)的產(chǎn)生與發(fā)展教學(xué)要求：通過本章的學(xué)習(xí)，了解保險(xiǎn)產(chǎn)生與發(fā)展的過程。內(nèi)容結(jié)構(gòu)：第一節(jié) 保險(xiǎn)的產(chǎn)生一、古代保險(xiǎn)思想的萌芽與原始保險(xiǎn)形式二、保險(xiǎn)的起源和發(fā)展三、火災(zāi)保險(xiǎn)的起源和發(fā)展四、其他保險(xiǎn)業(yè)的產(chǎn)生和發(fā)展五、保險(xiǎn)產(chǎn)生的條件第二節(jié) 保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展的客觀環(huán)境一、保險(xiǎn)業(yè)與國民經(jīng)濟(jì)的關(guān)系二、保險(xiǎn)業(yè)與科學(xué)技術(shù)的關(guān)系三、保險(xiǎn)業(yè)與社會(huì)環(huán)境的關(guān)系第三節(jié) 世界保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展的現(xiàn)狀與趨勢一、世界保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀二、世界保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展趨勢第四節(jié) 中國保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展一、外商保險(xiǎn)公司壟斷時(shí)期二、民族保險(xiǎn)業(yè)的開創(chuàng)與發(fā)展時(shí)期三、中國現(xiàn)代保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展本章重點(diǎn)（重要問題）：保險(xiǎn)的產(chǎn)生，保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展的客觀環(huán)境，中國保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展，保險(xiǎn)產(chǎn)生的條件，保險(xiǎn)業(yè)與國民經(jīng)濟(jì)的關(guān)系 第四章 保險(xiǎn)的分類教學(xué)要求：根據(jù)保險(xiǎn)的概念，結(jié)合我國實(shí)際情況，掌握保險(xiǎn)的分類，并了解多類保險(xiǎn)之間的區(qū)別。內(nèi)容結(jié)構(gòu)：第一節(jié) 保險(xiǎn)分類的意義第二節(jié) 保險(xiǎn)的宏觀一般分類一、各類保險(xiǎn)概念的界定二、各類保險(xiǎn)的區(qū)別（社會(huì)保險(xiǎn)、政策保險(xiǎn)、商業(yè)保險(xiǎn)）、三類保險(xiǎn)的區(qū)別第三節(jié) 商業(yè)保險(xiǎn)的分類一、按照保險(xiǎn)實(shí)施的方式分類二、按照保險(xiǎn)保障的主體分類三、按照保險(xiǎn)標(biāo)的分類四、按照保險(xiǎn)業(yè)務(wù)承保方式分類本章重點(diǎn)（重要問題）：保險(xiǎn)的一般分類，商業(yè)保險(xiǎn)的分類 第五章 保險(xiǎn)合同教學(xué)要求：通過對(duì)本章的學(xué)習(xí)，掌握保險(xiǎn)合同的概念、特點(diǎn)、種類，保險(xiǎn)合同的主體、客體以及保險(xiǎn)合同的訂立、轉(zhuǎn)讓和終止等內(nèi)容，力求對(duì)保險(xiǎn)合同有一個(gè)較為全面的認(rèn)識(shí)。內(nèi)容結(jié)構(gòu)：第一節(jié) 保險(xiǎn)合同的概念與特點(diǎn)一、保險(xiǎn)合同的概念二、保險(xiǎn)合同的特點(diǎn)第二節(jié) 保險(xiǎn)合同的要素一、保險(xiǎn)合同的主體二、保險(xiǎn)合同的客體三、保險(xiǎn)合同的內(nèi)容第三節(jié) 保險(xiǎn)合同的訂立、生效和履行一、保險(xiǎn)合同的訂立二、保險(xiǎn)合同的生效三、保險(xiǎn)合同的履行第四節(jié) 保險(xiǎn)合同的變更與終止一、保險(xiǎn)合同變更二、保險(xiǎn)合同的終止第五節(jié) 保險(xiǎn)合同的爭議處理一、保險(xiǎn)合同的解釋原則二、保險(xiǎn)合同爭議處理的方法第六節(jié) 保險(xiǎn)合同的種類一、保險(xiǎn)合同的分類按保險(xiǎn)保障的風(fēng)險(xiǎn)劃分按補(bǔ)償價(jià)值劃分按保險(xiǎn)賠償?shù)男再|(zhì)劃分按業(yè)務(wù)對(duì)象劃分按保險(xiǎn)金額與保險(xiǎn)價(jià)值的關(guān)系劃分二、保險(xiǎn)合同的形式種類本章重點(diǎn)（重要問題）：保險(xiǎn)合同的概念和特點(diǎn)，保險(xiǎn)合同的種類及各類合同的含義，保險(xiǎn)合同的主體與客體的構(gòu)成，保險(xiǎn)合同的當(dāng)事人與關(guān)系人，保險(xiǎn)合同的訂立、轉(zhuǎn)讓和終止，保險(xiǎn)合同爭議的處理方式，保險(xiǎn)合同憑證所包含的內(nèi)容 第六章 保險(xiǎn)運(yùn)行的基本原則教學(xué)要求：通過本章的學(xué)習(xí)，掌握保險(xiǎn)業(yè)務(wù)運(yùn)行必須遵循的四大基本原則；保險(xiǎn)利益原則、最大誠信原則、近因原則、補(bǔ)償原則，并學(xué)會(huì)運(yùn)用四大基本原則分析解決相關(guān)的保險(xiǎn)問題。內(nèi)容結(jié)構(gòu)：第一節(jié) 保險(xiǎn)利益原則一、保險(xiǎn)利益原則的含義二、主要險(xiǎn)種的保險(xiǎn)利益三、保險(xiǎn)利益的轉(zhuǎn)移、消滅第二節(jié) 最大誠信原則一、最大誠信原則的含義二、最大誠信原則的內(nèi)容第三節(jié) 近因原則一、近因原則的含義二、保險(xiǎn)事故中近因的判定三、判定保險(xiǎn)責(zé)任近因的原則第四節(jié) 補(bǔ)償原則一、補(bǔ)償原則的含義二、補(bǔ)償?shù)姆椒ê拖拗迫⒀a(bǔ)償原則的派生原則本章重點(diǎn)（重要問題）：四大原則的基本含義，保險(xiǎn)利益的構(gòu)成要件，最大誠信原則的內(nèi)容，保險(xiǎn)事故中近因的判定及判定保險(xiǎn)責(zé)任近因的原則，補(bǔ)償?shù)姆椒ê拖拗?，補(bǔ)償原則的派生原則第七章 保險(xiǎn)業(yè)經(jīng)營教學(xué)要求：通過對(duì)本章的學(xué)習(xí)，使學(xué)生了解保險(xiǎn)業(yè)的經(jīng)營是風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營，不同于一般工商企業(yè)的經(jīng)營，有自身的特殊性。并掌握保險(xiǎn)業(yè)經(jīng)營的原則及業(yè)務(wù)經(jīng)營的基本環(huán)節(jié)。內(nèi)容結(jié)構(gòu)第一節(jié) 保險(xiǎn)業(yè)經(jīng)營的特征與原則一、保險(xiǎn)經(jīng)營的特征二、保險(xiǎn)經(jīng)營的原則第二節(jié) 保險(xiǎn)展業(yè)一、保險(xiǎn)展業(yè)的必要性二、保險(xiǎn)展業(yè)的方式第三節(jié) 保險(xiǎn)承保一、保險(xiǎn)承保的基本內(nèi)容二、保險(xiǎn)核保第四節(jié) 保險(xiǎn)防災(zāi)與理賠一、保險(xiǎn)防災(zāi)二、保險(xiǎn)理賠三、保險(xiǎn)賠償方式第五節(jié) 保險(xiǎn)資金的運(yùn)用一、保險(xiǎn)投資的必要性及意義二、保險(xiǎn)投資的原則三、保險(xiǎn)資金運(yùn)用的形式本章重點(diǎn)（重要問題）：保險(xiǎn)業(yè)經(jīng)營的特征與原則，保險(xiǎn)展業(yè)的方式，保險(xiǎn)承保含義、基本要求，保險(xiǎn)核保的含義、主要內(nèi)容、原則，保險(xiǎn)費(fèi)率的開價(jià) 第八章 保險(xiǎn)市場教學(xué)要求：保險(xiǎn)市場是保險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)關(guān)系賴以生存和實(shí)現(xiàn)的形式，因此建立和健全保險(xiǎn)市場是我國保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展的重點(diǎn)。通過對(duì)本章的學(xué)習(xí)，主要使學(xué)生掌握保險(xiǎn)市場的基本概念、特征、類型、要素以及保險(xiǎn)市場的發(fā)展前景。內(nèi)容結(jié)構(gòu)：第一節(jié) 保險(xiǎn)市場概述一、保險(xiǎn)市場的概念和特征二、保險(xiǎn)市場機(jī)制三、保險(xiǎn)市場類型四、保險(xiǎn)市場種類第二節(jié) 保險(xiǎn)市場要素一、保險(xiǎn)市場需求二、保險(xiǎn)市場供給三、保險(xiǎn)市場價(jià)格四、保險(xiǎn)市場中介第三節(jié) 保險(xiǎn)市場發(fā)展前景一、國際保險(xiǎn)市場發(fā)展的衡量指標(biāo)二、世界保險(xiǎn)市場發(fā)展趨勢的特征三、中國保險(xiǎn)市場的現(xiàn)狀及前景本章重點(diǎn)（重要問題）：保險(xiǎn)市場的概念和特征，保險(xiǎn)市場機(jī)制，保險(xiǎn)市場要素，國際保險(xiǎn)市場發(fā)展的衡量指標(biāo)，中國保險(xiǎn)市場的現(xiàn)狀及前景第九章 保險(xiǎn)與相關(guān)法律內(nèi)容結(jié)構(gòu)：第一節(jié) 保險(xiǎn)與保險(xiǎn)法一、保險(xiǎn)法律關(guān)系及其特征二、保險(xiǎn)法及調(diào)整對(duì)象三、保險(xiǎn)與保險(xiǎn)法的關(guān)系第二節(jié) 保險(xiǎn)法的體系結(jié)構(gòu)及時(shí)用范圍一、保險(xiǎn)法的體系結(jié)構(gòu)二、保險(xiǎn)法的使用范圍第三節(jié) 國內(nèi)外保險(xiǎn)立法一、國外保險(xiǎn)立法二、我國保險(xiǎn)立法第四節(jié) 保險(xiǎn)法與相關(guān)法律本章重點(diǎn)（重要問題）：保險(xiǎn)法及其調(diào)整對(duì)象，我國的保險(xiǎn)法 第十章 保險(xiǎn)業(yè)的監(jiān)督與管理教學(xué)要求：作為一個(gè)公共性極強(qiáng)的特殊行業(yè)，保險(xiǎn)業(yè)經(jīng)營的健康穩(wěn)步發(fā)展離不開政府的有效監(jiān)管。通過本章的學(xué)習(xí)，使學(xué)生掌握保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管和保險(xiǎn)法的有關(guān)內(nèi)容。內(nèi)容結(jié)構(gòu)：第一節(jié) 保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管概述第二節(jié) 保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)督的概念第三節(jié) 保險(xiǎn)監(jiān)管的產(chǎn)生與發(fā)展第四節(jié) 保險(xiǎn)監(jiān)管的原因第五節(jié) 國家對(duì)保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管的目標(biāo)第六節(jié) 國家保險(xiǎn)監(jiān)管的主體、客體和內(nèi)容一、保險(xiǎn)監(jiān)管的主體二、保險(xiǎn)監(jiān)管的客體三、保險(xiǎn)監(jiān)管的內(nèi)容第七節(jié) 保險(xiǎn)監(jiān)管的方式與手段一、保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管的方式二、保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管的手段本章重點(diǎn)（重要問題）：保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管與保險(xiǎn)法，國家對(duì)保險(xiǎn)業(yè)的監(jiān)管，國家對(duì)保險(xiǎn)代理的監(jiān)管重 點(diǎn) 章 節(jié)第二章，第四章，第五章，第六章參考書目潘履孚，1995：保險(xiǎn)學(xué)概論， 中國經(jīng)濟(jì)出版社 劉茂山，1998：保險(xiǎn)學(xué)原理， 南開大學(xué)出版社 劉茂山，1993：保險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)學(xué)， 南開大學(xué)出版社 孫祁祥，1996：保險(xiǎn)學(xué)， 北京大學(xué)出版社 許謹(jǐn)良，1997：保險(xiǎn)原理， 上海財(cái)經(jīng)大學(xué)出版社 林寶清，1993：保險(xiǎn)發(fā)展模式論， 中國金融出版社 王育憲，1987：保險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)論，中國經(jīng)濟(jì)出版社 蘇康辛，1953：蘇聯(lián)國家保險(xiǎn)， 中華書局 C小阿瑟威廉斯、邁克爾L史密斯、彼得C楊， 風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)， 經(jīng)濟(jì)科學(xué)出版社課