2010反洗錢知識(shí)答案

2010年反洗錢知識(shí)題庫(kù)2010年反洗錢知識(shí)題庫(kù)一、單項(xiàng)選擇 1、下列不屬于制定中華人民共和國(guó)反洗錢法的目的是（D）。 A、預(yù)防洗錢活動(dòng) B、維護(hù)金融秩序 C、遏制洗錢犯罪 D、打擊洗錢犯罪2、我國(guó)反洗錢行政主管部門是（B ）。A、國(guó)務(wù)院 B、中國(guó)人民銀行C、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu) D、公安機(jī)關(guān)3、任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向（ A ）舉報(bào)。A、中國(guó)人民銀行B、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)C、金融機(jī)構(gòu)D、海關(guān)、工商或稅務(wù)部門4、中國(guó)人民銀行履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，可用于（C）。 A、反洗錢刑事訴訟 B、宏觀經(jīng)濟(jì)分析C、反洗錢行政調(diào)查 D、國(guó)家征信體系建設(shè)5、中國(guó)證監(jiān)會(huì)在履行反洗錢職責(zé)時(shí)從證券公司獲得的客戶交易信息，可用于（A）。 A、反洗錢行政調(diào)查 B、證券市場(chǎng)分析C、查處操縱證券市場(chǎng)的行為 D、反洗錢刑事訴訟6、我國(guó)金融情報(bào)中心是（B）。A、中國(guó)人民銀行反洗錢局 B、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心C、國(guó)家保密局D、中央情報(bào)局7、金融機(jī)構(gòu)違反金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法，下列哪個(gè)機(jī)構(gòu)不具有直接處罰權(quán)？（ D ）A、中國(guó)人民銀行B、中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)C、中國(guó)人民銀行地市州中心支行D、中國(guó)人民銀行縣支行8、下列不屬于金融機(jī)構(gòu)預(yù)防洗錢活動(dòng)的核心制度是（B）。A、客戶身份識(shí)別制度B、內(nèi)部稽核制度C、客戶身份資料和交易記錄保存制度D、大額和可疑交易報(bào)告制度9、下列不屬于反洗錢法律和規(guī)章對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度有效實(shí)施要求的是（B） A、反洗錢工作應(yīng)納入內(nèi)部審計(jì)范疇B、反洗錢工作應(yīng)實(shí)行條線管理C、反洗錢措施應(yīng)能有效發(fā)現(xiàn)、識(shí)別和報(bào)告可疑交易D、反洗錢內(nèi)控制度應(yīng)滿足金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控制度的原則要求10、標(biāo)志我國(guó)金融機(jī)構(gòu)開始試行客戶身份識(shí)別制度的法規(guī)是（A）。A、2000年國(guó)務(wù)院頒布的個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定B、2003年中國(guó)人民銀行頒布的金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定C、2003年中國(guó)人民銀行頒布的人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法D、2006年全國(guó)人大頒布的中華人民共和國(guó)反洗錢法11、金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份的，如果第三方未采取符合中華人民共和國(guó)反洗錢法要求的客戶身份識(shí)別措施，承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)責(zé)任的是（C）。A、第三方 B、第三方所在國(guó)的反洗錢監(jiān)管機(jī)構(gòu)C、該金融機(jī)構(gòu) D、有過(guò)錯(cuò)的一方12、下列不屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定（中國(guó)人民銀行2006年第1號(hào)）關(guān)于客戶身份識(shí)別要求的是（C）。A、要及時(shí)更新客戶身份基本信息B、異常情況，應(yīng)重新識(shí)別客戶身份C、辦理任何金融業(yè)務(wù)，都要識(shí)別客戶身份D、應(yīng)按規(guī)定識(shí)別交易的受益人13、客戶身份識(shí)別制度，也稱（ D ）A、認(rèn)識(shí)你的客戶 B、辨別你的客戶C、理解你的客戶 D、了解你的客戶14、以下哪項(xiàng)制度在洗錢預(yù)防措施中處于基礎(chǔ)地位？（ B ）A、大額交易報(bào)告制度B、客戶身份識(shí)別制度C、大額交易和可疑交易報(bào)告制度D、客戶身份資料和交易記錄保存制度15、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)對(duì)客戶出示的有效身份證件或者其他身份證明文件承擔(dān)（ A ）的責(zé)任。A、核對(duì) B、核實(shí) C、辨別 D、檢查16、金融機(jī)構(gòu)在為客戶辦理規(guī)定金額以上的一次性金融業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)對(duì)客戶出示的有效身份證件或者其他身份證明文件承擔(dān)（ A ）的責(zé)任。A、核對(duì) B、核實(shí) C、辨別 D、檢查 17、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)以（D）向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告。A、電子形式 B、口頭形式C、電話形式 D、書面形式18、大額交易的報(bào)告時(shí)間是（ A ）。A、大額交易發(fā)生后5個(gè)工作日內(nèi)B、大額交易發(fā)生后5日內(nèi)C、大額交易發(fā)生后10個(gè)工作日內(nèi)D、大額交易發(fā)生后10日內(nèi)19、可疑交易的報(bào)告時(shí)間是（ C ）。A、可疑交易發(fā)生后5個(gè)工作日B、可疑交易發(fā)生后5日內(nèi)C、可疑交易發(fā)生后10個(gè)工作日D、可疑交易發(fā)生后10日內(nèi)20、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法（中國(guó)人民銀行令2006年第2號(hào)）第八條規(guī)定可疑交易發(fā)生后10個(gè)工作日內(nèi)應(yīng)中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送，其中“10個(gè)工作日”應(yīng)從哪一天開始計(jì)算。( B )。A、構(gòu)成可疑交易的第一筆交易發(fā)生之日B、構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日C、發(fā)生可疑交易賬戶的第一筆交易發(fā)生之日D、發(fā)生可疑交易賬戶的最后一筆交易發(fā)生之日21、單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（ C ）以上的現(xiàn)金繳存應(yīng)當(dāng)作為大額交易向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A、5萬(wàn) B、10萬(wàn) C、20萬(wàn) D、50萬(wàn)22、法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)外幣等值（ D ）美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)應(yīng)當(dāng)作為大額交易向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A、1萬(wàn) B、5萬(wàn) C、10萬(wàn) D、20萬(wàn)23、自然人與法人銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（ C ）以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)應(yīng)當(dāng)作為大額交易向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A、5萬(wàn) B、20萬(wàn) C、50萬(wàn) D、200萬(wàn)24、交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值（ A ）美元以上的跨境交易應(yīng)當(dāng)作為大額交易向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A、1萬(wàn) B、2萬(wàn) C、5萬(wàn) D、10萬(wàn)25、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可疑向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（ B ）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。A、3 B、5 C、10 D、1526、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法（中國(guó)人民銀行令2006第2號(hào)）自（ C ）起施行。A、2006年11月6日 B、2007年1月1日C、2007年3月1日 D、2007年11月1日27、客戶通過(guò)境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由（ B ）報(bào)告。A、發(fā)卡行B、收單行C、開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)D、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)28、客戶通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由（D）報(bào)告。A、收單行B、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)C、付款行D、開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡行29、客戶不通過(guò)賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由（B）報(bào)告。A、收單行B、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)C、付款行D、開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡行30、客戶通過(guò)銀證轉(zhuǎn)賬發(fā)生的大額交易，由（A）報(bào)告。 A、銀行 B、證券公司 C、客戶 D、中國(guó)人民銀行 二、多項(xiàng)選擇1、制定中華人民共和國(guó)反洗錢法的目的是（A、B、C） A、預(yù)防洗錢活動(dòng) B、維護(hù)金融秩序 C、遏制洗錢犯罪 D、打擊洗錢犯罪2、下列機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)（A、B、C、D） A、商業(yè)銀行 B、證券公司 C、保險(xiǎn)公司 D、期貨經(jīng)紀(jì)公司3、任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向（C、D）舉報(bào) A、金融機(jī)構(gòu) B、主報(bào)告機(jī)構(gòu) C、中國(guó)人民銀行 D、公安機(jī)關(guān)4、反洗錢信息的用途是（A、C） A、反洗錢行政調(diào)查 B、征信系統(tǒng)建設(shè) C、反洗錢刑事訴訟 D、宏觀經(jīng)濟(jì)分析5、反洗錢信息主要包括（B、D） A、客戶姓名 B、客戶身份資料 C、客戶偏好 D、交易信息6、金融機(jī)構(gòu)在接受中國(guó)人民銀行的現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求中國(guó)人民銀行出示（B、D）A、介紹信 B、檢查通知書C、現(xiàn)場(chǎng)檢查函 D、執(zhí)法證7、下列哪些情況，金融機(jī)構(gòu)可以拒絕中國(guó)人民銀行的反洗錢檢查（ A、C、D ）。A、未出示執(zhí)法證B、未出示行政介紹信C、檢查人員少于2人D、未出示檢查通知書8、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)按照中華人民共和國(guó)反洗錢法的規(guī)定，履行以下反洗錢職責(zé)：（A、B、C）A、會(huì)同中國(guó)人民銀行制定所監(jiān)督管理金融機(jī)構(gòu)的客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度B、對(duì)所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求C、審查新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度方案，對(duì)于不符合中華人民共和國(guó)反洗錢法規(guī)定的設(shè)立申請(qǐng)，不予批準(zhǔn)D、檢查所監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行客戶身份識(shí)別的情況9、中國(guó)人民銀行的下列哪一級(jí)分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督檢查（A、B、C、D）A、中國(guó)人民銀行B、中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)C、中國(guó)人民銀行市地州中心支行 D、中國(guó)人民銀行縣（市）支行10、中國(guó)人民銀行的下列哪一級(jí)分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處罰（A、B、C）A、中國(guó)人民銀行B、中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)C、中國(guó)人民銀行市地州中心支行 D、中國(guó)人民銀行縣（市）支行11、中國(guó)人民銀行依法履行下列哪些反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)（A、B、C、D、E）A、負(fù)責(zé)人民幣和外幣反洗錢的資金監(jiān)測(cè) B、在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng) C、對(duì)涉嫌洗錢的犯罪活動(dòng)進(jìn)行偵查 D、監(jiān)督檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況 E、按照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，與境外反洗錢機(jī)構(gòu)交換與反洗錢有關(guān)的信息和資料。12、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取下列措施對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢檢查（A、B、C、D）A、進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查 B、詢問(wèn)金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說(shuō)明C、查詢、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，并對(duì)可能轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或篡改的文件資料予以封存D、檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)E、對(duì)有洗錢嫌疑的賬戶進(jìn)行凍結(jié)13、下列屬于反洗錢法律和規(guī)章對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度有效實(shí)施要求的是（A、C、D） A、反洗錢工作應(yīng)納入內(nèi)部審計(jì)范疇B、反洗錢工作應(yīng)實(shí)行條線管理C、反洗錢措施應(yīng)能有效發(fā)現(xiàn)、識(shí)別和報(bào)告可疑交易D、反洗錢內(nèi)控制度應(yīng)滿足金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控制度的原則要求14、下列哪些反洗錢義務(wù)，金融機(jī)構(gòu)必須履行（A、B、D）。A、專人負(fù)責(zé)反洗錢和反恐融資合規(guī)管理工作B、設(shè)立專門的反洗錢崗位C、設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)D、明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告15、中華人民共和國(guó)反洗錢法規(guī)定在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全（A、B、C、D）A、客戶身份識(shí)別制度B、客戶身份資料保存制度C、交易記錄保存制度D、大額交易和可疑交易報(bào)告制度16、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)控制度的主要包括（A、B、C、D）A、員工反洗錢培訓(xùn)計(jì)劃B、反洗錢保密制度C、客戶身份識(shí)別、報(bào)告大額和可疑交易、保存客戶身份資料和交易記錄的內(nèi)部操作規(guī)程D、反洗錢內(nèi)部稽核和審計(jì)制度17、下列屬于金融機(jī)構(gòu)預(yù)防洗錢活動(dòng)的核心制度是（A、C、D）。A、客戶身份識(shí)別制度B、內(nèi)部稽核制度C、客戶身份資料和交易記錄保存制度D、大額和可疑交易報(bào)告制度18、金融機(jī)構(gòu)預(yù)防洗錢活動(dòng)的三項(xiàng)核心制度是（B、C、D）。A、內(nèi)部稽核審計(jì)制度B、客戶身份識(shí)別制度C、客戶身份資料和交易記錄保存制度D、大額交易和可疑交易報(bào)告制度19、下列哪些內(nèi)容是金融機(jī)構(gòu)必須履行的義務(wù)（A、C、D）。A、設(shè)立專門的反洗錢崗位B、設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)C、反洗錢宣傳和培訓(xùn)D、明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告20、下列屬于有效身份證件的是（A、B、C、D、E、F、G）A、居住在境內(nèi)的中國(guó)公民，為居民身份證或臨時(shí)居民身份證B、居住在境內(nèi)的16周歲以下的中國(guó)公民，為戶口簿C、中國(guó)人民解放軍軍人，為軍人身份證D、中國(guó)人民武裝警察，為武裝警察身份證E、香港、澳門居民，為港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證F、我國(guó)臺(tái)灣居民，為臺(tái)灣居民往來(lái)大陸通行證或其他有效旅行證件G、外國(guó)公民，為護(hù)照三、判斷題 1、制定中華人民共和國(guó)反洗錢法的目的是打擊洗錢犯罪及相關(guān)犯罪。（）2、制定中華人民共和國(guó)反洗錢法的目的是遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪。（）3、中華人民共和國(guó)反洗錢法規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的主體是金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)。（）4、基金管理公司、從事基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)也應(yīng)當(dāng)依法采取反洗錢預(yù)防監(jiān)控措施，接受反洗錢行政主管部門的監(jiān)督管理。（）5、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交的大額交易和可疑交易報(bào)告，不應(yīng)當(dāng)以違反銀行保密原則而追究法律責(zé)任。（）6、履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)。（）7、我國(guó)履行反洗錢義務(wù)的主體只有金融機(jī)構(gòu)。（）8、我國(guó)履行反洗錢義務(wù)的主體是中國(guó)人民銀行和金融機(jī)構(gòu)。（）9、政策性銀行、商業(yè)銀行、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公司、金融資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司都應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，履行反洗錢義務(wù)。（）10、商業(yè)銀行、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，履行反洗錢義務(wù)，金融資產(chǎn)管理公司和保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司性質(zhì)特殊，故我國(guó)未將其納入反洗錢義務(wù)主體范疇。（）11、中國(guó)人民銀行是國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門，負(fù)責(zé)全國(guó)的反洗錢監(jiān)督管理工作。（）12、國(guó)務(wù)院有關(guān)部門和機(jī)構(gòu)在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。（）13、中國(guó)人民銀行獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查。（）14、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對(duì)依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。（） 15、金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)過(guò)程中獲得的企業(yè)交易活動(dòng)信息、現(xiàn)金流信息，可提供給稅務(wù)部門清查企業(yè)是否偷逃了稅款。（）四、簡(jiǎn)答題 1、簡(jiǎn)述中華人民共和國(guó)刑法（修正案六）191條規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪。答：（1）毒品犯罪；（2）黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪；（3）恐怖活動(dòng)犯罪；（4）走私犯罪；（5）貪污賄賂犯罪（6）破壞金融管理秩序犯罪；（7）金融詐騙犯罪。2、簡(jiǎn)述中華人民共和國(guó)反洗錢法對(duì)客戶身份資料和交易信息保密和使用限制的規(guī)定。答：保密規(guī)定：對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。 使用限制：反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查。 司法機(jī)關(guān)依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。 3、簡(jiǎn)述中華人民共和國(guó)反洗錢法