特種金融債券的抵押合同.doc

特種金融債券的抵押合同 目錄第一章總則 第二章定義 第三章甲方聲明 第四章乙方聲明及保證 第五章被擔保的主債權(quán)種類及數(shù)額 第六章債券發(fā)行人履行債務(wù)的期限 第七章抵押擔保的范圍 第八章抵押資產(chǎn) 第九章抵押資產(chǎn)的占管 第十章抵押資產(chǎn)的處分 第十一章三方的權(quán)利和義務(wù) 第十二章違約責任 第十三章不可抗力 第十四章抵押登記 第十五章爭議的解決 第十六章合同的生效、變更、解除和終止 第十七章附件 第十八章附則 第一章總則 根據(jù)特種金融債券托管回購辦法、特種金融債券托管回購辦法實施細則（試行）之規(guī)定為了確保丙方于年月發(fā)行的特種金融債券項下債權(quán)的實現(xiàn)乙方愿意以其所擁有的資產(chǎn)作為抵押資產(chǎn)為丙方從債券持有人融入資金所形成的債務(wù)提供抵押擔保 根據(jù)要求甲方代理特種金融債券項下全體債券持有人（即本合同項下抵押權(quán)人以下簡稱債券持有人）與乙方和丙方簽訂本合同并行使本合同項下的權(quán)利 丙方作為債券發(fā)行人在此承諾對此次特種金融債券項下抵押工作提供全面協(xié)助和便利 甲方行使權(quán)利的期限為：在抵押登記機關(guān)登記之日起至本合同項下債券到期日止其后本合同項下權(quán)利由債券持有人或其代理人以及其他債權(quán)人分別或聯(lián)合行使 甲方經(jīng)審查同意接受乙方的資產(chǎn)抵押擔保為明確甲、乙、丙三方的權(quán)利、義務(wù)依照國家有關(guān)法律及其他有關(guān)規(guī)定特制訂本合同 第二章定義第一條債券發(fā)行人指經(jīng)中國人民銀行批準發(fā)行特種金融債券的金融機構(gòu)即丙方 第二條特種金融債券指經(jīng)中國人民銀行批準丙方發(fā)行的專門用于清償證券回購債務(wù)的有價證券 第三條抵押人即本合同項下乙方指以其所擁有的資產(chǎn)作為抵押資產(chǎn)為丙方發(fā)行本次特種金融債券進行擔保的第三人 第四條抵押權(quán)人指丙方發(fā)行的特種金融債券項下全部債券持有人 第五條抵押權(quán)指在抵押擔保法律關(guān)系成立后當丙方到期不履行本次特種金融債券項下義務(wù)時甲方依照法律的規(guī)定以抵押資產(chǎn)折價或者以拍賣、變賣抵押資產(chǎn)的價款優(yōu)先受償?shù)臋?quán)利 第六條抵押資產(chǎn)價值由中國人民銀行指定或甲方確認的評估機構(gòu)評定 第三章甲方聲明第七條甲方作為本合同項下抵押權(quán)人的代理人就本合同做出如下聲明： 1.在本合同有效期內(nèi)未經(jīng)甲方書面同意乙方將本合同項下抵押資產(chǎn)出租、轉(zhuǎn)讓給第三人的其出租、轉(zhuǎn)讓行為無效甲方仍可對抵押資產(chǎn)行使權(quán)利； 2.任何第三人對債券持有人在本合同項下的權(quán)利產(chǎn)生侵害甲方有權(quán)提起訴訟； 3.在本合同有效期內(nèi)乙方未經(jīng)甲方書面同意而將本合同項下抵押資產(chǎn)再設(shè)立任何形式抵押的其抵押行為無效； 4.本合同項下抵押資產(chǎn)只能用于防范特種金融債券到期兌付風險； 5.如丙方提前或如期清償債務(wù)乙方可要求甲方通知抵押登記機關(guān)解除抵押登記； 6.在本合同有效期內(nèi)乙方應對本合同項下抵押資產(chǎn)每年投保財產(chǎn)險并向甲方提供相關(guān)的證明文件； 7.當本合同項下的設(shè)定的抵押物價值不足抵償丙方發(fā)債本息等項費用的價值時甲方有權(quán)要求乙方及時提供其它資產(chǎn)進行抵押直至足以擔保償還丙方發(fā)債本息等項費用的價值時止 第四章乙方聲明及保證第八條乙方作為本合同項下抵押人就本合同做出如下聲明及保證： 1.乙方董事會已同意將本合同項下抵押資產(chǎn)進行抵押； 2.本合同項下的土地使用權(quán)是乙方依法取得并合法占有的； 3.本合同項下的土地上的建筑物為乙方合法取得并具有完整的所有權(quán)； 4.本合同項下抵押資產(chǎn)在權(quán)屬方面不存在任何爭議； 5.本合同項下抵押資產(chǎn)在建筑和使用上完全符合法律規(guī)定； 6.設(shè)立本合同項下抵押資產(chǎn)抵押不會受到任何限制； 7.在本合同簽字前未對本合同項下抵押資產(chǎn)設(shè)立過任何抵押和轉(zhuǎn)讓； 8.本合同項下抵押資產(chǎn)未被依法查封、扣押或監(jiān)管； 9.本合同項下抵押資產(chǎn)如在本合同簽訂之時已部分或全部出租乙方保證將設(shè)立抵押事宜通知承租人并將有關(guān)出租情況書面通知甲方； 10.根據(jù)特種金融債券托管回購辦法、特種金融債券托管回購辦法實施細則（試行）之規(guī)定甲方作為債券持有人的代理人代表債券持有人簽訂本合同債券持有人和甲方可行使抵押權(quán)也可委托其他代理人行使抵押權(quán)乙方不就此提出抗辯； 11.本合同項下抵押擔保的債務(wù)未獲清償前未經(jīng)甲方書面同意乙方不得要求抵押登記管理部門解除本合同項下抵押資產(chǎn)的抵押登記； 12.當本合同項下的設(shè)定的抵押物價值變化不足以擔保丙方發(fā)債本息等項費用的價值時將按甲方要求及時提供其它資產(chǎn)進行抵押直至足以擔保償還丙方發(fā)債本息等項費用的價值時止； 13.乙方保證每年度依法進行營業(yè)執(zhí)照年檢并在其營業(yè)執(zhí)照有效期滿之前續(xù)辦工商登記手續(xù) 第五章被擔保的主債權(quán)種類和數(shù)額第九條本合同項下的被擔保的主債權(quán)是指. 第十條本合同項下的抵押資產(chǎn). 第六章債券發(fā)行人履行債務(wù)的期限第十一條債券發(fā)行人應在債券到期日或在此之前償還債券本金及相應利息 第七章抵押擔保的范圍第十二條本合同抵押擔保范圍包括：債券本金、利息、罰息、應支付給乙方的托管費用實現(xiàn)抵押權(quán)的費用和所有其他應付的費用 第八章抵押資產(chǎn)第十三條本合同項下的抵押資產(chǎn)包括：以上抵押資產(chǎn)建筑面積共計：. 第十四條根據(jù)資產(chǎn)評估有限公司經(jīng)甲、乙、丙三方確認本合同項下抵押資產(chǎn)的價值為人民幣. 第十五條有關(guān)資產(chǎn)抵押的有效證明文件和資料乙方應根椐甲方要求交甲方保管 第九章抵押資產(chǎn)的占管第十六條本合同項下抵押資產(chǎn)由乙方占管乙方在占管期間應維護抵押資產(chǎn)的完好甲方有權(quán)檢查抵押資產(chǎn)的管理情況并提出加強和改善經(jīng)營管理的要求 第十七條乙方占管的抵押資產(chǎn)發(fā)生毀損、滅失的乙方應及時告知甲方并立即采取措施防止損失擴大同時應及時向甲方提交有關(guān)主管機關(guān)出具的發(fā)生毀損、滅失的原因證明. 第十八條在抵押期間本合同項下抵押資產(chǎn)因毀損、滅失而獲得的賠償金屬于本合同項下的抵押資產(chǎn) 第十九條在抵押期間因其抵押資產(chǎn)發(fā)生毀損、滅失而取得的保險金乙方應書面要求并保證保險公司匯入甲方指定帳戶該項資金作為抵押資產(chǎn) 在乙方另行提供了經(jīng)甲方認可的、相當?shù)牡盅嘿Y產(chǎn)并進行抵押登記后甲方應將該保險金返還給乙方 在主債務(wù)履行期滿而債務(wù)未獲清償前甲方有權(quán)從該保險金中優(yōu)先受償 第二十條乙方在抵押期間應為抵押資產(chǎn)投保并按期足額交納保險費履行保險法和有關(guān)法律、法規(guī)以及保險合同中規(guī)定的義務(wù) 第十章抵押資產(chǎn)的處分第二十一條甲方在代理抵押權(quán)人行使本合同項下抵押權(quán)時有權(quán)采取如下方式： 1.依據(jù)法律規(guī)定將抵押資產(chǎn)折價以抵償丙方所欠的債務(wù) 2.依據(jù)法律規(guī)定將抵押資產(chǎn)拍賣、變賣以取得價款優(yōu)先受償 3.甲、乙、丙三方就甲方行使抵押權(quán)發(fā)生爭議協(xié)商不成時請求調(diào)解和處理 第二十二條甲方依據(jù)本合同處分抵押資產(chǎn)時乙方和丙方應給予配合不得設(shè)置任何障礙 第二十三條甲方對本合同項下抵押資產(chǎn)的處分權(quán)利包括部分處分權(quán)和全部處分權(quán) 第十一章三方的權(quán)利和義務(wù)第二十四條甲方的權(quán)利和義務(wù)： 1.甲方根據(jù)乙方的抵押資產(chǎn)價值變化情況可要求乙方對其所抵押的資產(chǎn)進行調(diào)整包括更換和增加抵押資產(chǎn) 2.甲方有權(quán)要求乙方提供有關(guān)本合同項下抵押資產(chǎn)所有合法有效證明及有關(guān)資料. 3.甲方有權(quán)要求乙方協(xié)助以避免本合同項下抵押資產(chǎn)權(quán)益受到來自任何第三方的侵害 4.為保證債券持有人利益甲方有權(quán)在抵押期間對抵押資產(chǎn)狀況進行監(jiān)督并組織評估機構(gòu)進行再評估和出具評估意見 5.出現(xiàn)下列情況之一時甲方有權(quán)處分部分或全部抵押資產(chǎn)并從處分后的價款中代理抵押權(quán)人優(yōu)先受償 （1）乙方或丙方在本合同有效期內(nèi)被宣告解散、破產(chǎn)或歇業(yè)的； （2）丙方與第三人發(fā)生訴訟法院判決丙方敗訴以致對丙方清償本次特種金融債券項下本金、利息及其他費用產(chǎn)生重大影響的； （3）本次特種金融債券項下還款期限已到丙方未歸還本金、利息及其他費用的； （4）出現(xiàn)使甲方在本次特種金融債券項下的債權(quán)難以實現(xiàn)或無法實現(xiàn)的其他情況. 6.甲方處分抵押資產(chǎn)所得不足以清償其在本次特種金融債券項下的全部債務(wù)的有權(quán)依法另行追索；清償其在本次特種金融債券項下全部債務(wù)后還有剩余的應將剩余部分退還給乙方. 7.當因國家需要征用本合同項下抵押資產(chǎn)時甲方有權(quán)依法要求乙方重新設(shè)定或增加抵押資產(chǎn)以確實保障甲方的權(quán)益不受損害 8.在丙方清償本合同項下全部債務(wù)后經(jīng)中國人民銀行核準甲方應通知乙方和有關(guān)登記機構(gòu)解除抵押 第二十五條乙方的權(quán)利和義務(wù)： 1.乙方有義務(wù)向甲方提供有關(guān)抵押資產(chǎn)的所有合法手續(xù)和有效證明資料 2.乙方承擔本合同項下有關(guān)的費用支出包括但不限于財產(chǎn)保險、鑒定、評估、登記、過戶、保管和審查本合同項下增加或變更資產(chǎn)的律師服務(wù)等費用 3.在本合同有效期內(nèi)乙方未經(jīng)甲方書面同意不得將抵押資產(chǎn)作出轉(zhuǎn)讓、出租、再抵押或其他任何方式的處分 4.在本合同生效后乙方如發(fā)生分立、合并由變更后的機構(gòu)承擔本合同項下的義務(wù) 5.在抵押權(quán)受到或可能受到來自任何第三方侵害時乙方有義務(wù)通知甲方并協(xié)助甲方免受侵害 6.在丙方或乙方清償了本次特種金融債券項下的全部債務(wù)后乙方有權(quán)要求甲方解除本合同項下抵押資產(chǎn)的抵押登記 7.乙方應積極配合甲方及資產(chǎn)評估機構(gòu)做好抵押期間抵押資產(chǎn)狀況的監(jiān)督和再評估工作 8.當本合同項下設(shè)定的抵押物價值在抵押期間發(fā)生變化不足以擔保丙方發(fā)債本息等項費用時對不足部分乙方有義務(wù)應甲方要求及時提供其它資產(chǎn)進行抵押直至足以擔保丙方發(fā)債本息等項費用的清償時止 第二十六條丙方的權(quán)利和義務(wù)： 1.丙方應協(xié)助甲、乙雙方辦理抵押資產(chǎn)登記手續(xù) 2.在甲方行使本合同項下權(quán)利時丙方應按甲方要求給予協(xié)助 3.在甲方或其他債券持有人的代理人提起訴訟以實現(xiàn)抵押權(quán)時應給予協(xié)助 4.丙方應按甲方要求提供抵押資產(chǎn)狀況的情況說明如抵押資產(chǎn)發(fā)生毀損、滅失、價值變化或其他使抵押權(quán)的實現(xiàn)有可能遇到障礙的情形時應及時通知甲方并配合甲、乙雙方對抵押資產(chǎn)進行調(diào)整包括更換或增加抵押資產(chǎn) 5.對乙方向甲方提供的有關(guān)抵押材料的真?zhèn)呜撚袑彶榱x務(wù) 6.督促乙方履行本合同項下其他義務(wù) 第十二章違約責任第二十七條本合同生效后甲、乙、丙三方均應履行本合同約定的義務(wù)不得因其法定代表人或其他有關(guān)人員的變動而對本合同項下義務(wù)的履行造成影響 任何一方不履行或不完全履行本合同項下義務(wù)的應當承擔相應的違約責任并賠償由此給對方造成的損失如乙方不履行本合同項下義務(wù)給債券持有人或甲方造成損失時丙方負有連帶責任 第二十八條乙方如有下列行為之一給債券持有人或甲方造成損失的應予以賠償： 1.隱瞞抵押資產(chǎn)存在共有、爭議、被查封、被扣押、被監(jiān)管或已經(jīng)設(shè)立抵押等情況的； 2.未按甲方要求提供有關(guān)抵押資產(chǎn)完備手續(xù)和資料的； 3.未經(jīng)甲方同意擅自處分抵押資產(chǎn)的 第十三章不可抗力第二十九條不可抗力指訂立本合同時不能預見對其發(fā)生和造成的后果不能避免并不能克服的情況 第三十條本合同如因不可抗力必須進行修改時乙方保證任何改變將不會免除或減少乙方在本合同中應承擔的義務(wù)不影響或不侵犯甲方在本合同項下享有的權(quán)益 第十四章抵押登記第三十一條在本合同簽訂后30日內(nèi)甲、乙、丙三方應到當?shù)赜嘘P(guān)的土地、房屋管理機關(guān)辦理資產(chǎn)抵押登記手續(xù) 第十五章爭議的解決第三十二條如在履行本合同中發(fā)生爭議甲、乙、丙三方應通過協(xié)商或調(diào)解方式解決；協(xié)商或調(diào)解不成時在法院通過訴訟方式解決 第十六章合同的生效、變更、解除和終止第三十三條本合同由甲、乙、丙三方簽字并加蓋公章后自到有關(guān)土地、房屋管理機關(guān)辦理完畢抵押登記手續(xù)之日起生效 第三十四條本合同生效后甲、乙、丙三方任何一方不得擅自變更或提前解除本合同如本合同需要變更或解除時應經(jīng)三方協(xié)商一致達成書面合同并到有關(guān)土地、房屋管理機關(guān)辦理變更或解除抵押登記在書面合同達成并至登記機構(gòu)辦理變更或解除手續(xù)前本合同各條款仍然有效 第三十五條本合同的抵