銀行支行“大行德廣 伴您成長 金鑰匙春天行動(dòng)”綜合業(yè)務(wù)營銷方案

銀行支行“大行德廣伴您成長金鑰匙春天行動(dòng)”綜合業(yè)務(wù)營銷方案為了實(shí)現(xiàn)年全行各項(xiàng)營銷工作的良好開局，搶占零售市場(chǎng)份額，實(shí)現(xiàn)對(duì)公業(yè)務(wù)的快速增長，爭(zhēng)取在一季度，為我行全年任務(wù)指標(biāo)的完成打下良好的基礎(chǔ)，結(jié)合我行實(shí)際，特制定本考核方案。一、領(lǐng)導(dǎo)組織為了保證“春天行動(dòng)”各項(xiàng)工作的有序開展，加強(qiáng)各部門的溝通和協(xié)調(diào)，我行成立了領(lǐng)導(dǎo)小組。組長鄭剛，副組長任柏東，王志軍，成員由各部室經(jīng)理擔(dān)任。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室主任藺顯偉。辦公室成員有李成光、鞠國田、張民，王艷君、馮德榮等，具體負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)“春天行動(dòng)”的各項(xiàng)工作。二、活動(dòng)時(shí)間年1月1日至年3月31日。三、考核對(duì)象各部室及全體員工工勤及享受待遇人員13人除外，人員有遲顯峰、關(guān)秀玲、李井才、姚友田、任志加、毛士海、孫桂華、高立中、劉寶天、谷柏春、郝景峰、侯春林、鄧小飛。四、考核內(nèi)容及獎(jiǎng)懲措施考核內(nèi)容按業(yè)務(wù)條線分三大板塊，分別為零售業(yè)務(wù)、對(duì)公業(yè)務(wù)和三務(wù)三大板塊。一兩項(xiàng)存款1、個(gè)人資金人民幣儲(chǔ)蓄存款對(duì)私理財(cái)產(chǎn)品。個(gè)人資金日均增量等于個(gè)人資金一季度個(gè)人資金日均余額減去2013年4季度個(gè)人資金日均余額。個(gè)人資金任務(wù)指標(biāo)為行長時(shí)點(diǎn)300萬元，經(jīng)理150萬元，副經(jīng)理100萬元，一般干部網(wǎng)點(diǎn)外勤從事信貸工作人員按一般員工考核50萬元。新城支行時(shí)點(diǎn)1，900萬元，日均1，300萬元。營業(yè)室1，500萬元，日均2，000萬元。員工個(gè)人資金日均任務(wù)必須完成時(shí)點(diǎn)任務(wù)指標(biāo)的40。儲(chǔ)蓄存款獎(jiǎng)懲標(biāo)準(zhǔn)儲(chǔ)蓄存款考核的是日均時(shí)點(diǎn)，日均和時(shí)點(diǎn)所占比例分別是73。個(gè)人存款日均增量為105元/萬元，時(shí)點(diǎn)增量為45元/萬元，個(gè)人資金考核含個(gè)人理財(cái)，個(gè)人理財(cái)頂存款任務(wù)但不給績(jī)效。對(duì)于沒有完成時(shí)點(diǎn)增量任務(wù)的，每萬元扣績(jī)效45元/萬元。對(duì)于日均增量任務(wù)，完成40以上者不予處罰，對(duì)于完成40以下者，每萬元扣罰績(jī)效2元/萬元。機(jī)構(gòu)和個(gè)人同樣考核。2、對(duì)公存款對(duì)公存款日均增量指標(biāo)的考核基數(shù)為2013年日均余額；時(shí)點(diǎn)增量指標(biāo)的考核基數(shù)為2013年12月31日余額。對(duì)公存款任務(wù)指標(biāo)為行長時(shí)點(diǎn)300萬元，經(jīng)理、副經(jīng)理100萬元。新城支行時(shí)點(diǎn)300萬元，日均150萬元。營業(yè)室2500萬元，日均1500萬元。大客戶時(shí)點(diǎn)3000萬元，日均1800萬元。對(duì)公存款獎(jiǎng)懲標(biāo)準(zhǔn)儲(chǔ)蓄存款考核的是日均時(shí)點(diǎn)，日均和時(shí)點(diǎn)所占比例分別是73。對(duì)公存款日均增量為7元/萬元，時(shí)點(diǎn)增量為3元/萬元，對(duì)于沒有完成時(shí)點(diǎn)和日均增量任務(wù)的，每萬元扣罰績(jī)效2元/萬元。機(jī)構(gòu)和個(gè)人同樣考核。（二）公司類產(chǎn)品1、保險(xiǎn)保險(xiǎn)任務(wù)指標(biāo)按短期險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)下達(dá)，大堂經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理、網(wǎng)點(diǎn)主任任務(wù)數(shù)為每人50萬元，行長為30萬元，正副經(jīng)理20萬，一般員工10萬。計(jì)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)按入大帳30計(jì)價(jià)。長期險(xiǎn)3年期保險(xiǎn)1萬頂2萬保險(xiǎn)任務(wù)，完不成任務(wù)者罰10元/萬元。保險(xiǎn)計(jì)價(jià)的80兌現(xiàn)給營銷人員，剩余20拿出給網(wǎng)點(diǎn)人員，由網(wǎng)點(diǎn)人員進(jìn)行分配。其中包括營銷人員，大堂經(jīng)理和理財(cái)經(jīng)理，但不包括網(wǎng)點(diǎn)外勤從事信貸工作人員。2、單帳戶開通多級(jí)帳簿現(xiàn)金管理凈上線單帳戶開通多級(jí)帳簿任務(wù)4戶多級(jí)帳簿2戶頂現(xiàn)金管理凈上線1戶，任務(wù)由營業(yè)室負(fù)責(zé)，完成任務(wù)按市行計(jì)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)的90執(zhí)行，完不成按相應(yīng)績(jī)效標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行處罰。3、對(duì)公理財(cái)業(yè)務(wù)收入對(duì)公理財(cái)業(yè)務(wù)收入，營業(yè)室3萬元，新城支行1萬元。對(duì)于對(duì)公理財(cái)和同業(yè)存款由全行員工共同營銷，對(duì)于營銷兩項(xiàng)指標(biāo)有功人員、根據(jù)兩個(gè)單項(xiàng)指標(biāo)，以不低50的標(biāo)準(zhǔn)用于獎(jiǎng)勵(lì)主要營銷人員。4、代發(fā)工資代發(fā)工資月均代發(fā)任務(wù)274萬元，此項(xiàng)任務(wù)由營業(yè)室負(fù)責(zé)完成?？?jī)效標(biāo)準(zhǔn)按5萬元折算1戶，每新增1戶，計(jì)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)為200元。少完成部分按相應(yīng)計(jì)價(jià)比例進(jìn)行處罰。5、第三存管業(yè)務(wù)新增三方存管考核有效戶凈增量融資融券1戶頂3戶，全行每人1戶。完成獎(jiǎng)勵(lì)50元/戶，完不成罰50元/戶。有效戶是指管理帳戶在活動(dòng)期間內(nèi)90天日均余額不低1000元或活動(dòng)期間內(nèi)至少有一筆證券交易的投資者，否則視為無效，不予計(jì)價(jià)。6、企業(yè)年金首單、新增托管額，養(yǎng)老金托管首單、托管協(xié)議，企業(yè)年金首單、新增托管額，養(yǎng)老金托管首單、托管協(xié)議，任務(wù)下達(dá)給客戶部。完成任務(wù)按市行準(zhǔn)進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)，完不成任務(wù)每項(xiàng)指標(biāo)罰款100元。7、對(duì)公人民幣結(jié)算帳戶和結(jié)算套餐對(duì)公人民幣結(jié)算帳戶任務(wù)合計(jì)9戶。其中營業(yè)室6戶，新城支行3戶；結(jié)算套餐任務(wù)12戶。其中營業(yè)室11戶，新城支行1戶。新增一般結(jié)算帳戶日均余額在3000元以上的100元/戶，完不成罰50元/戶；新增基本帳戶日均余額在3000元以上的300元/戶，完不成罰150元/戶。結(jié)算套餐按市行計(jì)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。以上計(jì)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)的80分配給營銷人員，剩余20由網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)分配。（三）個(gè)人類產(chǎn)品1、加權(quán)貴賓客戶增量?jī)?yōu)質(zhì)客戶考核增量，營業(yè)室50戶，新城支行31戶，每新增1戶績(jī)效工資按市行計(jì)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)的50執(zhí)行，每少完成一戶，按市行計(jì)價(jià)標(biāo)的50進(jìn)行處罰。對(duì)于新增貴賓卡發(fā)卡，每新新增一張金卡獎(jiǎng)勵(lì)營銷人員10元，每新新增一張白金卡獎(jiǎng)勵(lì)營銷人員50元，每新新增一張鉆石卡獎(jiǎng)勵(lì)營銷人員100元。市行配發(fā)不足部分，綜合績(jī)效進(jìn)行補(bǔ)足。2、對(duì)私理財(cái)業(yè)務(wù)收入對(duì)私理財(cái)業(yè)務(wù)收入，營業(yè)室3萬元，新城支行1萬元。對(duì)私理財(cái)產(chǎn)品頂存款，但不計(jì)價(jià)。網(wǎng)銀結(jié)構(gòu)性理財(cái)2元/萬元。天天利滾利040元/萬元。3、基金（1）股票型基金銷售原則上將繼續(xù)采取行長組織，全行員工均可自愿參與購買大單的方式來進(jìn)行。計(jì)價(jià)方法為封閉式基金200元/萬元；開放式基金50元/萬元?；鹑蝿?wù)數(shù)為行長100萬元，正副經(jīng)理50萬元，一般員工20萬元，封閉式基金1萬頂3萬。完不成任務(wù)者每萬元罰績(jī)效5元。（2）基金定投基金定投任務(wù)數(shù)全行員工每人1戶。完成者獎(jiǎng)勵(lì)20元/戶，完不成者罰20元。（3）債券和貨幣基金債券和貨幣基金績(jī)效萬元2元/萬元。4、貴金屬（1）存金通任務(wù)，行務(wù)會(huì)成員每人1戶，每月1克，共10戶，完成者獎(jiǎng)勵(lì)10元，完不成者罰10元。（2）黃金和白銀實(shí)物黃金任務(wù)數(shù)為行長30克，正副經(jīng)理10克，一般干部5克。黃金和白銀任務(wù)互頂，比例為12進(jìn)行折算。黃金績(jī)效為5元/克，白銀2元/克，任務(wù)數(shù)以黃金為準(zhǔn)，每少完成1克罰5元。（3）金市通金市通任務(wù)行務(wù)會(huì)成員每人1戶。完成任務(wù)者獎(jiǎng)勵(lì)10元/戶，完不成者罰10元/戶。5、信用卡與電子銀行產(chǎn)品（1）信用卡信用卡考核新增有效戶，任務(wù)指標(biāo)考核到2月末，2月前必須完成相應(yīng)任務(wù)。計(jì)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)為信用卡新增有效戶為50元/戶，信用卡存量激活有效戶為20元/戶，信用卡任務(wù)數(shù)為行長10張，正副經(jīng)理6張，一般干部3張。信用卡本著誰營銷誰負(fù)責(zé)的原則，營銷后必須負(fù)責(zé)激活、日常使用和用卡安全。完不成者罰20元/張。信用卡分期業(yè)務(wù)量，按市行計(jì)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)月均分期增量50元/萬元/季。計(jì)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)按市行計(jì)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行，計(jì)價(jià)的80分配給營銷人員，具體業(yè)務(wù)人員20。（2）新增有效商戶新增有效商戶任務(wù)總計(jì)6戶，任務(wù)分別下達(dá)給營業(yè)室2戶，客戶部2戶，新城支行2戶。計(jì)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)為為市行計(jì)標(biāo)準(zhǔn)的（200元/300元/戶）80，完不成任務(wù)的部門罰100元/戶。（3）分期商戶本年新增效分期商戶1戶，任務(wù)指標(biāo)下達(dá)給客戶部，完成任務(wù)獎(jiǎng)勵(lì)800元/戶。存量新增有效分期商戶400元/戶，完不成任務(wù)罰100元/戶。（4）個(gè)人網(wǎng)銀。個(gè)人網(wǎng)銀任務(wù)數(shù)為全行兩個(gè)網(wǎng)點(diǎn)以外的員工每人1戶，營業(yè)室30戶，新城支行10戶。完成按市行計(jì)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)的90執(zhí)行，完不成扣罰相應(yīng)的績(jī)效工資。個(gè)人網(wǎng)銀如市行匹配績(jī)效不足，從綜合績(jī)效中補(bǔ)足。（5）個(gè)人消息服務(wù)。個(gè)人消息服務(wù)任務(wù)數(shù)為兩個(gè)網(wǎng)點(diǎn)以外的一般員工每人1戶，營業(yè)室1400戶，新城支行700戶。完成按市行相應(yīng)計(jì)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)的80執(zhí)行，完不成任務(wù)，每戶扣罰績(jī)效1元。（6）掌上銀行。掌上銀行任務(wù)下發(fā)到兩個(gè)網(wǎng)點(diǎn)，營業(yè)室1000戶，新城支行550戶。完成按市行相應(yīng)計(jì)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)的80執(zhí)行，完不成任務(wù)，每戶扣罰績(jī)效1元。電子銀行產(chǎn)品指標(biāo)考核的是活躍客戶，必須是交易5次以上，轉(zhuǎn)帳金額不低于500元的客戶。掌上銀行必須進(jìn)行過登錄，消息服務(wù)必須為次月進(jìn)行過扣費(fèi)，否則視為無效戶。（7）智能支付通轉(zhuǎn)帳電話智能支付通由客戶部負(fù)責(zé)營銷，計(jì)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)按市行標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行，總行版50元/戶。計(jì)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)按市行計(jì)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)的90執(zhí)行，剩余部分的80分配給營銷人員，具體業(yè)務(wù)人員20。如市行匹配績(jī)效不足，從綜合績(jī)效中補(bǔ)足。（8）企業(yè)網(wǎng)銀企業(yè)網(wǎng)銀活躍客戶，全部任務(wù)16戶下達(dá)給營業(yè)室。完成任務(wù)按市行計(jì)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)的90執(zhí)行，完不成按所得計(jì)價(jià)的50進(jìn)行處罰。（9）電子商務(wù)客戶電子商務(wù)客戶任務(wù)1戶，由客戶部負(fù)責(zé)，完成獎(jiǎng)勵(lì)2000元/戶，完不成者罰200元/戶。（10）金融性電子渠道交易筆數(shù)（11）惠農(nóng)通有效增量（12）惠農(nóng)卡、金融IC卡惠農(nóng)卡增量500張。計(jì)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)為每營銷一張惠農(nóng)卡，給營銷人計(jì)價(jià)15元/張。金融IC卡營業(yè)室1，900張，新城支行1，100張，總計(jì)下達(dá)任務(wù)3，000張。金融IC卡每少完成1張罰款1元。（六）貸款業(yè)務(wù)1、農(nóng)貸業(yè)務(wù)。農(nóng)戶貸款以每個(gè)小組在年末貸款基數(shù)的基礎(chǔ)上，每個(gè)小組增加200萬元。公司農(nóng)戶今年增加1000萬元，沒完成行務(wù)，每少完成1萬元扣績(jī)效2元。其中新增有效擔(dān)保貸款每個(gè)小組增加100萬元，每少完成1萬元扣績(jī)效5元。農(nóng)戶貸款按季日均75元萬元執(zhí)行，具體相關(guān)人員分配標(biāo)準(zhǔn)按市行規(guī)定比例進(jìn)行分配。2、個(gè)人非質(zhì)押貸款。個(gè)人非質(zhì)押貸款任務(wù)指標(biāo)下達(dá)600萬元，個(gè)貸業(yè)務(wù)根據(jù)我行特點(diǎn)，區(qū)別對(duì)待，任務(wù)落實(shí)到客戶部。按參與貸款的相關(guān)人員按比例進(jìn)行分配。房貸樓盤準(zhǔn)入業(yè)務(wù)，按所得營銷績(jī)效的80歸營銷人員。個(gè)人非質(zhì)押貸款具體相關(guān)人員分配標(biāo)準(zhǔn)按市行規(guī)定比例進(jìn)行分配。3、法人貸款法人客戶統(tǒng)一由支行營銷，調(diào)查，營銷人員可適當(dāng)給予獎(jiǎng)勵(lì)，法人大客戶貸款和新發(fā)放小企業(yè)貸款的績(jī)效按不低于50兌現(xiàn)給相關(guān)業(yè)務(wù)人員。新發(fā)放小企業(yè)貸款，必須將代發(fā)工資和企業(yè)電子銀行進(jìn)行捆綁。五、“春天行動(dòng)”活動(dòng)競(jìng)賽小組為了更好促進(jìn)行部室之間營銷的積極性，成立3個(gè)營銷小組，組長由三位行長擔(dān)任。第一組鄭行長任組長。新城支行、資產(chǎn)處置部和綜合管理部。第二組任行長任組長。帶領(lǐng)計(jì)財(cái)信息部和營業(yè)室。第三組王行長任組長。帶領(lǐng)客戶部。季末對(duì)三個(gè)小組進(jìn)行排名，排名第一的小組，綜合績(jī)效每人比第二小組增加50元。排名第二的小組，綜合績(jī)效每人比第三小組增加50元。以此希望全行員工全力以赴，完成好各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)。六、活動(dòng)方案補(bǔ)