《資金管理平臺(tái)介紹》PPT幻燈片

1、方案簡(jiǎn)介 資金結(jié)算 (帳戶管理 對(duì)外結(jié)算 對(duì)內(nèi)結(jié)算 票據(jù)管理 ) 資金管理 (信貸融資 資金計(jì)劃) 資金分析 銀企直聯(lián) 總結(jié) FIV2軟件產(chǎn)品介紹,目錄,簡(jiǎn)介-由來,集團(tuán)企業(yè)發(fā)展面臨的某些問題 集團(tuán)企業(yè)出現(xiàn)資金分散、閑置、利用率低，信貸融資、資金計(jì)劃與控制不集中、 不統(tǒng)一等問題，制約企業(yè)集團(tuán)化發(fā)展。 各方行為 政府：企業(yè)走出去的戰(zhàn)略，支持集團(tuán)企業(yè)設(shè)立結(jié)算中心、內(nèi)部銀行、財(cái)務(wù)公司； 銀行：提供了集團(tuán)企業(yè)進(jìn)行統(tǒng)一結(jié)算、資金集中管理的帳戶模式等服務(wù)， 集團(tuán)帳戶、母子帳戶、一戶多名(虛擬帳戶)； 企業(yè)：開始或已設(shè)立各種統(tǒng)一結(jié)算模式：統(tǒng)收統(tǒng)支、撥付備用金、 結(jié)算中心、內(nèi)部銀行、財(cái)務(wù)公司 詳細(xì)信息 需求及

2、效益 1 合適、安全的資金集中管理方案及計(jì)算機(jī)系統(tǒng)； 2 提高資金綜合盈利能力：發(fā)揮集團(tuán)資金的整體規(guī)模效益，利用同業(yè)政策在銀行 獲取利差收入，通過內(nèi)部貸款制度減少集團(tuán)整體財(cái)務(wù)費(fèi)用，可以開展投資業(yè)務(wù) 獲取投資收益； 3 資金調(diào)撥、分配、歸集的實(shí)時(shí)性，可避免資金的閑置，提高了資金的利用率， 降低了結(jié)算成本。,可行性分析、方案選型,籌建結(jié)算中心,與商業(yè)銀行簽訂相關(guān)協(xié)議,資金結(jié)算業(yè)務(wù)整合,應(yīng)急解決方案,建立結(jié)算模式,信息系統(tǒng)建設(shè),可行性、業(yè)務(wù)需求分析,運(yùn)行模型,系統(tǒng)開發(fā)、產(chǎn)品選購(gòu)/試運(yùn)行,銀行接口及安全認(rèn)證,系統(tǒng)驗(yàn)收、運(yùn)行、維護(hù),應(yīng)急解決方案,日常維護(hù) 需求更新升級(jí),簡(jiǎn)介-資金集中管理路線圖,簡(jiǎn)介-所

3、處位置,中心對(duì)于成員單位是“銀行”角色 中心對(duì)于商業(yè)銀行是“企業(yè)”角色,簡(jiǎn)介-資金結(jié)算組織結(jié)構(gòu),結(jié)算組織,主要功能,對(duì)外結(jié)算、對(duì)內(nèi)結(jié)算、信貸融資、資金計(jì)劃與控制,簡(jiǎn)介-資金集中管理結(jié)構(gòu),目錄,方案簡(jiǎn)介 資金結(jié)算 (帳戶管理 對(duì)外結(jié)算 對(duì)內(nèi)結(jié)算 票據(jù)管理 ) 資金管理 (信貸融資 資金計(jì)劃) 資金分析 銀企直聯(lián) 總結(jié) FIV2軟件產(chǎn)品介紹,資金結(jié)算-帳戶管理,組織結(jié)構(gòu) 參與資金集中結(jié)算的所有單位及結(jié)算中心的組織結(jié)構(gòu)。 帳戶管理 成員單位根據(jù)各自的業(yè)務(wù)需求在結(jié)算中心或商業(yè)銀行開設(shè)內(nèi)部帳戶和外部帳戶，內(nèi)部帳戶必須包含資金結(jié)算科目意義。 科目體系 與財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)科目不同，資金結(jié)算科目是根據(jù)企業(yè)的業(yè)務(wù)核算和

4、管理需求而設(shè)立 組織結(jié)構(gòu)、資金結(jié)算科目及內(nèi)部帳戶和外部帳戶構(gòu)成了資金結(jié)算的主線，也是集團(tuán)結(jié)算中心的運(yùn)行基礎(chǔ)。 外部帳戶(銀行帳戶)由中心進(jìn)行統(tǒng)一集中管理，外部帳戶按成員單位實(shí)際經(jīng)營(yíng)需要開設(shè)。,方案簡(jiǎn)介 資金結(jié)算 (帳戶管理 對(duì)外結(jié)算 對(duì)內(nèi)結(jié)算 票據(jù)管理 ) 資金管理 (信貸融資 資金計(jì)劃) 資金分析 銀企直聯(lián) 總結(jié) FIV2軟件產(chǎn)品介紹,目錄,資金結(jié)算-對(duì)外結(jié)算,資金結(jié)算-對(duì)內(nèi)結(jié)算,資金結(jié)算-結(jié)算報(bào)表,日常報(bào)表 試算平衡表、資金頭寸表、存貨款余額表、單位余額表 現(xiàn)金日記帳、銀行日記帳、結(jié)息記錄表、利率變動(dòng)表 積數(shù)調(diào)整表、計(jì)息積數(shù)余額表 日結(jié)報(bào)表 流水帳、科目日結(jié)單、日計(jì)表、帳戶余額表、憑證匯總

5、表 月結(jié)報(bào)表 總帳、明細(xì)帳、月計(jì)表、現(xiàn)金流量表 報(bào)表以成員單位和資金結(jié)算科目為主體,分別反映成員單位和集團(tuán)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)情況體現(xiàn)結(jié)算中心對(duì)內(nèi)是“銀行”角色、對(duì)商業(yè)銀行是“企業(yè)”角色的特點(diǎn)。,目錄,方案簡(jiǎn)介 資金結(jié)算 (帳戶管理 對(duì)外結(jié)算 對(duì)內(nèi)結(jié)算 票據(jù)管理 ) 資金管理 (信貸融資 資金計(jì)劃) 資金分析 銀企直聯(lián) 總結(jié) FIV2軟件產(chǎn)品介紹,資金結(jié)算-票據(jù)管理,票據(jù)管理-特點(diǎn),1 統(tǒng)一辦理； 2 所有票據(jù)登記到中心集中管理； 3 支票、銀行匯票、銀行本票的特性辦理； 4 承兌匯票的各種業(yè)務(wù)狀態(tài)處理，以實(shí)現(xiàn)融資功能； 5 收到票據(jù)的登記； 6 票據(jù)到期實(shí)時(shí)提醒； 7 統(tǒng)計(jì)各成員單位開出、接收票據(jù)、金

6、額情況； 8 信用證的申請(qǐng)、開證、修改、注銷退證管理。,票據(jù)管理-承兌票據(jù)業(yè)務(wù)處理,成員單位到中心辦理業(yè)務(wù) 收到票據(jù) 交銀行托收 銀行托收入帳 成員單位退票 成員單位申請(qǐng)貼現(xiàn) 銀行托收入帳(銀行托收到帳_成員單位已貼現(xiàn)) 貼現(xiàn)票據(jù)交銀行托收(交銀行托收_已貼現(xiàn)) 中心到銀行辦理業(yè)務(wù) 申請(qǐng)貼現(xiàn) 貼現(xiàn)到帳(申請(qǐng)銀行貼現(xiàn)到帳) 票據(jù)到期貼現(xiàn) 成員單位貼現(xiàn)(中心給成員單位貼現(xiàn)) 票據(jù)抵押 貸款抵押 取回票據(jù)(收回抵押貸款匯票) 到期轉(zhuǎn)帳(抵押票據(jù)到期) 背書 內(nèi)部背書 對(duì)外背書,目錄,方案簡(jiǎn)介 資金結(jié)算 (帳戶管理 對(duì)外結(jié)算 對(duì)內(nèi)結(jié)算 票據(jù)管理 ) 資金管理 (信貸融資 資金計(jì)劃) 資金分析 銀企直聯(lián)

7、 總結(jié) FIV2軟件產(chǎn)品介紹,資金管理-信貸融資,信貸融資行為由集團(tuán)統(tǒng)一進(jìn)行,資金集中結(jié)算的利潤(rùn)(焦)點(diǎn)！,信貸融資-特點(diǎn),1 統(tǒng)一信貸融資； 2 有償使用、貸款計(jì)息原則； 3 存款計(jì)息； 4 資金使用情況反饋與跟蹤； 5 貸款情況預(yù)測(cè)； 6 各成員單位貸款情況； 7 集團(tuán)向銀行貸款情況； 8 合同臺(tái)帳分類管理。 合同臺(tái)帳分類管理： 按貸款期限：短期1年內(nèi)、中期1-5年、長(zhǎng)期5年以上 按貸款條件：信用貸款、擔(dān)保貸款(保證貸款、抵押貸款、質(zhì)押貸款)、票據(jù)貼現(xiàn) 按還款方式：一次償還、分期償還 按貸款對(duì)象：工業(yè)貸款、商業(yè)貸款、外貿(mào)貸款等 按貸款核發(fā)方式：流動(dòng)資金貸款、固定資產(chǎn)貸款 按貸款資金性質(zhì)：政

8、策性貸款、商業(yè)性貸款 按貸款資金來源及貸款風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)人：自營(yíng)貸款、委托貸款 按貸款質(zhì)量和風(fēng)險(xiǎn)：正常貸款、關(guān)注貸款、次級(jí)貸款、可疑貸款、損失貸款 按執(zhí)行狀態(tài)：執(zhí)行中、執(zhí)行完成、未執(zhí)行,信貸融資-貸款,信貸融資-合同與臺(tái)帳,合同與臺(tái)帳以成員單位、集團(tuán)為主體，反應(yīng)整個(gè)集團(tuán)的信貸融資情況 成員單位信貸情況 建立成員單位向中心借款的合同與臺(tái)帳，并對(duì)計(jì)劃還款和實(shí)際執(zhí)行還款進(jìn)行監(jiān)控， 以及合同預(yù)測(cè)。 合同與臺(tái)帳 1 在中心建立：中心放款(成員單位貸款)，中心貸款(集團(tuán)向銀行借款)合同與臺(tái)帳； 2 在此基礎(chǔ)上逐步建立承兌、信用證臺(tái)帳，并對(duì)企業(yè)授信、銀行授信、經(jīng)濟(jì)指標(biāo) 等進(jìn)行管理。,信貸融資-預(yù)測(cè)與報(bào)表,信貸報(bào)表

9、 1 中心貸款報(bào)表： 貸款收息表、貸款明細(xì)表、貸款余額表、貸款情況表、貸款合同表 2 中心借款報(bào)表： 借款付息表、借款明細(xì)表、借款余額表、借款情況表、借款合同表 預(yù)測(cè) 1 合同預(yù)測(cè)：中心借款、中心貸款到期預(yù)測(cè) 2 利息預(yù)測(cè)：設(shè)定某一時(shí)間，對(duì)合同的利息進(jìn)行計(jì)算，并對(duì)合同持有者的 帳戶余額進(jìn)行比較,目錄,方案簡(jiǎn)介 資金結(jié)算 (帳戶管理 對(duì)外結(jié)算 對(duì)內(nèi)結(jié)算 票據(jù)管理 ) 資金管理 (信貸融資 資金計(jì)劃) 資金分析 銀企直聯(lián) 總結(jié) FIV2軟件產(chǎn)品介紹,資金管理-資金計(jì)劃,集團(tuán)一般設(shè)立有計(jì)劃委員會(huì)，由計(jì)劃委員會(huì)制定計(jì)劃項(xiàng)目和計(jì)劃表下發(fā)到成員單位，成員單位提交計(jì)劃到計(jì)劃委員會(huì)。,資金計(jì)劃-特點(diǎn),1 集中

10、統(tǒng)一資金計(jì)劃； 2 資金計(jì)劃由中心或預(yù)算委員會(huì)制定資金計(jì)劃項(xiàng)目、計(jì)劃表； 3 成員單位根據(jù)自身情況編制資金計(jì)劃項(xiàng)目明細(xì)、計(jì)劃表； 4 成員單位根據(jù)流程填報(bào)、調(diào)整、追加資金計(jì)劃； 5 中心或預(yù)算委員會(huì)對(duì)資金計(jì)劃進(jìn)行審批辦理； 6 監(jiān)控各成員單位資金計(jì)劃實(shí)際執(zhí)行情況，并設(shè)置執(zhí)行預(yù)警處理； 7 對(duì)各資金計(jì)劃進(jìn)行匯總分析； 8 對(duì)各成員單位及集團(tuán)的各期資金計(jì)劃、實(shí)際執(zhí)行情況進(jìn)行對(duì)比分析。,資金計(jì)劃-計(jì)劃項(xiàng)目與計(jì)劃表,計(jì)劃項(xiàng)目 1 計(jì)劃項(xiàng)目制定： 計(jì)劃項(xiàng)目制定以全面計(jì)劃為基礎(chǔ)，由集團(tuán)計(jì)劃委員會(huì)建立框架(如：一級(jí)計(jì)劃 項(xiàng)目)下發(fā)到成員單位。 2 計(jì)劃項(xiàng)目應(yīng)用： 成員單位下載計(jì)劃項(xiàng)目，并根據(jù)實(shí)際情況增加計(jì)劃

11、明細(xì)。 計(jì)劃表 1 計(jì)劃表建立： 成員單位下載計(jì)劃項(xiàng)目并設(shè)立計(jì)劃明細(xì)后，建立計(jì)劃表。 2 計(jì)劃表應(yīng)用： 計(jì)劃表的建立，就可以進(jìn)行編制、追加、調(diào)整計(jì)劃了。,資金計(jì)劃-計(jì)劃編制,計(jì)劃編制 成員單位根據(jù)全面計(jì)劃情況，填報(bào)計(jì)劃表，并提交審批。 計(jì)劃追加 成員單位在實(shí)際執(zhí)行計(jì)劃時(shí)，發(fā)現(xiàn)總計(jì)劃金額不足，則追加計(jì)劃，并提交審批。 計(jì)劃調(diào)整 成員單位在實(shí)際執(zhí)行計(jì)劃時(shí)，發(fā)現(xiàn)計(jì)劃明細(xì)或項(xiàng)目金額不均，則調(diào)整計(jì)劃 計(jì)劃審批 1 設(shè)立成員單位和集團(tuán)計(jì)劃委員會(huì)審批流程； 2 分配人員權(quán)限 3 對(duì)提交的計(jì)劃進(jìn)行審批,資金計(jì)劃-控制預(yù)警與匯總,資金計(jì)劃執(zhí)行控制 計(jì)劃執(zhí)行檢測(cè)，設(shè)置預(yù)警金額，對(duì)計(jì)劃執(zhí)行預(yù)警。 計(jì)劃報(bào)表與查詢 按

12、計(jì)劃期間的年、季、月，計(jì)劃狀態(tài)(通過審批、未通過審批)等條件查詢。 計(jì)劃匯總 成員單位按單位本身、計(jì)劃項(xiàng)目匯總； 集團(tuán)計(jì)劃委員會(huì)對(duì)成員單位、計(jì)劃項(xiàng)目進(jìn)行匯總。,目錄,方案簡(jiǎn)介 資金結(jié)算 (帳戶管理 對(duì)外結(jié)算 對(duì)內(nèi)結(jié)算 票據(jù)管理 ) 資金管理 (信貸融資 資金計(jì)劃) 資金分析 銀企直聯(lián) 總結(jié) FIV2軟件產(chǎn)品介紹,資金分析,面向單位主體 付款統(tǒng)計(jì)表：對(duì)成員單位或集團(tuán)某個(gè)時(shí)間段的專項(xiàng)支出、費(fèi)用支出進(jìn)行統(tǒng)計(jì)； 收款統(tǒng)計(jì)表：對(duì)成員單位或集團(tuán)某個(gè)時(shí)間段的收款進(jìn)行統(tǒng)計(jì)； 付款對(duì)比分析：對(duì)成員單位或集團(tuán)多個(gè)時(shí)間段的付款進(jìn)行統(tǒng)計(jì)、對(duì)比，形成趨勢(shì)圖； 收款對(duì)比分析：對(duì)成員單位或集團(tuán)多個(gè)時(shí)間段的收款進(jìn)行統(tǒng)計(jì)、對(duì)比

13、，形成趨勢(shì)圖； 收付款比較：對(duì)成員單位或集團(tuán)某個(gè)時(shí)間段的專項(xiàng)支出、費(fèi)用支出及其付款進(jìn)行統(tǒng)計(jì) 比較分析，形成對(duì)比餅圖。 流量情況 現(xiàn)金流量表、帳戶統(tǒng)計(jì)分析、流水帳 單位收支流量、月度收支流量、日期收支流量 單位收支流量對(duì)比分析、月度收支流量對(duì)比分析、日期收支流量對(duì)比分析,目錄,方案簡(jiǎn)介 資金結(jié)算 (帳戶管理 對(duì)外結(jié)算 對(duì)內(nèi)結(jié)算 票據(jù)管理 ) 資金管理 (信貸融資 資金計(jì)劃) 資金分析 銀企直聯(lián) 總結(jié) FIV2軟件產(chǎn)品介紹,銀企直聯(lián)及網(wǎng)絡(luò)安全,前提條件是保證數(shù)據(jù)的完整性、安全保密性、抗否認(rèn)性； 安全產(chǎn)品通過國(guó)密和央行認(rèn)證； 在銀行系統(tǒng)有廣泛應(yīng)用案例和良好信譽(yù)； 采取與第三方合作形式。,目錄,方案簡(jiǎn)

14、介 資金結(jié)算 (帳戶管理 對(duì)外結(jié)算 對(duì)內(nèi)結(jié)算 票據(jù)管理 ) 資金管理 (信貸融資 資金計(jì)劃) 資金分析 銀企直聯(lián) 總結(jié) FIV2軟件產(chǎn)品介紹,總結(jié),方案施行的理想結(jié)果就是達(dá)到金字塔型管理模式，為中高層管理人員提供決策支持、業(yè)務(wù)核算人員工作信息化、提高企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力，最終為企業(yè)集團(tuán)化發(fā)展作出貢獻(xiàn)！,目錄,方案簡(jiǎn)介 資金結(jié)算 (帳戶管理 對(duì)外結(jié)算 對(duì)內(nèi)結(jié)算 票據(jù)管理 ) 資金管理 (信貸融資 資金計(jì)劃) 資金分析 銀企直聯(lián) 總結(jié) FIV2軟件產(chǎn)品介紹,FIV2軟件產(chǎn)品介紹,任何一個(gè)優(yōu)秀的方案(IT行業(yè))都需要有合適的軟件產(chǎn)品作為實(shí)施工具。 FI(資金集中管理平臺(tái)) V2.0 以資金集中管理解決方案為基礎(chǔ)而設(shè)計(jì)開發(fā)。具備特點(diǎn)： 方案、軟件產(chǎn)品結(jié)構(gòu)體系簡(jiǎn)潔清晰； 在架構(gòu)上應(yīng)用平臺(tái)化管理，在該平臺(tái)上任意組合業(yè)務(wù)組件，以滿足不同企業(yè)不同的資金 中管理體制； 與其他企業(yè)管理軟件進(jìn)行數(shù)據(jù)交互，避免形成信息孤島，同時(shí)為保證資金數(shù)據(jù)