二級理財規(guī)劃師復(fù)習(xí)指導(dǎo)代客境外理財業(yè)務(wù)理財規(guī)劃師考試

1、2014二級理財規(guī)劃師復(fù)習(xí)指導(dǎo)：代客境外理財業(yè)務(wù)-理財規(guī)劃師考試為大家推薦2014二級理財規(guī)劃師復(fù)習(xí)指導(dǎo)：代客境外理財業(yè)務(wù)，希望大家在學(xué)習(xí)愉快！所謂代客境外理財，就是山具有合格的境內(nèi)機構(gòu)投資者(QDII)資格的各金 融機構(gòu)，聚集國內(nèi)投資者的資金，投資于境外金融市場，從而博取比境內(nèi)更高 的收益。投資者可以人民幣購匯后進行投資，同樣以人民幣作為投資幣種， QDII收益率將高于原人民幣理財產(chǎn)品，即使以外幣記價，也可以規(guī)避人民幣升 值風(fēng)險。什么是QDIIQDII（即 QualifiedDomesticIn stitutionalInvestors，認可本地機構(gòu)投資者機制），是允許在資本帳項未完全開放的

2、情 況下，內(nèi)地投資者向海外資本市場進行投資。QDII意味著將允許內(nèi)地居民外匯 投資境外資本市場，QDII將通過中國政府認可的機構(gòu)來實施。什么是代客境外理財所謂代客境外理財，就是山具有合格的境內(nèi)機構(gòu)投資者(QDII)資格的各金 融機構(gòu)，聚集國內(nèi)投資者的資金，投資于境外金融市場，從而博取比境內(nèi)更高 的收益。QDII產(chǎn)品的優(yōu)勢投資者可以人民幣購匯后進行投資，同樣以人民幣作為投資幣種，QDII收 益率將高于原人民幣理財產(chǎn)品，即使以外幣記價，也可以規(guī)避人民幣升值風(fēng) 險。QDII產(chǎn)品的四大風(fēng)險第一，市場風(fēng)險。山于境外理財產(chǎn)品的收益完全取決于所投資的市場或者 是某一種貨幣的匯率表現(xiàn)，因此在這個市場出現(xiàn)巨大波動時，投資者購買該產(chǎn) 品的收益率就會比較低；笫二，匯率風(fēng)險。境外代客理財產(chǎn)品本金在到期日以預(yù)先約定的遠期匯率 結(jié)匯，如果到期時人民幣匯率高于該遠期結(jié)匯匯率，投資者的實際收益將因此 降低。山于美元投資收益沒有采取風(fēng)險規(guī)避措施，投資者的美元收益將承擔(dān)人 民幣升值的匯率風(fēng)險；第三，流動性風(fēng)險。在購買產(chǎn)品前，投資者應(yīng)看清條款中關(guān)于雙方提前終 止產(chǎn)品權(quán)的相關(guān)規(guī)定。一般而言，境外代客理財產(chǎn)品規(guī)定不提供提前贖回，投 資者需持有本產(chǎn)品直至到期。產(chǎn)品到期后，投資者應(yīng)及時查詢賬戶情況，以避 免錯過資金使用與再投資機會；笫四，信用風(fēng)險。境外代客理財產(chǎn)品所投資的債券、票據(jù)等發(fā)行體存在著 到