小額貸款有限責(zé)任公司信息披露制度

1、小額貸款有限責(zé)任公司信息披露制度第一章 總 則第一條 為健全和規(guī)范南寧市匯潮小額貸款有限責(zé)任公司 （以下簡(jiǎn)稱(chēng)“公司”）的信息披露工作，確保信息披露的真實(shí)，準(zhǔn)確， 完整，及時(shí)，公平，促進(jìn)公司依法規(guī)范運(yùn)作，維護(hù)公司和投資者 的合法權(quán)益，根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律，法規(guī)，規(guī)章和公司章程的 有關(guān)規(guī)定，制定本制度。第二章 信息披露的基本原則第二條 本制度所稱(chēng)信息披露是指將可能對(duì)公司產(chǎn)生重大影 響而投資者尚未得知的信息， 在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)， 以規(guī)定的方式向 股東公布的行為。公司信息披露的內(nèi)容包括定期報(bào)告和臨時(shí)報(bào) 告。年度報(bào)告，半年度報(bào)告為定期報(bào)告，其他報(bào)告為臨時(shí)報(bào)告。 公司應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和公司章程等的要

2、求， 披露定期報(bào)告和臨時(shí)報(bào)告。 監(jiān)管當(dāng)局認(rèn)為有必要披露的信息， 也 應(yīng)當(dāng)予以披露。第三條 信息披露是公司的持續(xù)責(zé)任，公司應(yīng)該忠實(shí)誠(chéng)信地 履行信息披露的義務(wù)。公司信息披露要體現(xiàn)公開(kāi)、公平、公正對(duì) 待所有股東的原則，真實(shí)，準(zhǔn)確，完整，及時(shí)，公平地報(bào)送及披 露信息，確保沒(méi)有虛假、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。公司將南國(guó) 早報(bào)作為信息披露的指定載體。第三章 信息披露事務(wù)的管理第四條 公司股東會(huì)授權(quán)公司辦公室負(fù)責(zé)組織和協(xié)調(diào)公司信 息披露事務(wù)。公司辦公室負(fù)責(zé)有關(guān)涉及信息披露有關(guān)方面的聯(lián) 系，并接待來(lái)訪，回答咨詢(xún)，聯(lián)系股東，對(duì)外提供公司公開(kāi)披露 的資料。第五條 不能以新聞發(fā)布或答記者問(wèn)等形式代替公司的正式 公告。第

3、六條 公司發(fā)現(xiàn)已披露的信息 （包括公司發(fā)幫的公告和媒 體上轉(zhuǎn)載的有關(guān)公司的信息 ） 有錯(cuò)誤、遺漏或誤導(dǎo)時(shí)，應(yīng)及時(shí)發(fā) 幫更正公告，補(bǔ)充公告或澄清公告。第七條 公司對(duì)外發(fā)布的信息披露文件 （包括定期報(bào)告和臨 時(shí)報(bào)告 ）如經(jīng)監(jiān)管當(dāng)局審核后提出審查意見(jiàn)或要求公司對(duì)某一事 項(xiàng)進(jìn)行補(bǔ)充說(shuō)明時(shí)， 辦公室應(yīng)當(dāng)及時(shí)向董事長(zhǎng)或董事長(zhǎng)指定的董 事報(bào)告， 據(jù)其指示及時(shí)地組織有關(guān)人員答復(fù)監(jiān)管當(dāng)局， 按要求作 出解釋說(shuō)明，刊登補(bǔ)充公告。第四章 信息披露的工作程序及責(zé)任第八條 信息披露前應(yīng)嚴(yán)格履行下列審查程序：1、提供信息的部門(mén)負(fù)責(zé)人認(rèn)真核對(duì)相關(guān)信息資料并簽字確 認(rèn)；2、進(jìn)行合規(guī)性審查并簽字；3、董事長(zhǎng) （ 或授權(quán)人 ）簽

4、發(fā)。第九條 公司董事長(zhǎng)有權(quán)以公司名義披露信息。第十條 公司有關(guān)部門(mén)對(duì)于事項(xiàng)是否需要披露有疑問(wèn)時(shí)。應(yīng) 及時(shí)向辦公室或通過(guò)辦公室向監(jiān)管當(dāng)局咨詢(xún)。 公司不能確定有關(guān) 事項(xiàng)是否必須及時(shí)披露的， 應(yīng)當(dāng)報(bào)告監(jiān)管當(dāng)局審核后決定是否披 露及披露的時(shí)間和方式。 公司公開(kāi)披露的信息必須在第一時(shí)間報(bào) 送監(jiān)管當(dāng)局。第十一條 信息披露職位的責(zé)任1、辦公室為公司與監(jiān)管當(dāng)局的指定聯(lián)絡(luò)人，免責(zé)準(zhǔn)備和遞 交監(jiān)管當(dāng)局要求的文件，組織完成監(jiān)管機(jī)構(gòu)布置的任務(wù)。2、協(xié)調(diào)和組織信息披露事項(xiàng)，包括建立信息披露制度和重 大信息的內(nèi)部報(bào)告制度， 明確公司各部門(mén)的有關(guān)人員的信息披露 職責(zé)及保密責(zé)任，負(fù)責(zé)與新聞媒體及投資者的聯(lián)系；接待來(lái)訪， 回答

5、咨詢(xún)；聯(lián)系股東、董事；對(duì)外提供公司公開(kāi)披露過(guò)的資料。 其他機(jī)構(gòu)及個(gè)人不應(yīng)干預(yù)辦公室按有關(guān)法律、 法規(guī)及規(guī)則的要求 披露信息的工作。第十二條 董事的責(zé)任1、公司董事會(huì)全體人員必須保證信息披露內(nèi)容真實(shí)， 準(zhǔn)確， 完整，沒(méi)有虛假、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并就信息披露的真實(shí) 性，準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。2、未經(jīng)董事會(huì)決議或董事長(zhǎng)授權(quán)，董事不得以個(gè)人名義代 表公司或董事會(huì)向公眾發(fā)布、披露公司未經(jīng)公開(kāi)披露過(guò)的信息。第十三條 監(jiān)事的責(zé)任1、監(jiān)事會(huì)需要通過(guò)媒體對(duì)外披露信息時(shí)，需將擬披露的監(jiān) 事會(huì)決議及說(shuō)明披露事項(xiàng)的相關(guān)附件交由辦公室辦理具體的披 露事務(wù)。2、監(jiān)事會(huì)全體成員必須保證所提供披露的文件材料的

6、內(nèi)容 其實(shí)，準(zhǔn)確，完整，沒(méi)有虛假、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并對(duì)信 息披露內(nèi)容的真實(shí)性，準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。3、監(jiān)事會(huì)及監(jiān)事個(gè)人不得代表公司向股東和媒體發(fā)布和披 露公司未經(jīng)公開(kāi)披露的信息。4、當(dāng)監(jiān)事會(huì)向股東大會(huì)或監(jiān)管當(dāng)局報(bào)告董事和其他高級(jí)管 理人員損害公司利益的行為或?qū)ι婕皺z查公司的財(cái)務(wù)、對(duì)董事， 主任和其他高級(jí)管理人員執(zhí)行職務(wù)時(shí)違反法律、 法規(guī)或者章程的 行為時(shí)，應(yīng)及時(shí)通知董事會(huì)，并提供相關(guān)資料。第十四條 公司辦公室為公司信息披露的常設(shè)機(jī)構(gòu)和股東來(lái) 訪的接待機(jī)構(gòu)。除董事長(zhǎng)、辦公室外，任何人不能代表公司回答 股東的咨詢(xún)，更不能披露公司的任何信息。第十五條 如屬于監(jiān)管當(dāng)局規(guī)定的應(yīng)當(dāng)披露

7、的某項(xiàng)信息，董 事長(zhǎng)或其指定的董事不同意披露該信息時(shí)， 辦公室應(yīng)按照有關(guān)規(guī) 定向監(jiān)管當(dāng)局如實(shí)匯報(bào)， 如監(jiān)管當(dāng)局認(rèn)為應(yīng)披露時(shí)， 公司應(yīng)當(dāng)履 行信息披露義務(wù)并承擔(dān)責(zé)任。第十六條 董事長(zhǎng)或其指定的董事無(wú)論是否同意披露某項(xiàng)信 息，均應(yīng)在信息公告文本上簽署同意披露或不同意披露的明確意 見(jiàn)。必要時(shí)， 可在簽署意見(jiàn)前征求公司常年法律顧問(wèn)或其他中介 機(jī)構(gòu)的意見(jiàn)和建議。第十七條 公司擬披露的信息存在不確定性，屬于臨時(shí)性商 業(yè)秘密或者監(jiān)管當(dāng)局認(rèn)可的其他情形， 及時(shí)披露可能損害公司利益或者誤導(dǎo)外界， 并且符合以下條件的， 應(yīng)向監(jiān)管當(dāng)局申請(qǐng)暫緩 披露，說(shuō)明暫緩的理由和期限 :1、擬披露的信息尚未泄露；2、公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)

8、尚未因該項(xiàng)信息披露所涉及事項(xiàng)發(fā)生異常 波動(dòng)。第十八條 公司擬披露的信息屬于商業(yè)秘密或者監(jiān)管當(dāng)局認(rèn) 可的其他情形， 披露可能導(dǎo)致公司違反國(guó)家有關(guān)保密的法律法規(guī) 或損害公司的利益可以向監(jiān)管當(dāng)局申請(qǐng)豁免披露。第五章 定期報(bào)告第十九條 公司應(yīng)當(dāng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)編 制完成年度報(bào)告。 年度報(bào)告應(yīng)當(dāng)編制成正本和摘要兩種形式。 其 格式和內(nèi)容包括 :1、重要提示。內(nèi)容包括董事會(huì)及其董事的承諾、報(bào)告編制 者及其聲明、報(bào)告是否審計(jì)。2、公司基本情況。包括名稱(chēng)、注冊(cè)地、郵編、聯(lián)系電話(huà)、 法人代表、聯(lián)系人、主要財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和指標(biāo)。3、股本變動(dòng)及股東情況。4、董事會(huì)、籃事會(huì)、經(jīng)營(yíng)班子基本情況。5、董事會(huì)對(duì)本

9、報(bào)告期整體經(jīng)管情況的評(píng)價(jià)。6、重要事項(xiàng)說(shuō)明。包括法人治理情況、分紅送配、重大業(yè) 務(wù)活動(dòng)、重大訴訟等。7、備查文件目錄。8、財(cái)務(wù)報(bào)告及完整的會(huì)計(jì)報(bào)表資產(chǎn)負(fù)債表 、損益表、 業(yè)務(wù)狀況表 、利潤(rùn)分配衷 。 公司年度報(bào)告中的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告必須經(jīng)具有相關(guān)業(yè)務(wù)資格 的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)。第二十條 公司應(yīng)當(dāng)在年度報(bào)告經(jīng)董事會(huì)審議后的 2 個(gè)工作 日內(nèi)向監(jiān)管當(dāng)局報(bào)告， 并將年度報(bào)告正文和摘要放存公司辦公室 備查。第六章 臨時(shí)報(bào)告第二十一條 公司應(yīng)當(dāng)在股東大會(huì)召開(kāi)之前 15 日內(nèi)通知股 東。股東大會(huì)通知中應(yīng)當(dāng)列明會(huì)議召開(kāi)的時(shí)間、地點(diǎn)、方式，以 及會(huì)議召集人等事項(xiàng)，并充分完整地披露所有提案的具體內(nèi)容。 在股東大會(huì)結(jié)束

10、后， 公司應(yīng)及時(shí)將股東大會(huì)決議和公告文稿報(bào)送 監(jiān)管當(dāng)局，并將股東大會(huì)決議和公告文稿放存公司辦公室備查。第二十二條 接收、捐贈(zèng)資產(chǎn)應(yīng)在接受、捐贈(zèng)資嚴(yán)實(shí)施日起 三十個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行信息披露。第二十三條 公司其他重大事件的信息披露包括：重大法律 訴訟、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)人員、高級(jí)管理人員變動(dòng)、重大資產(chǎn)變動(dòng) 等。第二十四條 公司應(yīng)當(dāng)關(guān)注傳播媒介對(duì)公司的報(bào)道。對(duì)公司 正常經(jīng)營(yíng)和業(yè)務(wù)發(fā)展可能產(chǎn)生重大影響的信息， 應(yīng)當(dāng)發(fā)布媒體信 息澄清公告。第七章 信息披露文件的存檔管理第二十五條 公司對(duì)外信息披露的文件 （包括定期報(bào)告和臨 時(shí)報(bào)告 ）要建立專(zhuān)卷存檔保管。股東大會(huì)文件，董事會(huì)文件，監(jiān) 事會(huì)文件，信息披露文件要分類(lèi)專(zhuān)卷存檔保管。第八章 信息保密第二十六條 公司董事，監(jiān)事，高級(jí)管理人員及其他因工作 關(guān)系接觸到應(yīng)披露信息的工作人員， 對(duì)公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)產(chǎn)生重大影 響的未公開(kāi)披露的信息負(fù)有保密的責(zé)任和義務(wù)