交易結(jié)算資金銀行存管協(xié)議書(shū)

1、招商銀行-證券公司客戶交易結(jié)算資金銀行存管協(xié)議書(shū) 點(diǎn)擊次數(shù)： 9373 來(lái)源：民族證券時(shí)間：2008-09-12 招商銀行、 證券公司客戶交易結(jié)算資金銀行存管協(xié)議書(shū)甲方： 證券資金臺(tái)賬：(個(gè)人姓名/機(jī)構(gòu)名稱)證件類型： 證件號(hào)碼(工商注冊(cè)號(hào))： 通訊地址： 郵政編碼：e mail： 聯(lián)系電話：乙方： 證券股份有限公司地址： 郵政編碼：客戶服務(wù)中心： 網(wǎng)址：丙方：招商銀行股份有限公司 分行地址： 郵政編碼：電話銀行號(hào)碼： 網(wǎng)上銀行：鑒于乙方和丙方實(shí)施客戶交易結(jié)算資金銀行存管方案，為此，甲、乙、丙三方依據(jù)中華人民共和國(guó)證券法、中華人民共和國(guó)合同法、客戶交易結(jié)算資金管理辦法和其他有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章

2、以及證券交易和登記結(jié)算規(guī)則的相關(guān)規(guī)定，就乙方代理甲方證券交易,丙方存管乙方客戶證券交易結(jié)算資金，及其他相關(guān)事宜達(dá)成如下協(xié)議，供三方共同遵守,如甲乙雙方原簽協(xié)議與本協(xié)議不一致的，以本協(xié)議為準(zhǔn)。第一章 三方聲明第一條 甲方聲明如下：（一）甲方具有相應(yīng)合法的證券投資資格，不存在法律、法規(guī)、規(guī)章和證券交易所交易規(guī)則禁止或限制其投資證券市場(chǎng)的情形。（二）甲方保證其向乙方、丙方提供的所有證件、資料均合法、真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和有效。甲方資料發(fā)生變化時(shí)，甲方必須按照約定的要求，及時(shí)通知乙方和丙方。（三）甲方保證其資金來(lái)源合法。（四）乙方已向甲方清楚揭示證券市場(chǎng)投資風(fēng)險(xiǎn)，甲方清楚認(rèn)識(shí)并愿意承擔(dān)證券市場(chǎng)投資風(fēng)險(xiǎn)。（

3、五）甲方同意遵守證券市場(chǎng)有關(guān)的法律、法規(guī)及證券交易所交易規(guī)則。（六）甲方已詳細(xì)閱讀本協(xié)議所有條款，準(zhǔn)確理解其含義，特別是其中有關(guān)乙方、丙方的責(zé)任條款，并同意本協(xié)議所有條款。第二條 乙方聲明如下：（一）乙方是依法設(shè)立的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，具有相應(yīng)的證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格，并經(jīng)證券監(jiān)督管理機(jī)關(guān)核準(zhǔn)具有開(kāi)展網(wǎng)上委托業(yè)務(wù)的資格。（二）乙方具有開(kāi)展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的必要條件，能夠?yàn)榧追降淖C券交易提供相應(yīng)服務(wù)。（三）乙方遵守證券市場(chǎng)有關(guān)的法律、法規(guī)及證券交易和登記結(jié)算規(guī)則。 第三條 丙方聲明如下：（一）丙方是依法設(shè)立的銀行金融機(jī)構(gòu)，具有客戶交易結(jié)算資金存管資格，能夠履行客戶交易結(jié)算資金的出納和保管職責(zé)。丙方承擔(dān)的前述保管

4、職責(zé)，僅限于本協(xié)議條款規(guī)定的內(nèi)容。（二）丙方具有開(kāi)展客戶交易結(jié)算資金存管的必要條件，能夠?yàn)榧追降淖C券交易結(jié)算資金提供相關(guān)的服務(wù)。（三）丙方在嚴(yán)格遵循國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)以及規(guī)章的前提下，辦理甲方的證券交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)。第二章 客戶證券資金臺(tái)賬、客戶交易結(jié)算資金管理賬戶、客戶銀行結(jié)算賬戶第四條 客戶證券資金臺(tái)賬指甲方在乙方開(kāi)立的專門用于證券交易用途的賬戶，與甲方在丙方開(kāi)立的客戶交易結(jié)算資金管理賬戶一一對(duì)應(yīng)。乙方通過(guò)該賬戶對(duì)甲方的證券買賣交易進(jìn)行前端控制，進(jìn)行清算交收和計(jì)付利息等。第五條 客戶交易結(jié)算資金管理賬戶指丙方為甲方開(kāi)立的，管理甲方用于證券買賣用途的交易結(jié)算資金存管專戶?？蛻艚灰捉Y(jié)算資金

5、管理賬戶記載甲方證券交易結(jié)算資金的變動(dòng)情況，為甲方提供查詢服務(wù)，并與甲方的銀行結(jié)算賬戶和甲方的證券資金臺(tái)賬建立銀證轉(zhuǎn)賬對(duì)應(yīng)關(guān)系。第六條 銀行結(jié)算賬戶指甲方在丙方開(kāi)立的，用于銀行資金往來(lái)結(jié)算的存款賬戶。甲方應(yīng)先將資金存入該賬戶，然后才能從該賬戶轉(zhuǎn)入客戶在乙方的證券資金臺(tái)賬；甲方從乙方證券資金臺(tái)賬取出證券交易結(jié)算資金，只能回到該賬戶。第七條 甲方辦理證券交易結(jié)算資金銀行存管前，需先在乙方開(kāi)立證券資金臺(tái)賬。第八條 甲方在向乙方申請(qǐng)開(kāi)設(shè)證券資金臺(tái)賬時(shí)，應(yīng)提供合法有效的證件、同名證券賬戶卡，并按乙方要求簽署證券交易協(xié)議書(shū)，甲方原資金賬戶改稱為證券資金臺(tái)賬，證券資金臺(tái)賬編碼與原資金賬號(hào)編碼相同，甲方如果為

6、乙方的新客戶則直接新開(kāi)立證券資金臺(tái)賬。第九條 甲方在丙方營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理證券交易結(jié)算資金銀行存管簽約手續(xù)，應(yīng)提供本人合法的有效證件、銀行借記卡或銀行存折（機(jī)構(gòu)客戶憑銀行存款賬戶開(kāi)戶證明），丙方須校驗(yàn)甲方的銀行賬戶密碼，乙方須校驗(yàn)甲方的資金臺(tái)賬密碼（機(jī)構(gòu)客戶校驗(yàn)銀行預(yù)留印鑒），同時(shí)建立甲方證券資金臺(tái)賬與甲方在丙方開(kāi)立的客戶交易結(jié)算資金管理賬戶之間的對(duì)應(yīng)關(guān)系。甲方在正常的交易時(shí)間內(nèi)可以通過(guò)乙方柜臺(tái)或網(wǎng)上交易系統(tǒng)實(shí)時(shí)修改證券資金臺(tái)賬的資金密碼，如果密碼遺忘，本人持有效身份證（授權(quán)代理的還須提供代理人身份證件、授權(quán)委托書(shū)）、證券賬戶卡（機(jī)構(gòu)客戶憑法人授權(quán)委托書(shū)、代理人有效身份證明），在乙方柜臺(tái)辦理密碼重置

7、。第十條 甲方辦理深市證券轉(zhuǎn)托管、滬市證券撤銷指定須校驗(yàn)在乙方設(shè)置的證券交易密碼。第三章 資金存取第十一條 甲方通過(guò)丙方柜臺(tái)辦理銀行結(jié)算賬戶資金存取業(yè)務(wù)，通過(guò)丙方提供的電話銀行、網(wǎng)上銀行、柜面服務(wù)、自助終端等方式（具體服務(wù)渠道由丙方安排）辦理證券交易結(jié)算資金轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，但應(yīng)按照丙方的要求在丙方柜臺(tái)辦理簽約手續(xù)（丙方不要求的除外）。甲方（非機(jī)構(gòu)客戶）也可以通過(guò)乙方提供的電話委托、網(wǎng)上交易、自助終端等方式辦理證券交易結(jié)算資金轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。甲方證券交易結(jié)算資金的取出，只能通過(guò)轉(zhuǎn)賬的方式轉(zhuǎn)入其在丙方開(kāi)立的同名銀行結(jié)算賬戶。甲方再通過(guò)銀行結(jié)算賬戶辦理資金的提取和劃轉(zhuǎn)，但在銀行與券商的交易日清算時(shí)間內(nèi)，客戶不可

8、通過(guò)轉(zhuǎn)賬系統(tǒng)進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。第十二條 甲方依法享有資金存取自由。甲方辦理資金存取業(yè)務(wù)時(shí)，除非甲乙雙方另有約定或甲方另有指令，丙方必須及時(shí)辦理。第十三條 甲方可以在丙方的柜臺(tái)通過(guò)票據(jù)、現(xiàn)金等方式辦理證券交易結(jié)算資金的存入手續(xù)。甲方提取其證券交易結(jié)算資金只能回到其在乙方簽約的銀行結(jié)算賬戶，再?gòu)你y行結(jié)算賬戶中提取或支付。第十四條 甲方（機(jī)構(gòu)客戶）通過(guò)丙方柜臺(tái)辦理證券交易結(jié)算資金轉(zhuǎn)出時(shí)，應(yīng)填寫相應(yīng)的憑證，加蓋在丙方已簽約的銀行結(jié)算賬戶的預(yù)留印鑒，丙方并須校驗(yàn)甲方在乙方設(shè)置的資金密碼。甲方（機(jī)構(gòu)客戶）通過(guò)丙方的網(wǎng)上銀行辦理其證券交易結(jié)算資金轉(zhuǎn)出時(shí)，應(yīng)遵循丙方的客戶認(rèn)證體系，并校驗(yàn)甲方在乙方設(shè)置的資金密碼。第十

9、五條 若甲方為機(jī)構(gòu)客戶，則甲方不能與任何自然人儲(chǔ)蓄賬戶建立證券交易結(jié)算資金銀證轉(zhuǎn)賬對(duì)應(yīng)關(guān)系，只能與甲方在丙方開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶之間辦理簽約轉(zhuǎn)賬。簽約銀行結(jié)算賬戶的預(yù)留印鑒發(fā)生變更，其對(duì)應(yīng)的客戶交易結(jié)算資金管理賬戶預(yù)留印鑒視同變更。第四章 清算和交收第十六條 甲方場(chǎng)內(nèi)、場(chǎng)外交易后的清算和交收均由乙方負(fù)責(zé)。在每個(gè)證券交易營(yíng)業(yè)日，乙方根據(jù)從證券交易所、登記結(jié)算公司收到的交易清算數(shù)據(jù)，完成與甲方的清算交收，并將甲方當(dāng)日的交易軋差數(shù)和證券資金臺(tái)賬余額發(fā)送給丙方。丙方同步調(diào)整甲方客戶交易結(jié)算資金管理賬戶的明細(xì)記錄和余額。第十七條 若甲方對(duì)其證券交易資金清算明細(xì)或余額有異議，應(yīng)向乙方查詢并核實(shí)。若乙方認(rèn)為有

10、必要，可以要求丙方配合進(jìn)行查詢、核實(shí)工作。第五章 變更和撤銷第十八條 當(dāng)甲方需要變更銀行結(jié)算賬戶姓名、證件號(hào)碼、地址、聯(lián)系電話等，應(yīng)在丙方柜臺(tái)辦理。甲方變更姓名或證件號(hào)碼的，還應(yīng)及時(shí)前往乙方柜臺(tái)辦理變更證券資金臺(tái)賬信息手續(xù)；在未成功變更證券資金臺(tái)賬信息之前，甲方不能辦理證券交易結(jié)算資金的存取。 第十九條 當(dāng)甲方需要變更證券資金臺(tái)賬姓名、證件號(hào)碼、地址、聯(lián)系電話、證券賬戶卡、代理人、代理人權(quán)限、代理期限等重要信息，應(yīng)在乙方柜臺(tái)辦理，并按乙方要求簽署相關(guān)文件。甲方變更姓名或證件號(hào)碼的，還應(yīng)及時(shí)前往丙方柜臺(tái)辦理變更銀行結(jié)算賬戶信息手續(xù)；在未成功變更銀行結(jié)算賬戶信息之前，甲方不能辦理證券交易結(jié)算資金的

11、存取。第二十條 甲方撤銷指定交易、辦理轉(zhuǎn)托管，需在乙方辦理并另行簽署有關(guān)文件。第二十一條 甲方辦理變更存管銀行時(shí)，需先通過(guò)銀證轉(zhuǎn)賬方式將其在乙方的證券資金臺(tái)賬余額清零，甲方證券資金臺(tái)賬余額清零后直至重新成功指定存管銀行之前不能再發(fā)生證券買賣交易，甲方在轉(zhuǎn)賬成功后第二個(gè)工作日，到乙方辦理撤銷現(xiàn)有存管銀行手續(xù)，然后再辦理新存管銀行的指定手續(xù)。如果甲方?jīng)]有及時(shí)到乙方重新指定新存管銀行，期間發(fā)生客戶賣出交易或客戶結(jié)息業(yè)務(wù)，則乙方將視甲方為睡眠客戶，指定專門的存管銀行進(jìn)行資金監(jiān)管。第二十二條 甲方通過(guò)乙方或丙方營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理變更銀證轉(zhuǎn)賬對(duì)應(yīng)銀行結(jié)算賬戶時(shí)，需校驗(yàn)甲方在乙方的資金密碼。乙、丙雙方系統(tǒng)通知對(duì)方

12、同步變更相應(yīng)的簽約信息。第二十三條 甲方撤銷其在乙方的證券資金臺(tái)賬時(shí)，需先到乙方辦理銷戶手續(xù)，乙方確認(rèn)甲方符合銷戶條件后，為甲方結(jié)息，甲方通過(guò)銀證轉(zhuǎn)賬方式將其證券資金臺(tái)賬余額轉(zhuǎn)入在丙方的簽約銀行結(jié)算賬戶，并在第二個(gè)工作日，到乙方辦理撤銷存管銀行手續(xù)，乙方校驗(yàn)甲方身份和資金密碼通過(guò)后，為甲方辦理存管銀行撤銷手續(xù)，乙方系統(tǒng)將甲方申請(qǐng)信息發(fā)送丙方，丙方系統(tǒng)校驗(yàn)通過(guò)后，變更甲方客戶交易結(jié)算資金管理賬戶為銷戶，取消甲方的銀證轉(zhuǎn)賬服務(wù)和客戶交易資金管理賬戶對(duì)帳單服務(wù)。 第二十四條 除非甲方有未履行交易交收義務(wù)等違約情形，甲方可隨時(shí)撤銷其在乙方的證券資金臺(tái)賬和在丙方的客戶交易結(jié)算資金管理賬戶。第二十五條 有

13、下列情形之一的，乙方或丙方可要求甲方限期糾正，甲方不能按期糾正或拒不糾正的，經(jīng)乙方和丙方雙方認(rèn)可后，可終止本協(xié)議：乙方或丙方發(fā)現(xiàn)甲方向其提供的資料、證件嚴(yán)重失實(shí)；甲方有嚴(yán)重?fù)p害乙方或丙方合法權(quán)益、影響其正常經(jīng)營(yíng)秩序的行為；甲方的資金來(lái)源不合法；監(jiān)管部門認(rèn)定的其他情形。第二十六條 乙方和丙方終止本協(xié)議，需通知甲方，并說(shuō)明理由。第二十七條 甲方在收到終止本協(xié)議通知后，應(yīng)到乙方辦理撤銷證券資金臺(tái)賬手續(xù)，具體手續(xù)按照本協(xié)議第二十一條辦理。本協(xié)議終止，不影響本協(xié)議守約方依法追究違約方違約責(zé)任的權(quán)利。第二十八條 在甲方收到乙方或丙方終止本協(xié)議通知至甲方銷戶手續(xù)辦理完畢期間，乙方不接受甲方的買入委托指令或資

14、金轉(zhuǎn)賬指令。第六章 甲、乙、丙三方的責(zé)任條款第二十九條 乙方因未有效履行甲方證券投資資產(chǎn)的管理主體、甲方證券交易代理主體和清算交收義務(wù)，所導(dǎo)致的甲方證券投資資產(chǎn)損失或甲方證券交易無(wú)法正常進(jìn)行的，由乙方承擔(dān)賠償責(zé)任。第三十條 乙方應(yīng)嚴(yán)格選擇存管銀行，履行規(guī)范的存管銀行報(bào)批、核準(zhǔn)和調(diào)整手續(xù)。第三十一條 乙方不得以客戶交易結(jié)算資金為自己或任何第三方的債務(wù)提供擔(dān)保。如因乙方以客戶交易結(jié)算資金為自己或?yàn)槿魏蔚谌降膫鶆?wù)提供擔(dān)保產(chǎn)生糾紛、損失的，由乙方承擔(dān)責(zé)任。第三十二條 如因乙方證券投資資產(chǎn)托管問(wèn)題或證券資金臺(tái)賬差錯(cuò)導(dǎo)致甲方證券交易無(wú)法正常進(jìn)行或證券交易結(jié)算資金無(wú)法正常轉(zhuǎn)賬支取的，由乙方根據(jù)有關(guān)規(guī)定承擔(dān)

15、相應(yīng)的責(zé)任。第三十三條 丙方因未履行總分核對(duì)職責(zé)，未履行存管銀行協(xié)議中規(guī)定職責(zé)和義務(wù)，導(dǎo)致甲方客戶交易結(jié)算資金風(fēng)險(xiǎn)的，丙方應(yīng)根據(jù)其過(guò)錯(cuò)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。第三十四條 因丙方資金匯劃不及時(shí)、不正確或其他過(guò)錯(cuò)，造成甲方或乙方的直接經(jīng)濟(jì)損失，由丙方根據(jù)其過(guò)錯(cuò)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。 第三十五條 丙方需按照國(guó)家法律法規(guī)、最高人民法院的司法解釋或有關(guān)通知以及與乙方簽署的相關(guān)協(xié)議規(guī)定，妥善保管甲方的證券交易結(jié)算資金。丙方因不履行存管義務(wù)，接受任何形式的客戶交易結(jié)算資金擔(dān)保，以及監(jiān)管部門規(guī)定的其他各類禁止事項(xiàng)，超出相關(guān)協(xié)議規(guī)定的委托范圍匯劃資金，造成甲方及乙方的損失的，由丙方承擔(dān)賠償責(zé)任。第三十六條 因甲方證券

16、交易結(jié)算資金存取造成的差錯(cuò)事故，以丙方數(shù)據(jù)為準(zhǔn)，乙方、丙方負(fù)責(zé)查明原因并調(diào)賬。因甲方證券交易造成的差錯(cuò)事故，以乙方證券交易數(shù)據(jù)為準(zhǔn)，由乙方負(fù)責(zé)查明原因并調(diào)賬。第三十七條 乙、丙雙方均應(yīng)向甲方提供證券交易結(jié)算資金的查詢功能，并向甲方提供證券交易結(jié)算資金對(duì)賬服務(wù)。第三十八條 乙方、丙方鄭重提醒甲方注意密碼的保密。任何使用甲方密碼進(jìn)行的證券交易委托或資金劃轉(zhuǎn)均視為有效的甲方指令。甲方自行承擔(dān)由于其密碼失密及甲方其他行為給其造成的損失。第三十九條 乙方、丙方對(duì)甲方的開(kāi)戶資料、委托事項(xiàng)、交易記錄等資料負(fù)有保密義務(wù)，非經(jīng)法定有權(quán)機(jī)關(guān)或甲方指示，不得向第三人透露。乙方、丙方承擔(dān)因其擅自泄露甲方資料給甲方造成

17、的直接損失。第四十條 甲方應(yīng)妥善保管其證券賬戶卡、證券資金臺(tái)賬卡及關(guān)聯(lián)的個(gè)人銀行借記卡/銀行存折或機(jī)構(gòu)客戶銀行存款賬戶證明文件。第四十一條 若甲方遺失證券賬戶卡、身份證，應(yīng)及時(shí)向乙方辦理掛失，在掛失生效前已經(jīng)發(fā)生的證券賬戶損失由甲方承擔(dān)。甲方遺失個(gè)人銀行借記卡/銀行存折，應(yīng)及時(shí)向丙方辦理掛失，在掛失生效前已發(fā)生的損失由甲方承擔(dān)。第四十二條 因地震、臺(tái)風(fēng)、水災(zāi)、火災(zāi)、戰(zhàn)爭(zhēng)及其他不可抗力因素導(dǎo)致的甲方損失，乙方、丙方均不承擔(dān)任何賠償責(zé)任。第四十三條 因乙方、丙方不可預(yù)測(cè)或無(wú)法控制的系統(tǒng)故障、設(shè)備故障、通訊故障、停電等突發(fā)事故，給甲方造成的損失，乙方、丙方不承擔(dān)任何賠償責(zé)任。第四十四條 因互聯(lián)網(wǎng)上傳

18、輸原因，交易和轉(zhuǎn)賬指令出現(xiàn)中斷、停頓、延遲、數(shù)據(jù)錯(cuò)誤等情況以及乙方或丙方不可預(yù)測(cè)或不可控制因素而造成甲方不能正常交易和轉(zhuǎn)賬，乙方、丙方不承擔(dān)責(zé)任，但乙方、丙方保證盡快采取其他方式使交易正常運(yùn)行。第四十五條 甲方辦理網(wǎng)上交易前，應(yīng)開(kāi)通柜面委托、電話委托、自助委托等其他委托方式，當(dāng)網(wǎng)絡(luò)中斷、高峰擁擠或網(wǎng)上交易被凍結(jié)時(shí)，甲方可使用上述委托手段。第四十六條 甲方為進(jìn)行網(wǎng)上交易所使用的軟件必須是乙方提供的或乙方指定站點(diǎn)下載的。甲方使用其他途徑獲得的軟件，由此產(chǎn)生的后果由甲方自行承擔(dān)。第四十七條 當(dāng)?shù)谒氖臈l、第四十五條、第四十六條所述事件發(fā)生后，乙方、丙方應(yīng)當(dāng)及時(shí)采取措施防止甲方可能的損失進(jìn)一步擴(kuò)大。第四十八條 甲、乙、丙三方各自依照相關(guān)法律與本協(xié)議承擔(dān)違約責(zé)任，任何一方不對(duì)其他方的行為承擔(dān)責(zé)任。第七章 爭(zhēng)議的解決第四十九條 因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭(zhēng)議，由協(xié)議簽訂各方協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可以提請(qǐng)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)調(diào)解；調(diào)解不成的，協(xié)議簽訂各方均可將爭(zhēng)議提交乙方所在地的人民法院解決。第八章 附則第五十條