理財(cái)2020工作計(jì)劃范文

1、理財(cái)2020工作計(jì)劃范文 迎來玉兔喜悅之時，回首20xx年工總行制定的“20xx服務(wù)價值年”和“創(chuàng)建客戶最滿意銀行”工作中，本著緊緊圍繞這個主題思想去做好自己本分事情。工作重點(diǎn)目標(biāo)是本著網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營目標(biāo)為20xx年工作風(fēng)向標(biāo)，做好銀行與客戶之間橋梁作用。不斷學(xué)習(xí)充實(shí)自己的工作能力，用專業(yè)知識贏得客戶遵從，用細(xì)致周到服務(wù)留住客戶，為網(wǎng)點(diǎn)整體業(yè)績提升多盡一份力量。 20xx年工作中營銷理念的改變：日常工作中不是坐等 _下達(dá)命令而是主動積極配合網(wǎng)點(diǎn) _做好各項(xiàng)營銷工作，及時把握好上級 _下達(dá)的工作營銷方向和任務(wù)指標(biāo)。利用下班晚上和公休時間，勤于學(xué)習(xí)與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識，運(yùn)用到實(shí)際工作中，給

2、網(wǎng)點(diǎn) _提供好的參謀建議，與網(wǎng)點(diǎn) _配合默契，按照上級風(fēng)向標(biāo)做好本網(wǎng)點(diǎn)營銷理財(cái)工作。 個人在營銷中的理念：我不是推銷賣給客戶銀行產(chǎn)品直銷人員;而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財(cái)產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務(wù)的銀行理財(cái)師。簡單說：我不是賣產(chǎn)品，而是幫助客戶買產(chǎn)品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同，工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同。由被動變?yōu)橹鲃?，主動尋找目?biāo)客戶之后幫助客戶找到適合的理財(cái)產(chǎn)品，我的理財(cái)工作即為橋梁，讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。 20xx年做好本網(wǎng)點(diǎn) _客戶數(shù)量的提升：在管理網(wǎng)點(diǎn)300名客戶中有理財(cái)金卡客戶數(shù)量并不多，就把這項(xiàng)工作改變，做為上任理財(cái)經(jīng)理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導(dǎo)

3、我行星級客戶標(biāo)準(zhǔn)，對開欲 _財(cái)金卡客戶，的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過辛勤努力20xx年網(wǎng)點(diǎn)開立理財(cái)金卡總數(shù)量410張，自己營銷的業(yè)績占70%以上。個人業(yè)績從接手時，全行網(wǎng)點(diǎn)排名由194名提升到60名以內(nèi)。三季度評為先進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)受到嘉獎。 20xx年工作業(yè)績匯報如下：一年中常規(guī)理財(cái)產(chǎn)品營銷金額1.1億多元、靈通快線8500多萬，工銀貨幣基金1600多萬元。今年分行指定重點(diǎn)營銷基金任務(wù)指標(biāo)全年完成股票型基金700多萬元。20xx年一月至十一月為網(wǎng)點(diǎn)贏得重點(diǎn)營銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行 _陽光保險公司營銷訓(xùn)練營活動中取得排名第一成績。 通過一年努力結(jié)果，由擁有幾十戶

4、理財(cái)金客戶，現(xiàn)在網(wǎng)點(diǎn)擁有理財(cái)金客戶數(shù)量達(dá)到410多戶，截止年底客戶星級達(dá)到七星貢獻(xiàn)有7戶，六星71戶，明年工作中爭取發(fā)展100到150位六星級以上客戶群，為網(wǎng)點(diǎn)綜合客戶素質(zhì)提高勤奮工作。 公司正規(guī)化運(yùn)作已兩個多月，目前，團(tuán)隊(duì)架構(gòu)已基本形成，人員穩(wěn)定，職業(yè)經(jīng)理人對行業(yè)現(xiàn)狀和公司狀況有了比較全面的了解，同時兩個月的業(yè)務(wù)實(shí)際操作我讓們相信，對公司下一步進(jìn)行一個較為周密穩(wěn)妥規(guī)劃的條件已基本具備，根據(jù)新公司的成長規(guī)律，我們認(rèn)為，需要抓住目前金融行業(yè)的商機(jī)和公司團(tuán)隊(duì)建設(shè)的契機(jī)，對公司XX年的最后一個季度進(jìn)行一個為期100天的發(fā)展周期規(guī)劃，通過這個周期性工作，為德邦公司在XX年的發(fā)展打下一個堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。 理

5、財(cái)與貸款階段比例為：第一階段4:2，第二階段5:2，第三階段1:6 1、實(shí)現(xiàn)貸款總額500萬元，理財(cái)總額500萬元，總計(jì)1000萬元。 2、商務(wù)團(tuán)隊(duì)建設(shè)：經(jīng)理級員工4名、主管級員工8名、總規(guī)模30人。 3、成交客戶數(shù)量30人、潛在客戶50名、客戶信息30000名。 A、方案：(上上策) 概要：組建集團(tuán)化公司， _相關(guān)資質(zhì)，進(jìn)行公司和項(xiàng)目等全方位包裝，可開展項(xiàng)目融 資、股權(quán) _和各種抵押 _。 特點(diǎn)：起點(diǎn)高、力度強(qiáng)、周期長、投入高、穩(wěn)定性強(qiáng)、一勞永逸解決企業(yè)長遠(yuǎn)發(fā)展，公司全面步入正規(guī)化、抗風(fēng)險能力強(qiáng)，為下一步整合社會和行業(yè)資源、上市 _打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。 B、方案：(上策) 概要：進(jìn)行項(xiàng)目包裝，用現(xiàn)

6、有物流園 _開展租賃權(quán)抵押理財(cái)服務(wù)。 特點(diǎn)：對當(dāng)下 _能起到積極的推動作用，商務(wù)支持費(fèi)用投入小，需要投入一定的市場 _費(fèi)用，有一定的實(shí)體經(jīng)營與資金管控風(fēng)險。 C、方案：(中策) 概要：成立 _公司，為公司開展第三方 _ _服務(wù)。 特點(diǎn)：對當(dāng)下 _能起到一定的幫助，商務(wù)支持費(fèi)用投入小，市場 _費(fèi)用投入大，無行業(yè)競爭優(yōu)勢，法律風(fēng)險與經(jīng)濟(jì)風(fēng)險很大。 D、方案：(下策) 概要：在現(xiàn)有公司的基礎(chǔ)上進(jìn)行 _和理財(cái)服務(wù)。 特點(diǎn)： _理財(cái)困難極大，理財(cái)業(yè)務(wù)無保障，商務(wù)支持基本無費(fèi)用投入，要達(dá)到貸款會戰(zhàn)目標(biāo)，市場 _費(fèi)用巨大，經(jīng)營風(fēng)險極大。 選擇上述哪種方案，請于9日前敲定。 1、運(yùn)營模式 貸款：宣傳引進(jìn)初評風(fēng)控放貸跟蹤解除、續(xù)約或抵押物處置 理財(cái)：宣傳引進(jìn)講解考察簽約跟蹤合同解除或續(xù)約 2、營銷模式 市場拓展：上門拜訪、 _營銷、 _營銷、其他戶外宣傳及 _ 書籍贈送： _編寫XX年理財(cái) _或 _指南 營業(yè) _：開展中小企業(yè) _、財(cái)務(wù) _、家庭理財(cái)大講堂 1、 _費(fèi)用：30萬條：2萬元 2、 _費(fèi)用：每月千元5000元 3、宣傳彩頁：1萬份5000元 4、書籍印刷：5萬冊50000元 5、科普講座：場地及布置費(fèi)用5000元 6、交通費(fèi)用：車輛燃油費(fèi)用 _萬元 7、團(tuán)隊(duì)建設(shè)：3000元 8、其他費(fèi)用：20XX元 以上合計(jì)約：10萬元 成立日常辦公機(jī)構(gòu)風(fēng)險控制部，負(fù)責(zé)