xx銀行合規(guī)回頭看心得體會(huì)范文兩篇

1、2015銀行合規(guī)回頭看心得體會(huì)范文兩篇 【篇一】 細(xì)節(jié)決定成敗，細(xì)節(jié)決定存亡”這一點(diǎn)對高風(fēng)險(xiǎn)金融行 業(yè)尤為重要。古語有言千里之堤，潰于蟻穴”從巴林銀行對 一個(gè)基層交易員，一個(gè)88888帳戶的管理失控， 到一個(gè)具有 200 多年歷史的 龍字號(hào)”銀行的轟然倒下，銀行放松的每一個(gè)小細(xì) 節(jié)，都有可能成為使牢固大堤”轟然崩潰的蟻穴”在此，郵 儲(chǔ)體制改革的關(guān)鍵時(shí)期，開展合規(guī)學(xué)習(xí)對于增強(qiáng)郵政金融業(yè)務(wù) 合規(guī)經(jīng)營管理意識(shí)，培育良好合規(guī)文化，促進(jìn)郵政儲(chǔ)蓄事業(yè)的 健康成長，提高防控金融風(fēng)險(xiǎn)的能力有著很強(qiáng)的現(xiàn)實(shí)性和必要 性。我們建始縣儲(chǔ)蓄銀行精心組織并積極開展了深入學(xué)習(xí)席行 長關(guān)于合規(guī)建設(shè)講話精神和金融合規(guī)上活動(dòng)方案

2、學(xué)習(xí)會(huì)，通過 這次認(rèn)真學(xué)習(xí)，感悟頗多?，F(xiàn)將我個(gè)人的學(xué)習(xí)心得匯報(bào)如下: 、認(rèn)真學(xué)習(xí)，提高思想素質(zhì)，增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營的理念 要加強(qiáng)法律法規(guī)、規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，提高思想素質(zhì)，這是 從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。銀行員工加強(qiáng)對風(fēng)險(xiǎn) 防范知識(shí)的學(xué)習(xí)，就能認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的 普遍性，認(rèn)識(shí)到銀行本身是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在 第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自 覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為。要根除以信任代替管理, 以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律的弊端，視制度為生命，糾 違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，規(guī)范操作, 從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。 二、從嚴(yán)治

3、行，加強(qiáng)內(nèi)控，把細(xì)節(jié)管理融入長效機(jī)制建設(shè) 中，抓住 防”查”建”糾”四個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)，建立四種機(jī)制，實(shí)現(xiàn) 四個(gè)轉(zhuǎn)變。 一要防”。 建立群防群治機(jī)制。從事后查向事前防轉(zhuǎn)變。 要發(fā)動(dòng)全員力量, 共同參與，齊抓共管，切實(shí)提高全行員工依 法合規(guī)經(jīng)營意識(shí), 增強(qiáng)執(zhí)行力，嚴(yán)格落實(shí)內(nèi)控制度，杜絕有章 不循違規(guī)操作，工作中責(zé)權(quán)不分，職責(zé)不明，授權(quán)不清，反程 序操作等現(xiàn)象。 二要 查”。建立監(jiān)督檢查長效機(jī)制。從集中檢查向制度化 經(jīng)常化轉(zhuǎn)變。稽核等相關(guān)檢查部門要注重實(shí)效，提高科技手段 在檢查中的運(yùn)用，實(shí)行重點(diǎn)檢查與抽查相結(jié)合，現(xiàn)場檢查與調(diào) 取掌握監(jiān)控相結(jié)合，對違規(guī)問題查實(shí)、查清、查準(zhǔn)，檢查不能 三天打魚兩天曬網(wǎng)，要常抓

4、不懈。被查部門要加強(qiáng)事后監(jiān)督和 事中復(fù)核，使 查”落實(shí)到每筆業(yè)務(wù)始終。 三要建”。建立制度及時(shí)更新機(jī)制。從被動(dòng)防向主動(dòng)堵轉(zhuǎn) 變，充分利用檢查結(jié)果，超前規(guī)劃，及時(shí)查補(bǔ)，及時(shí)堵塞漏洞, 制定相關(guān)制度時(shí)要由具有一定實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的人員參加，出臺(tái)的制 度要易操作，易檢查，易評價(jià)。 要加快機(jī)構(gòu)扁平化改革步伐, 切實(shí)解決基層機(jī)構(gòu)多頭管理，使制度執(zhí)行能夠 一戳到底”。 四要 糾”，實(shí)行屬地、屬下、屬權(quán)管理，違規(guī)必糾，對于 發(fā)現(xiàn)問題，絕不搞下不為例”，對直接管理者要問責(zé)，對檢查 者要問責(zé)，對用人者也要問責(zé)。通過加強(qiáng)教育，加強(qiáng)檢查，及 時(shí)糾錯(cuò)，嚴(yán)格問責(zé)等多手段的綜合運(yùn)用，培養(yǎng)全行員工合、規(guī) 經(jīng)營意識(shí)，建設(shè)合規(guī)文化系統(tǒng)

5、工程，營造業(yè)務(wù)發(fā)展的良好內(nèi)部 環(huán)境。 三、正視問題，構(gòu)建金融合規(guī)管理體系 我縣郵政儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)自恢復(fù)開辦已經(jīng)年，已逐步形成了自己 的管理模式和特點(diǎn)。但距離現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有相當(dāng)大的 差距。一是風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄，經(jīng)營銀行就是運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)，任何金融 業(yè)務(wù)都有風(fēng)險(xiǎn)，只有采取識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測、控制的方法才能 使風(fēng)險(xiǎn)得到有效規(guī)避。二是不合規(guī)的現(xiàn)象較為嚴(yán)重。當(dāng)前郵政 儲(chǔ)蓄儲(chǔ)蓄中最易出現(xiàn)問題和案件的最多點(diǎn)、最難控制點(diǎn)，莫過 于前臺(tái)操作中存在的問題和隱患。三是一、二級(jí)條線風(fēng)險(xiǎn)防范 流于形式。四是針對發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行整改落實(shí)不夠。針對這些 差距，應(yīng)該采取積極的對策和措施。一是建立條線的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) 防控體系。各部門、各業(yè)務(wù)線

6、、各網(wǎng)點(diǎn)都要有明晰的操作流程 和風(fēng)險(xiǎn)提示以及對應(yīng)的措施和方法。二是建立 三條五線”的合 規(guī)防控體系。一條是前、后臺(tái)業(yè)務(wù)操作的自我檢查，及時(shí)整改 責(zé)任體系；第二條是業(yè)務(wù)部門對前、后臺(tái)業(yè)務(wù)的監(jiān)督、檢查、指 導(dǎo)、幫促整改的體系；第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進(jìn) 步完善。三是加大對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控的考核。將責(zé)、權(quán)、利捆 綁在一起，實(shí)行業(yè)務(wù)線、管理線 雙線”問責(zé)。四是銀企密切配 合。按照國家有關(guān)法規(guī)，誰受益誰擔(dān)責(zé)的原則，銀企雙方都應(yīng) 承擔(dān)起管理的責(zé)任，而不僅僅是某一方面的責(zé)任，不僅不能削 弱管理的職能，還要落實(shí)稽查檢查人員，對稽查檢查提供有力 的支持和保障。如此，郵政金融業(yè)務(wù)才會(huì)逐步走上規(guī)范化的軌 道。

7、 通過這次局里組織的合規(guī)管理學(xué)習(xí)，讓我樹立起了 合規(guī) 人人有責(zé)”合規(guī)從我做起”合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”和合規(guī)促進(jìn)發(fā) 展”的理念。作為一名普遍員工，我應(yīng)該在日常工作中將合規(guī) 管理真正落到實(shí)處，自覺遵守合規(guī)經(jīng)營，規(guī)范操作，踏踏實(shí)實(shí) 地從每一項(xiàng)具體業(yè)務(wù)做起，真正將合規(guī)作為一種意識(shí)來培養(yǎng), 最終養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣，為創(chuàng)造我們建始縣郵政儲(chǔ)蓄銀行更 美好的明天貢獻(xiàn)我的一份力量 【篇二】 為進(jìn)一步提高全行會(huì)計(jì)管理及操作人員合規(guī)意識(shí)，建立良 好的道德誠信標(biāo)準(zhǔn)，增強(qiáng)內(nèi)部會(huì)計(jì)控制及風(fēng)險(xiǎn)防范能力，創(chuàng)建 農(nóng)業(yè)銀行良好的合規(guī)文化。農(nóng)行山東泰安分行按照農(nóng)總行、省 行的統(tǒng)一部署，結(jié)合本行實(shí)際情況，從七月份至九月份，在全 行范圍內(nèi)開展

8、 從我做起，合規(guī)操作 ”專題教育學(xué)習(xí)活動(dòng)。 開展這次教育學(xué)習(xí)活動(dòng)的目的，就是要幫助員工樹立正確 的價(jià)值觀，找準(zhǔn)工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營意識(shí) 切實(shí)提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性，增強(qiáng)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)和 控制會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)的能力，切實(shí)規(guī)范操作行為，有效遏制違規(guī)違紀(jì) 問題和案件的發(fā)生 ；樹立農(nóng)業(yè)銀行改革發(fā)展的信心，增強(qiáng)維護(hù)農(nóng) 業(yè)銀行利益的責(zé)任心和使命感，建立良好的合規(guī)文化。 該行此次教育學(xué)習(xí)活動(dòng)分為學(xué)習(xí)自查和鞏固驗(yàn)收兩個(gè)階 段進(jìn)行。學(xué)習(xí)自查階段的活動(dòng)內(nèi)容包括：一是學(xué)習(xí)相關(guān)制度。 組織員工采取集中學(xué)習(xí)和自學(xué)相結(jié)合的方式，對相關(guān)文件、制 度、規(guī)章進(jìn)行學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)內(nèi)容以業(yè)務(wù)操作規(guī)范為主，做好學(xué)習(xí) 記錄和筆記

9、，學(xué)習(xí)面達(dá)到100%。每名會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)管理和操作人 員至少撰寫1篇以 從我做起，合規(guī)操作 ”為主題的學(xué)習(xí)心得。 二是對照制度進(jìn)行自查整改。通過組織學(xué)習(xí)，結(jié)合 內(nèi)控管理 規(guī)范年”和案件治理 回頭看”檢查、合規(guī)文化教育活動(dòng)，深入 排查會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，查找合規(guī)操作方面存在的問題并落實(shí)整 改。三是組織召開制度研討會(huì)。在八月底組織一次關(guān)于業(yè)務(wù)系 統(tǒng)管理和會(huì)計(jì)制度方面的研討會(huì)，包括：對現(xiàn)行的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)生 產(chǎn)系統(tǒng)和管理系統(tǒng)的內(nèi)部控制進(jìn)行探討和研究，提出完善系統(tǒng) 風(fēng)險(xiǎn)控制的意見；對現(xiàn)行的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)規(guī)章制度進(jìn)行認(rèn)真梳理, 找分析現(xiàn)行制度中存在與業(yè)務(wù)發(fā)展不相適應(yīng)或存在漏洞、不銜 接、不一致的問題，研究解決辦法，提出完善意見。四是開展 會(huì)計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)案例巡回宣講工作。 抽調(diào)業(yè)務(wù)骨干，組成宣講 組，根據(jù)中國農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引中有關(guān)會(huì)計(jì)操作 的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，以實(shí)際案例，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析和警示。鞏固驗(yàn)收階段 活動(dòng)內(nèi)容包括： 一是組織集中考試。 圍繞本次活