銀行合規(guī)教育題庫　單選

1、二、單項(xiàng)選擇1、以募集設(shè)立方式設(shè)立股份有限公司的，發(fā)起人認(rèn)購的股份不得少于公司股份總數(shù)的 。（c）a、百分之二十五 b、百分之三十c、百分之三十五 d、百分之四十2、公司法規(guī)定控股股東是指 。（b）a、出資額占有限責(zé)任公司資本總額百分之四十以上的股東b、出資額占有限責(zé)任公司資本總額百分之五十以上的股東c、出資額占有限責(zé)任公司資本總額百分之六十以上的股東d、出資額或者持有股份的比例雖然不足百分之六十，但依其出資額或者持有的股份所享有的表決權(quán)已足以對股東會、股東大會的決議產(chǎn)生重大影響的股東3、關(guān)于要約的說法正確的是 。（b）a、要約邀請是希望向他人發(fā)出要約的意思表示b、表明經(jīng)受要約人承諾，要約人即

2、受該意思表示約束c、要約發(fā)出時(shí)即開始生效d、要約不可以撤回4、借款合同無效而導(dǎo)致?lián)：贤瑹o效，擔(dān)保人無過錯的，擔(dān)保人不應(yīng)承擔(dān)民事責(zé)任，擔(dān)保人有過錯的，擔(dān)保人承擔(dān)民事責(zé)任的部分，不應(yīng)超過債務(wù)人不能清償部分的 。（b）a、二分之一 b、三分之一 c、四分之一 d、三分之二5、下列哪些財(cái)產(chǎn)不得抵押 。（c）。a、抵押人所有的房屋和其他地上定著物。b、抵押人所有的機(jī)器、交通運(yùn)輸工具。c、土地所有權(quán)。d、抵押人依法有權(quán)處分的國有土地使用權(quán)6、按份共有人對共有的不動產(chǎn)或者動產(chǎn)按照 享有所有權(quán)。（a）a、份額 b、共有 c、金額 d、合同約定7、以土地所有權(quán)為抵押物設(shè)立的抵押，其抵押合同 。（d）a、自合同

3、訂立時(shí)生效 b、自辦理抵押登記時(shí)生效 c、自土地管理部門批準(zhǔn)后生效 d、無效8、定金應(yīng)當(dāng)以書面形式約定。定金的數(shù)額由當(dāng)事人約定，但不得超過主合同標(biāo)的額的百分之 。( b )a、10 b、20 c、30 d、409、一般保證中，主債務(wù)訴訟時(shí)效中斷，保證債務(wù)訴訟時(shí)效 ；連帶責(zé)任保證中，主債務(wù)訴訟時(shí)效中斷，保證債務(wù)訴訟時(shí)效 。（b）a、中斷 中斷 b、中斷 不中斷 c、不中斷 中斷 d、不中斷 不中斷10、依法應(yīng)辦理抵押登記的，抵押權(quán)的生效時(shí)間為 。（b）a、抵押交付之日 b、登記之日 c、簽訂合同之日 d、當(dāng)事人協(xié)商之日11、中華人民共和國反洗錢法于 起施行。（d）a 2006年10月1日 b 2

4、005年1月1日c 2006年10月31日 d 2007年1月1日12、 反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)全國的反洗錢監(jiān)督管理工作。（c）a 中國人民銀行 b 中國銀監(jiān)會 c 國務(wù)院 d 公安部13、任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向 行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。（a）a 反洗錢 b 中國人民銀行 c 上級 d 監(jiān)銀局14、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照本法規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機(jī)構(gòu)的 應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。（c）a 柜員b 會計(jì)主管 c 負(fù)責(zé)人 d 反洗錢錄入員15、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶

5、出示真實(shí)有效的 并進(jìn)行核對并登記。（a）a 身份證件 b 戶口薄 c 工作證 d 戶藉證明16、金融機(jī)構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng) 識別客戶身份。（b）a 不予 b 重新 c 謹(jǐn)慎 d 客觀17、金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由 承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。（b）a 第三方 b 該金融機(jī)構(gòu) c第三方或該金融機(jī)構(gòu) d 第三方和該金融機(jī)構(gòu)18、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存 年。（a）a 五 b 三 c 十五 d

6、永久19、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交（）有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)。（d）a 中國人民銀行 b 該金額機(jī)構(gòu) c 監(jiān)銀局 d 國務(wù)院20、國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動，需要調(diào)查核實(shí)的，調(diào)查人員不得少于 人。（a）a 2 b 3 c 1 d 421、反洗錢臨時(shí)凍結(jié)不得超過 小時(shí)。（c）a 二十四 b 三十六 c 四十八 d 七十二22、商業(yè)銀行 負(fù)責(zé)本行的信息披露。（b）a、監(jiān)事會 b、董事會c、社員代表大會 d、職工代表大會23、商業(yè)銀行應(yīng)將信息披露于每個會計(jì)年度終了后的 個月內(nèi)披露。（d）a、1 b、2 c、3 d、424、 應(yīng)對合規(guī)管理

7、部門工作的外包遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則負(fù)責(zé)。（d）a 董事會 b 監(jiān)事會 c 高級管理層 d 董事會和高級管理層25、 商業(yè)銀行在合規(guī)負(fù)責(zé)人離任后的 個工作日內(nèi)，應(yīng)向銀監(jiān)會報(bào)告離任原因等有關(guān)情況。( d )a 1 b 5 c 7 d 1026、商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法自 起施行。（a）a、2004年5月1日 b、2004年1月1日c、2004年3月1日 d、2004年5月25日27、 是指商業(yè)銀行的自用動產(chǎn)與不動產(chǎn)的買賣、信貸資產(chǎn)的買賣以及抵債資產(chǎn)的接收和處置等。（b）a、資產(chǎn)買賣 b、資產(chǎn)轉(zhuǎn)移 c、資產(chǎn)置換 d、資產(chǎn)利用28、商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易控制委員會的日常事務(wù)由 負(fù)責(zé)；未設(shè)立董事

8、會的，應(yīng)當(dāng)指定專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)。（a）a、商業(yè)銀行董事會辦公室 b、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會c、人民銀行 d、商業(yè)銀行獨(dú)立董事29、商業(yè)銀行的一筆關(guān)聯(lián)交易被否決后，在 內(nèi)不得就同一內(nèi)容的關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行審議。（a）a、六個月b、一年c、三個月d、兩個月30、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按 向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會報(bào)送關(guān)聯(lián)交易情況報(bào)告。（b）a、月 b、季 c、年 d、旬31、 依法對商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易實(shí)施監(jiān)督管理。（b）a、人民銀行 b、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會c、人民銀行當(dāng)?shù)刂?d、公安機(jī)關(guān)32、下列哪一項(xiàng)不是商業(yè)銀行應(yīng)建立的 。（d）a授信政策 b決策機(jī)制 c管理信息系統(tǒng) d處罰機(jī)制33、商業(yè)銀行授信決策應(yīng)在

9、（c）授權(quán)范圍內(nèi)進(jìn)行，不得超越權(quán)限進(jìn)行授信。a正式 b口頭 c書面 d審批34、商業(yè)銀行對客戶調(diào)查和客戶資料的驗(yàn)證應(yīng)以（c）為主，間接調(diào)查為輔。a直接調(diào)查 b實(shí)際調(diào)查 c實(shí)地調(diào)查 d主動調(diào)查35、各農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)對非信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類的監(jiān)督檢查，督促各分支機(jī)構(gòu)和基層信用社建立動態(tài)管理機(jī)制。原則上，非信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類（ c ）進(jìn)行一次分類，但對于拆放、投資、抵債資產(chǎn)等風(fēng)險(xiǎn)較大的項(xiàng)目則須按季進(jìn)行調(diào)整。a、每月 b、每季 c、每年 d、每半年36、商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)不包括（c）a、確保國家法律規(guī)定和商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行b、確保商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的全面實(shí)施和充分實(shí)現(xiàn)c、確保

10、合規(guī)管理體系的有效性d、確保業(yè)務(wù)記錄、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的及時(shí)、真實(shí)和完整37、金融企業(yè)在會計(jì)年度終了后（ c）內(nèi)向同級財(cái)政部門報(bào)送上年度呆賬核銷情況，包括核銷金額、分項(xiàng)目核銷情況等。a、10日內(nèi) b、半個月內(nèi) c、1個月內(nèi) d、半年內(nèi)38、財(cái)政部駐各地財(cái)政監(jiān)察專員辦事處負(fù)責(zé)對當(dāng)?shù)刂醒胫睂賴薪鹑跈C(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)呆賬核銷的監(jiān)督管理。每年累計(jì)檢查覆蓋面原則上應(yīng)不低于金融企業(yè)當(dāng)年核銷呆賬金額的（c ）。a、10% b、15% c、20% d、50%39、對于余額（）萬元以下（含），農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行余額（）萬元以下（含）的對公貸款，經(jīng)追索（）年以上，仍無法收回的債權(quán)。（ a ）a、5 50

11、 2 b、1 10 2 c、10 100 1 d、5 50 1 40、農(nóng)村信用社因案件導(dǎo)致的資產(chǎn)損失，經(jīng)公安機(jī)關(guān)立案（）年以上，仍無法收回的債權(quán)可以認(rèn)定為呆賬。（a）a、2 b、1 c、3 d、半41、辦事處（市聯(lián)社）要加強(qiáng)對呆賬核銷的事后檢查監(jiān)督，（ ）至少組織一次檢查。（c）a、每半年 b、每月 c、每年 d、每季42、企業(yè)財(cái)產(chǎn)損失稅前扣除審批是對納稅人按規(guī)定提供的申報(bào)資料與法定條件的相關(guān)性進(jìn)行的符合性審查。因財(cái)產(chǎn)損失數(shù)額較大、外部合法證據(jù)不充分等原因，實(shí)地核查工作量大、耗時(shí)長的，可委托企業(yè)所在地（ ）具體組織實(shí)施。（a）a、縣（區(qū)）級稅務(wù)機(jī)關(guān) b、市級稅務(wù)機(jī)關(guān)c、省級稅務(wù)機(jī)關(guān) d、市級財(cái)

12、政機(jī)關(guān)43、企業(yè)的財(cái)產(chǎn)損失稅前扣除，原則上由企業(yè)所在地（ ）負(fù)責(zé)。（ a ）a、縣（區(qū)）級稅務(wù)機(jī)關(guān) b、市級稅務(wù)機(jī)關(guān)c、省級稅務(wù)機(jī)關(guān) d、市級財(cái)政機(jī)關(guān)44、票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓時(shí)，背書未記載日期的視為（c）a無效票 b在票據(jù)到期日背書 c在票據(jù)到期日前背書 45、票據(jù)債務(wù)人對下列哪一情況不得拒絕付款（）a對不履行約定義務(wù)的與自己有直接債權(quán)債務(wù)關(guān)系的持票人 b 以欺詐、偷盜或者脅迫等手段取得票據(jù)的持票人； c對明知有欺詐、偷盜或者脅迫等情形，出于惡意取得票據(jù)的持票人；d與出票人之間有抗辯事由；46、持票人應(yīng)當(dāng)自收到被拒絕承兌或者被拒絕付款的有關(guān)證明之日起(b)日內(nèi)，將被拒絕事由書面通知其前手。a 1日

13、b 3日 c 5日 d 7日 47、銀行承兌匯票的付款人或者代理付款人收到掛失止付通知書后，查明掛失票據(jù)確未付款時(shí)，應(yīng)立即暫停支付。付款人或者代理付款人自收到掛失止付通知書之日起（c）日內(nèi)沒有收到人民法院的止付通知書的，自次日起，持票人提示付款并依法向持票人付款的，不再承擔(dān)責(zé)任。a 30 b 7 c 12 d 1048、銀行匯票的（b）為銀行匯票的付款人。a申請人 b出票銀行 c收款人 d背書轉(zhuǎn)讓人49、銀行匯票的提示付款期限自出票日起（a）個月。a 1 b 2 c 3 d 650、簽發(fā)轉(zhuǎn)賬銀行匯票，不得填寫（c），但由人民銀行代理兌付銀行匯票的商業(yè)銀行，向設(shè)有分支機(jī)構(gòu)地區(qū)簽發(fā)轉(zhuǎn)賬銀行匯票的除

14、外。a 票據(jù)出票人名稱 b 票據(jù)收款人名稱 c代理付款人名稱 d 票據(jù)申請日期51、簽發(fā)現(xiàn)金銀行匯票，申請人和收款人必須均為（d），收妥申請人交存的現(xiàn)金后，在銀行匯票“出票金額”欄先填寫“現(xiàn)金”字樣，后填寫出票金額，并填寫代理付款人名稱。a 企業(yè)法人 b 非企業(yè)法人 c 個體工商戶 d 個人52、銀行匯票的實(shí)際結(jié)算金額低于出票金額的，其多余金額退交（a）a申請人 b 收款人 c 收款銀行 d 出票銀行53、商業(yè)匯票的付款期限，最長不得超過（）a 1個月 b 3個月 c 6個月 d 1年54、銀行本票的提示付款期限自出票日起最長不得超過（b）個月。a 1 b 2 c 3 d 655、人民幣銀行結(jié)

15、算賬戶管理辦法自（a）起施行。 a、2003年9月1日 b、2003年1月1日c、2002年8月21日 d、2002年12月1日56、個體工商戶憑營業(yè)執(zhí)照以字號或經(jīng)營者姓名開立的銀行結(jié)算賬戶納入（a）管理。a、單位銀行結(jié)算賬戶 b、個人銀行結(jié)算賬戶c、儲蓄賬戶 d、專用賬戶57、合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶納入（c）管理。a、基本存款賬戶b、一般存款賬戶c、專用存款賬戶d、臨時(shí)存款賬戶58、符合開立一般存款賬戶、其他專用存款賬戶和個人銀行結(jié)算賬戶條件的，銀行應(yīng)辦理開戶手續(xù)，并于開戶之日起（b）個工作日內(nèi)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种袀浒浮?a、3 b、

16、5 c、7 d、1059、存款人開立單位銀行結(jié)算賬戶，自正式開立之日起（ ）個工作日后，方可辦理付款業(yè)務(wù)。但注冊驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶轉(zhuǎn)為基本存款賬戶和因借款轉(zhuǎn)存開立的一般存款賬戶除外。（c）a、1 b、2 c、3 d、5 60、銀行接到存款人的變更通知后，應(yīng)及時(shí)辦理變更手續(xù)，并于（ ）個工作日內(nèi)向中國人民銀行報(bào)告。(b)a、1 b、2 c、3 d、5 61、按照人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法銀行結(jié)算賬戶管理檔案的保管期限為銀行結(jié)算賬戶撤銷后（b）年。a、5 b、10 c、15 d、永久 62、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定于（d）起施行a 2006年10月1日 b 2005年1月1日c 2006年10月31日

17、d 2007年1月1日63、金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的（d）應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。a 會計(jì)主管 b 內(nèi)勤主任 c反洗錢錄入員 d負(fù)責(zé)人64、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以（c）向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告。a 電話 b 電子郵件 c書面形式 d 口頭形式65、中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)實(shí)施現(xiàn)場檢查前，應(yīng)填寫現(xiàn)場檢查立項(xiàng)審批表，列明檢查對象、檢查內(nèi)容、時(shí)間安排等內(nèi)容，經(jīng)中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后實(shí)施。現(xiàn)場檢查時(shí)，檢查人員不得少于（a）人a 2 b 3 c 1 d 466、中國人民銀行或者其（a）分支機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動需要調(diào)查

18、核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動涉及的客戶賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)予以配合。a 省一級 b 市一級 c 縣一級 d a和b都不對 67、（c）是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管理。a中國銀監(jiān)會 b 公安部 c 中國人民銀行 d 反洗錢司68、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法自（d）起施行。a 2006年10月1日 b 2007年1月1日c 2006年11月6日 d 2007年3月1日69、中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，

19、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（a）個工作日內(nèi)補(bǔ)正。a 5 b 10 c 7 d 3 70、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（a）個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。a 5 b 10 c 7 d 3 71、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的(b)個工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。a 5 b 10 c 7 d 3 72、單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值( c )萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形

20、式的現(xiàn)金收支作為大額交易標(biāo)準(zhǔn)？a 10 b 5 c 1 d 0.573、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（b）萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)作為大額交易標(biāo)準(zhǔn)。a 100 b 200 c 500 d 5074、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（d）萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)作為大額交易標(biāo)準(zhǔn)。a 100 b 200 c 500 d 5075、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法自（c）起施行。a 2007年1月1日 b 2006年1月1日 c 2007年8月1

21、日 d 2007年10月1日76、金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣（a）元以上或者外幣等值1000美元以上的，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份。a 1萬 b 5萬 c 10萬 d 3萬77、金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆（b）元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。a 1萬 b 5萬 c 10萬 d 3萬78、金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報(bào)送（a）a 中國人民銀行 b 中國銀監(jiān)會 c 公安部 79、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的

22、風(fēng)險(xiǎn)等級，定期審核本金融機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級最高的客戶或者賬戶，至少每（d）進(jìn)行一次審核。a 年 b月 c 季 d 半年80、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按規(guī)定期限保存客戶身份資料和交易記錄?？蛻羯矸葙Y料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（a）。a 5年 b10年 c 15年 d 3年81、個人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定由（b）頒布a、人民銀行 b、國務(wù)院 c、銀監(jiān)會 d、銀監(jiān)局82、個人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定實(shí)施日期（a）a、2000.04.01 b、2000.01.01 c、2000.02.01 d、2000.03.0183、單位定期存款的期限分 三個檔次。起存金額 元，多

23、存不限。（a）a、三個月、半年、一年 1萬 b、三個月、半年、一年 50c、一個月、三個月、半年 1萬 d、一個月、三個月、半年 5084、存款單位遷移時(shí)，其定期存款如未到期轉(zhuǎn)移，應(yīng)辦理 ，按支取日掛牌公布的 一次性結(jié)清。 （a）a、提前支取手續(xù) 活期利率 b、提前支取手續(xù) 約定利率c、貼現(xiàn) 活期利率 d、貼現(xiàn) 約定利率85、不予兌換的殘缺、污損人民幣，應(yīng) 。（a）a、退回原持有人 b、沒收 c、予以銷毀 d、上交人行 86、殘缺、污損人民幣持有人對金融機(jī)構(gòu)認(rèn)定的兌換結(jié)果有異議的，持有人可憑 到中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)申請鑒定，中國人民銀行應(yīng)自申請日起5個工作日內(nèi)做出鑒定并出具鑒定書。（a）a、認(rèn)

24、定證明 5 b、認(rèn)定證明 3 c、殘缺、污損人民幣 5 d、殘缺、污損人民幣 387、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照中國人民銀行的有關(guān)規(guī)定，將兌換的殘缺、污損人民幣交存 。（a）a、當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu) b、人民銀行 c、銀監(jiān)局 d、中國銀行 88、 對殘缺、污損人民幣的兌換工作實(shí)施監(jiān)督管理。 （a）a、當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu) b、人民銀行 c、銀監(jiān)局 d、公安機(jī)關(guān)89、中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法自 日起施行。（b）a、2004年1月1日 b、2004年2月1日 c、2003年12月15日 d、2003年12月31日90、中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法自 起施行。 （b）a、2003年1月1

25、日 b、2003年7月1日c、2002年12月3日 d、2002年12月31日91、反假貨幣上崗資格證書由 印制。 (a)a、中國人民銀行 b、中國人民銀行各分行 c、省會（首府）城市中心支行 d銀監(jiān)局92、中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)和中國人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到鑒定申請之日起 個工作日內(nèi)，通知收繳單位報(bào)送需要鑒定的貨幣。收繳單位應(yīng)當(dāng)自收到鑒定單位通知之日起 個工作日內(nèi)，將需要鑒定的貨幣送達(dá)鑒定單位。（a）a、2 2 b、2 3 c、3 3 d 2 5 93、中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)和中國人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理鑒定之日起 個工作日內(nèi)，出具貨幣真?zhèn)舞b定書。（d）a、2 b、3 c、5 d

26、、15 94、持有人對金融機(jī)構(gòu)作出的有關(guān)收繳或鑒定假幣的具體行政行為有異議，可在收到假幣收繳憑證或貨幣真?zhèn)舞b定書之日起 個工作日內(nèi)向直接監(jiān)管該金融機(jī)構(gòu)的中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)申請行政復(fù)議，或依法提起行政訴訟。持有人對中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)作出的有關(guān)鑒定假幣的具體行政行為有異議，可在收到貨幣真?zhèn)舞b定書之日起 個工作日內(nèi)向其上一級機(jī)構(gòu)申請行政復(fù)議，或依法提起行政訴訟。（d）a、3 3 b、15 15 c、15 60 d、60 60 95、經(jīng)鑒定為假幣的，由鑒定單位予以沒收，并向收繳單位和持有人開具貨幣真?zhèn)舞b定書和 。（a）a、假幣收繳憑證 b、假幣沒收收據(jù)c、假幣收繳收據(jù) d、假幣沒收憑證96、采用受

27、托支付的，原則上應(yīng)在貸款發(fā)放當(dāng)天，將貸款資金通過借款人賬戶支付給借款人交易對象。確因客觀原因在貸款發(fā)放當(dāng)天不能將貸款資金支付給借款人交易對象的，應(yīng)在 工作日完成受托支付。（c）a 2個 b 3個 c 下一 d 7個97、固定資產(chǎn)貸款中，單筆支付金額超過項(xiàng)目總投資5%或超過 元人民幣的貸款資金支付，應(yīng)采取受托支付方式。（c）a 200萬 b 50萬 c500萬 d 1000萬98、固定資產(chǎn)貸款中，單筆支付金額超過項(xiàng)目總投資5%且小于 元的，在風(fēng)險(xiǎn)可控前提下可采取自主支付。（b）a 200萬 b 50萬 c500萬 d 1000萬99、個人貸款業(yè)務(wù)中，當(dāng)借款人無法事先確定具體交易對象且單筆支付金額

28、不超過 萬元人民幣的，可采用自主支付。（a）a 30萬 b 50萬 c20萬 d 100萬100、個人個體貸款業(yè)務(wù)中，當(dāng)貸款資金用于生產(chǎn)經(jīng)營且單筆支付金額不超過 元人民幣的，可采用往左主支付。（b）a 30萬 b 50萬 c20萬 d 100萬101、借新還舊貸款、盤活貸款、重組貸款原則上采用 支付方式進(jìn)行支付。（b）a自主支付 b 受托支付 c 自主支付或受托支付102、個體工商戶和農(nóng)村承包經(jīng)營戶申請個人貸款用于生產(chǎn)經(jīng)營且金額超過（ ）元人民幣的，根據(jù)貸款用途適用相應(yīng)的固定資產(chǎn)貸款、流動資金貸款或個人貸款支付監(jiān)督管理的規(guī)定。（b）a 30萬 b 50萬 c20萬 d 100萬103、個體工商

29、戶貸款期限根據(jù)借款人生產(chǎn)經(jīng)營周期、綜合還款能力等因素由借貸雙方協(xié)商確定，原則上不超過 。(c )a一年 b兩年 c三年 d四年104、個體工商戶保證貸款額度原則上不超過 萬元。（b）a100萬元 b150萬元 c200萬元 d300萬元105、個體工商戶貸款信用貸款原則上不超過 萬元。（d）a2萬元 b 3萬元 c 4萬元 d5萬元106、貸款證有效期限原則上不超過 。（c）a一年 b兩年 c三年 d四年107、對審查（審議）或?qū)徟赐ㄟ^的申請，由信貸人員在 個工作日內(nèi)通知申請人。（d）a2個 b3個 c4個 d5個108、縣級聯(lián)社每 組織一次個體工商戶貸款風(fēng)險(xiǎn)分類情況抽查。（b）a季度 b半

30、年 c年 d兩年109、借款人應(yīng)在貸款到期前 填寫借款展期申請書。（b）a5天 b10天 c15天 d20天110、如借款人不能到期歸還貸款，應(yīng)提前 天向信用社提出申請。（b）a、5天 b、10天 c、15天 d、20天111、農(nóng)戶保證貸款額度原則上不超過 萬元，信用貸款原則上不超過 萬元（b）a、100,5 b、100，3 c、150,5 d、150,3112、農(nóng)戶貸款利率按照 規(guī)定的基準(zhǔn)利率和信用社利率浮動幅度以及有關(guān)利率定價(jià)管理制度要求合理確定。（c）a、銀監(jiān)局 b、省聯(lián)社 c、人民銀行 d、聯(lián)社113、農(nóng)戶貸款貸后檢查根據(jù)額度大小實(shí)行差別化檢查制度，即大額貸款首次貸后檢查在貸款發(fā)放后

31、日內(nèi)進(jìn)行。（c）a、5 b、10 c、15 d、20114、縣級聯(lián)社每半年組織一次農(nóng)戶貸款風(fēng)險(xiǎn)分類情況抽查，抽查面不低于 （）%。（d）a、15 b、20 c、25 d、30115、不能履約還款的非貸款證貸款業(yè)務(wù)，借款人應(yīng)在貸款到期前 填寫借款展期申請書。（b）a、5天 b、10天 c、15天 d、20天116、縣級聯(lián)社應(yīng)建立內(nèi)外勤崗位輪換和跨社（信用社/支行）交流制度，信貸員在一信用社（支行）工作時(shí)間原則上不超過 。（c）a、一年 b、二年 c、三年 d、四年117、速動比率的計(jì)算公式為 。（a）a、（流動資產(chǎn)-存貨）/流動負(fù)債*100%b、流動資產(chǎn)/全部資產(chǎn)*100%c、流動資產(chǎn)/（流動資

32、產(chǎn)-存貨）*100%d、流動資產(chǎn)/流動負(fù)債*100%118、在辦理個體工商戶貸款時(shí)，如借款人同意參加人身意外傷害保險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)指定 為抵押財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的第一受益人。（d）a、借款人 b、擔(dān)保人 c、財(cái)產(chǎn)所有權(quán)共有人 d、貸款社（行）119、以第三人有價(jià)權(quán)利憑證作質(zhì)押的，由 與貸款社（行）簽訂個人質(zhì)押借款合同。（c）a、借款人 b、第三人c、借款人和第三人一起 d、第三人委托借款人120、利息回收率是 與到期應(yīng)收利息總額之比。（a）a、本期實(shí)收利息總額 b、利息收入科目余額c、表內(nèi)應(yīng)收利息 d、表外應(yīng)收利息121、通過測算應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率，可以對企業(yè)的 情況進(jìn)行分析。（a）a、營運(yùn)能力 b、盈利能力c、短

33、期償債能力 d、長期償債能力122、借款人無法足額償還貸款本息，即使執(zhí)行擔(dān)保，也肯定要造成較大損失。這類貸款應(yīng)劃分為 。（c）a、關(guān)注類 b、次級類 c、可疑類 d、損失類123、某人以自己的房屋為抵押物向農(nóng)村信用社貸款，后來該抵押物經(jīng)過法定程序認(rèn)為違章建筑物，問該抵押是否有效 。（b）a、有效 b、無效 c、不一定無效 d、情況不清 不能確定124、個體工商戶信用等級的有效期限原則上不超過 。（b）a、半年 b、一年 c、兩年 d、三年125、企業(yè)流動資金貸款由 集中統(tǒng)一管理。（c）a、省聯(lián)社 b、市聯(lián)社c、縣市區(qū)聯(lián)社、合行 d、各信用社126、為加強(qiáng)大額貸款管理，省聯(lián)社和辦事處成立的機(jī)構(gòu)是

34、 。（d）a、大額貸款審查委員會 b、大額貸款審批委員會c、大額貸款評估委員會 d、大額貸款咨詢委員會127、下列說法中， 不是企業(yè)流動資金貸款中明確的財(cái)務(wù)預(yù)警信號。（d）a、企業(yè)財(cái)務(wù)信息難以取得b、財(cái)務(wù)指標(biāo)異常變化c、拖欠職工工資和養(yǎng)老保險(xiǎn)金，欠繳稅金數(shù)額驟增d、宣傳費(fèi)用突破年度指標(biāo)，并有繼續(xù)增加的趨勢128、山東省農(nóng)村信用社企業(yè)流動資金貸款暫行辦法中規(guī)定，縣級聯(lián)社、合行對轄內(nèi)最大十戶發(fā)放貸款余額不得超過其資本總額的 。( b )。a、1倍 b、1.5倍 c、2倍 d、2.5倍129、山東省農(nóng)村信用社企業(yè)流動資金貸款暫行辦法中規(guī)定，以機(jī)器設(shè)備等保值性較低的抵押物抵押的企業(yè)流動資金貸款，抵押率

35、不得超過 。（a）a、30% b、50% c、70% d、90%130、下列不屬于流動資金貸款的是 。（d）a、臨時(shí)貸款 b、短期貸款c、中期貸款 d、長期貸款131、貸款銀行同意借款人提前還貸的，貸款利率應(yīng)按 執(zhí)行。（b）a、借款實(shí)際天數(shù)對應(yīng)的利率b、合同載明利率c、貸款銀行與借款人重新協(xié)商的利率d、優(yōu)惠利率132、公司貸款需展期的，應(yīng)在到期前 日向公司業(yè)務(wù)部（信用社、支行）提出申請，按展期調(diào)查、審查、審批程序辦理展期。a、5 b、10 c、15 d、30133、信用社（支行）信貸人員在同一服務(wù)轄區(qū)內(nèi)工作滿（ ）年的，應(yīng)進(jìn)行崗位輪換或跨社交流a、1 b、3 c、6 d、9134、長期貸款展期

36、期限累計(jì)不得超過( )。a、原貸款期限 b、原貸款期限的一半 c、3年 d、6年135、短期公司信貸業(yè)務(wù)到期前（ ）天，中、長期公司信貸業(yè)務(wù)到期前（ ）天，信貸人員應(yīng)以書面、電話、短信等方式提示客戶按期償還信用。a、10 15 b、10 20 c、15 30 d、10 30 136、抵債資產(chǎn)的接收、管理和處置由（b）不良資產(chǎn)管理委員會進(jìn)行審議。a信用社 b縣級聯(lián)社 c市辦事處 d省聯(lián)社137、對抵債資產(chǎn)要比照（d）的管理要求進(jìn)行保管，并按照咨詢備案權(quán)限，逐級建立管理臺賬。a現(xiàn)金 b重要空白憑證 c有價(jià)單證 d固定資產(chǎn)138、抵債資產(chǎn)對確有增值潛力的房地產(chǎn)等不動產(chǎn)，以及暫時(shí)無法變現(xiàn)的抵債資產(chǎn)，經(jīng)

37、縣級聯(lián)社不良資產(chǎn)管理委員會研究決策，可對外出租，但租賃期限原則上不得超過（b）年。a 1 b 2 c 3 d 5139、自抵債資產(chǎn)取得之日起，不動產(chǎn)和股權(quán)應(yīng)在（）年內(nèi)予以處置；有期限限制的權(quán)利應(yīng)在其有效期內(nèi)盡快處置，最長不得超過（）年；動產(chǎn)應(yīng)在（）年內(nèi)處置。（c）待添加的隱藏文字內(nèi)容1a 1 1 1 b 1 2 1 c 2 2 1 d 2 3 1140、下列哪一項(xiàng)屬于委托第三方清收處置不良資產(chǎn)方式內(nèi)容？（c）a根據(jù)債務(wù)人（擔(dān)保人）的財(cái)產(chǎn)情況，合理確定訴訟時(shí)機(jī)、方式和標(biāo)的。b縣級聯(lián)社應(yīng)當(dāng)指派人員參加債權(quán)人會議，密切關(guān)注破產(chǎn)清算進(jìn)程，并盡最大可能防止債務(wù)人逃廢債務(wù)。c縣級聯(lián)社應(yīng)當(dāng)對自然人類和公司類

38、不良貸款實(shí)行區(qū)別， 嚴(yán)格執(zhí)行集體決策制度。d不良資產(chǎn)工作人員應(yīng)對債務(wù)人（擔(dān)保人）的償債能力進(jìn)行分析，謹(jǐn)慎確定新債務(wù)條款。141、除接受人民法院和仲裁機(jī)構(gòu)有終局性法律效力的判決、裁定、裁決的資產(chǎn)處置項(xiàng)目及按國家政策實(shí)施政策性破產(chǎn)、重組外，不良資產(chǎn)處置方案須由（a）不良資產(chǎn)管理委員會研究審核通過，并經(jīng)有權(quán)決策人批準(zhǔn)后方可實(shí)施。a 縣級聯(lián)社 b辦事處 c省聯(lián)社 d上級部門142、下列說法錯誤的是（a）a、柜員調(diào)離本營業(yè)機(jī)構(gòu)或離崗期限較長需將柜員卡交出，且無人接交的，若當(dāng)天無法上交聯(lián)社財(cái)務(wù)會計(jì)部，必須交給會計(jì)主管入庫保管。b、營業(yè)期間，柜員臨時(shí)離開工作崗位，應(yīng)將柜員卡（含主管柜員卡，下同）隨身攜帶或置

39、于抽屜（柜、箱）后加鎖；c、柜員應(yīng)妥善保管好自身柜員卡密碼，不得將柜員卡和密碼交與他人辦理業(yè)務(wù)。d、因系統(tǒng)控制不能進(jìn)行循環(huán)交接，出現(xiàn)柜員接交主管柜員權(quán)限后無法再交出等特殊情形，可以交接柜員卡，但接交柜員應(yīng)立即進(jìn)行密碼變更。143、以下論述錯誤的是（ d ）a、營業(yè)終了，會計(jì)主管（或指定專人）應(yīng)認(rèn)真核對柜員尾箱中的現(xiàn)金和重要空白憑證，核對無誤后連同印章、柜員卡等監(jiān)督封箱（包），并入庫或集中上解。b、完善視頻監(jiān)控縣級聯(lián)網(wǎng)功能設(shè)置，適當(dāng)增加視頻監(jiān)控中心值班人員配備，加強(qiáng)對值班人員的案例警示教育，充分發(fā)揮視頻監(jiān)控中心的監(jiān)督作用。c、嚴(yán)格員工異常行為排查工作，加強(qiáng)對員工行為的監(jiān)督，掌握員工思想動態(tài)，及時(shí)

40、發(fā)現(xiàn)問題并采取有效措施排除不穩(wěn)定因素。d、目前網(wǎng)上銀行的個人單筆轉(zhuǎn)賬限額為100萬元，每日累計(jì)200萬元。144、存款人申請開通單位銀行結(jié)算賬戶通存通兌業(yè)務(wù)留存的證件復(fù)印件及協(xié)議應(yīng)（c）a作當(dāng)日傳票附件 b專夾保管 c隨賬戶資料保管145、下列單位銀行結(jié)算賬戶僅能開通通存業(yè)務(wù)的是（b）a支票戶 b存折戶 c臨時(shí)戶 146、山東省農(nóng)村信用社會計(jì)主管任職資格管理暫行辦法從（ ）開始執(zhí)行。a、2011年6月1日 b、2011年9月1日 c、2011年10月1日 d、2012年1月1日147、根據(jù)當(dāng)?shù)貙?shí)際確定農(nóng)民金融自助服務(wù)過程中，同一賬戶當(dāng)日累計(jì)現(xiàn)金取款和轉(zhuǎn)賬次數(shù)及限額，原則上沿街和社區(qū)服務(wù)模式同一

41、賬戶每次現(xiàn)金取款最高不超過（b）元a 10000 b 5000 c 1000 d 4000148、下列哪一部門負(fù)責(zé)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)防范的分析、制度制定等工作（c）a 電子銀行部 b信息科技部 c財(cái)務(wù)會計(jì)部 d政策法規(guī)部149、我省網(wǎng)上銀行客服電話為（c）a 96668 b 40096668 c 4008896668 d 40088966668150、企業(yè)網(wǎng)上銀行簽約要保證簽約信息錄入的正確性，避免簽約操作錯誤，須堅(jiān)持（a），認(rèn)真審核錄入信息，確保無誤后再確認(rèn)發(fā)送。a雙人操作 b三人操作 c會計(jì)主管操作 d經(jīng)辦人操作151、同一客戶能簽約(a)個網(wǎng)上銀行用戶。a 1 b 2 c 3 d 51

42、52、企業(yè)網(wǎng)上銀行的開立同一身份證件號碼在同一企業(yè)能建立（a）個操作員。a 1 b 2 c 3 d 4153、企業(yè)網(wǎng)上銀行注銷需持有效證件到（a）辦理。a簽約網(wǎng)點(diǎn) b縣轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn) c市轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn) d省轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)154、每個企業(yè)網(wǎng)上銀行操作員對應(yīng)（a）個usbkey。a 1 b 2 c 3 d 5155、柜員通過“6251憑證出售”交易出售usbkey時(shí)，系統(tǒng)收費(fèi)并自動進(jìn)行銷號處理，憑證狀態(tài)由可用變更為（b）。a在庫 b 已使用 c作廢 d注銷156、在網(wǎng)上銀行辦理的掛失業(yè)務(wù)為口頭掛失，有效期為（b）天，到期自動解除，客戶應(yīng)盡快到柜臺辦理正式掛失手續(xù)。a 3 b 5 c 7 d 10157、系統(tǒng)日志保

43、存期限按系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)等級確定，但不能少于一年。a 1 b 2 c 3 d 4158、市科技中心工作人員原則上3年進(jìn)行一次崗位輪換。a1年 b2年 c3年 d4年159、辦事處、市聯(lián)社應(yīng)（每季）全面清點(diǎn)轄內(nèi)電子設(shè)備，統(tǒng)計(jì)設(shè)備使用情況，確保賬實(shí)相符。a每旬 b每月 c每季 d每年160、系統(tǒng)數(shù)據(jù)備份應(yīng)至少備份（一）份；業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)每日至少備份（一）份，年終數(shù)據(jù)至少備份（三）份。a 1 1 1 b 1 1 2 c 1 1 3 d 1 2 3161、系統(tǒng)備份數(shù)據(jù)、每日日終備份數(shù)據(jù)保存期限不少于3個月；年終數(shù)據(jù)備份要永久保存。a 2 保存一年 b 3 保存5年 c 3 永久保存 d 6 永久保存162、業(yè)務(wù)數(shù)

44、據(jù)備份應(yīng)每周進(jìn)行一次備份數(shù)據(jù)有效性檢查，檢查面不低于每周全部業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)備份的10。a10% b20% c30% d50%163、機(jī)房應(yīng)配備視頻監(jiān)控系統(tǒng)，監(jiān)控機(jī)房關(guān)鍵區(qū)域及出入口，監(jiān)控資料應(yīng)保存2月.a1 b2 c3 d6164、軟件廢止后15日內(nèi)，應(yīng)向省聯(lián)社信息科技部提交軟件廢止情況報(bào)告，說明軟件廢止的原因、過程等基本情況。a7 b10 c15 d30165、走私偽造的貨幣，總面額在（d）以上或者幣量在二百張(枚)以上的，應(yīng)予立案追訴。a 500元 a 1000元 c 1500元 d 2000元166、出售、購買偽造的貨幣或者明知是偽造的貨幣而運(yùn)輸，總面額在( )元以上或者幣量在( )張(枚)以

45、上的，應(yīng)予立案追訴。( d )a 500 50 b 1000 100 c 3000 300 d 4000 400167 、銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員購買偽造的貨幣或者利用職務(wù)上的便利，以偽造的貨幣換取貨幣，總面額在（a）元以上的，應(yīng)予立案追訴。a 2000 b 1500 c 1000 d 500168、偽造、變造匯票、本票、支票，或者偽造、變造委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證，或者偽造、變造信用證或者附隨的單據(jù)、文件，總面額在（ ）元以上或者數(shù)量在（ ）張以上的應(yīng)予立案追訴。（d）a 1仟 2 b 2仟 5 c 5仟 8 d 1萬 10169、銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額在（a）元以上的應(yīng)予立案追訴。a 100萬 b 50萬 c 20萬 d 10萬170、銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員吸收客戶資金不入賬，數(shù)額在( d )元以上的應(yīng)予立案追訴。a 10萬