ucp600對(duì)出口商的影響

1、ucp600 對(duì)出口商的影響UCP600(Uniform Customs and Practice for Documentary Credits, ICCN0.600即跟單信用證統(tǒng)一慣例，國(guó)際商會(huì)第600號(hào)出版物將于今年 7月1日起正式實(shí)施。UCP是全世界同業(yè) 公認(rèn)的、到目前為止最為成功的一套非官方國(guó)際規(guī)則。自 1933 年誕生以來(lái)， 隨著銀行、 運(yùn)輸、保險(xiǎn)各行業(yè)的發(fā)展， 160 多個(gè)國(guó)家及地區(qū)不斷對(duì)其進(jìn)行完善，平均十多年修改一次， UCP600已是第六次修訂版。UCP600相對(duì)1994年1月1日起實(shí)施的 UCP500進(jìn)行了 大幅度修改。從修改的情況看，不僅增刪了條款，而且還在 結(jié)構(gòu)、措辭以

2、及內(nèi)容方面作了許多重要修改。我國(guó) 2006 年 全年進(jìn)出口 16706.9 億美元，其中，信用證業(yè)務(wù)量約為 5012 億美元。 約有近 30業(yè)務(wù)量的結(jié)算是采用信用證的結(jié)算方式。 由此可見(jiàn)，通過(guò)對(duì) UCP600的研究，使企業(yè)解讀信用證業(yè)務(wù) 操作中的變化，對(duì)進(jìn)一步促進(jìn)我國(guó)貿(mào)易的發(fā)展有著重大的意 義。改革開(kāi)放以來(lái)， 我國(guó)已逐步發(fā)展為一個(gè)進(jìn)出口貿(mào)易大國(guó)， 近幾年出口貿(mào)易更是異?；钴S，貿(mào)易順差更是連年大幅飆升。 為了促進(jìn)我國(guó)對(duì)外貿(mào)易的健康發(fā)展，本文即從貿(mào)易的角度來(lái) 具體分析UCP600對(duì)出口商的影響，以期對(duì)我國(guó)出口企業(yè)有 所裨益。對(duì)出口商的影響主要有以下八個(gè)方面：1 減少了單據(jù)不符合爭(zhēng)議的可能性在國(guó)際貿(mào)

3、易中，出口商一般是信用證的受益人(beneficiary) ，信用證是開(kāi)證銀行作出的有條件付款的承諾， 即進(jìn)口商付款的條件是受益人必須提交符合信用證條款的 單據(jù)。買賣雙方采用信用證作為結(jié)算方式，即將原來(lái)的買賣 雙方的商業(yè)信用轉(zhuǎn)變?yōu)殂y行信用，以減少賣方貿(mào)易的收匯風(fēng) 險(xiǎn)，所以，從這一點(diǎn)來(lái)看，采用信用證有利于受益人，但在 實(shí)際操作中， 大約有 70的信用證項(xiàng)下的單據(jù)在首次交單時(shí) 由于不符而遭拒付，這一現(xiàn)實(shí)情況，已嚴(yán)重影響了受益人的 權(quán)益。而 UCP600 對(duì)于單據(jù)的要求已逐漸放寬。 具體體現(xiàn)在： 首先， UCP600 提出了新的審單標(biāo)準(zhǔn)，即對(duì)審單標(biāo)準(zhǔn)條 款的進(jìn)一步細(xì)化，減少了實(shí)務(wù)中對(duì)于單據(jù)不符合的爭(zhēng)

4、議。UCP600 第 2.14 條強(qiáng)調(diào)規(guī)定相符的交單 (complying presentation) 意指要與信用證條款及條件、適用的慣例條款 以及國(guó)際銀行標(biāo)準(zhǔn)實(shí)務(wù)相符合。其中，在第 14 條中還明確 規(guī)定受益人所提交的單據(jù)的內(nèi)容應(yīng)滿足其功能 (appeam t0 fulfil the function Oftherequired document) 。UCP500 的條款中 都沒(méi)有匯票必須由出票人簽字的規(guī)定。但是，根據(jù)票據(jù)法， 一張沒(méi)有出票人簽字的匯票肯定是無(wú)效的。所以， UCP6OO 具體明確了合格的單據(jù)還必須合符法規(guī)及常規(guī)。對(duì)于受益人 來(lái)說(shuō)，應(yīng)認(rèn)真對(duì)待銀行的審單標(biāo)準(zhǔn)以減少單據(jù)的不符合。

5、其次，UCP600對(duì)承付(honour)的新定義也是對(duì)受益人是有利的。這個(gè)詞概括了開(kāi)證行、保兌行、指定行在信用證下 除議付以外的一切與支付相關(guān)的行為。這個(gè)定義可以使其他 條款的規(guī)定統(tǒng)一而簡(jiǎn)潔，進(jìn)一步明確了無(wú)論哪一種信用證， 只要受益人提交符合銀行審單標(biāo)準(zhǔn)的信用證項(xiàng)下的單據(jù)，相 關(guān)銀行就具有承付的基本義務(wù)。因此，受益人只有在制單和審單過(guò)程中符合UCP600的規(guī)定，才能盡可能的減少不符合，保證安全收取外匯。2 拒付后對(duì)單據(jù)處理方法的細(xì)化有利于受益人的收匯在UCP600的第16條中，細(xì)化了拒付電中對(duì)不符單據(jù)幾 種處理的選擇，處理方法增加到四種，即持單聽(tīng)候交單人的 處理；持單直到開(kāi)證申請(qǐng)人接受不符單據(jù)

6、；徑直退單；依據(jù) 事先得到交單人的指示行事。其中包括一直以來(lái)極具爭(zhēng)議的 條款：“拒付后， 如果開(kāi)證行收到申請(qǐng)人放棄不符合的通知， 則可以釋放單據(jù)。 ”在實(shí)務(wù)中，有些信用證中已加具此類條款，應(yīng)該說(shuō)其做法與UCP500是矛盾的，并且容易引發(fā)糾紛，甚至導(dǎo)致訴訟。UCP600的這一條款，符合了進(jìn)出口業(yè)務(wù)的發(fā)展，減少了因此產(chǎn)生糾紛的可能性，并且縮短了不符合單據(jù)處理的時(shí)間， 保證了受益人提交單據(jù)最基本的目的收取外匯。3 單據(jù)處理天數(shù)的減少，保證了及時(shí)安全的收匯關(guān)于開(kāi)證行、 保兌行、 指定行在收到單據(jù)后的處理時(shí)間，在UCP500中規(guī)定為“合理時(shí)間，不超過(guò)收單翌日起第7個(gè)工作日”，而在UCP600第14條b款

7、改為了“從交單次日起 的至多五個(gè)銀行工作日”。首先，UCP600刪去了 “合理時(shí)間” 這一概念。處理時(shí)間是否 “合理”受到當(dāng)?shù)匦袠I(yè)慣例的影響， 一旦訴諸法律，還受到法官主觀判斷的影響，因此，避免了 由于“合理時(shí)間”這一概念而產(chǎn)生的爭(zhēng)議。其次，關(guān)于最長(zhǎng) 時(shí)限的縮短，總體來(lái)說(shuō)對(duì)受益人是有利的，特別是對(duì)出口到 東南亞及中東地區(qū)的貿(mào)易來(lái)說(shuō)，采用UCP600可以約束當(dāng)?shù)劂y行的一些做法，便于出口商提前收取外匯。4 明確議付定義，減少受益人的貿(mào)易成本我國(guó)國(guó)內(nèi)銀行一般不做議付，而是采用押匯，即受益人 首先向議付行提交總質(zhì)押書(shū)或押匯申請(qǐng)書(shū)，經(jīng)銀行審核后符 合要求，才可辦理銀行貼現(xiàn)的一種結(jié)匯方式。UCP600第2

8、 條明確了議付是對(duì)票據(jù)及單據(jù)的一種買入行為，是對(duì)受益人 的融資一一預(yù)付或承諾預(yù)付。并且承認(rèn)了可采用遠(yuǎn)期議付信用證，同時(shí)也將議付行對(duì)受益人的融資納入了受慣例保護(hù)的 范圍。議付的概念一直沒(méi)有確切的定義，UCP600的規(guī)定可能仍難以在銀行界達(dá)成統(tǒng)一共識(shí)，但對(duì)于受益人而言，采用 信用證的最終目的是獲得融資及支付，因此，議付新定義的 確定，受益人可直接要求議付行直接議付，不必為了融資而 給銀行提供多重?fù)?dān)保，抵押，以減少貿(mào)易成本并加快結(jié)匯。5 新增融資許可除了在議付的定義中明確了預(yù)付性質(zhì)以外，UCP600第12 條 b 款還明確了開(kāi)證行對(duì)于指定行進(jìn)行承兌、 做出延期付 款承諾的授權(quán)，同時(shí)包含允許指定行進(jìn)行

9、提前買入的授權(quán)， 即UCP600允許銀行在延期付款信用證和保兌信用證這兩種 信用證項(xiàng)下可以提前融資。當(dāng)然。這項(xiàng)規(guī)定可能與各國(guó)的商法、票據(jù)法有所抵觸， 但由于國(guó)際慣例的特殊性，在各國(guó)法院在處理信用證相關(guān)案 件時(shí)，會(huì)很大程度上傾向遵循 UCP600。從這一點(diǎn)看，UCP600拓展了銀行的融資行為，對(duì)出口商是十分有利的，出口商可獲得更多的資金融通，符合出口 商采用信用證的基本目的。6 明確信用證修改中受益人的主動(dòng)性UCP600第10.37條明確規(guī)定，如果修改中加列了接受或 拒絕修改的時(shí)限，銀行將不予理睬。由于信用證不可撤銷的 性質(zhì)，受益人對(duì)是否接受信用證的修改有最終的決定權(quán)，而 且并不一定要發(fā)出接受或

10、拒絕的明確通知，可通過(guò)事后提交的單據(jù)與修改是否相符來(lái)判斷受益人的意圖。開(kāi)證行不 得在修改件中加入“受益人未能在規(guī)定期限內(nèi)拒絕則視為接 受”的條款，也不得規(guī)定通知行收到通知費(fèi)后方才將信用證 通知給受益人。7 可轉(zhuǎn)讓信用證進(jìn)一步保證了相關(guān)受益人的權(quán)益第UCP600第38條中，轉(zhuǎn)讓信用證最大的變化明確了第 二受益人的交單必須經(jīng)過(guò)轉(zhuǎn)讓行。此條款主要是為了避免第 二受益人繞過(guò)第一受益人直接交單給開(kāi)證行，損害第一受益 人的利益；同時(shí)，這條規(guī)定也與其他關(guān)于轉(zhuǎn)讓行操作的規(guī)定 相匹配。另一個(gè)重要的改變，旨在保護(hù)沒(méi)有過(guò)錯(cuò)的第二受益人。 鑒于圍繞轉(zhuǎn)讓信用證的爭(zhēng)議很多，國(guó)際商會(huì)發(fā)布過(guò)一份專門 針對(duì)轉(zhuǎn)讓信用證的指南，其

11、中包含這樣的規(guī)定：當(dāng)?shù)诙芤?人提交的單據(jù)與轉(zhuǎn)讓后的信用證一致，而因第一受益人換單導(dǎo)致單據(jù)與原證出現(xiàn)不符時(shí)，或者簡(jiǎn)單說(shuō)單據(jù)不符僅由第一 受益人造成時(shí)，轉(zhuǎn)讓行有權(quán)直接提交第二受益人的單據(jù)給開(kāi) 證行。這項(xiàng)規(guī)定保護(hù)了正當(dāng)發(fā)貨制單的第二受益人利益，剝 奪了不當(dāng)作為的第一受益人賺取差價(jià)的權(quán)利。8 受益人在單據(jù)的細(xì)節(jié)處理上需注意的問(wèn)題(1)根據(jù) UCP600 第 6、 14 條的內(nèi)容，在信用證沒(méi)有要求 提交第 19-25 條運(yùn)輸單據(jù)條款項(xiàng)下的正本運(yùn)輸單據(jù)時(shí)，受益 人只需在信用證的有效期內(nèi)交單即可。即使信用證中含有開(kāi) 證行授權(quán)的指定銀行，受益人可選擇直接交單給開(kāi)證行。但 受益人可能要承擔(dān)交單時(shí)間的延誤及單據(jù)遺失的風(fēng)險(xiǎn)。(2)對(duì)受益人及開(kāi)證申請(qǐng)人的地址以及聯(lián)系的問(wèn)題。UCP500規(guī)定運(yùn)輸單據(jù)上的發(fā)貨人可以不同于受益人，而 UCP600第14條規(guī)定任何單據(jù)上的發(fā)貨人均可以不同于受益 人，解決了產(chǎn)地證書(shū)、檢驗(yàn)證書(shū)等單據(jù)上的發(fā)貨人欄目所引 發(fā)的爭(zhēng)議。另外，根據(jù)UGP600第17-第28條的內(nèi)容，出口商還 應(yīng)注意UCP600第17第28條的單據(jù)條款。在審單時(shí)間、在 制單上，UCP600與UCP500對(duì)提單和保險(xiǎn)單要求都不一樣。 其他方面諸如單據(jù)的出具人身份等，在新的UCP600中，也有不同程度上的變化，只有在制單上符合UCP600的規(guī)定，才能保證順利收匯以上八個(gè)方面，就