陽光信用社今年合規(guī)部工作總結(jié)及明年合規(guī)工作計(jì)劃

1、陽光信用社今年合規(guī)部工作總結(jié)及明年合規(guī)工作計(jì)劃 年年，在省、市聯(lián)社的正確領(lǐng)導(dǎo)下，按照省聯(lián)社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引的要求及結(jié)合自身的管理職能，積極履行自身的管理職責(zé)，以風(fēng)險(xiǎn)防范為中心，不斷摸索完善合規(guī)管理職能，提高我區(qū)農(nóng)信社的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理水平，為我區(qū)農(nóng)信社的合規(guī)守法經(jīng)營和穩(wěn)健持續(xù)發(fā)展提供了有效的保障。現(xiàn)將一年來我部的工作情況報(bào)告如下：一、合規(guī)管理工作基本情況一建立合規(guī)架構(gòu)，健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系。陽光于 年 1 月成立合規(guī)部，在配有一名經(jīng)理及一名合規(guī)員的基礎(chǔ)上，根據(jù)省聯(lián)社要求和合規(guī)員聘任條件，今年 5 月份在陽光機(jī)關(guān)各職能部門和基層信用社聘任兼職合規(guī)員共 18 人，負(fù)責(zé)本社或本部門合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作，同時(shí)

2、接受上級合規(guī)部門的指導(dǎo)和監(jiān)督。通過健全合規(guī)崗位設(shè)置，建立了縱到底、橫到邊的合規(guī)框架結(jié)構(gòu)，有效完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)，健全我區(qū)農(nóng)信社的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系。二 加強(qiáng)制度建設(shè)，完善合規(guī)建設(shè)機(jī)制。一年來，合規(guī)部堅(jiān)持內(nèi)控優(yōu)先原則，結(jié)合我區(qū)農(nóng)信社專項(xiàng)央行票據(jù)兌付工作要求，及時(shí)梳理現(xiàn)有的各項(xiàng)規(guī)章制度，整理業(yè)務(wù)流程和環(huán)節(jié)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。1、完善反洗錢制度建設(shè)。在反洗錢專項(xiàng)檢查過程中，基層社反洗錢報(bào)告員反映以前制定的反洗錢相關(guān)制度已經(jīng)不符合現(xiàn)在工作要求。在征求各社反洗錢報(bào)告員和基層一線工作人員意見的基礎(chǔ)上，重新制定了陽光農(nóng)村信用社建立和 、 、完善制度提示管理辦法陽光農(nóng)村信用社反洗錢實(shí)施細(xì)則陽光農(nóng)村信用社反洗錢內(nèi)

3、控制度。為了完善各社反洗錢報(bào)告員對反洗錢數(shù)據(jù)的篩選和識別，特別下發(fā)了關(guān)于加強(qiáng)反洗錢可疑交易信息篩選報(bào)送工作的通知，對大額交易和可疑交易做出了明確規(guī)定。2、完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理制度建設(shè)。為使我社合規(guī)工作有序的開展，明確各部門及各員工的合規(guī)工作職現(xiàn)，切實(shí)有效地開展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理。制定了陽光農(nóng)村信用社合規(guī)風(fēng) 、 、險(xiǎn)管理實(shí)施細(xì)則陽光農(nóng)村信用社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指導(dǎo)意見陽光 、農(nóng)村信用社建立和完善內(nèi)控制度提示管理辦法陽光農(nóng)村信用社合 。規(guī)員管理實(shí)施細(xì)則3、建立健全的客戶投訴和舉報(bào)制度。為加強(qiáng)我社客戶投訴管理工作，建立暢通的客戶投訴渠道和有效的管理機(jī)制，快速、有效地處理客戶投訴事項(xiàng)，促進(jìn)全區(qū)農(nóng)村信用社整體服務(wù)水平的

4、有效提升，結(jié)合我社實(shí)際，特制定陽光農(nóng)村信用社客戶投訴處理工作實(shí)施細(xì)則。同時(shí)，為進(jìn)一步加強(qiáng)合規(guī)管理機(jī)制建設(shè)，發(fā)揮全體員工參與農(nóng)村信用社內(nèi)部管理和監(jiān)督的積極性，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和查處存在的各類違規(guī)行為，相應(yīng)制定了陽光農(nóng)村信用社誠信舉報(bào)制度暫行。從而使合規(guī)工作順利介入各個(gè)業(yè)務(wù)流程及關(guān)鍵環(huán)節(jié)，有效管理和控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，從源頭上加強(qiáng)事前風(fēng)險(xiǎn)防范。三切實(shí)做好培訓(xùn)工作。1、開展 “合規(guī)守法”專項(xiàng)教育培訓(xùn)。今年 6 月份按照省聯(lián)社關(guān)于開展“合規(guī)守法”專項(xiàng)教育活動(dòng)的通知要求，我社立即制訂了陽光農(nóng)村信用社開展“合規(guī)守法”專項(xiàng)教育活動(dòng)實(shí)施方案，于 7 月 11 日和 16 日舉辦了兩期“合規(guī)守法專項(xiàng)教 ，全轄 322 名在職

5、員工全部參加。由陽光市聯(lián)社監(jiān)事長和育培訓(xùn)班”理事長分別向員工授課。授課內(nèi)容包括省聯(lián)社羅繼東理事長談合規(guī)系列文章、全省案例情況分析等，讓全體員工接受了一次嚴(yán)謹(jǐn)?shù)暮弦?guī)文化洗禮。2、開展反洗錢培訓(xùn)。為進(jìn)一步提高從業(yè)人員反洗錢意識及工作技能，我社一是面向從業(yè)人員開展培訓(xùn)，以法律法規(guī)宣傳為重點(diǎn)，通過教育培訓(xùn)、征文活動(dòng)等形式，力求反洗錢水平提上一個(gè)新臺階。一是自學(xué)反洗錢法律法規(guī)。各信用社，各部門根據(jù)陽光分發(fā)的人民銀行編寫的反洗錢知識手冊、 、金融機(jī)構(gòu)反洗錢實(shí)用手冊2004-2007 年反洗錢案例匯編等知識教材，以會(huì)代訓(xùn)，集中學(xué)習(xí)，使所有員工都參與進(jìn)來，營造良好的學(xué)習(xí)氛圍。二是開展專業(yè)培訓(xùn)。11 月 28

6、日，聯(lián)社專門舉辦了一期反洗錢培訓(xùn)班，包括聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子、各信用社正副主任及網(wǎng)點(diǎn)從業(yè)人員在內(nèi) 198 人參加。四 切實(shí)抓好反洗錢工作。1、抓好反洗錢檢查工作。 年是“反洗錢工作檢查促進(jìn)年”，今年陽光對轄屬信用社反洗錢工作現(xiàn)場檢查面達(dá) 100，并對檢查存在問題進(jìn)行通報(bào)，要求各信用社對存在問題詳細(xì)研究相應(yīng)的整改措施，結(jié)合實(shí)際，逐條逐項(xiàng)嚴(yán)格抓好落實(shí)整改。2、強(qiáng)化反洗錢可疑交易信息篩選識別工作，采取由市聯(lián)社中心機(jī)房電腦程序抽取和人工補(bǔ)錄相結(jié)合的方式，嚴(yán)格按照金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法的要求，認(rèn)真監(jiān)控、甄別、確認(rèn)可疑交易并及時(shí)向上級報(bào)告。今年 1 月至 12 月份此，我社經(jīng)計(jì)算機(jī)中心直接篩選甄別的大

7、額交易單位賬戶共 筆、金額共萬元；個(gè)人賬戶共 筆、金額共 萬元；可疑交易單位賬戶共 筆、金額共 萬元；個(gè)人賬戶共 筆、金額共 萬元。五 加強(qiáng)投訴、舉報(bào)管理工作。為有效提升我區(qū)農(nóng)信社員工的服務(wù)質(zhì)量，加強(qiáng)對干部職工的監(jiān)督管理，客戶投訴工作從 年 9 月份起由計(jì)劃信貸部移交到合規(guī)部，合規(guī)部接手投訴管理工作后，即著手制訂完善了相關(guān)的投訴制度，使相關(guān)管理工作得以嚴(yán)格按制度進(jìn)行。自 9 月份以來至 12 月 31 日止，合規(guī)部共接到投訴 15 宗，其中涉及對一線員工服務(wù)質(zhì)量不佳的投訴8 宗，涉及客戶支取現(xiàn)金后發(fā)覺有假幣的 3 宗，涉及農(nóng)信社綜合系統(tǒng)或內(nèi)部管理、操作失誤的有 4 宗。接到有關(guān)客戶投訴后，合規(guī)

8、部按照投訴管理辦法，將相關(guān)的投訴轉(zhuǎn)給有關(guān)職能部門或基層社進(jìn)行調(diào)查處理，在移轉(zhuǎn)投訴情況時(shí)，合規(guī)部能相關(guān)的客戶投訴內(nèi)容，督促相關(guān)職能部門或基層社做好涉及的調(diào)查重點(diǎn)，并結(jié)合實(shí)際情況對經(jīng)辦人員進(jìn)行責(zé)任追究。使客戶的投訴得到了有效的落實(shí)，亦使我社一線員工的服務(wù)意識與質(zhì)量得到了提升。對于誠信舉報(bào)工作的管理，合規(guī)部制訂了陽光農(nóng)村信用社誠信舉報(bào)制度暫行，設(shè)立了舉報(bào)電話與郵箱，完善了舉報(bào)制度流程，使誠信舉報(bào)管理工作得到了規(guī)范。一年來，尚無發(fā)生舉報(bào)事件。（六）開展反洗錢和合規(guī)文化建設(shè)的宣傳。1、面向社會(huì)群眾開展反洗錢宣傳。我社充分發(fā)揮營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)遍布城鄉(xiāng)的優(yōu)勢，面向社會(huì)公眾開展形式多樣的宣傳。如 11 月份起，全社

9、37 個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)懸掛反洗錢標(biāo)語，內(nèi)容為“打擊洗錢犯罪，維護(hù)金融安全”；營業(yè)場所擺放省聯(lián)社制作的反洗錢法規(guī)宣傳折頁、張貼宣傳海報(bào)；同時(shí)，組織人員參加人行陽光中支 。除此之外，聯(lián)社于 11 月舉辦的“陽光市金融系統(tǒng)反洗錢文藝晚會(huì)”22 日的“全市統(tǒng)一宣傳日”，在聯(lián)社大樓門前開展反洗錢現(xiàn)場咨詢活動(dòng)。活動(dòng)現(xiàn)場，員工向過往的群眾派發(fā)宣傳資料，對前來咨詢的群眾講解反洗錢相關(guān)知識?；顒?dòng)期間，員工累計(jì)向客戶派發(fā)宣傳資料 150余份、接受客戶咨詢 100 多人次。通過以上宣傳，更為廣泛地普及反洗錢觀念，提高社會(huì)公眾的參與意識，使“反洗錢”家喻戶曉，深入人心。2、面向員工宣告合規(guī)文化。為推動(dòng)合規(guī)文化，我社創(chuàng)辦一期

10、主題為“合規(guī)領(lǐng)航成就輝煌”墻報(bào)、同時(shí)，組織員工經(jīng)驗(yàn)交流，相互學(xué)習(xí)、相互促進(jìn)等多種形式，為全體員工提供交流與溝通平臺，構(gòu)建合規(guī)環(huán)境，營造合規(guī)文化。每月在oa 下發(fā)合規(guī)知識，使員工及時(shí)了解合規(guī)相關(guān)知識及動(dòng)態(tài)。七開展合規(guī)和反洗錢征文活動(dòng)。1、開展合規(guī)征文。今年 5 月至 6 月份，為培育全社廣大員工的合規(guī)意識，倡導(dǎo)誠實(shí)、守信、正直的職業(yè)道德與行為操守，鼓勵(lì)主動(dòng)報(bào)告合規(guī)問題和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患。我社開展了“走向全面合規(guī)”建議征集活動(dòng)，各基層社投稿內(nèi)容主要是對現(xiàn)行制度不合規(guī)、不合法、不適宜實(shí)際操作及“制度盲區(qū)”的地方，有感而發(fā)、踴躍投稿。同時(shí)，我社對投稿文章進(jìn)行集中評比，并設(shè)一、二、三等獎(jiǎng)，對好的投稿進(jìn)行表彰

11、獎(jiǎng)勵(lì)。2、開展反洗錢征文。11 月份，我社在轄內(nèi)組織開展反洗錢征文活動(dòng)，以反洗錢工作研究為重點(diǎn)，結(jié)合業(yè)務(wù)實(shí)際，深入剖析當(dāng)前反洗錢工作存在的突出問題，探討提高反洗錢工作水平的有效措施等。各基礎(chǔ)社投稿踴躍，同時(shí)，聯(lián)社合規(guī)部撰寫了淺談農(nóng)信社反洗錢工作的難點(diǎn)及對策論文，報(bào)送市聯(lián)社參評。二、合規(guī)管理工作存在問題1、在反洗錢方面很難徹底做到“了解客戶”。反洗錢要求金融機(jī)構(gòu)全面地了解自己的客戶，一般地，客戶從商業(yè)秘密考慮，一般不愿意金融機(jī)構(gòu)更多地了解自己，基層社害怕失去客戶，也不愿去作進(jìn)一步的調(diào)查?；鶎由鐚蛻舻牧私猓蠖鄡H局限于客戶開立賬戶對所提供身份證件及營業(yè)執(zhí)照等有限的資料，很難對客戶的經(jīng)營狀況、關(guān)聯(lián)

12、企業(yè)、主要資金往來對象，營業(yè)范圍等有真切的了解，難以獲得“一規(guī)兩法”中所要求的“完整的客戶信息”。2、對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理缺乏足夠認(rèn)識。部分基層信用社主任對內(nèi)控制度重要性缺乏足夠認(rèn)識，把主要精力放在業(yè)務(wù)拓展上，對發(fā)展中的監(jiān)督管理缺乏力度；同時(shí)規(guī)章制度建立起來后，只停留在紙上，領(lǐng)導(dǎo)及員工對內(nèi)控制度的學(xué)習(xí)、理解也不夠，根本不重視，自然也就沒能立即在業(yè)務(wù)管理中執(zhí)行。3、制度建設(shè)尚不夠完善，有待進(jìn)一步進(jìn)行梳理和完善?，F(xiàn)有制度零散，不夠系統(tǒng)、完整，實(shí)用性不強(qiáng)，難于學(xué)習(xí)和掌握。很多職能部門一般都是轉(zhuǎn)發(fā)上級文件或制度，沒有根據(jù)本社的實(shí)際制定詳細(xì)的實(shí)施細(xì)則或辦法。很多制度已經(jīng)過時(shí)，不符合現(xiàn)在業(yè)務(wù)展的需要，并且缺乏可

13、操作性，急需廢除更新。一些業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)上沒有明確的業(yè)務(wù)操作流程和管理辦法，未能對員工在業(yè)務(wù)操作上起到明確的指導(dǎo)和制約作用，容易引發(fā)操作人員違規(guī)操作。從而可能遭受監(jiān)管處罰、重大經(jīng)濟(jì)損失和聲譽(yù)損失。三、明年合規(guī)管理工作計(jì)劃（一）健全各項(xiàng)規(guī)章制度。根據(jù)統(tǒng)一法人后業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，在確保國家各項(xiàng)有關(guān)的法律法規(guī)得以貫徹落實(shí)的情況下，逐步完善內(nèi)部規(guī)章制度體系。利用聯(lián)社這次央行票據(jù)兌付申請的機(jī)會(huì)，全面梳理我社現(xiàn)有的各項(xiàng)規(guī)章制度，使我社的規(guī)章制度符合現(xiàn)行的法律法規(guī)和現(xiàn)在的工作要求且具有可操作性，力求做到各項(xiàng)具體業(yè)務(wù)操作有章可循，有法可依。（二）加強(qiáng)學(xué)習(xí)培訓(xùn)，提高合規(guī)意識和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識別能力。一是反洗錢培訓(xùn)。洗錢手法層出不窮，合規(guī)部計(jì)劃結(jié)合我社在反洗錢方面存在的問題，在明年加大反洗錢培訓(xùn)，培訓(xùn)人員為各社反洗錢報(bào)告員、主辦會(huì)計(jì)、一線業(yè)務(wù)操作人員及各社反洗錢負(fù)責(zé)人，從而全面提高全體員工的反洗錢相關(guān)知識和預(yù)防洗錢事件的發(fā)生；二是合規(guī)培訓(xùn)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)貫穿于各個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)，要把合規(guī)管理貫穿于業(yè)務(wù)發(fā)展的各個(gè)崗位和各個(gè)環(huán)節(jié)，我社計(jì)劃在明年舉辦一至二次合規(guī)員培訓(xùn)班。對合規(guī)員進(jìn)行法律事務(wù)、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、金融崗位等知識培訓(xùn)，以提高一線員工和管理人員的合規(guī)管理能力，逐步使其具備與崗位合規(guī)要求相匹配的職業(yè)素質(zhì)。（三）開展反洗錢檢查。為了維護(hù)金融經(jīng)濟(jì)秩序，預(yù)防犯罪分子通過我縣轄內(nèi)依和社進(jìn)行洗