第九章 國(guó)際金融機(jī)構(gòu)

1、 第九章 國(guó)際金融機(jī)構(gòu) 主要內(nèi)容 第一節(jié) 國(guó)際金融機(jī)構(gòu)概述 第二節(jié) 全球性國(guó)際金融機(jī)構(gòu) 第三節(jié) 區(qū)域性國(guó)際金融機(jī)構(gòu) 第一節(jié) 國(guó)際金融機(jī)構(gòu)概述 一、國(guó)際金融機(jī)構(gòu)的含義 二、國(guó)際金融機(jī)構(gòu)的產(chǎn)生與發(fā)展 三、國(guó)際金融機(jī)構(gòu)的類型與作用 2021-7-25 一、國(guó)際金融機(jī)構(gòu)的含義 （一）國(guó)際金融機(jī)構(gòu)概念 國(guó)際金融機(jī)構(gòu)(International Financial Institution)：又稱國(guó)際 金融組織，是指世界上大多數(shù)國(guó)家的政府之間通過簽署國(guó) 際條約或協(xié)定而建立的從事國(guó)際金融業(yè)務(wù)、協(xié)調(diào)國(guó)際金融 關(guān)系、維系國(guó)際貨幣和信用關(guān)系正常運(yùn)作的超國(guó)家金融機(jī) 構(gòu)。 2021-7-25 （二）國(guó)際金融機(jī)構(gòu)的特征

2、1、國(guó)際金融機(jī)構(gòu)是超國(guó)家性質(zhì)的，從經(jīng)濟(jì)性質(zhì)而言，它對(duì) 任何國(guó)家都是非居民。 2、國(guó)際金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)不是純粹地以盈利為目的，旨 在協(xié)調(diào)國(guó)際金融活動(dòng)和國(guó)際貨幣關(guān)系。 3、國(guó)際金融機(jī)構(gòu)一般是為了達(dá)成特定目的和協(xié)定而由不同 國(guó)家聯(lián)合建立的，其資金來源一般是各國(guó)政府以份額的形 式繳納，只有少數(shù)機(jī)構(gòu)含有私人資本。 4、國(guó)際金額機(jī)構(gòu)一般是按各成員國(guó)繳納資金份額的多少來 確定相應(yīng)的投票權(quán)和管理權(quán)的。 2021-7-25 二、國(guó)際金融機(jī)構(gòu)的產(chǎn)生與發(fā)展 產(chǎn)生：1930年5月，在瑞士巴塞爾成立了國(guó)際清算銀行， 這是建立國(guó)際金融機(jī)構(gòu)的重要開端。 發(fā)展：1945年后，成立兩個(gè)國(guó)際性金融機(jī)構(gòu)國(guó)際貨幣 基金組織和世界銀

3、行集團(tuán)，是當(dāng)今成員國(guó)最多，機(jī)構(gòu)最大， 并且影響最廣的國(guó)際金融機(jī)構(gòu)。 2021-7-25 三、國(guó)際金融機(jī)構(gòu)的類型與作用 1、全球性的金融機(jī)構(gòu) 國(guó)際貨幣基金組織和世界銀行集團(tuán)（包括國(guó)際復(fù) 興開發(fā)銀行、國(guó)際開發(fā)協(xié)會(huì)和國(guó)際金融公司等） 2、區(qū)域性金融機(jī)構(gòu) 國(guó)際清算銀行、亞洲開發(fā)銀行、非洲開發(fā)銀行、 泛美開發(fā)銀行、歐洲復(fù)興開發(fā)銀行、歐洲投資銀 行、亞洲清算聯(lián)盟、阿拉伯貨幣基金組織、西非 開發(fā)銀行和加勒比開發(fā)銀行等 2021-7-25 第二節(jié) 全球性國(guó)際金融機(jī)構(gòu) 一、國(guó)際貨幣基金組織 二、世界銀行集團(tuán) 三、國(guó)際清算銀行 2021-7-25 一、國(guó)際貨幣基金組織 （一）成立的背景與宗旨 （二）組織機(jī)構(gòu) （三

4、）資金來源 （四）業(yè)務(wù)活動(dòng) （五）現(xiàn)行缺陷與改革方向 （六）中國(guó)與IMF的關(guān)系 2021-7-25 （一）成立的背景與宗旨 1、國(guó)際貨幣基金組織的建立 根據(jù)1944年7月召開的“聯(lián)合與聯(lián)盟國(guó)家貨幣金融會(huì)議” 通過的國(guó)際貨幣基金協(xié)定成立的全球性國(guó)際金融機(jī)構(gòu)。 1946年3月國(guó)際貨幣基金組織正式成立，1947年3月1日開 始活動(dòng)，1947年11月15日成為聯(lián)合國(guó)所屬專營(yíng)國(guó)際金融業(yè) 務(wù)的機(jī)構(gòu)，總部設(shè)在華盛頓。 2021-7-25 2、國(guó)際貨幣基金組織的宗旨 提供一個(gè)常設(shè)的國(guó)際貨幣機(jī)構(gòu)，促進(jìn)成員國(guó)在國(guó)際貨幣問題 上的磋商與合作； 促進(jìn)匯率的穩(wěn)定和有秩序的匯率安排，借此避免競(jìng)爭(zhēng)性的匯 率貶值； 為經(jīng)常項(xiàng)

5、目收支建立一個(gè)多邊支付和匯兌制度，努力消除不 利于世界貿(mào)易發(fā)展的外匯管制; 促進(jìn)國(guó)際貿(mào)易均衡發(fā)展，維持和提高就業(yè)水平和實(shí)際收入， 發(fā)展各國(guó)的生產(chǎn)能力； 在臨時(shí)性基礎(chǔ)上和具有充分保障的條件下，向成員國(guó)提供資 金融通，糾正國(guó)際收支的不平衡； 努力縮短和減輕國(guó)際收支不平衡的持續(xù)時(shí)間和程度。 （一）成立的背景與宗旨 2021-7-25 （二）組織機(jī)構(gòu) 理事會(huì)(Board of Governors) 執(zhí)行董事會(huì)(Board of Executive Directors) 發(fā)展委員會(huì)(Development Committee) 臨時(shí)委員會(huì)(Interim Committee) 總裁(Managing D

6、irector) “十國(guó)集團(tuán)”（代表發(fā)達(dá)國(guó)家利益） “二十國(guó)集團(tuán)”（代表發(fā)展中國(guó)家利益） 2021-7-25 （三）資金來源 會(huì)員國(guó)繳納的基本份額：主要來源 向會(huì)員國(guó)借款 出售黃金建立的信托基金及營(yíng)運(yùn)收入 2021-7-25 （四）業(yè)務(wù)活動(dòng) 匯率監(jiān)督與政策協(xié)調(diào) 創(chuàng)造儲(chǔ)備資產(chǎn) 向會(huì)員國(guó)提供各種貸款 技術(shù)援助和培訓(xùn) 2021-7-25 （五）現(xiàn)行缺陷 無法滿足發(fā)展中國(guó)家日益增長(zhǎng)的貸款資金需求 決策機(jī)制存在缺陷 提供貸款的附加限制條件 2021-7-25 二、世界銀行集團(tuán) 世界銀行集團(tuán)是若干全球性金融機(jī)構(gòu)的總稱，由五 個(gè)機(jī)構(gòu)組成。 國(guó)際復(fù)興開發(fā)銀行(IBRD) 國(guó)際開發(fā)協(xié)會(huì)(IDA) 國(guó)際金融公司(

7、IFC) 多邊投資擔(dān)保機(jī)構(gòu)(MIGA) 解決投資糾紛國(guó)際中心(ICSID) 2021-7-25 （一）國(guó)際復(fù)興開發(fā)銀行 1944年7月布雷頓森林會(huì)議后與IMF同時(shí)產(chǎn)生的另 一個(gè)全球性國(guó)際金融機(jī)構(gòu)。成立于1945年12月， 1946年6月開始營(yíng)業(yè)，1947年起成為聯(lián)合國(guó)的專門 金融機(jī)構(gòu)。總部設(shè)在華盛頓。 1、宗旨：通過提供長(zhǎng)期貸款和投資，解決成員國(guó)經(jīng) 濟(jì)復(fù)興和開發(fā)所需的資金。 2021-7-25 2、組織結(jié)構(gòu) 根據(jù)布雷頓森林協(xié)定，只有IMF的成員國(guó)才能申請(qǐng)加入世 界銀行。 理事會(huì)是最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。 執(zhí)行董事會(huì)是世行負(fù)責(zé)處理日常業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。世界銀行現(xiàn) 有執(zhí)行董事22人，任期2年，其中5人是常任執(zhí)行董

8、事，由 持股最多的美、英、德、日、法五國(guó)指派。我國(guó)和沙特阿 拉伯單獨(dú)選派1名代表，其余15人則由其余成員國(guó)按地區(qū) 分組推選。 2021-7-25 3、資金來源 會(huì)員國(guó)繳納的股金份額 發(fā)行債券和直接借款 轉(zhuǎn)讓債權(quán)，將所貸款項(xiàng)轉(zhuǎn)讓給商業(yè)銀行，收回 債權(quán)，而獲得資金來源 在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中所獲得的營(yíng)業(yè)收入，也是構(gòu)成其 資金來源的一個(gè)組成部分 2021-7-25 4、業(yè)務(wù)活動(dòng) 向成員國(guó)提供長(zhǎng)期貸款； 對(duì)由政府擔(dān)保的私人企業(yè)提供用于生產(chǎn)性投資的 長(zhǎng)期貸款； 向成員國(guó)提供廣泛的技術(shù)援助； 派代表團(tuán)到借款國(guó)進(jìn)行考察，并派駐顧問。 2021-7-25 （二）國(guó)際開發(fā)協(xié)會(huì) 1、背景 1957年，美國(guó)參議員邁克門羅尼向

9、美國(guó)參議院提 出設(shè)立IDA的建議。1959年9月美國(guó)在世行的代表 正式向理事會(huì)提出建議，同年10月在第十四屆年 會(huì)通過。 1960年9月24日，IDA正式成立，11月8日開始營(yíng)業(yè)， 總部設(shè)在華盛頓。 2021-7-25 2、性質(zhì) 世行的主要附屬機(jī)構(gòu)之一（在財(cái)務(wù)上獨(dú)立）。加入該 協(xié)會(huì)的國(guó)家必須是世行的會(huì)員。 3、組織結(jié)構(gòu) 理事會(huì)與執(zhí)行董事會(huì) 4、資金來源 會(huì)員國(guó)認(rèn)繳的股本 世界銀行從營(yíng)業(yè)收入中撥款 工業(yè)發(fā)達(dá)國(guó)家的補(bǔ)充資金和特別基金捐款 協(xié)會(huì)本身的營(yíng)業(yè)收入 （二）國(guó)際開發(fā)協(xié)會(huì) 2021-7-25 5、業(yè)務(wù)活動(dòng) 只提供給欠發(fā)達(dá)國(guó)家和地區(qū)的成員國(guó)。 軟貸款的優(yōu)惠體現(xiàn)在長(zhǎng)期和無息兩個(gè)方面: 貸款期限平均

10、為38年，最長(zhǎng)可達(dá)50年，并有10年的寬 限期。軟貸款不收利息，只收取0.75的手續(xù)費(fèi)，對(duì)已 生效未支用的部分收取0.5的承諾費(fèi)。 2021-7-25 （三）國(guó)際金融公司(IFC) 1、背景 1951年3月，美國(guó)國(guó)際開發(fā)咨詢局建議在世界銀行下設(shè) 立國(guó)際金融公司，1956年7月24日正式成立?？偛吭O(shè)在 華盛頓。1957年2月20日，成為聯(lián)合國(guó)的專門機(jī)構(gòu)之一。 2、性質(zhì) 世行的附屬機(jī)構(gòu)（財(cái)務(wù)上獨(dú)立），只有世行的成員國(guó) 才能成為其成員。 3、組織結(jié)構(gòu) 理事會(huì)與執(zhí)行董事會(huì) 2021-7-25 （三）國(guó)際金融公司(IFC) 4、宗旨 配合世界銀行，資助成員國(guó)、特別是發(fā)展中國(guó)家的私 人企業(yè)使其獲得增長(zhǎng)，以

11、促進(jìn)成員國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。 5、資金來源 會(huì)員國(guó)認(rèn)繳的股本； 世界銀行及某些國(guó)家政府的貸款。 6、貸款活動(dòng) 向成員國(guó)的私營(yíng)部門提供無需擔(dān)保的貸款或直接參股 投資。 2021-7-25 （四）多邊投資擔(dān)保機(jī)構(gòu) 20世紀(jì)50年代，發(fā)展中國(guó)家存在著很好的投資機(jī)會(huì)。然而， 對(duì)不穩(wěn)定政策環(huán)境的顧慮、對(duì)政治風(fēng)險(xiǎn)的洞察以及對(duì)具體 投資機(jī)會(huì)的忽視常常會(huì)阻礙投資。 為了對(duì)國(guó)際私人投資的政治風(fēng)險(xiǎn)提供國(guó)際性保護(hù)保護(hù)， 1985年10月，世界銀行年會(huì)通過了多邊投資擔(dān)保機(jī)構(gòu)公 約，擬建立一個(gè)多邊投資擔(dān)保機(jī)構(gòu)。1988年4月12日， 公約正式生效。 2021-7-25 （五）解決投資爭(zhēng)端國(guó)際中心 第二次世界大戰(zhàn)以后，新獨(dú)立的

12、發(fā)展中國(guó)家紛紛對(duì)涉及重 要自然資源和國(guó)民經(jīng)濟(jì)命脈的外資企業(yè)征收或國(guó)有化，引 起了發(fā)達(dá)國(guó)家與發(fā)展中國(guó)家之間的矛盾和糾紛。 1965年3月18日，世界銀行執(zhí)行董事會(huì)正式通過了華盛 頓公約，1966年10月正式生效。根據(jù)公約，在世界銀行 總部設(shè)立了解決投資爭(zhēng)端國(guó)際中心作為解決一國(guó)與他國(guó)國(guó) 民間投資爭(zhēng)端的國(guó)際性專門機(jī)構(gòu)。 2021-7-25 三、國(guó)際清算銀行 （一）國(guó)際清算銀行的成立及宗旨 （二）國(guó)際清算銀行的組織機(jī)構(gòu) （三）國(guó)際清算銀行的資金來源 （四）國(guó)際清算銀行的主要業(yè)務(wù)活動(dòng) 2021-7-25 （一）成立及宗旨 國(guó)際清算銀行于1930年5月根據(jù)海牙國(guó)際協(xié)定，由英 國(guó)、法國(guó)、意大利、德國(guó)、比利時(shí)

13、、日本的中央銀行，以 及由美國(guó)摩根保證信托公司、紐約和芝加哥花旗銀行共同 聯(lián)合組成，行址設(shè)在瑞士的巴塞爾。 主要任務(wù)是“促進(jìn)各國(guó)中央銀行之間的合作并為國(guó)際金融 業(yè)務(wù)提供新的便利”， 在國(guó)際金融清算中充當(dāng)受托人或代 理人。 2021-7-25 （二）組織機(jī)構(gòu) 國(guó)際清算銀行是一個(gè)股份制的企業(yè)性質(zhì)金融機(jī)構(gòu)。 75%的股份由相關(guān)國(guó)家中央銀行持有，其余25%的 股份則由私營(yíng)銀行或個(gè)人持有。 股東大會(huì)：最高權(quán)力機(jī)構(gòu)； 董事會(huì)執(zhí)行：負(fù)責(zé)日常業(yè)務(wù)，由成員國(guó)中央銀 行行長(zhǎng)擔(dān)任。 董事會(huì)下設(shè)經(jīng)理部、貨幣經(jīng)濟(jì)部、秘書處和法 律處等 2021-7-25 （三）資金來源 成員國(guó)繳納的股金 借款：國(guó)際清算銀行可向各成員國(guó)

14、中央銀行借款， 以補(bǔ)充自有資金的不足。 吸收存款：國(guó)際清算銀行接受各國(guó)中央銀行和一 些國(guó)際金融機(jī)構(gòu)的存款。 2021-7-25 （四）主要業(yè)務(wù)活動(dòng) 商討國(guó)際金融合作問題； 為各國(guó)中央銀行服務(wù)； 研究貨幣與經(jīng)濟(jì)問題； 協(xié)助執(zhí)行各種國(guó)際金融協(xié)定 ； 盡力使其全部金融活動(dòng)與國(guó)際貨幣基金組織的活 動(dòng)協(xié)調(diào)一致，且與其聯(lián)手解決國(guó)際金融領(lǐng)域的一 些棘手問題。 2021-7-25 第三節(jié) 區(qū)域性國(guó)際金融機(jī)構(gòu) 一、亞洲開發(fā)銀行 二、非洲開發(fā)銀行 2021-7-25 一、亞洲開發(fā)銀行 1966年11月在東京首屆理事會(huì)正式成立，同年12月19日正 式營(yíng)業(yè)，是僅次于世界銀行的第二大開發(fā)性國(guó)際金融機(jī)構(gòu)。 組織形式 由理事會(huì)、執(zhí)行董事