2021年基金基礎(chǔ)知識-基金類別

1、資料來源：來自本人網(wǎng)絡(luò)整理！祝您工作順利！2021年基金基礎(chǔ)知識-基金類別 基金，作為一種投資工具,證券投資基金把眾多投資人的資金匯合起來,由基金托管人(例如銀行)托管,由專業(yè)的基金管理公司管理和運(yùn)用,通過投資于股票和債券等證券,實(shí)現(xiàn)收益的目的?；鸬念悇e有許多，下面我就為大家一一介紹。 1.證券投資基金 證券投資基金指一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合證券投資方式，即通過發(fā)行基金單位，集中投資者的資金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和運(yùn)用資金，從事股票、債券等金融工具投資。國際閱歷說明，基金對引導(dǎo)儲蓄資金轉(zhuǎn)化為投資、穩(wěn)定和活潑證券市場、進(jìn)步挺直融資的比例、完善社會保障體系、完善金融構(gòu)造具有極大

2、的促進(jìn)作用.我國證券投資基金的進(jìn)展歷程也說明，基金的進(jìn)展與壯大，推動了證券市場的安康穩(wěn)定進(jìn)展和金融體系的健全完善，在國民經(jīng)濟(jì)和社會進(jìn)展中發(fā)揮日益重要的作用。 證券投資基金的種類繁多，可按不同的方式進(jìn)展分類。依據(jù)基金受益單位能否隨時認(rèn)購或贖回及轉(zhuǎn)讓方式的不同，可分為開放型基金和封閉型基金;依據(jù)投資基金的組織形式的不同，可分為公司型基金與契約型基金;依據(jù)投資基金投資對象的不同，可分為貨幣基金、債券基金、股票基金等等。 我國證券投資基金開頭于1998年3月，在較短的時間內(nèi)就勝利地實(shí)現(xiàn)了從封閉式基金到開放式基金、從資本市場到貨幣市場、從內(nèi)資基金管理公司到合資基金管理公司、從境內(nèi)投資到境外理財(cái)?shù)膸状髿v史

3、性的跨越，走過了興旺國家?guī)资晟习倌曜哌^的歷程，獲得了舉世矚目的成果。證券投資基金目前已經(jīng)具有了相當(dāng)規(guī)模，成為我國證券市場的最重要機(jī)構(gòu)投資力氣和廣闊投資者的最重要投資工具之一。 1999年底，中國基金業(yè)的資產(chǎn)規(guī)模只有577億元人民幣，到2021年底，基金資產(chǎn)已到達(dá)了6220億份、8564億元的規(guī)模。截至2021年12月31日，包括53只封閉式基金在內(nèi)，我國已有53家基金管理公司旗下的321只基金可供投資者選擇。開放式基金自2021年推出以來，獲得了飛速的進(jìn)展，截至2021年底，開放式基金占全部基金資產(chǎn)凈值的比重已超過80%。從基金品種看，我國推出了股票基金、債券基金、貨幣市場基金，還快速進(jìn)展了

4、etf、lof等品種，并且在嘗試qfii、qdii方面也邁出了很大的步伐。 隨著中國基金業(yè)的快速進(jìn)展，證券投資基金在中國資本市場中的地位與影響力不斷進(jìn)步，其對中國資本市場進(jìn)展的主動作用也正在逐步顯示出來。 2.開放式基金 開放式基金是指基金發(fā)行總額不固定，基金單位總數(shù)隨時增減，投資者可以按基金的報(bào)價在國家規(guī)定的營業(yè)場所申購或者贖回基金單位的一種基金。 3.封閉式基金 封閉式基金是指事先確定發(fā)行總額，在封閉期內(nèi)基金單位總數(shù)不變，基金上市后投資者可以通過證券市場轉(zhuǎn)讓、買賣基金單位的一種基金。 4.契約型基金 契約型基金是又稱為單位信托基金，是指投資者、管理人、托管人三者作為基金的當(dāng)事人，通過簽訂基

5、金契約的形式發(fā)行受益憑證而設(shè)立的一種基金。它是基于契約原理而組織起來的代理投資行為，沒有基金章程，也沒有公司董事會，而是通過基金企業(yè)來標(biāo)準(zhǔn)三方當(dāng)事人的行為?；鸸芾砣素?fù)責(zé)基金的管理操作?；鹜泄苋俗鳛榛鹳Y產(chǎn)的名義持有人，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管和處置，對基金管理人的運(yùn)作實(shí)行監(jiān)視。 5.公司型基金 公司型基金又叫做共同基金，指基金本身為一家股份有限公司，公司通過發(fā)行股票或受益憑證的方式來籌集資金，然后在由公司托付一家投資參謀公司進(jìn)展投資。 6.成長型基金 成長型基金是這是基金中最常見的一種。該類基金資產(chǎn)的長期增值。為了到達(dá)這一目的，基金管理人通常將基金資產(chǎn)投資于信譽(yù)度較高的、又長期成長前景或長期盈余

6、的公司的股票。 7.收入型基金 收入型基金是主要投資于可帶來現(xiàn)金收入的有價證券，以獵取當(dāng)期的最大收入為目的。收入型基金資產(chǎn)成長的潛力較小，損失本金的風(fēng)險(xiǎn)相對也較低，一般可分為固定收入型基金和權(quán)益收入型基金。 8.平衡型基金 平衡型基金是其投資目的是既要獲得當(dāng)期收入，又要追求長期增值，通常是把資金分散頭在于股票和債券，以保證資金的平安性和贏利性。 9.公募基金 公募基金是指受我國政府主管部門監(jiān)管的，向不特定投資者公開發(fā)行受益憑證的證券投資基金。例如目前國內(nèi)證券市場上的封閉式基金屬于公募基金。 10.私募基金 私募基金是指非公開宣揚(yáng)的，私下向特定投資者募集資金進(jìn)展的一種集合投資。 11.股票基金

7、股票基金是指主要投資于股票市場的基金，這是一個相對的概念，并不是要求全部的資金買股票，也可以有少量資金投入到債券或其他的證券，我國有關(guān)法規(guī)規(guī)定，基金資產(chǎn)的不少于20%的資金必需投資國債。一個基金是不是股票基金，往往要依據(jù)基金契約中規(guī)定的投資目的、投資范圍去推斷。國內(nèi)全部上市交易的封閉式基金及大局部的開放式基金都是股票基金。 12.債券基金 債券基金是指全部或大局部投資于債券市場的基金。假設(shè)全部投資于債券，可以稱其為純債券基金，例如華夏債券基金;假設(shè)大局部基金資產(chǎn)投資于債券，少局部可以投資于股票，可以稱其為債券型基金，例如南方寶元債券型基金，其規(guī)定債券投資占基金資產(chǎn)45%95%，股票投資的比例占

8、基金資產(chǎn)035%，股市不好時，那么可以不持有股票。 13.指數(shù)基金 指數(shù)基金是按指數(shù)化的方式進(jìn)展投資的基金，簡潔的說，就是選擇肯定的市場的指數(shù)進(jìn)展跟蹤，被動的投資于市場，使得基金的收益與這個市場指數(shù)的收益全都。 14.保本基金 保本基金是一種半封閉式的基金品種?；鹪诳隙ǖ耐顿Y期(如3年或5年)內(nèi)為投資者供應(yīng)肯定固定比例(如100%、102%或更高)的本金回報(bào)保證，除此之外還通過其他的一些高收益金融工具(股票、衍生證券等)的投資保持了為投資者供應(yīng)額外回報(bào)的潛力。投資者只要持有基金到期，就可以獲得本金回報(bào)的保證。在市場波動較大或市場整體低迷的狀況之下，保本基金為風(fēng)險(xiǎn)承受力量較低，同時又期望獵取高

9、于銀行存款利息回報(bào)，并且以中至長線投資為目的的投資者供應(yīng)了一種低風(fēng)險(xiǎn)同時又保有升值潛力的投資工具。 15、交易所交易基金(etf)和上市型開放式基金(lof) 交易所交易基金(etfs, exchange-traded funds)指的是可以在交易所交易的基金。交易所交易基金從法律構(gòu)造上說仍舊屬于開放式基金，但它主要是在二級市場上以競價方式交易;并且通常不準(zhǔn)許現(xiàn)金申購及贖回，而是以一籃子股票來創(chuàng)設(shè)和贖回基金單位。對一般投資者而言，交易所交易基金主要還是在二級市場上進(jìn)展買賣。 lof(listed open-end fund)是指在交易所上市交易的開放式證券投資基金，也稱為上市型開放式基金。lo

10、f的投資者既可以通過基金管理人或其托付的銷售機(jī)構(gòu)以基金凈值進(jìn)展基金的申購、贖回，也可以通過交易所市場以交易系統(tǒng)撮合成交價進(jìn)展基金的買入、賣出。 16.貨幣市場基金 貨幣市場基金是投資于銀行定期存款、商業(yè)本票、承兌匯票等風(fēng)險(xiǎn)低、流通性高的短期投資工具的基金品種，因此具有流通性好、低風(fēng)險(xiǎn)與收益較低的特性。 17.傘型基金 傘型基金也稱傘子基金或傘子構(gòu)造基金，是基金的一種組織形式。在這一組織構(gòu)造下，基金發(fā)起人依據(jù)一份總的基金招募書，設(shè)立多只互相之間可以依據(jù)規(guī)定的程序及費(fèi)率程度進(jìn)展轉(zhuǎn)換的基金，這些基金稱為子基金或成分基金;而由這些子基金共同構(gòu)成的這一基金體系被稱為傘型基金。 18.專向基金 專向基金(

11、specialty funds)是指將資金特地投資與某一特定行業(yè)領(lǐng)域的股票基金產(chǎn)品。相對與一般股票基金而言，專項(xiàng)基金有效的縮小了投資范圍，在選擇投資對象方面具有更強(qiáng)的針對性;基金管理人可以把主要的研發(fā)精力集中于既定的行業(yè)領(lǐng)域，不僅進(jìn)步了投資管理的專業(yè)化程度，也在肯定程度上降低了管理本錢。以美國的基金行業(yè)為例，較為常見的專向基金的投資領(lǐng)域包括了高科技、群眾傳媒、安康護(hù)理、金融、公用事業(yè)、自然資源、房地產(chǎn)等等。 19.償債基金 償債基金亦稱減債基金。國家或發(fā)行公司為歸還未到期公債或公司債而設(shè)置的專項(xiàng)基金;許多興旺國家都設(shè)立了償債基金制度。日本的償債基金制度，是在日本明治39年依據(jù)國債整理基金特殊會計(jì)法確定的。償債基金是一般是在債券實(shí)行分期歸還方式下才予設(shè)置。償債基金一般是每年從發(fā)行公司盈余中按肯定比例提取，也可以每年按固定金額或已發(fā)行債券比例提取。 20.政