農村信用社案件防控治理工作指導意見

1、縣農村信用社案件防控治理工作指導意見為繼續(xù)深入推進案件防控治理工作長效機制建設，強力推進合規(guī)建設和內控執(zhí)行力的落實，實現(xiàn)全縣農村信用社案件防控治理工作力度、質量和效果的全面提升，有效防范各類案件和風險，保障和促進全縣農村信用社持續(xù)健康發(fā)展，根據銀監(jiān)部門和省聯(lián)社年案件防控治理工作要求，結合全縣農村信用社工作實際，制定本指導意見。 一、年案件防控治理工作指導思想 按照銀監(jiān)會三年案件防控治理工作部署和年工作總體思路，繼續(xù)深入推進案件防控長效機制建設，深化業(yè)務條線案件防控機制，優(yōu)化案件防控工作考核機制，全面調動全縣農村信用社的積極性和創(chuàng)造性，力爭年內實現(xiàn)案件防控工作力度、質量和效果的全面提升。 二、年

2、案件防控治理工作目標 深入推進案件防控長效機制建設，提升案件防控持續(xù)能力；深化業(yè)務條線管理案件防控機制，提升案件防控專業(yè)化、精細化水平；扎實深入開展案件防控知識教育培訓，提升從業(yè)人員案件防控意識和能力；強化法人負責，強化責任追究，強力推進合規(guī)建設和內控執(zhí)行力落實；力爭年內實現(xiàn)全縣農村信用社案件防控治理工作力度、質量和效果的全面提升。 三、年案件防控治理工作措施 （一）建立案件防控長效機制，提升案件防控持續(xù)能力 各單位既要充分認識案件防控工作的長期性、艱巨性和復雜性，又要高度關注經濟調整、資金趨緊可能導致的案件高發(fā)、集中暴露問題，時刻保持危機意識和憂患意識，切實加強案件防控長效機制建設。 1.研

3、究制定全縣農村信用社案件防控長效機制指導意見，將案件防控治理由階段性、突發(fā)性工作向持續(xù)化、常態(tài)化工作轉變，形成常態(tài)和日常性的工作機制。各單位要自我加壓，經常組織開展活動，經常自我排查，對案件防控治理工作常抓不懈。 2.加強組織領導，制定目標責任，落實定人定崗定責。為保證案件防控工作目標的實現(xiàn)，相關單位要制定切合實際的案件防控工作目標責任制，建立健全案件防控工作領導機制，主要領導要親自掛帥，全面落實定人定崗定責的責任體系，形成職責清晰、主動負責、協(xié)調有序的工作局面，保證案件防控部門工作得到有效配合。各單位要將案件防控工作的研究和部署上升到法人的高度，與業(yè)務工作同部署、同落實，把案件防控職責分解落

4、實到轄內分支機構、每一個崗位和每一名員工。 3.建立案件防控聯(lián)動機制。把案件防控治理作為一項全局性工作，在信息共享、工作協(xié)調等方面，逐漸形成全縣上下聯(lián)動、各業(yè)務條線管理部門齊抓共管、全員積極參與的工作格局。主動向黨委政府、人民銀行、監(jiān)管、公檢法、宣傳等機關部門匯報溝通，大力爭取社會各界的關心與支持。 4.建立案件防控工作聯(lián)席會議制度。建立與銀監(jiān)部門聯(lián)席會議制度，定期召開例會，加強案件防控治理工作信息交流、分析。聯(lián)席例會與業(yè)務條線風險排查相結合，由相關的業(yè)務條線管理部門聯(lián)合召開，對季度風險排查出的問題，分析問題根源、風險情況、整改措施，共同研究案件防控治理工作。 5.強化案件防控工作考核，實現(xiàn)案

5、件防控治理工作力度、質量和效果的全面提升。近期，銀監(jiān)會將進一步修改完善案件防控考核體系，由過去單純考核“案發(fā)數(shù)量”和“涉案金額”的“單一型模式”向綜合考核工作機制、隊伍的素質和充足性、工作力度的“復合型模式”轉變，使考核工作更具針對性和有效性，更好地發(fā)揮“指揮棒”作用。各單位要依據銀監(jiān)會制定的案件防控考核辦法，強化對案件防控工作的考核力度，進一步推動案件防控工作向深層次發(fā)展，工作思路由關注案件數(shù)量轉變到著力提高案件防控工作質量，實現(xiàn)全縣農村信用社案件防控治理工作力度、質量和效果的全面提升。 （二）深化業(yè)務條線管理案件防控機制，提升案件防控專業(yè)化、精細化水平 1.提高對業(yè)務條線案件防控的認識，落

6、實一崗雙責制度。各單位要充分認識到案件防控是一項需要各業(yè)務條線管理部門和全員參與的全局性工作，要加強業(yè)務條線管理，推行一崗雙責制度，將業(yè)務管理與案件防控緊密結合，明確各業(yè)務條線管理案件防控職責、目標及工作措施，形成全員參與、全員防控機制。各業(yè)務條線管理部門要清楚本業(yè)務條線面臨的風險點和風險情況，明確案件防控工作重點和業(yè)務條線出現(xiàn)問題應承擔的責任，創(chuàng)新、調整和完善各項制度和流程，做好第一道風險防范的檢查、落實，堵塞風險漏洞。 2.組織簽訂業(yè)務條線案件防控目標責任書，落實案件防控責任。在2010年業(yè)務條線案件防控目標責任書的基礎上，組織簽訂各業(yè)務條線案件防控目標責任書，力爭5月末，組織全縣農村信用

7、社將案件防控目標責任書簽訂到每一位員工，有效落實案件防控責任。 3.深化業(yè)務條線管理部門履職，鞏固案件防控基礎。一是各業(yè)務條線管理部門要創(chuàng)新、調整和完善各項制度和流程，解決內控執(zhí)行力問題。制度不適應發(fā)展需要的，及時修改完善制度；制度未修改就必須不折不扣地貫徹執(zhí)行。各單位對內控的執(zhí)行不得以任何理由推諉、打折執(zhí)行或逃避處罰。二是加強合規(guī)建設，強化合規(guī)宣傳，培育良好合規(guī)文化，構筑案件防控第一道防線。三是充分發(fā)揮業(yè)務條線管理部門的業(yè)務輔導、檢查職責，構筑案件防控第二道防線。各業(yè)務條線管理部門要認真履行職責，定期進行輔導、檢查，并做好本業(yè)務條線制度執(zhí)行情況的后評價工作。四是加大內審檢查的深度、頻率和廣度

8、。要進一步充實內審力量，加強業(yè)務培訓，提升人員素質和工作的獨立性，健全內審職能，擴大審計范圍，提高檢查頻率，創(chuàng)新審計方式方法和技術手段，確保內審工作的有效性。 4.做好業(yè)務條線發(fā)現(xiàn)問題的整改及后評價工作。各業(yè)務條線管理部門對本業(yè)務條線發(fā)現(xiàn)的問題，要認真分析成因，發(fā)現(xiàn)是人員操作問題的，要加大工作力度，提高制度執(zhí)行力；發(fā)現(xiàn)是制度、流程設計問題的，要及時對制度、流程進行修改完善。加大對問題的整改力度，防范屢查屢犯、屢糾屢錯以及各類重復出現(xiàn)的操作風險隱患和重大違規(guī)行為。對制度執(zhí)行過程中，可能產生重大風險隱患的操作和違規(guī)行為，要及時進行風險提示。同時，做好制度執(zhí)行和整改情況的后評價工作，切實提高制度執(zhí)行

9、力。 5.延伸問責內容，增強業(yè)務條線案件防控工作的責任心。在案件問責上，繼續(xù)落實“上追兩級”、“雙線問責”、“一案四問責”等案件責任追究辦法的基礎上，強化責任追究。做到人員該開除就開除，案件該移送就及時移送。問責從案件問責向違規(guī)問責延伸，特別是對屢查屢犯、屢糾屢錯以及各類重復出現(xiàn)的操作風險隱患和重大違規(guī)行為，嚴格落實山東省農村信用社員工違規(guī)違紀行為處理辦法，不僅追究當事人的責任，而且追究上級管理部門的管理責任。對于已進行過風險提示、又發(fā)生同質同類案件的機構，除追究其案件責任外，還要追究其落實風險提示不到位的責任。 （三）扎實深入開展案件防控知識教育培訓，提升從業(yè)人員案件防控意識和能力 1.認真

10、組織開展案件防控知識教育培訓。根據銀監(jiān)部門工作部署，結合我縣實際，以中小金融機構案件風險防控實務、山東省農村信用社合規(guī)手冊（試行）、山東省農村信用社員工違規(guī)違紀行為處理辦法為培訓重點，對全縣農村信用社從業(yè)人員全面開展案件風險培訓。案件風險防控培訓工作由各業(yè)務條線管理部門具體負責落實,采取分級、分類方式進行，確保在年11月底前完成所有從業(yè)人員的培訓和考試考核工作。要切實把案件風險防控培訓貫穿到各類專業(yè)培訓中，不論哪個專業(yè)，在組織員工培訓時，都要首先將中小金融機構案件風險防控實務一書中風險概論、公司治理與內部控制、合規(guī)文化建設、案件治理與風險防控的相關內容作為必備的培訓內容，然后，根據專業(yè)性質，有

11、針對性地選擇風險防控的培訓內容。 2.開展案件防控新規(guī)學習，提高案件信息報送的及時性和真實性。各單位要認真學習并嚴格執(zhí)行人民銀行、銀監(jiān)部門和省聯(lián)社關于重大事項及案件報告、處置的有關規(guī)定，確保及時、準確報告重大事項及案件，堅決杜絕錯報、瞞報、漏報、遲報問題的發(fā)生。要及時、真實地匯總并報送信息，明確案件信息的報送范圍既包括較為復雜的經濟類案件，也包括相對簡單的刑事案件，既包括已發(fā)生的案件，也包括成功堵截的案件和事件。要指定專人負責案件信息的統(tǒng)計、報送工作，上報的案件信息統(tǒng)計表數(shù)據要與1104報表系統(tǒng)數(shù)據核對一致，做到統(tǒng)計準確、報送及時，并按照規(guī)定時間上報相關部門。今后，將重大事項和案件報告的執(zhí)行情

12、況納入年度考核。 （四）強化法人負責，推進案件防控工作的有效落實 案件防控工作的有效落實，首要的是要體現(xiàn)案件防控第一責任，全縣農村信用社理（董）事會和高管層要充分重視案件防控工作，要在制度和機制的層面對操作風險的防范、內控制度的落實、員工合規(guī)經營的行為提供保障。 1.各業(yè)務部室在認真落實省聯(lián)社及銀監(jiān)部門案件防控治理工作意見的基礎上，要加強對各基層社的督導，督促各基層社將上級部門精神落實到實處。同時，根據當?shù)貙嶋H，細化工作方案，積極創(chuàng)新工作措施，扎實開展案件防控工作。 2.各單位要根據上級部門案件防控治理工作精神，認真落實案件防控工作，特別是高管人員，要親自抓，靠上抓，禁止只重安排不重督導，要將

13、案件防控精神傳達到每一位員工，杜絕“傳導梗阻”現(xiàn)象。 （五）圍繞實現(xiàn)全縣農村信用社案件防控治理工作力度、質量和效果的全面提升，做好以下幾項重要工作： 1.扎實做好案件風險排查工作。年，省聯(lián)社組織全省農村信用社按業(yè)務條線開展案件風險排查工作，按季度對重點機構、重點業(yè)務、重點崗位和重點人員進行重點排查，爭取年度內涵蓋全面業(yè)務。此次案件風險排查工作由各業(yè)務條線管理部門具體負責落實。各業(yè)務條線管理部門要將專業(yè)檢查輔導與案件風險排查工作緊密結合起來，原則上按照關于年全省農村信用社開展風險排查活動的通知（魯農信聯(lián)辦88號）的風險排查計劃，細化工作方案，落實風險排查任務，確保風險排查工作取得實效。 2.全面

14、開展內控制度執(zhí)行力的突擊檢查。審計、財務、業(yè)務風險等相關業(yè)務部室要充分發(fā)揮主觀能動性，積極主動地以各種飛行檢查、暗訪暗查等靈活有效的方式對基層營業(yè)機構進行全方位、多角度的檢查。同時，對突查中發(fā)現(xiàn)的重點問題，要建立跟蹤報告制度，督促限期整改。 3.重點開展對信貸領域、柜臺業(yè)務的專項檢查。一是以深入落實“三個辦法、一個指引”為契機，提前布控，全面開展信貸領域案件（風險）專項整治工作。聯(lián)社審計部門要對“三個辦法一個指引”的落實情況進行全覆蓋的自我檢查。二是重點開展防范柜臺業(yè)務操作風險的督導工作，并提出防范和改進業(yè)務流程的具體要求。要組織柜臺操作的規(guī)范性檢查，對柜臺重要崗位人員專門部署員工行為排查活動

15、，將案件防控責任落實與員工行為規(guī)范管理相結合，抑制柜臺業(yè)務風險的發(fā)生。三是切實組織好易發(fā)案件環(huán)節(jié)的專項檢查工作。針對近期已發(fā)案件的特點，有關業(yè)務條線要及時組織開展股金、對公賬戶、協(xié)理員等環(huán)節(jié)的風險排查活動，切實堵塞風險漏洞。 4.有計劃、有步驟地落實防范操作風險“13條”和“操作風險指引”。相關部門要制定落實“13條”的工作規(guī)劃，要嚴格落實上級部門的要求，及時報告“13條”工作規(guī)劃的落實情況。 5.強化業(yè)務條線違規(guī)問題臺賬運用。年，繼續(xù)完善違規(guī)問題臺賬，重點加強對各業(yè)務條線違規(guī)問題臺賬的運用，及時梳理臺賬記錄信息，按照風險點分布、問題集中度、前后期問題情況變化及整改工作完成情況等，認真分析轄內

16、農村信用社案件防控治理工作開展情況，評估轄內各類風險狀況，為深入開展案件防控治理工作提供依據，切實增強案件防控治理工作的針對性、有效性和前瞻性。聯(lián)社將通過現(xiàn)場檢查、網絡平臺調閱相關臺賬內容等方式，擇機進行檢查督導。 6.繼續(xù)實行月度報告和信息交流制度。年，繼續(xù)實行月度報告和信息交流制度。按月總結案件防控治理工作情況，深入分析案件防控形勢，認真查找存在的問題，及時落實整改措施，各單位要于次月3日前將上月總結報告省聯(lián)社案件防控治理工作領導小組辦公室。同時，各單位要及時上報案件防控治理好的做法和經驗，聯(lián)社案件防控治理辦公室將及時梳理總結各單位上報的案件防控治理工作經驗，編制案件防控治理工作簡報，刊發(fā)典型經驗做法，將案件防控治理工作情況及時上報相關部門。 四、工作要求 （一）時刻保持案件防控的高壓態(tài)勢。全縣農村信用社要清醒地認識到案件防控工作是一項艱巨復雜的系統(tǒng)工程，面臨的形勢依然嚴峻，個別單位在發(fā)展理念、內控合規(guī)、流程操作、問題的整改、安保落實等方面存在不同程度的問題。各單位各部門要提高認識，時刻保持案件防控高壓態(tài)勢，認真落實案件防控治理工作任務，實現(xiàn)全縣農村信用社案件防控治理工作力度、質量和效果的全面提升，促進全縣農村信用社持續(xù)健康發(fā)展。 （二）確保