小額支付系統(tǒng)質(zhì)押業(yè)務(wù)主協(xié)議

1、小額支付系統(tǒng)質(zhì)押業(yè)務(wù)主協(xié)議 小額支付系統(tǒng)質(zhì)押業(yè)務(wù)主協(xié)議小額支付系統(tǒng)質(zhì)押業(yè)務(wù)主協(xié)議第一條為維護(hù)小額支付系統(tǒng)質(zhì)押業(yè)務(wù)相關(guān)各方的權(quán)益，明確各方的權(quán)利和義務(wù)，依據(jù)小額支付系統(tǒng)質(zhì)押業(yè)務(wù)管理暫行辦法以下簡(jiǎn)稱管理辦法等有關(guān)法律規(guī)章，甲、乙雙方本著自愿、協(xié)商、互利的原則，共同簽署本協(xié)議。第二條本協(xié)議所稱甲方為中國人民銀行，乙方為辦理小額支付系統(tǒng)質(zhì)押業(yè)務(wù)的各成員行。第三條本協(xié)議所稱小額支付系統(tǒng)質(zhì)押業(yè)務(wù)、中國現(xiàn)代化支付系統(tǒng)以下簡(jiǎn)稱支付系統(tǒng)、中央債券綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)以下簡(jiǎn)稱債券系統(tǒng)、小額支付系統(tǒng)質(zhì)押業(yè)務(wù)系統(tǒng)以下簡(jiǎn)稱質(zhì)押業(yè)務(wù)系統(tǒng)、成員行、成員行分支機(jī)構(gòu)、備選質(zhì)押品、質(zhì)押額度、債券質(zhì)押率、債券質(zhì)押最低限額、質(zhì)押品最短待償期

2、均按照管理辦法定義。第四條雙方共同委托中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司以下簡(jiǎn)稱中央結(jié)算公司通過質(zhì)押業(yè)務(wù)系統(tǒng)辦理小額支付系統(tǒng)質(zhì)押業(yè)務(wù)，并遵守中央結(jié)算公司制定的相關(guān)業(yè)務(wù)操作規(guī)則。第五條小額支付系統(tǒng)質(zhì)押業(yè)務(wù)通過質(zhì)押業(yè)務(wù)系統(tǒng)辦理。乙方可通過質(zhì)押業(yè)務(wù)系統(tǒng)向甲方質(zhì)押債券獲得質(zhì)押額度，并將該質(zhì)押額度用作凈借記限額分配給本身及其所轄分支機(jī)構(gòu)，用于向甲方提供小額支付系統(tǒng)軋差凈額資金清算的擔(dān)保。第六條雙方依據(jù)本協(xié)議，通過質(zhì)押業(yè)務(wù)系統(tǒng)辦理的質(zhì)押品調(diào)增、調(diào)減、置換、質(zhì)押額度分配和收回的記錄作為小額支付系統(tǒng)質(zhì)押業(yè)務(wù)的證實(shí)依據(jù)。第七條質(zhì)押業(yè)務(wù)系統(tǒng)的業(yè)務(wù)受理時(shí)間為中央結(jié)算公司運(yùn)行的債券系統(tǒng)的營業(yè)時(shí)間。乙方在每一營業(yè)日12：00

3、前提交的質(zhì)押業(yè)務(wù)指令，甲方及中央結(jié)算公司負(fù)責(zé)至遲在當(dāng)日營業(yè)終了前完成處理。乙方在每一營業(yè)日12：00后提交的質(zhì)押業(yè)務(wù)指令，甲方及中央結(jié)算公司負(fù)責(zé)至遲在次一營業(yè)日12：00前完成處理。第八條乙方應(yīng)在甲方指定的備選質(zhì)押品范圍內(nèi)辦理質(zhì)押品管理業(yè)務(wù)。備選質(zhì)押品主要包括國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債及甲方認(rèn)可的其他有價(jià)證券。第九條質(zhì)押額度計(jì)算公式為：質(zhì)押額度債券價(jià)值/100債券面額債券質(zhì)押率。第十條乙方同意甲方依據(jù)備選質(zhì)押品的種類、期限等因素合理確定債券質(zhì)押率。第十一條乙方通過債券系統(tǒng)客戶端向中央結(jié)算公司提交質(zhì)押品調(diào)增、調(diào)減或置換指令。第十二條乙方通過債券系統(tǒng)客戶端發(fā)出質(zhì)押品調(diào)增指令后，當(dāng)指定的備選質(zhì)

4、押品足額時(shí)，中央結(jié)算公司依據(jù)乙方指令辦理債券質(zhì)押，按照債券質(zhì)押率計(jì)算質(zhì)押額度，并將該額度計(jì)入乙方未分配質(zhì)押額度；當(dāng)指定的備選質(zhì)押品不夠額時(shí)，中央結(jié)算公司不予辦理質(zhì)押品調(diào)增。未分配質(zhì)押額度是指乙方尚未分配使用的質(zhì)押額度。第十三條乙方通過債券系統(tǒng)客戶端發(fā)出質(zhì)押品調(diào)減指令后，當(dāng)乙方未分配質(zhì)押額度足額時(shí)，中央結(jié)算公司依據(jù)乙方指令辦理債券解押，并相應(yīng)減少乙方未分配質(zhì)押額度；當(dāng)乙方未分配質(zhì)押額度不夠額時(shí)，中央結(jié)算公司不予辦理質(zhì)押品調(diào)減。第十四條乙方通過債券系統(tǒng)客戶端發(fā)出質(zhì)押品置換指令后，當(dāng)換入債券的質(zhì)押額度大于等于換出債券的質(zhì)押額度時(shí)，中央結(jié)算公司依據(jù)乙方指令辦理債券置換，對(duì)換入債券進(jìn)行質(zhì)押，對(duì)換出債券進(jìn)

5、行解押，并將換入債券與換出債券的質(zhì)押額度之差計(jì)入乙方未分配質(zhì)押額度；當(dāng)換入債券的質(zhì)押額度小于換出債券的質(zhì)押額度時(shí)，中央結(jié)算公司不予辦理質(zhì)押品置換。第十五條乙方應(yīng)在已質(zhì)押債券的截止過戶日含前辦理質(zhì)押品調(diào)減或置換業(yè)務(wù)。第十六條質(zhì)押債券在乙方債券賬戶中凍結(jié)，在債券解押前，各方不得動(dòng)用該質(zhì)押債券。第十七條乙方向甲方質(zhì)押債券獲得質(zhì)押額度后，可對(duì)質(zhì)押額度進(jìn)行分配或收回。第十八條乙方通過債券系統(tǒng)客戶端提交質(zhì)押額度分配或收回指令。第十九條中央結(jié)算公司在支付系統(tǒng)國家處理中心為甲方設(shè)置債券系統(tǒng)專用客戶端。甲方通過該客戶端以磁介質(zhì)形式導(dǎo)出乙方提交的質(zhì)押額度分配或收回指令后，導(dǎo)入支付系統(tǒng)進(jìn)行處理。支付系統(tǒng)依據(jù)指令信息

6、相應(yīng)增加或減少相關(guān)直接參加者的凈借記限額無誤后，甲方以磁介質(zhì)方式或人工確認(rèn)方式將處理結(jié)果返回至債券系統(tǒng)。乙方通過債券系統(tǒng)客戶端接收處理結(jié)果通知。第二十條乙方可在本行未分配質(zhì)押額度內(nèi)將質(zhì)押額度分配給本身及其所轄分支機(jī)構(gòu)使用。第二十一條甲方依據(jù)乙方分配給本身及其所轄分支機(jī)構(gòu)的質(zhì)押額度，分別增加各機(jī)構(gòu)在支付系統(tǒng)的凈借記限額，用于為其小額軋差凈額資金清算提供擔(dān)保。第二十二條乙方可在本身及其所轄分支機(jī)構(gòu)未使用的凈借記限額內(nèi)收回已分配的質(zhì)押額度。第二十三條甲方依據(jù)乙方所收回的質(zhì)押額度相應(yīng)減少乙方本身及其所轄分支機(jī)構(gòu)的凈借記限額。第二十四條甲、乙雙方及中央結(jié)算公司應(yīng)通過權(quán)限控制、日志管理和加密管理等措施確保

7、數(shù)據(jù)交換的安全、準(zhǔn)確、及時(shí)和完整。第二十五條當(dāng)甲方的債券系統(tǒng)專用客戶端發(fā)生系統(tǒng)、設(shè)備或通訊等故障，無法正常辦理質(zhì)押業(yè)務(wù)時(shí)，中央結(jié)算公司可以依據(jù)甲方書面授權(quán)，啟用債券系統(tǒng)應(yīng)急處理功能辦理質(zhì)押業(yè)務(wù)。第二十六條當(dāng)乙方的債券系統(tǒng)客戶端發(fā)生系統(tǒng)、設(shè)備或通訊等故障，無法正常辦理質(zhì)押業(yè)務(wù)時(shí)，乙方應(yīng)按照中央結(jié)算公司應(yīng)急處置方案相關(guān)要求，啟用債券系統(tǒng)應(yīng)急處理功能辦理質(zhì)押業(yè)務(wù)。第二十七條在辦理質(zhì)押額度業(yè)務(wù)過程中，甲方業(yè)務(wù)人員以手工錄入方式向債券系統(tǒng)返回額度變更通知時(shí)出現(xiàn)錯(cuò)誤，甲方業(yè)務(wù)人員應(yīng)及時(shí)書面通知中央結(jié)算公司，中央結(jié)算公司負(fù)責(zé)通知乙方重新提交原質(zhì)押額度管理指令。第二十八條乙方在已質(zhì)押債券的截止過戶日含前未主動(dòng)辦理質(zhì)押品調(diào)減或置換業(yè)務(wù)以解除債券質(zhì)押狀態(tài)的，在截止過戶日以后不得再對(duì)該部分超期未解押債券辦理調(diào)減或置換業(yè)務(wù)。債券兌付日當(dāng)日，中央結(jié)算公司對(duì)乙方的超期未解押債券自動(dòng)進(jìn)行兌付，并將兌付資金作提存處理，乙方的質(zhì)押額度則堅(jiān)持不變并仍可正常使用。第二十九條乙方債券兌付資金被中央結(jié)算公司提存的，可向甲方提出兌付資金解除提存申請(qǐng)并提供相關(guān)書面材料。甲方審核同意后，通知中央結(jié)算公司從乙方的未分配額