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文檔簡介

1、銀行賬戶管理制度一、為了加強對銀行賬戶管理，規(guī)范開戶行為，防范和化解財務風險，提高財務管理水平，根據國家相關財經法規(guī)，結合工作實際，制定本制度。二、各會計主體銀行賬戶的開立、變更、銷戶，均須有審批手續(xù)。三、符合以下條件之一的可以申請開立銀行賬戶：1、經相關文件批準設立的企業(yè)法人單位2、經相關文件批準設立的事業(yè)法人單位3、經財政局（核算中心）領導批準需要單獨設立賬戶核算的單位四、申請開戶單位需要填寫單位銀行開戶申請表，并按銀行開戶要求提供相關資料原件。經審批后，退回資料原件，辦理開戶手續(xù)。 開戶流程：開戶申請主管會計財務部長核算中心主任財政局長開戶備案。 未經批準，任何單位不得在任何金融機構私自

2、開設銀行賬戶。五、允許各單位開立賬戶的類別和數量如下： 1、銀行基本戶一個 2、一般存款戶一個 3、貸款賬戶 4、住房公積金賬戶一個 5、根據工作需要，經審批后開立的一般存款戶六、允許各單位開戶銀行為工行、農行、中行、建行、交行及經審批同意的其他商業(yè)銀行。七、各開戶單位銀行賬戶涉及信息變更或年檢時，須填寫單位銀行賬戶變更及年檢申請表。經審批后，辦理變更或年檢手續(xù)，并備案。 變更及年檢流程：變更及年檢申請主管會計財務部長核算中心主任財政局長變更及年檢備案。八、符合以下條件之一的，開戶單位應及時辦理銷戶手續(xù)： 1、根據相關文件精神，該開戶單位被撤銷的 2、開戶單位在實際工作中認為需要銷戶的 3、開戶單位開立賬戶過多，經財政局（核算中心）認定需要銷戶的九、各開戶單位銷戶時，須填寫單位銀行賬戶銷戶申請表。經審批后，辦理銷戶手續(xù)，并備案。 銷戶流程：銷戶申請主管會計財

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