農村信用社合規(guī)文化推廣年活動方案

1、市農村信用社合規(guī)文化推廣年活動方案 為進一步增強農村信用社合規(guī)經營意識，培育良好的合規(guī)文化，穩(wěn)步推進合規(guī)風險機制建設，切實提高農村信用社依法合規(guī)經營管理水平。按照省農村信用社合規(guī)文化推廣年活動方案要求，在全轄開展“合規(guī)文化推廣年”活動。為確?；顒釉鷮嵱行蜷_展，并達到預期的目標和效果，特制定本方案。 一、指導思想和目標 指導思想：以科學發(fā)展觀為指導，以“筑基礎、抓規(guī)范、提素質、促發(fā)展”為宗旨，鞏固和擴大“合規(guī)文化建設年”活動成果，堅持依法經營，合規(guī)操作，防范風險，促進發(fā)展，著力提升農村信用社風險管控能力，夯實農村信用社改革與發(fā)展的基礎，確保農村信用社持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展。 總體目標：堅持規(guī)范經營，重要業(yè)

2、務活動堅決杜絕重大、實質性違規(guī)問題；牢固樹立“合規(guī)從高層做起、合規(guī)人人有責、合規(guī)保障發(fā)展”的合規(guī)理念，全體高管和員工合規(guī)素養(yǎng)明顯提升；有效提高制度執(zhí)行力，營造全員合規(guī)、全程合規(guī)、主動合規(guī)的良好經營環(huán)境；合規(guī)管理活動貫穿于全部業(yè)務操作和職能管理的各個崗位及環(huán)節(jié)，逐步形成全體高管和員工認同的合規(guī)文化。 二、組織領導為保證活動的順利進行，聯(lián)社成立“合規(guī)文化推廣年”活動領導小組： 組 長：王宏偉 副組長：李曉旭 朱啟貴 馬作鵬 宋金波 成 員：聯(lián)社各部室負責人，各信用社主任 領導小組下設辦公室，辦公室設在合規(guī)風險部，負責全轄“合規(guī)文化推廣年”活動的組織協(xié)調、宣傳報道、情況綜合等工作。 三、活動的具體安

3、排 （一）活動范圍。在全轄開展覆蓋所有機構網點、全體從業(yè)人員、所有業(yè)務種類的“合規(guī)文化推廣年”活動。 （二）活動時間。2012年5月1 5日至11月1 5日，為期六個月。 （三）活動內容 1組織合規(guī)講座。聯(lián)社理事長親自給員工上一堂合規(guī)課（具體時間另行通知），時間不少于兩個小時。講座內容主要是結合聯(lián)社實際情況，闡明規(guī)范經營、遵章守紀的重要意義，違規(guī)操作、違法亂紀的嚴重后果，以達到強化員工合規(guī)理念和責任意識的效果，實現提高員工主動合規(guī)自覺性，達到抵制違規(guī)執(zhí)行力的目的。 2剖析違規(guī)案例。組織員工搜集違規(guī)案例，既可以是本 單位、本系統(tǒng)的事例，也可以是其他金融機構、其他行業(yè)具 有教育意義的典型。每名員工

4、至少搜集一個，案例應簡要說 明違規(guī)事實、違規(guī)環(huán)節(jié)、違規(guī)后果及違規(guī)原因。以信用社和 部門為單位上報聯(lián)社，聯(lián)社將篩選出不少于5個典型案例進行深入剖析，并上報省聯(lián)社。省聯(lián)社將在各行社上報的案例中再篩選出1 0個教育意義強、內容豐富的案例下發(fā)全轄。各信用社和部門要組織員工對這些案例從規(guī)范操作的標準到違規(guī)可能形成的風險、從違規(guī)的根源到如何有效進行風險的事前防范等多方面、多角度進行全面分析。通過開展案例警示教育，增強員工自我保護意識和崗位責任意識，提高遵章守紀的自覺性。 3查找業(yè)務風險點。各社要組織員工針對本崗位的各個業(yè)務環(huán)節(jié)、各項制度和業(yè)務流程開展查找風險點活動，每名員工至少查找一個風險點。要著力查找業(yè)

5、務環(huán)節(jié)中銜接不順、制度之間相互沖突、流程設計交叉重復、崗位職責界定不清、管理過程授權不明等方面的業(yè)務風險點和管理盲區(qū)。通過查找，對確實存在的問題和風險，要以信用社和部門為單位篩選、整理，按業(yè)務條線進行分類匯總后報對口業(yè)務部門。各業(yè)務部門要結合本專業(yè)工作實際認真對照檢查，落實整改，并將匯總排查出的風險點和具體整改情況報省聯(lián)社對口業(yè)務部門。要通過風險點查擺工作，逐步建立起規(guī)章制度評價反饋機制，為流程銀行建設奠定堅實基礎。 4征集合規(guī)建議。為充分調動廣大員工參與合規(guī)管理的積極性，匯集負工的智慧與經驗，打造全體員工參與合規(guī)管理的平臺。每名員工既可以對查找出的業(yè)務風險點提出改善的措施，也可以對日常業(yè)務工

6、作提出改進的意見，鼓勵每名員工至少提一條合規(guī)建議。各信用社和部門要充分重視員工的意見和建議，對各部門、各網點匯總的建議分門別類進行全面梳理，分工負責進行認真研究。確有價值的，一經采用，將給予建議員工適當的獎勵。 5開展學習討論。各信用社和部門要組織員工認真學習國家金融法律、法規(guī)，學習銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守指引、 商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引等相關業(yè)務指引，學習本專業(yè)的規(guī)章制度及本崗位應知應會的業(yè)務知識。學習方式應靈活多樣，可采取集中學習與自學相結合，學規(guī)章制度與用規(guī)章制度相結合等多種形式，做到學習內容、時間、人員“三落實”，做好學習筆記，確保學習效果。聯(lián)社將組織員工開展規(guī)章制度演講比賽、制

7、度宣講、知識競賽等活動，激發(fā)員工學習規(guī)章制度，創(chuàng)建合規(guī)文化的熱情，營造合規(guī)經營的環(huán)境。 四、保障措施 （一）高度重視，加強領導。各信用社和部門要把開展“合規(guī)文化推廣年”活動作為強化合規(guī)建設、提升風險管控能力的重要舉措，充分發(fā)揮高管和專業(yè)人員的帶頭作用。各社要指定一名業(yè)務素質好、責任心強的同志擔任兼職合規(guī)管理員，具體負責本社的合規(guī)管理工作及“合規(guī)文化推廣年”活動的開展。聯(lián)社將進行督導檢查，扎實推動活動開展，務求取得實效。以此次活動為契機，進一步完善合規(guī)管理組織架構，充實專，兼職合規(guī)人員，切實發(fā)揮合規(guī)管理工作的職能作用。 （二）廣泛宣傳，營造氛圍。各信用社要加大宣傳力度，召開動員大會，提高全體員工

8、參與活動的自覺性、主動性和 積極性。充分利用合規(guī)管理員現場解疑答惑和張貼宣傳材料 等形式進行宣傳教育，增強活動的感染力、輻射力和滲透力。 省聯(lián)社創(chuàng)辦“合規(guī)文化推廣年”活動簡報，綜合反映各行社在 活動中的突出做法、典型經驗和特色活動，搭建系統(tǒng)內合規(guī) 文化建設工作交流的平臺。各信用社每月應上報不少于l條 的活動信息，及時反饋本單位活動的進展情況，聯(lián)社擇優(yōu)向 省聯(lián)社“合規(guī)文化推廣年”活動簡報推薦。并于6月25日 前上報活動階段總結，于7月25日前上報本社組織剖析的 典型案例，于9月5日前上報本社查找的風險點及整改落實 情況于10月5日前上報員工提出的合規(guī)建議，于1 1月10 日前上報活動總結報告。 （三）認真總結，深化提高。在“合規(guī)文化推廣年”活動 開展過程中，省聯(lián)社活動領導小組將通過現場檢查、組織暗 訪等形式對各社活動開展情況進行督導檢查。各社要對“合規(guī) 文化推廣年”活動開展情況認真總結，將活動中涌現出的優(yōu)秀 員工推薦給聯(lián)社，聯(lián)社對他們做進一步考察評價。對始終嚴 格遵章守紀，自覺抵制違規(guī)違紀，表現一貫優(yōu)秀的，聯(lián)社將 予以表彰和獎勵。 （四）完善