（精選）農(nóng)村信用社合規(guī)文化建設(shè)體會（二）

1、農(nóng)村信用社合規(guī)文化建設(shè)體會 文化是人類認識自然與社會過程中，逐漸形成并不斷強化的文明與進步的成果，是符合某種規(guī)則的狀態(tài)和習(xí)性。農(nóng)村信用社合規(guī)文化是農(nóng)村信用社存在的，得到單位和員工充分理解、信任并自覺習(xí)慣遵循規(guī)則體系的狀態(tài)。目前，合規(guī)文化建設(shè)在農(nóng)村信用社已經(jīng)引起重視，開始通過嚴肅查處違規(guī)人員、探究違規(guī)本源，來推進合規(guī)文化建設(shè)。但由于種種原因，農(nóng)村信用社在合規(guī)文化建設(shè)中還不同程度的存在問題多，方法少，效果差。以下，筆者就農(nóng)村信用社在合規(guī)文化建設(shè)中存在的問題及建議進行探討。 一、農(nóng)村信用社合規(guī)文化建設(shè)中存在的問題 （一）封建傳統(tǒng)文化禁錮 我國傳統(tǒng)文化的精華孕育了偉大的中華民族，但封建傳統(tǒng)文化的禁錮又

2、阻礙了社會的發(fā)展，對農(nóng)村信用社合規(guī)文化建設(shè)的影響也很大，主要有： 1、封建“官本位”文化的影響。這種文化實際上是“人治”文化，主要表現(xiàn)在：一是“官大官小是個人能力、綜合素質(zhì)的體現(xiàn)”；二是“能否當(dāng)官，當(dāng)什么官，是個人成功與否、成就與否的標志，也是衡量個人幸福、快樂的標桿”；三是“凡事以領(lǐng)導(dǎo)為中心，以一把手為核心，以領(lǐng)導(dǎo)滿意為標準”。就農(nóng)村信用社而言，把領(lǐng)導(dǎo)當(dāng)各方面的權(quán)威、專家，制度軟化；將出現(xiàn)個人發(fā)展目標單一，不利于各類人才成長；什么都依賴“火車頭”的帶領(lǐng)，容易出現(xiàn)一榮俱榮，一損俱損的情況；再有經(jīng)營搞短期行為、做政績，不利于積極因素的充分發(fā)揮；這種氛圍下的員工缺乏獨立思考能力，辨別能力，懈怠學(xué)習(xí)

3、，素質(zhì)低下。 2、儒家“君臣”文化的影響。這種文化潛移默化影響極大，主要表現(xiàn)在：一是以領(lǐng)導(dǎo)意識為轉(zhuǎn)移，只要是領(lǐng)導(dǎo)說的，要求的，不區(qū)分正確與否，一概執(zhí)行；二是員工以得到領(lǐng)導(dǎo)的正面評價為榮；三是領(lǐng)導(dǎo)以員工是否聽話、順從、忠誠作為衡量員工好壞的標準。這種情況下容易出現(xiàn)：崗位職責(zé)不清、工作責(zé)任不明，人才畸形發(fā)展，不利于人才培養(yǎng)和選拔。 3、社會“人情面子”文化的影響。這種文化是在長久封閉的“人治”環(huán)境下形成的，主要表現(xiàn)在：一是以親情、同鄉(xiāng)、同學(xué)、同事感情為重，人熟好辦事；二是先交朋友，再做生意；三是給人留面子，給自己留退路。這種情況下容易出現(xiàn)：責(zé)任意識淡漠，沒有底線，沒有原則，缺乏正氣，缺乏監(jiān)督和接受

4、監(jiān)督的意識，成為違規(guī)的借口和溫床。 （二）內(nèi)外部合規(guī)環(huán)境欠佳 改革開放以來，我國確定了依法治國的方針，各個領(lǐng)域、各個行業(yè)的法治進程不斷推進。然而，從整體上看，仍然處于建設(shè)社會主義市場經(jīng)濟的初級階段，處于法治轉(zhuǎn)型、經(jīng)濟轉(zhuǎn)型和文化轉(zhuǎn)型時期。各種文化思潮沖擊，對權(quán)力的有效制約不到位，管理行為不規(guī)范，法律制度規(guī)章不適應(yīng)社會經(jīng)濟的發(fā)展，條文過粗，含義不明、相互打架，執(zhí)法不公正等法治環(huán)境有待不斷改善，潛規(guī)則現(xiàn)象仍然比較突出。面臨不守規(guī)矩者得益，合規(guī)者喪失機會被淘汰等現(xiàn)實，一方面，不得已在計算違規(guī)成本后主動違規(guī)，另一方面尋求途徑變通。這種外部環(huán)境下，農(nóng)村信用社的合規(guī)文化建設(shè)在觀念、認識上也受到了沖擊和制約。

5、 同樣，在信用社內(nèi)部無論是干部，還是員工，無論在思維觀念方面，還是在現(xiàn)實面前，都受到各種因素的制約、誘惑。一方面，對合規(guī)經(jīng)營的底氣不足，出現(xiàn)情緒性的反復(fù)波動，另一方面，不得已做出一些臨時性的不合規(guī)的變通選擇，存在內(nèi)環(huán)境逼迫違規(guī)的狀況。同時，觀念的誤導(dǎo)，個別現(xiàn)狀讓缺乏眼光的干部、員工心存僥幸心理，或者因自己有關(guān)系、有背景，有恃無恐，放之任之。此外，干部、員工的責(zé)任心、工作能力有限，或受思維、素質(zhì)的局限，認為只有在違規(guī)狀態(tài)下才能生存，才能發(fā)展，因而不注重學(xué)習(xí)，不提高技能，憑感覺和經(jīng)驗辦事，缺乏基本的合規(guī)意識，增加了農(nóng)村信用社合規(guī)文化建設(shè)的難度。 （三）制度體系不嚴密 自行社脫鉤以來，信用社在業(yè)務(wù)運

6、行、管理制度方面不斷推出了各種管理辦法、規(guī)定、補充規(guī)定、工作制度、通知等，可以說“現(xiàn)在不是沒有制度，而是文件制度太多的問題”，但制度體系不嚴密，使合規(guī)文化的根基缺乏科學(xué)支撐，影響了農(nóng)村信用社的合規(guī)文化建設(shè)。主要表現(xiàn)在： 1、缺乏系統(tǒng)思維的指引。一是“亡羊補牢”現(xiàn)象突出，制度跟在現(xiàn)實的后面，前瞻性、預(yù)見性不強。二是制度之間的不銜接，存在空擋或斷檔。三是規(guī)定過粗，可操作性不強。四是部門立規(guī)不規(guī)范，體例結(jié)構(gòu)差異大。五是沒有制度整體結(jié)構(gòu)、層次構(gòu)架的概念，隨意性比較大。 2、對制度研究、草擬、論證的人力、財力投入保障不足，立規(guī)的程序不規(guī)范。存在一人單打獨拼草擬，象征性征求意見，沒有能夠充分集中各方面的集

7、體智慧。 3、存在定義不準確，嚴密性差，文字表述存在歧義，制度規(guī)范不完整。 4、專業(yè)化統(tǒng)領(lǐng)程度不夠，制度的審查不足，沒有制度本身的制度標準。 （四）制度信任度低 一是制度本身存在諸多的問題，可執(zhí)行性差，難以讓人唯制度是從。二是變通執(zhí)行、繞道走的現(xiàn)象時有發(fā)生，不執(zhí)行制度出效率、占便宜，執(zhí)行制度按程序效率低、自找麻煩的狀況，削弱了制度的嚴肅性、權(quán)威性。三是違規(guī)違制追究“難到位”、“不到位”和因人而易的現(xiàn)象比較突出，“制度面前人人平等”成了口號，員工對制度的信任度低。 （五）農(nóng)村信用社對合規(guī)文化建設(shè)研究不深入、不系統(tǒng) 目前，農(nóng)村信用社對合規(guī)文化建設(shè)的重視程度不夠，合規(guī)文化建設(shè)還處于低層次階段。一是沒

8、有專門的研究人員、研究隊伍；二是沒有系統(tǒng)的合規(guī)文化建設(shè)規(guī)劃；三是沒有明確的合規(guī)文化建設(shè)目標；四是沒有對農(nóng)村信用社合規(guī)文化建設(shè)進行深入、系統(tǒng)的研究。 二、對農(nóng)村信用社合規(guī)文化建設(shè)的建議 （一）加強職業(yè)道德教育，破除傳統(tǒng)文化毒瘤 首先要引導(dǎo)員工樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，加強反腐倡廉的教育，以指導(dǎo)員工的人生追求和價值取向，提高全體員工廉潔自律的思想，培養(yǎng)和塑造每一位員工優(yōu)秀的品格與職業(yè)道德修養(yǎng)，培養(yǎng)員工忠誠敬業(yè)、勇敢堅韌、恪盡職守、自律守法的工作態(tài)度，確保農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營活動健康有序地發(fā)展，防范和化解金融風(fēng)險，樹立良好的企業(yè)形象，構(gòu)建合規(guī)文化。其次在新的歷史形勢下要更新觀念，開闊視野，突破

9、陳舊落后的服務(wù)思維。要按照市場經(jīng)濟要求，遵守市場法律法規(guī)，強化服務(wù)手段，提高服務(wù)檔次。要樹立“客戶至上”、“敬業(yè)愛崗”的服務(wù)理念，以滿足客戶需求為目標，協(xié)調(diào)、調(diào)動各方面資源，建立以客戶為中心的服務(wù)體系。通過提高員工職業(yè)道德綜合素質(zhì)水平，實現(xiàn)三個轉(zhuǎn)變：一是員工思想觀念的轉(zhuǎn)變；二是實現(xiàn)“從約束為本”到“以人為本”的轉(zhuǎn)變；三是實現(xiàn)“以一把手為核心，以領(lǐng)導(dǎo)群為中心”到“以盈利為核心、以顧客為中心”的轉(zhuǎn)變。第三要建立一套完善的監(jiān)督機制，通過發(fā)動全社會特別是客戶予以監(jiān)督，利用設(shè)置意見箱、監(jiān)督崗、舉報投訴電話和網(wǎng)站，讓廣大群眾、客戶參與評價從業(yè)人員的職業(yè)道德情況。定期開展考核，優(yōu)秀者給予精神與物質(zhì)獎勵，對違

10、規(guī)者要給予處分或經(jīng)濟處罰，要把良好的職業(yè)道德作為領(lǐng)導(dǎo)聘用和員工上崗的必要條件。 （二）結(jié)合案件專項治理，優(yōu)化社內(nèi)文化環(huán)境 合規(guī)文化建設(shè)要堅持“統(tǒng)籌兼顧、合理安排”的原則，要與案件專項治理和正在深入開展的治理商業(yè)賄賂專項工作結(jié)合起來開展，加強對不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂業(yè)務(wù)關(guān)鍵環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理；堅決糾正經(jīng)營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則，以及影響公平競爭等不正當(dāng)行為，依法查處商業(yè)賄賂案件；鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，共同推動合規(guī)建設(shè)工作的深入開展。首先要從本單位實際情況出發(fā)對易發(fā)案件的印章、密押、重要空白憑證、有價憑證等加強管理、相互制約，對現(xiàn)金的出庫

11、、 押運、入庫等環(huán)節(jié)制定嚴格的程序和制度；其次要規(guī)范和落實崗位輪換和強制休假制度，根據(jù)案件專項治理和內(nèi)控管理的要求，為有效防范員工道德及業(yè)務(wù)風(fēng)險，對敏感崗位和重點人員進行監(jiān)控管理，落實內(nèi)部員工的交流和輪崗調(diào)動，消除內(nèi)部人員犯案和內(nèi)外勾結(jié)作案的隱患。經(jīng)常開展有針對性的專項檢查行動，發(fā)現(xiàn)問題立即整改落實，將所有業(yè)務(wù)流程和工作環(huán)節(jié)納入到規(guī)章制度的約束之中，認真落實“物防”、“技防”各類軟硬件設(shè)施的建設(shè)，進一步促進“人防”水平的提高，防微杜漸，確保“三防一?！惫ぷ鞯捻樌M行，不斷改變、優(yōu)化企業(yè)合規(guī)文化環(huán)境。第三，各級領(lǐng)導(dǎo)要加強和提高對合規(guī)文化建設(shè)的認識，使之成為合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者、策劃者和推動者，帶

12、領(lǐng)廣大員工積極主動參與，成為合規(guī)文化建設(shè)的主體和實踐者，樹立“正氣”，營造一個良好的文化氛圍，有效推進合規(guī)文化建設(shè)，實現(xiàn)預(yù)定的目標。 （三）打造嚴密的制度體系，夯實合規(guī)文化建設(shè)基礎(chǔ) 在省級聯(lián)社這個層面，要首先推動制度體系的建設(shè)，從行業(yè)管理的思路轉(zhuǎn)向為企業(yè)總部的思路，加強農(nóng)村信用社制度體系的建設(shè)。一是可以考慮設(shè)立制度和法律事務(wù)部，統(tǒng)籌做好農(nóng)村信用社制度體系的規(guī)劃、統(tǒng)籌、協(xié)調(diào)、推進工作，保障制度體系的不斷優(yōu)化。二是科學(xué)設(shè)計農(nóng)村信用社的制度體系架構(gòu)，加強制度的文本管理。三是加強對外部國家法律、法規(guī)、制度、政策的跟蹤、研究，不斷修訂完善內(nèi)部制度，保證內(nèi)外協(xié)調(diào)，增強制度的適應(yīng)能力。四是加強基礎(chǔ)崗位執(zhí)行制度的情況調(diào)研，解決有規(guī)不循，有規(guī)難循的問題。五是全面推進制度執(zhí)行情況的綜合評價體系建設(shè)，全面考核內(nèi)部管理狀況。六是全面推進企業(yè)管理質(zhì)量認證體系的建設(shè)，從符合“法律法規(guī)規(guī)定”的規(guī)范文化層次，提升到“全面的規(guī)范化有序化”的合規(guī)文化層次。 （五）組建農(nóng)村信用社合規(guī)文化建設(shè)研究隊伍，推進合規(guī)文化系統(tǒng)化建設(shè)進程 農(nóng)村信用社可組建專門的合規(guī)文化建設(shè)研究隊伍，確定研究課題，打造符合我省農(nóng)村信用社實際的合規(guī)文化，制定合規(guī)文化建設(shè)規(guī)劃，明確合規(guī)文化建設(shè)目標，推進合規(guī)文化系統(tǒng)化建設(shè)進程，從而為整個行業(yè)的平穩(wěn)過渡、改革發(fā)展而保駕護航。 （五）組建農(nóng)