金融市場(chǎng)考試試卷及答案

1、國(guó)家開(kāi)放大學(xué)20142015學(xué)年度第一學(xué)期開(kāi)放本科補(bǔ)修課程期末考試金融市場(chǎng)試卷班級(jí)： 姓名： 學(xué)號(hào)： 得分： 一、單項(xiàng)選擇題（在每小題的四個(gè)備選答案中，選出一個(gè)正確答案，并將正確答案的序號(hào)填在題干的括號(hào)內(nèi)，每小題1分。共20分)1金融市場(chǎng)以(    ) 為交易對(duì)象。   A實(shí)物資產(chǎn)    B貨幣資產(chǎn) C金融資產(chǎn)    D無(wú)形資產(chǎn)2上海黃金交易所于(    ) 正式開(kāi)業(yè)。    A1990年12月&

2、#160;    B1991年6月 C2001年10月     D2002年10月3證券交易所的組織形式中，不以盈利為目的的是    (    )A公司制    B會(huì)員制 C審批制    D許可制4一般說(shuō)來(lái)，金融工具的流動(dòng)性與償還期    (    )A成正比關(guān)系    B成反比關(guān)系 C成線性關(guān)系  

3、;  D無(wú)確定關(guān)系5下列關(guān)于普通股和優(yōu)先股的股東權(quán)益，不正確的是    (    )A普通股股東享有公司的經(jīng)營(yíng)參與權(quán) B優(yōu)先股股東一般不享有公司的經(jīng)營(yíng)參與權(quán)C普通股股東不可退股 D優(yōu)先股股東不可要求公司贖回股票6以下三種證券投資，風(fēng)險(xiǎn)從大到小排序正確的是    (    )A股票，基金，債券    B股票，債券，基金C基金，股票，債券    D基金，債券，股票7銀行向客戶收妥款項(xiàng)后簽發(fā)給客戶辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算或支

4、取現(xiàn)金的票據(jù)是    (    )A銀行本票        B商業(yè)本票 C商業(yè)承兌匯票    D銀行承兌匯票8貨幣市場(chǎng)的主要功能是    (    )A短期資金融通    B長(zhǎng)期資金融通 C套期保值        D投機(jī)9債務(wù)人不履行合約，不按期歸還本金的風(fēng)險(xiǎn)是 

5、60;  (    )A系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)    B非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) C信用風(fēng)險(xiǎn)    D市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)10中央銀行參與貨幣市場(chǎng)的主要目的是    (    )A實(shí)現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)  B進(jìn)行短期融資C實(shí)現(xiàn)合理投資組合  D取得傭金收入11在物價(jià)下跌的條件下，要保持實(shí)際利率不變，應(yīng)把名義利率    (    )A保持不變    B與實(shí)

6、際利率對(duì)應(yīng)C調(diào)高        D調(diào)低12世界五大黃金市場(chǎng)不包括    (    )A倫敦    B紐約C東京    D香港13在我國(guó)，可直接進(jìn)入股票市場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)是    (    )A證券市場(chǎng)      B商業(yè)銀行C政策性銀行    D財(cái)務(wù)公司14股票發(fā)行方式按是否

7、通過(guò)金融中介機(jī)構(gòu)推銷，可分為    (    )A公募發(fā)行和私募發(fā)行    B直接發(fā)行和間接發(fā)行C場(chǎng)內(nèi)發(fā)行和場(chǎng)外發(fā)行    D招標(biāo)發(fā)行和非招標(biāo)發(fā)行15我國(guó)上海、深圳證券交易所股票交易的“一手”為    (    )A10股    B50股C100股   D1000股16專門接受傭金經(jīng)紀(jì)人的再委托，代為買賣并收取一定傭金的是    

8、;   (    )A專業(yè)經(jīng)紀(jì)人      B專家經(jīng)紀(jì)人C零股交易商      D交易廳交易商17我國(guó)上市債券以_交易方式為主。    (    )A現(xiàn)貨    B期貨C期權(quán)    D回購(gòu)協(xié)議18我國(guó)外匯匯率采用的標(biāo)價(jià)法是    (    )A直接標(biāo)價(jià)法 &#

9、160;B間接標(biāo)價(jià)法C美元標(biāo)價(jià)法  D直接標(biāo)價(jià)和間接標(biāo)價(jià)法相結(jié)合19黃金市場(chǎng)按交易類型和交易方式可分為    (    )A一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)    B直接市場(chǎng)和間接市場(chǎng)C現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)    D官方市場(chǎng)和黑市20關(guān)于期權(quán)交易雙方的風(fēng)險(xiǎn)，正確的是    (    )A買方損失有限，收益無(wú)限    B賣方損失有限，收益無(wú)限C買方收益有限，損失無(wú)限 

10、0;  D賣方損失、收益均無(wú)限二、多項(xiàng)選擇題(在每小題的五個(gè)備選答案中，選出二至五個(gè)正確的答案。并將正確答案的序號(hào)分別填在題干的括號(hào)內(nèi)，多選、少選、錯(cuò)選均不得分。每小題2分。共20分)21我國(guó)貨幣市場(chǎng)主要包括    (    )A外匯市場(chǎng)      B商業(yè)票據(jù)市場(chǎng) C銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)    D銀行間債券市場(chǎng) E股票市場(chǎng)22機(jī)構(gòu)投資者包括    (  )A保險(xiǎn)公司    B養(yǎng)老

11、基金C投資基金    D證券公司E銀行23目前，我國(guó)國(guó)內(nèi)外幣同業(yè)拆借市場(chǎng)的交易幣種為    (     )A美元    B日元C歐元    D港幣E英鎊24可貼現(xiàn)的票據(jù)有    (  )A商業(yè)本票       B商業(yè)匯票C銀行承兌匯票   D政府債券E金融債券25股份公司增資的目的主要有  

12、0; (     )A提高自有資本比重            B維持和擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)C滿足證券交易所的上市標(biāo)準(zhǔn)    D促進(jìn)合作和維護(hù)經(jīng)營(yíng)支配權(quán)E股東分益26關(guān)于股票承銷方式，正確的是    (     )A包銷方式下，股票的發(fā)行風(fēng)險(xiǎn)完全由發(fā)行中介承擔(dān)B代銷方式下，股票的發(fā)行風(fēng)險(xiǎn)完全由發(fā)行公司承擔(dān)C余額包銷方式下，發(fā)行中介獲得全部?jī)r(jià)差收入D全額包銷方式下，發(fā)行中介獲得全部?jī)r(jià)

13、差收入E、代銷方式下，發(fā)行中介獲得傭金收入27評(píng)定債券等級(jí)時(shí)應(yīng)考慮    (    )A中介機(jī)構(gòu)信譽(yù)      B發(fā)行者資信C發(fā)行者償債能力    D投資者承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn) E監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管力度28影響匯率波動(dòng)的因素包括    (     )A國(guó)際收支差額    B兩國(guó)貨幣含金量之比C利率水平       

14、 D一國(guó)經(jīng)濟(jì)實(shí)力 E財(cái)政貨幣政策29我國(guó)基金投資對(duì)象和范圍限于    (     )A國(guó)債        B公司債券C金融債券    D國(guó)內(nèi)發(fā)行上市的股票E短期商業(yè)票據(jù)30投資者認(rèn)購(gòu)債券的價(jià)格有    (    )A平價(jià)    B中間價(jià)C折價(jià)    D市價(jià)E溢價(jià)三、名詞解釋(每小題3分，共l5分)31可轉(zhuǎn)讓大額定期存單

15、32匯率33掉期交易34資本市場(chǎng)35有效市場(chǎng)組合四、簡(jiǎn)答題(每小題6分，共18分)36簡(jiǎn)述金融工具的特征。37股票流通市場(chǎng)具有哪些功能?38影響黃金價(jià)格的因素有哪些?五、計(jì)算題(每小題6分，共l2分)39某人在銀行存入三年期存款10萬(wàn)元，若三年期定期存款利率為4，分別用單利法和復(fù)利法計(jì)算此人存滿三年所得利息額。40一張5年期，票面價(jià)值為l000元，年利率為6的債券，市價(jià)為730元，計(jì)算該債券的即期收益率。六、論述題(15分)41試分析貨幣市場(chǎng)主要參與者的參與目的。參考答案一、1C 2D 3B 4B 5D 6A 7A 8A 9C l0A llD l2C l3A l4B l5C 16B 

16、 l7A  l8A  l9C  20A二、21BCD 22ABCDE 23ABCD 24ABCDE 25ABCDE 26ABDE 27BCD 28ACDE 29AD30ACE三、31可轉(zhuǎn)讓大額定期存單：是由商業(yè)銀行發(fā)行的，可以在市場(chǎng)上轉(zhuǎn)讓的存款單據(jù)。32匯率：是外匯市場(chǎng)的價(jià)格，是指一國(guó)貨幣兌換成另一國(guó)貨幣的比率。33掉期交易：是外匯交易者在買進(jìn)(或賣出)即期外匯的同時(shí)，賣出(或買進(jìn))數(shù)額基本相同的遠(yuǎn)期外匯。34資本市場(chǎng)：是指專門融通期限在1年以上的中長(zhǎng)期資金的市場(chǎng)。35有效市場(chǎng)組合：是使風(fēng)險(xiǎn)相同但預(yù)期收益率最高的資產(chǎn)組合。四、36金融工具一般具有以下基本特征：(1

17、)期限性，指金融工具一般都有明確的償還期限。但原生金融工具的償還期限有兩個(gè)極端情況，活期存款的償還期限可看作是零，普通股票或永久性債券的償還期是無(wú)限的。(2)流動(dòng)性，指金融工具在必要時(shí)迅速轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)金而不致遭受損失的能力。(3)風(fēng)險(xiǎn)性，指購(gòu)買金融工具的本金和預(yù)定收益遭受損失的可能性大小。(4)收益性，指持有金融工具能夠帶來(lái)一定的收益。37股票流通市場(chǎng)主要有以下功能：(1)增加了投資人手中金融資產(chǎn)的流動(dòng)性。(2)為股票的發(fā)行提供了條件，把短期投資者的資金變成了公司的長(zhǎng)期固定資本。(3)對(duì)優(yōu)化社會(huì)投資結(jié)構(gòu)起到了推動(dòng)作用。38影響黃金價(jià)格的因素主要有：(1)黃金作為一種商品，價(jià)格首先受供求關(guān)系的影響。(2)世界經(jīng)濟(jì)周期發(fā)展趨勢(shì)的影響。(3)通貨膨脹與利率對(duì)比關(guān)系的影響。(4)外匯價(jià)格變動(dòng)的影響。(5)政治局勢(shì)與事件的影響。(6)石油價(jià)格變動(dòng)的影響。五、39(1)單利法利息額I=10×4×3=12(萬(wàn)元)(2)復(fù)利法利息額I=10×(1+4)310=125(萬(wàn)元：         六、41貨幣市場(chǎng)的參與者主要包括機(jī)構(gòu)和專門從事貨幣市場(chǎng)業(yè)務(wù)的專業(yè)人員，他們參與貨幣市場(chǎng)的目的各不相同：(1)機(jī)構(gòu)類參與者中央銀行，