合規(guī)工作報(bào)告

1、精品文檔合規(guī)工作報(bào)告-WORD文檔，下載后可編輯修改-下面是小編收集整理的范本， 歡迎您借鑒參考閱讀和下載， 侵刪。您的努力學(xué)習(xí)是為了更美好的未來(lái)！合規(guī)工作報(bào)告一本人 XXX，根據(jù)“ WY縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)實(shí)施方案”的相關(guān)要求， 本人結(jié)合自身履職情況開展了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)全面自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：一、基本情況本人自參加工作以來(lái)， 先后在工商銀行 WY縣支行、城市信用社、 XL 信用社、 LH 信用社工作過(guò)，曾從事儲(chǔ)蓄、會(huì)計(jì)、出納、經(jīng)警、兼職保安等各種崗位， 無(wú)論在何種崗位上， 本人均能按照規(guī)章制度合規(guī)操作。 2008 年 9 月調(diào)入 YL 信用社開始從事個(gè)人信貸崗位， 2011

2、 年 6 月開始從事企業(yè)信貸崗位。 無(wú)論是在個(gè)人信貸崗位還是企業(yè)信貸崗位，本人在思想上始終堅(jiān)持堅(jiān)立科學(xué)發(fā)展觀， 以正確樹立世界觀、 人生觀和金錢觀 ; 在學(xué)習(xí)上能認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度和操作流程，特別是“三法一指引”貸款新規(guī) ; 在規(guī)章制度上能基本按照四川省農(nóng)村信用社信貸管理制度匯編辦理每一筆貸款。二、存在的問題( 一) 在學(xué)習(xí)上。主要是自學(xué)意識(shí)不強(qiáng)，沒有“釘子”精神，不善于緊抓學(xué)習(xí)，自我素質(zhì)提高速度較慢。( 二) 在思想上。主要是案件防范上還存在一些不足之處，如緊迫感不強(qiáng)，內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念不夠等。1精品文檔( 三) 在制度上。主要是規(guī)章制度執(zhí)行不徹底， 如貸后檢查始終不及時(shí)或貸后檢查簡(jiǎn)

3、單、不詳實(shí) ; 借款借據(jù)存在未按要求每天入庫(kù)保管等。三、原因分析一是由于業(yè)務(wù)比較繁忙， 特別是在辦理個(gè)人貸款時(shí)， 由于每筆業(yè)務(wù)辦理時(shí)間較長(zhǎng)，平均每天辦理業(yè)務(wù)較大，上班時(shí)間精神高度集中，下班后精神懶散，無(wú)法集中精力對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的自學(xué)。二是由于近年來(lái) YL 信用社未發(fā)生任何安全事故、其它責(zé)任事故或內(nèi)控案件，超成了思想上的松懈，案防工作緊迫感的下降。三是對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程特別是非信貸規(guī)章制度和操作流程只強(qiáng)調(diào)了一般要求、一般學(xué)習(xí)，同時(shí)理論功底不夠深，金融法律法規(guī)學(xué)習(xí)不夠全面。四、整改措施一是要繼續(xù)深入學(xué)習(xí)有關(guān)的規(guī)章制度和操作規(guī)程， 特別是要定期或不定期的開展金融法律法規(guī)等方面的自學(xué)， 進(jìn)一步提高自

4、身遵紀(jì)守法的自覺性，增強(qiáng)合規(guī)操作和案件防范的意識(shí)。二是要在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念， 克服片面的思想傾向，堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防范、 信貸新規(guī)與合規(guī)操作兩手抓。三是要嚴(yán)格按照 四川省農(nóng)村信用社信貸制度匯編 特別是“貸款新規(guī)”操作每一筆信貸業(yè)務(wù)，切實(shí)加強(qiáng)貸后檢查，防范信貸風(fēng)險(xiǎn)，認(rèn)真做好內(nèi)控制度特別是重要空白憑證 ( 借款借據(jù) ) 的相關(guān)交接和領(lǐng)用。2精品文檔總之，今后在信貸崗位上要嚴(yán)格踐行合規(guī)職責(zé)，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。合規(guī)工作報(bào)告二根據(jù)銀監(jiān)會(huì)、省聯(lián)社及總行“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)精神， 本人結(jié)合自身履職情況開展了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)全面自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：一、基本情況我叫 xx，中專

5、學(xué)歷、有會(huì)計(jì)從業(yè)資格證書，從事會(huì)計(jì)工作時(shí)間22 年。1990 年 9 月進(jìn)入 xx 農(nóng)村合作銀行西垅分理處( 前身 xx 聯(lián)社西垅分社 ) 工作，從事出納崗位至今。本人能夠自覺主動(dòng)地學(xué)習(xí)國(guó)家的各項(xiàng)金融政策法規(guī)與總行下發(fā)的文件精神，加強(qiáng)思想道德建設(shè)，提高職業(yè)修養(yǎng)，樹立正確的人生觀和價(jià)值觀 ; 能夠加強(qiáng)自身愛崗敬業(yè)意識(shí)的培養(yǎng)，進(jìn)一步增強(qiáng)工作的責(zé)任心、事業(yè)心，以主人翁的精神熱愛本職工作，做到“干一行、愛一行、專一行”，牢固樹立“行興我興、行衰我衰”的工作意識(shí)，全身心地投入工作 ; 能夠牢固樹立“客戶至上”的服務(wù)理念，時(shí)刻把文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)作為衡量各項(xiàng)工作的標(biāo)準(zhǔn)來(lái)嚴(yán)格要求自己， 自覺接受廣大客戶監(jiān)督，定期

6、開展批評(píng)與自我批評(píng)，力求做一名合格的信合人 ; 能夠積極參加信用社舉行的各種學(xué)習(xí)、培訓(xùn)活動(dòng)，認(rèn)真做好學(xué)習(xí)筆記，并在實(shí)際工作中加以運(yùn)用。二、合規(guī)自查中存在的問題( 一) 內(nèi)控方面1、崗位未實(shí)行異地交流。本人在工作之始就在西垅分理處工作3精品文檔長(zhǎng)達(dá) 22 年，從事出納崗位，至今未實(shí)行異地交流或崗位輪換，不符合省聯(lián)社關(guān)于員工在同一支行工作滿五年實(shí)行異地交流的有關(guān)規(guī)定。2、在擔(dān)任出納工作時(shí)，能夠堅(jiān)持“錢帳分管，雙人臨柜，雙人管庫(kù)”的要求，做到“自覺、自律、自制”。每日營(yíng)業(yè)終了認(rèn)真軋計(jì)現(xiàn)金收入、付出登記簿發(fā)生額，并與現(xiàn)金庫(kù)存核對(duì)一致，確保現(xiàn)金庫(kù)存簿與實(shí)際庫(kù)存現(xiàn)金、總賬余額相符，做到帳實(shí)相符、賬款相符。

7、能夠認(rèn)真辦理人民幣大小票幣、損傷幣的兌換業(yè)務(wù)， 在柜員短期交接時(shí)未能對(duì)現(xiàn)金完全做到墩齊、挑凈、捆緊，蓋章清楚; 能夠及時(shí)勾對(duì)流水賬目和現(xiàn)金收付登記簿。 嚴(yán)格按照金庫(kù)保管制度， 做好庫(kù)房的保管工作，做到庫(kù)匙分管、同進(jìn)同出。( 二) 安全保衛(wèi)方面多年來(lái)，本人能夠不斷地增強(qiáng)安全防范意識(shí)，值班守庫(kù)期間能夠嚴(yán)格按照“三防一?！钡囊?，認(rèn)真落實(shí)各項(xiàng)防范措施， 熟記防盜防搶防暴預(yù)案，熟練掌握、使用好各種防范器械，做好“三門”反鎖檢查工作。經(jīng)常檢查電路、電話是否正常，防范器械性能是否處于良好狀態(tài)，當(dāng)出現(xiàn)異常情況，能當(dāng)場(chǎng)處理的當(dāng)場(chǎng)處理，不能處理的能主動(dòng)上上級(jí)匯報(bào)等等， 能夠時(shí)刻保持清醒的頭腦， 增強(qiáng)安全防范意識(shí)

8、，并確保值班守庫(kù)二十四小時(shí)不失控，保護(hù)信用社的財(cái)產(chǎn)安全。三、下一步工作打算作為在信合事業(yè)工作二十余年的老員工， 這是我的職業(yè)， 我唯一的職業(yè)，自我參加工作，我一直從事這項(xiàng)職業(yè)，也一直熱愛這項(xiàng)職業(yè)，對(duì)農(nóng)合行工作有濃厚的興趣和深厚的感情， 我一直是愛崗敬業(yè)的， 并4精品文檔且將這種熱愛不遺余力的放在工作中。 在今后工作中要堅(jiān)持出納基礎(chǔ)工作的規(guī)范化， 努力學(xué)習(xí)新的合規(guī)制度， 用自己的言傳身教去影響周圍的同志，讓我們大家一起共同進(jìn)步，另外安全警鐘時(shí)常敲響，視制度如生命，糾違章如排雷， 增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。合規(guī)工作報(bào)告三 為貫徹落實(shí)省聯(lián)社合規(guī)文化建設(shè)年活

9、動(dòng)方案的精神，本人認(rèn)真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會(huì)。通過(guò)學(xué)習(xí)討論，充分了解了本次活動(dòng)的重要意義。明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、 必要性，進(jìn)一步認(rèn)識(shí)違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性， 并根據(jù)自身情況展開自查?，F(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：一、牢固思想防線。 本人能夠自覺主動(dòng)地學(xué)習(xí)國(guó)家的各項(xiàng)金融政策法規(guī)與省聯(lián)社下發(fā)的文件精神，加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)，牢固思想防線。1、提高政治意識(shí)。能夠深入學(xué)習(xí)“三個(gè)代表”重要思想，樹立正確的政治方向和堅(jiān)定的政治立場(chǎng)，時(shí)刻保持清醒的頭腦， 在大是大非面前站穩(wěn)腳跟，經(jīng)受得起大風(fēng)大浪的考驗(yàn)。能夠顧全大局，不為眼前利益所動(dòng)，站在單位的角度去想問題、做工作，堅(jiān)決不說(shuō)不利于全局的話，不做不利于全局的事，堅(jiān)

10、決完成里工作任務(wù)。2、恪守規(guī)章制度。一是能夠按照國(guó)家金融法令，有關(guān)法規(guī)制度和現(xiàn)金管理?xiàng)l例，具體辦理現(xiàn)金、有價(jià)單證的收付和調(diào)撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴(yán)格庫(kù)存限額，及時(shí)調(diào)撥和上解現(xiàn)金。二是能夠自覺加強(qiáng)柜面監(jiān)督，嚴(yán)格審查憑證要素，做好反假工作，準(zhǔn)確及時(shí)編制各種現(xiàn)金報(bào)表、調(diào)撥計(jì)劃。三是能夠堅(jiān)持軋帳制度，正確使用有關(guān)5精品文檔登記簿，做到帳、簿、款相符 ; 嚴(yán)格按規(guī)定處理長(zhǎng)、短款，發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)能及時(shí)匯報(bào)。四是能夠加強(qiáng)庫(kù)房管理，堅(jiān)持鑰匙分管，明確分工，同進(jìn)同出，做到“六無(wú)”標(biāo)準(zhǔn) ; 五是能夠嚴(yán)格按照綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員權(quán)限卡管理辦法的有關(guān)規(guī)定， 妥善保管好柜員卡和密碼， 做到保管嚴(yán)密，操作合規(guī)。六是能夠不斷

11、增強(qiáng)防范意識(shí)，落實(shí)“三防一?！?，熟記防盜防搶防暴預(yù)案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時(shí)刻保持清醒的頭腦，保護(hù)全行的財(cái)產(chǎn)安全。二、嚴(yán)謹(jǐn)工作、生活作風(fēng)在工作上我嚴(yán)肅認(rèn)真，盡職盡責(zé)，注重學(xué)習(xí)專業(yè)理論知識(shí)，勤懇努力，任勞任怨，能夠認(rèn)真遵守 * 農(nóng)村合作銀行的各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格約束自己。 作為一名事后監(jiān)督工作人員， 每天逐筆核對(duì)各柜員的流水賬、日終憑證、匯總機(jī)構(gòu)日結(jié)憑證，做好裝訂歸檔工作，登記事后監(jiān)督工作日志和事后監(jiān)督檢查登記簿， 積極協(xié)助庫(kù)管員做好現(xiàn)金調(diào)運(yùn)工作，主動(dòng)配合委派會(huì)計(jì)做好內(nèi)勤工作， 完成領(lǐng)導(dǎo)交給的其他工作。每周三做好領(lǐng)導(dǎo)帶班日志和文明服務(wù)檢查登記工作， 嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，對(duì)違反紀(jì)律的事情

12、敢于糾正，自覺維護(hù)單位利益。生活作風(fēng)上，能夠牢記“自重、自省、自警、自勵(lì)”的教導(dǎo)，用工作紀(jì)律嚴(yán)格約束自己， 在思想上筑起拒腐防變的堅(jiān)固防線。 反對(duì)拜金主義、享樂主義和極端個(gè)人主義， 牢固樹立“平凡”意識(shí)， 忠于“平凡”崗位，保持“平靜”心態(tài)，甘于“平淡”生活，勤勤懇懇辦事，堂堂正正做人。三、存在問題6精品文檔一是學(xué)習(xí)不夠深入，如政治理論學(xué)習(xí)只側(cè)重單位里組織的學(xué)習(xí)，對(duì)許多政策、法律、法規(guī)只知其表，不知內(nèi)含 ; 業(yè)務(wù)上只注重鉆研本職工作，對(duì)其它的經(jīng)濟(jì)知識(shí)學(xué)習(xí)不夠主動(dòng)，不愿意去學(xué)。二是工作還不夠積極主動(dòng)，有時(shí)候只求過(guò)得去，不求過(guò)得硬。三是工作缺乏創(chuàng)新，按部就班。許多工作只是照著別人學(xué)，不去鉆研，不去研究，不去歸納，辦事憑經(jīng)驗(yàn)。四、今后的努力方向一是始終堅(jiān)持學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)， 不斷為自己“充電”， 重點(diǎn)加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，在思想上筑起拒腐防變的堅(jiān)固防線， 警惕各種腐敗思想的侵蝕。二是要加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)詐騙、盜竊、搶