真題庫(kù)：證券考試《證券投資基金真題一》

1、 真題庫(kù)：證券考試證券投資基金真題一一. 單選題  1。在我國(guó)香港特別行政區(qū)和英國(guó)，證券投資基金一般被稱為_。  a.共同基金 b.單位信托基金 c.證券投資信托基金 d.私募基金  答案：b 2?；鸪钟腥双@取收益和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的原則是_。  a. “收益保底，超額分成” b. “利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)”  c. 按“先進(jìn)先出法”實(shí)現(xiàn)收益和風(fēng)險(xiǎn)  d. 獲取無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益  答案：b 3。開放式基金價(jià)格的主要決定因素是_。  a.市場(chǎng)供求關(guān)系&#

2、160;b.市場(chǎng)存款利率 c.基金單位凈值 d.基金單位面值  答案：c 4。下列關(guān)于契約型證券投資基金性質(zhì)的說(shuō)法中，正確的是_。  a. 證券投資基金屬于債權(quán)類合同或契約，基金管理人對(duì)持有人負(fù)有完全的法定償債責(zé)任；  b. 證券投資基金屬于信托契約，基金管理人只是代替投資者管理資金，并不保證資金的收益率，投資人也要承擔(dān)一定的風(fēng)險(xiǎn)和費(fèi)用。  c. 證券投資基金實(shí)行專家理財(cái)，基金管理人沒(méi)有義務(wù)向基金持有人披露有關(guān)基金運(yùn)作信息。 d. 證券投資基金的收益主要來(lái)源于持有證券的股息、紅利和利息收入

3、60; 答案：b 5。目前，我國(guó)的證券投資基金主要是_。  a.公司型基金 b.契約型基金 c.單位信托基金 d.對(duì)沖基金  答案：b 6。以保障資本安全、當(dāng)期收益分配、資本和收益的長(zhǎng)期成長(zhǎng)等為基本目標(biāo)從而在投資組合中比較注重長(zhǎng)短期收益風(fēng)險(xiǎn)搭配的證券投資基金是_。  a.指數(shù)基金 b.成長(zhǎng)型基金 c.收入型基金 d.平衡型基金  答案：d 7。一國(guó)的證券基金組織在他國(guó)發(fā)行證券基金單位并將募集的資金投資于本國(guó)或第三國(guó)證券市場(chǎng)的證券投資基金是_。  a.全球基金 b.國(guó)際基金&#

4、160;c.離岸基金 d.在岸基金  答案： c 8。母基金之下設(shè)立若干子基金，各子基金獨(dú)立進(jìn)行投資決策，投資者可以根據(jù)自己的需要轉(zhuǎn)換子基金，不用支付轉(zhuǎn)換費(fèi)用的基金是_。  a.指數(shù)基金 b.對(duì)沖基金 c.雨傘基金 d.開放式基金  答案： c 9。全球第一個(gè)公司型開放式投資基金是_。  a. 英國(guó)“海外及殖民地政府信托” b.富來(lái)明創(chuàng)立的“蘇格蘭美國(guó)投資信托”  c. 波士頓“馬薩諸塞投資信托基金” d.麥哲倫基金  答案： 

5、;c 10。中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法（以下簡(jiǎn)稱試點(diǎn)辦法），對(duì)我國(guó)開放式基金的試點(diǎn)起了極大的推動(dòng)作用，其發(fā)布日期是_。  a.1997年11月14日 b.1998年3月1日 c.2000年10月日 d.2001年9月1日  答案：c 11。下列哪一種證券投資基金在我國(guó)尚未正式推出_。  a.雨傘基金 b.保底基金 c.指數(shù)基金 d.交易所交易基金  答案：c 12。我國(guó)，根據(jù)證券投資基金管理暫行辦法的規(guī)定，封閉式基金的設(shè)立主體為_。  a.基金持有人 b.&#

6、160;基金發(fā)起人 c.基金管理人 d.基金托管人  答案：b 13。在我國(guó)，基金管理人和托管人之間的關(guān)系是_。  a. 由托管人擔(dān)任受托人角色，托管人與管理人形成委托與受托的關(guān)系  b. 管理人擔(dān)任受托人的角色，管理人與托管人形成委托與受托的關(guān)系  c. 平行受托關(guān)系，即基金管理人和基金托管人受基金持有人的委托，分別履行基金管理和基金托管的職責(zé)  d. 交叉受托關(guān)系，即基金管理人與托管人互為委托人和受托人  答案：c 14。根據(jù)我國(guó)證券投資基金管理暫行辦法規(guī)定，經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的

7、基金管理公司，應(yīng)持何種文件到工商行政管理部門辦理登記注冊(cè)手續(xù)_。  a. 中國(guó)證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)設(shè)立文件  b. 中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒發(fā)的基金管理公司法人許可證  c. 中國(guó)人民銀行的批準(zhǔn)設(shè)立文件  d. 中國(guó)人民銀行頒發(fā)的基金管理公司法人許可證  答案： a 15。我國(guó)證券投資基金管理暫行辦法規(guī)定，作為基金托管人的商業(yè)銀行實(shí)收資本不少于  a.20億元人民幣 b.50億元人民幣 c.60億元人民幣 d.80億元人民幣  答案：d 16?；鸪钟腥舜髸?huì)表決時(shí)，

8、基金持有人表決權(quán)的決定方式是_。  a. 所持每份基金單位有一票  b. 基金持有人每人一票  c. 作為基金發(fā)起人的基金持有人具有否決權(quán)  d. 作為基金托管人的商業(yè)銀行具有否決權(quán)  答案：a 17?；鸪钟腥舜髸?huì)采用通訊方式開會(huì)時(shí)，召集人按基金契約規(guī)定公布會(huì)議通知后，必須在幾個(gè)工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)提示性公告_。  a.2個(gè) b.3個(gè) c.4個(gè) d.5個(gè)  答案：a 18。基金管理公司自成立之日起多長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)必須開業(yè)。逾期沒(méi)有開業(yè)的原批準(zhǔn)文件自動(dòng)失效，由中

9、國(guó)證監(jiān)會(huì)收回基金管理公司法人許可證_。  a.1個(gè)月 b.3個(gè)月 c.6個(gè)月 d.12個(gè)月  答案： c 19?；鹜顿Y者在進(jìn)行封閉式基金交易時(shí)，交易確認(rèn)和賬戶管理由下列何者承擔(dān)_。  a. 證券交易所和登記結(jié)算公司  b. 基金自身設(shè)立的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)  c. 基金托管人  d. 基金銷售機(jī)構(gòu)  答案： a 20。根據(jù)我國(guó)證券投資基金管理暫行辦法規(guī)定，除基金管理公司外，封閉式基金主要發(fā)起人從事證券投資、連續(xù)盈利的時(shí)間最短應(yīng)為_。

10、0; a.1年 b.2年 c.3年 d.5年  答案： c  21。封閉式基金的發(fā)起人確定后，通過(guò)簽訂何種文件界定相互間的權(quán)利與義務(wù)關(guān)系_。  a.基金契約 b.發(fā)起人協(xié)議 c.基金上市公告書 d.基金招募說(shuō)明書  答案： b 22。契約型封閉式基金最基本的法律文件是_。  a.基金契約 b.發(fā)起人協(xié)議 c.基金上市公告書 d.基金招募說(shuō)明書  答案：a 23。依據(jù)證券投資基金管理暫行辦法的規(guī)定，封閉式基金自批準(zhǔn)之日起應(yīng)在多長(zhǎng)

11、期限內(nèi)完成募集_。  a.3個(gè)月 b.6個(gè)月 c.9個(gè)月 d.12個(gè)月  答案： a 24。2002年開始，封閉式基金銷售中放棄“比例配售”而采用了“敞開發(fā)售”方式的原因主要是_。  a. 后者更為公平  b. 封閉式基金發(fā)行困難，投資人認(rèn)購(gòu)不踴躍  c. 后者發(fā)行費(fèi)用較低  d. 后者發(fā)行時(shí)間較短  答案： b 25。封閉式基金交易的價(jià)格變化單位為_。  a.0.001元 b.0.01元 c.010元&#

12、160;d.1.00元  答案：a 26。根據(jù)我國(guó)有關(guān)規(guī)定，基金清算結(jié)果由基金清算小組經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后公告的時(shí)間是_。  a.3個(gè)工作日內(nèi) b.3日內(nèi) c.5個(gè)工作日內(nèi) d.5日內(nèi)  答案：a 27。開放式基金名稱顯示投資方向的，基金的非現(xiàn)金資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)至少多大比例屬于該基金名稱所顯示的投資內(nèi)容_。  a.65% b.70% c.75% d.80%  答案：d 28。在我國(guó)，根據(jù)開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法規(guī)定，開放式基金成立初期，可以在基金契約和招募說(shuō)明書規(guī)定的期限內(nèi)只接受申購(gòu)，不辦理贖

13、回，但該期限最長(zhǎng)不得超過(guò)_。  a.1個(gè)月 b.2個(gè)月 c.3個(gè)月 d.6個(gè)月  答案： c 29。基金公司的內(nèi)部機(jī)構(gòu)中最高投資決策機(jī)構(gòu)是_。  a.基金持有人大會(huì) b.董事會(huì) c.基金總經(jīng)理 d.投資決策委員會(huì)  答案：d 30?；鸸具M(jìn)行投資運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制和內(nèi)部監(jiān)察的根本目的是_。  a.獲得更多的投資收益 b.保護(hù)投資者的利益 c.控制投資風(fēng)險(xiǎn) d.防止內(nèi)部人控制  答案：b 31。下列不屬于美國(guó)公司治理結(jié)構(gòu)特征的是_。

14、0; a. 股東大會(huì)基本上是流于形式  b. 董事會(huì)一般由內(nèi)部董事和外部董事組成  c. 美國(guó)公司一般不設(shè)監(jiān)事會(huì)，監(jiān)督的職能由董事會(huì)履行  d. 大股東因法律限制不直接出面干預(yù)公司的運(yùn)營(yíng)，經(jīng)營(yíng)管理者有較大的  答案： a 32。基金管理公司的核心業(yè)務(wù)是_。  a.基金設(shè)立 b.基金投資 c.基金發(fā)行 d.風(fēng)險(xiǎn)管理  答案：b 33?；鸸芾砉就顿Y管理的基本目標(biāo)是_。  a. 高回報(bào)  b. 分散風(fēng)險(xiǎn)  c

15、. 高管理費(fèi)和手續(xù)費(fèi)  d. 為客戶尋求與風(fēng)險(xiǎn)的相稱的投資回報(bào)，并維護(hù)基金和客戶資產(chǎn)的安全  答案：d 34?；饡?huì)計(jì)的計(jì)量屬性屬于_。  a.歷史成本 b.公允價(jià)值 c.重置成本 d.直接成本  答案： b 35。根據(jù)我國(guó)的相關(guān)法律和法規(guī)，一只投資基金持有一家上市公司的股票不得超過(guò)該基金資產(chǎn)凈值的_。  a.10% b.30% c.15% d.20%  答案：a 36。根據(jù)基金契約，指數(shù)基金（或指標(biāo)股基金）應(yīng)將資產(chǎn)的_用于指數(shù)化投資（或指標(biāo)股基

16、金）。  a.50% b.40% c.30% d.20%  答案：a 37。我國(guó)的證券投資基金在全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)中的債券回購(gòu)最長(zhǎng)期限為_。  a.7天 b.1個(gè)月 c.三個(gè)月 d.1年  答案： d 38?；甬a(chǎn)品的特性是_。  a.易模仿性 b.無(wú)風(fēng)險(xiǎn)性 c.持久性 d.專利性  答案：a 39。建立基金品牌的最重要的因素是_。  a.基金營(yíng)銷 b.基金個(gè)性 c.基金業(yè)績(jī) d.基金產(chǎn)品和服

17、務(wù)的能見度  答案：c 40。后端收費(fèi)屬于_，只不過(guò)在形式、時(shí)間上不是在申購(gòu)時(shí)而是在贖回時(shí)收取。  a.銷售費(fèi)用 b.管理費(fèi)用 c.懲罰性收費(fèi) d.托管費(fèi)  答案：a   41?；鸸乐禃r(shí)，其所持有的配股權(quán)證，從配股除權(quán)日起到配股確認(rèn)日止_。  a.按市價(jià)高于配股價(jià)的差額估值 b.按該股的市價(jià)估值 c.按配股價(jià)估值 d.暫不估值  答案：a 42。目前我國(guó)封閉式基金都是股票基金，均按照_的比例計(jì)提基金管理費(fèi)。  a.1 b.1.5 c.

18、2 d.2.5  答案：b 43。相對(duì)于實(shí)質(zhì)性審查制度，強(qiáng)制性信息披露的基本推論是_。  a. 監(jiān)管當(dāng)局對(duì)基金投資者承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)  b. 基金投資者在公開信息的基礎(chǔ)上“買者自負(fù)”  c. 基金管理人對(duì)基金投資者承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)  d. 基金托管人對(duì)基金投資者承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)  答案：b 44。下列哪個(gè)文件屬基金定期報(bào)告_。  a.基金資產(chǎn)凈值公告 b.開放式基金公開說(shuō)明書 c.基金持有人大會(huì)決議 d.澄清公告  答案：a 45。英國(guó)證券投

19、資基金的監(jiān)管模式是：  a. 基金行業(yè)自律模式  b. 法律約束下的公司自律管理模式  c. 政府嚴(yán)格管理模式  d. 政府監(jiān)管與行業(yè)自律相結(jié)合模式  答案：a 46?；鸨O(jiān)管“三公原則”中的公開原則是指_。  a. 公開監(jiān)管機(jī)構(gòu)全部業(yè)務(wù)活動(dòng)內(nèi)容  b. 要求基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息的公開化  c. 市場(chǎng)中不存在歧視，參與市場(chǎng)的主體具有完全平等的權(quán)利  d. 監(jiān)管部門對(duì)被監(jiān)管對(duì)象給予公正待遇  答案：&

20、#160;b 47。中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理公司、基金托管人和基金設(shè)立申請(qǐng)的核準(zhǔn)是何種監(jiān)管手段_。  a.法律手段 b.行政手段 c.經(jīng)濟(jì)手段 d.教育手段  答案： b 48。資產(chǎn)組合理論的提出者是_。  a.哈里馬科維茲 b.威廉夏普 c.斯蒂芬.羅斯 d.尤金. 法瑪  答案： a 49。根據(jù)滿足投資者風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)目標(biāo)的要求，在對(duì)主要資產(chǎn)類別的預(yù)期回報(bào)率、標(biāo)準(zhǔn)差和協(xié)方差的長(zhǎng)期預(yù)測(cè)的基礎(chǔ)之上，設(shè)定的有關(guān)資產(chǎn)混合以控制投資組合的整體風(fēng)險(xiǎn)和實(shí)現(xiàn)基金投資計(jì)劃的長(zhǎng)期

21、目標(biāo)。這稱為_。  a.永久性資產(chǎn)配置 b.突發(fā)性資產(chǎn)配置 c.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置 d.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置  答案：c 50。保持投資組合中各類資產(chǎn)的恒定比例，在資產(chǎn)相對(duì)價(jià)值變化后，進(jìn)行再平衡。這種策略稱為_。  a.購(gòu)買持有戰(zhàn)略 b.恒定混合戰(zhàn)略 c.投資組合保險(xiǎn)戰(zhàn)略 d.指數(shù)化戰(zhàn)略  答案：b  51。資本市場(chǎng)直線的y軸截距代表_。  a.無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率 b.風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià) c.風(fēng)險(xiǎn)的價(jià)格 d.效用等級(jí)  答案：a  答案：&#

22、160;a 56。采用下列何種策略時(shí)，股價(jià)上升賣出股票，股價(jià)下跌賣入股票_。  a.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置 b.恒定混合策略 c.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置 d.投資組合保險(xiǎn)策略  答案： b 57。股票內(nèi)在價(jià)值的計(jì)算方法模型中，下列哪種假定股票永遠(yuǎn)支付固定的股利_。  a.現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型 b.零增長(zhǎng)模型 c.不變?cè)鲩L(zhǎng)模型 d.市盈率估價(jià)模型  答案：b 58?；痉治龅膬?yōu)點(diǎn)是_。  a. 能夠比較全面地把握證券價(jià)格的基本走勢(shì)，應(yīng)用起來(lái)相對(duì)簡(jiǎn)單  b. 同市場(chǎng)接近，

23、考慮問(wèn)題比較直接  c. 預(yù)測(cè)的精度較高  d. 獲得利益的周期短  答案：a 59。證券的 系數(shù)大于零表明_。  a. 證券當(dāng)前的市場(chǎng)價(jià)格偏低  b. 證券當(dāng)前的市場(chǎng)價(jià)格偏高  c. 市場(chǎng)對(duì)證券的收益率的預(yù)期低于均衡的期望收益率  d. 證券的收益超過(guò)市場(chǎng)的平均收益  答案：d 60。某附息債券面值為100元，票面年收益率10%，年付息一次，1月10日的債券全價(jià)（包括凈價(jià)與應(yīng)計(jì)利息，下同）為98.5元，6月10日到期一次還本付息，采取單利計(jì)算，

24、則到期收益率為_。  a.28% b.10% c.15% d.11.5%  答案： a  61。在固定利率的付息債券收益率計(jì)算中，到期收益率（也就是內(nèi)含收益率）是被普遍采用的計(jì)算方法，關(guān)于這種計(jì)算方法敘述不正確的是_。  a. 它的含義是將未來(lái)的現(xiàn)金流按照一個(gè)固定的利率折現(xiàn)，使之等于當(dāng)前的價(jià)格，這個(gè)固定的利率就是到期收益率  b. 這種方法能準(zhǔn)確地衡量債券的實(shí)際回報(bào)率  c. 在到期收益率的計(jì)算中，利息的再投資收益率被假設(shè)為固定不變的當(dāng)前到期收益率  d.

25、 到期收益率的計(jì)算沒(méi)有考慮稅收的因素  答案：b 62。關(guān)于收益率曲線敘述不正確的是_。  a. 將不同期限債券的到期收益率按償還期限連接成一條曲線，即是債券收益率曲線  b. 它反映了債券償還期限與收益的關(guān)系  c. 理論上，應(yīng)當(dāng)采用零息債券的收益率來(lái)得到收益率曲線，以此反映市場(chǎng)的實(shí)際利率期限結(jié)構(gòu)  d. 收益率曲線總是斜率大于零  答案：d 63。從幾何上看，在收益率與系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)所構(gòu)成的坐標(biāo)系中，特瑞納指數(shù)實(shí)際上是無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率與_連線的斜率。  a.市場(chǎng)組合 b.

26、風(fēng)險(xiǎn)收益率 c.組合收益率 d.基金組合  答案：d 64。夏普指數(shù)以_作為基金風(fēng)險(xiǎn)的度量，給出了基金單位標(biāo)準(zhǔn)差的超額收益率。  a.方差 b.貝塔值 c.標(biāo)準(zhǔn)差 d.波動(dòng)率  答案： c 65。夏普指數(shù)考慮的是總風(fēng)險(xiǎn)，而特瑞諾指數(shù)考慮的是_。  a.全部風(fēng)險(xiǎn) b.不可控制風(fēng)險(xiǎn) c.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) d.股票市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)  答案：c 66?；鹗找媛逝c基準(zhǔn)收益率之間的差異收益率的標(biāo)準(zhǔn)差，通常被稱為_，反映了積極管理的風(fēng)險(xiǎn)。  a.誤差項(xiàng)系數(shù) b.跟

27、蹤誤差 c.絕對(duì)誤差 d.相對(duì)誤差  答案：b 67。開放式基金份額的申購(gòu)采用_。  a.已知價(jià)法 b.未知價(jià)法 c.以上兩種方法中的任何一種 d.以上兩種方法均不正確  答案： b 68?；鸸芾砣诉x擇進(jìn)行披露信息的報(bào)刊在多長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)不得更換_。  a.6個(gè)月 b.1個(gè)會(huì)計(jì)年度 c.2個(gè)會(huì)計(jì)年度 d.3個(gè)會(huì)計(jì)年度  答案： b 69。根據(jù)現(xiàn)行“好人舉手制度”，發(fā)起設(shè)立基金管理公司的申請(qǐng)人提交自律承諾書的日期到提出基金管理公司設(shè)立申請(qǐng)之日的時(shí)間間隔

28、原則上應(yīng)不少于_。  a.3個(gè)月 b.6個(gè)月 c.9個(gè)月 d.12個(gè)月  答案：d 70?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋酥饕獦I(yè)務(wù)人員一年內(nèi)變更達(dá)到多少比率，必須發(fā)布臨時(shí)報(bào)告_。  a.10%以上 b.20% c.30% d.50%  答案：c  二。多選題 71。證券投資基金的主要特征包括_。  a.集合投資 b.專業(yè)管理 c. 組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn) d.制衡機(jī)制 e.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)。  答案： a b

29、 c d e 72。關(guān)于開放式基金，下列哪些說(shuō)法是正確的_。  a. 開放式基投資者可以根據(jù)需要隨時(shí)申購(gòu)或贖回基金單位，導(dǎo)致基金單位總數(shù)不斷變化。  b. 開放式基金沒(méi)有固定的存續(xù)期限  c. 與封閉式基金相比，開放式基金的信息披露要求較高  d. 開放式基金持有人面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要是基金管理人能力的風(fēng)險(xiǎn)，無(wú)二級(jí)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。  e. 開放式基金具有獨(dú)立法人資格  答案：a b c d 73。下列關(guān)于公募基金的說(shuō)法，那些是正確的_。&

30、#160; a. 募集對(duì)象不固定  b. 涉及眾多投資人  c. 監(jiān)管機(jī)構(gòu)實(shí)行嚴(yán)格的審批或核準(zhǔn)制  d. 監(jiān)管機(jī)構(gòu)一般實(shí)行備案制  e. 允許公開進(jìn)行宣傳，向投資人以多種方式進(jìn)行推介  答案：a b c e 74。根據(jù)基金投資范圍不同，基金可分為_。  a.股票基金 b.雨傘基 c.債券基金 d.貨幣市場(chǎng)基金 e.混合基金  答案：a c d e 75。根據(jù)我國(guó)證券投資基金管理

31、暫行辦法的規(guī)定，有下列事項(xiàng)之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會(huì)_。  a. 修改基金契約 b. 更換基金管理人 c. 更換基金托管人 d. 提前終止基金  e. 與其它基金合并；  答案：a b c d e 76。我國(guó)證券投資基金管理暫行辦法禁止基金管理人在管理運(yùn)作基金資產(chǎn)時(shí)，從事以下行為_。  a. 將本基金投資于其他基金、以基金資產(chǎn)進(jìn)行房地產(chǎn)投資、從事可能使基金資產(chǎn)承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資、將基金資產(chǎn)投資于與基金托管人或者基金管理人有利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券&

32、#160; b. 從事任何形式的證券承銷或者以管理人自有資金從事除債券以  c. 動(dòng)用銀行信貸資金從事基金投資、將基金資產(chǎn)用于抵押、擔(dān)保、資金拆措或者貸款  d. 從事證券信貸業(yè)務(wù)；從事證券信用交易。  e. 進(jìn)行內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng),通過(guò)關(guān)聯(lián)交易損害基金持有人的利益等  答案： a b c d e 77。根據(jù)我國(guó)證券投資基金管理暫行辦法規(guī)定，封閉式基金的發(fā)起人可以是下列哪些機(jī)構(gòu)_。  a.股份制商業(yè)銀行 b.證券公司 c.信托投資公司&

33、#160;d.保險(xiǎn)公司 e.基金管理公司  答案：b c e 78。封閉式基金的發(fā)行按發(fā)行對(duì)象和發(fā)行范圍來(lái)劃分，可分為_。  a.網(wǎng)上發(fā)行 b.網(wǎng)下發(fā)行 c.公募發(fā)行 d.私募發(fā)行 e.自辦發(fā)行  答案： c d 79。封閉式基金募集成功的條件是_。  a. 募集資金超過(guò)該基金批準(zhǔn)規(guī)模80%  b. 募集資金超過(guò)該基金批準(zhǔn)規(guī)模90%  c. 募集數(shù)額不少于2億元  d. 募集數(shù)額不少于5億元

34、60; e. 募集期到期  答案： a c 80。開放式基金轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)的辦理過(guò)程可分為_。  a.一步轉(zhuǎn)托管 b.兩步轉(zhuǎn)托管 c.三步轉(zhuǎn)托管 d.四部轉(zhuǎn)托管 e.五部轉(zhuǎn)托管  答案：a b 81。除下述哪些情形外，基金管理人不得拒絕接受基金投資人的贖回申請(qǐng)_。  a. 不可抗力  b. 證券交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值  c. 發(fā)生巨額贖回  d. 其他在基金契約、基金招

35、募說(shuō)明書中已經(jīng)載明并獲批準(zhǔn)的特殊情形。  e. 任何情況下都不可以。  答案：a b d 82?；鸸芾砉臼杖〉墓芾碣M(fèi)和基金業(yè)績(jī)報(bào)酬直接取決于_。  a. 所管理的基金資產(chǎn)規(guī)模  b. 基金投資取得的業(yè)績(jī)  c. 基金管理公司對(duì)基金資產(chǎn)的運(yùn)作和管理能力  d. 對(duì)基金持有人提供的產(chǎn)品及相關(guān)服務(wù)  答案：a b c d 83。從公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)來(lái)看，我國(guó)基金管理公司大致有_。  a. 隸屬于保險(xiǎn)公司的基金管理

36、公司  b. 隸屬于商業(yè)銀行的基金管理公司  c. 由國(guó)內(nèi)證券公司或信托投資公司絕對(duì)或相對(duì)控股的基金管理公司  d. 獨(dú)立存在、私人持股的基金管理公司  e. 由發(fā)起人股東采取平均持股形式設(shè)立的基金管理公司  答案：c e 84?；鸸芾砉就晟频闹卫斫Y(jié)構(gòu)必須體現(xiàn)的基本原則有_。  a. 利益公平  b. 信息透明  c. 信譽(yù)可靠  d. 責(zé)任到位  e. 基金持有人利益最大化  答案

37、：a b c d 85。投資決策委員會(huì)的功能是_。  a. 為基金投資擬訂投資原則  b. 為基金投資擬訂投資方向  c. 為基金投資擬訂投資策略  d. 為基金投資擬訂投資組合的整體目標(biāo)和計(jì)劃  e. 提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議  答案：a b c d 86。公司內(nèi)部控制系統(tǒng)一般包括_。  a. 員工自律  b. 部門各級(jí)主管的檢查監(jiān)督  c. 公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部

38、對(duì)各部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制  d. 董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的審計(jì)委員會(huì)和督察員的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)  e. 市場(chǎng)監(jiān)管部門監(jiān)管  答案：a b c d 87?；鸸芾砉緝?nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的原則_。  a. 健全性原則  b. 有效性原則  c. 獨(dú)立性原則  d. 相互制約原則  e. 成本效益原則  答案：a b c d e  88?；鸸緦?shí)行內(nèi)部監(jiān)察稽核的目

39、的是_。  a. 揭示基金內(nèi)部運(yùn)作中潛在的風(fēng)險(xiǎn)  b. 評(píng)價(jià)公司內(nèi)部控制的合法性和有效性  c. 評(píng)價(jià)基金經(jīng)理的工作業(yè)績(jī)  d. 維護(hù)基金持有者的利益  e. 控制投資風(fēng)險(xiǎn)  答案：a b d  89。公司內(nèi)部控制制度由_等部分組成。  a. 內(nèi)部控制大綱  b. 基本管理制度  c. 部門業(yè)務(wù)規(guī)章  d. 業(yè)務(wù)操作手冊(cè)  e. 風(fēng)險(xiǎn)控制制度  答

40、案： a b c d 90。關(guān)于基金管理公司獨(dú)立董事制度，下列說(shuō)法正確的有_。  a. 獨(dú)立董事發(fā)表的意見應(yīng)在董事會(huì)決議中列明  b. 公司的關(guān)聯(lián)交易必須由獨(dú)立董事簽字后方能生效  c. 兩名以上的獨(dú)立董事可提議召開臨時(shí)股東大會(huì)  d. 獨(dú)立董事可直接向股東大會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)和其他部門報(bào)告情況  e. 獨(dú)立董事不可以參與公司的一般決策  答案： a b c d  91。我國(guó)基金的會(huì)計(jì)核算應(yīng)遵循的會(huì)計(jì)

41、政策要求有_。  a. 基金的會(huì)計(jì)年度為公歷每年1月1日至12月31日  b. 基金管理公司對(duì)所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會(huì)計(jì)核算主體，獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算，保證不同基金之間在名冊(cè)登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨(dú)立  c. 基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位  d. 基金的會(huì)計(jì)核算以權(quán)責(zé)發(fā)生制為基礎(chǔ)  e. 基金管理公司應(yīng)于估值日計(jì)算基金凈值和基金單位凈值，并按國(guó)家有關(guān)規(guī)定予以公告  答案：a b c d e 92。下列關(guān)

42、于基金投資限制的說(shuō)法中，正確的說(shuō)法有_。  a. 基金之間可以相互投資  b. 基金托管人禁止投資基金  c. 基金管理人不得以基金名義使用不屬于基金名下的資金買賣證券  d. 基金可以將受托管的資產(chǎn)用于抵押、擔(dān)保、資金拆借或者貸款  e. 基金可以從事證券信用交易  答案：b c 93?；鹜泄苋讼蚧鸸芾砣撕椭袊?guó)證監(jiān)會(huì)提供的不定期報(bào)告有_。  a. 臨時(shí)日?qǐng)?bào)  b. 臨時(shí)周報(bào)  c. 提示函  d.&#

43、160;其他臨時(shí)報(bào)告  e. 基金持倉(cāng)統(tǒng)計(jì)報(bào)表  答案：a b c d  94。市場(chǎng)營(yíng)銷觀念的三個(gè)支柱是_。  a. 客戶導(dǎo)向  b. 利潤(rùn)  c. 全公司努力  d. 市場(chǎng)定位  e. 產(chǎn)品質(zhì)量  答案：a b c 95。市場(chǎng)營(yíng)銷控制包括估計(jì)市場(chǎng)營(yíng)銷戰(zhàn)略和計(jì)劃的成果，并采取正確的行動(dòng)以保證實(shí)現(xiàn)目標(biāo)?？刂七^(guò)程包括四個(gè)步驟_。  a. 管理部門先設(shè)定具體的市場(chǎng)營(yíng)銷目標(biāo)； 

44、; b. 衡量企業(yè)在市場(chǎng)中的業(yè)績(jī)；  c. 估計(jì)希望業(yè)績(jī)和實(shí)際業(yè)績(jī)之間存在差異的原因；  d. 最后管理部門采取正確的行動(dòng)，以此彌補(bǔ)目標(biāo)與業(yè)績(jī)之間的差距  e. 風(fēng)險(xiǎn)控制  答案：a b c d 96。證券投資基金市場(chǎng)營(yíng)銷的特點(diǎn)是_。  a. 無(wú)形性  b. 專業(yè)性  c. 多樣性  d. 易消失性  e. 持久性  答案： a b c 

45、d 97?；鸪钟腥速M(fèi)用包括_。  a. 申購(gòu)費(fèi)用  b. 紅利再投資費(fèi)用  c. 轉(zhuǎn)換費(fèi)  d. 贖回費(fèi)  e. 托管費(fèi)  答案：a b c d 98。依據(jù)經(jīng)基金資產(chǎn)估值后確定的基金資產(chǎn)凈值而計(jì)算出的基金單位資產(chǎn)凈值，是計(jì)算基金_的基礎(chǔ)。  a. 申購(gòu)價(jià)格  b. 贖回價(jià)格  c. 交易價(jià)格  d. 營(yíng)業(yè)稅  e. 印花稅  答案：a 

46、b 99。目前，我國(guó)基金管理人的管理費(fèi)實(shí)行_。  a. 每日計(jì)提并累計(jì)  b. 每周計(jì)提并累計(jì)  c. 按周支付  d. 按月支付  e. 按年支付  答案：a d 100。對(duì)_買賣基金的差價(jià)收入須征收營(yíng)業(yè)稅。  a.銀行 b.非銀行金融機(jī)構(gòu) c.個(gè)人投資者 d.國(guó)有企業(yè) e.民營(yíng)企業(yè)  答案：a b  101。加強(qiáng)基金信息披露對(duì)實(shí)現(xiàn)資本市場(chǎng)的公平、公正、公開原則，推動(dòng)基金市場(chǎng)發(fā)展具有重要意義，主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面_。  a. 有利于完全消除證券市場(chǎng)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)  b. 有利于投資者的價(jià)值判斷  c. 防止信息濫用  d. 有利于監(jiān)督基金管理人的運(yùn)作  e. 有利于提高證券市場(chǎng)的效率  答案： b&