農(nóng)信銀“智匯共享“銀行從業(yè)人員職業(yè)操守練習(xí)題附答案

1、農(nóng)信銀“智匯共享“銀行從業(yè)人員職業(yè)操守練習(xí)題附答案一、單項(xiàng)選擇題（39小題，每小題1分，卷面1分，計(jì)40分）在以下各小題所給出的選項(xiàng)中，只有1個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填人括號(hào)內(nèi)。 1制定銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨是“為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員( )，提高中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)，建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化，維護(hù)銀行業(yè)良好信譽(yù)，促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展，制定本職業(yè)操守”。 a職業(yè)紀(jì)律 b職業(yè)行為 c職業(yè)操守 d職業(yè)道德 2銀行業(yè)從業(yè)人員在無法確知自己的行為是否屬于利益沖突或?qū)θ绾翁幚砝鏇_突存有疑問時(shí)，應(yīng)該按照內(nèi)部規(guī)定向（ ）報(bào)告，尋求內(nèi)部專業(yè)支持。 a銀監(jiān)會(huì) b所

2、在機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人 c銀行業(yè)協(xié)會(huì)d上級(jí)主管 3下列有關(guān)信息保密的說法錯(cuò)誤的是（ ）。 a銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案b在受雇期間不得隨意透露客戶的資料和交易信息c在離職后也要受信息保密的約束d將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可的其他目的4下列符合“守法合規(guī)”要求的做法包括( )。a遵守法律法規(guī)b遵守行業(yè)自律規(guī)范c遵守所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度d以上都應(yīng)遵守 5下列有關(guān)銀行從業(yè)人員與同業(yè)人員之間就商業(yè)保密與知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)的做法錯(cuò)誤的是（ ）。 a銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，不得泄露本機(jī)構(gòu)客戶信息和本機(jī)構(gòu)尚未公開的重大內(nèi)部信息或商業(yè)秘密b銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，不得以不正當(dāng)手段刺探、竊取

3、同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)尚未公開的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、重大戰(zhàn)略決策和產(chǎn)品研發(fā)等重大內(nèi)部信息或商業(yè)秘密c銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，不得竊取、侵害同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)和專有技術(shù)d銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，應(yīng)盡量打聽對(duì)方的內(nèi)部消息和商業(yè)秘密 6以下哪一項(xiàng)關(guān)于保護(hù)客戶隱私的說法不正確?( ) a銀行業(yè)從業(yè)人員不得違反法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶隱私保護(hù)的規(guī)定，透露任何客戶資料和交易信息b出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個(gè)人信息和交易信息屬于不當(dāng)行為，可能侵犯客戶隱私c銀行應(yīng)當(dāng)保護(hù)在為客戶提供開戶服務(wù)時(shí)所了解到的客戶財(cái)務(wù)狀況信息d銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案。在離職后，為了繼續(xù)

4、為客戶提供服務(wù)，可以將客戶信息帶至新機(jī)構(gòu)，在介紹新機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品與服務(wù)后，由客戶自行選擇是否購(gòu)買其產(chǎn)品或服務(wù) 7銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，不符合“熟知業(yè)務(wù)”的有關(guān)規(guī)定的是( )。 a熟知向客戶推薦的產(chǎn)品b銀行產(chǎn)品部門向客戶經(jīng)理介紹產(chǎn)品時(shí)未提及風(fēng)險(xiǎn)，客戶經(jīng)理也沒有主動(dòng)了解產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)c熟知與自身崗位相關(guān)的有關(guān)法規(guī)d熟知業(yè)務(wù)處理流程 8某金融專業(yè)剛畢業(yè)的男性客戶到銀行辦理業(yè)務(wù)，他以自己對(duì)某些風(fēng)險(xiǎn)的理解不夠?yàn)槔碛?，禮貌地邀請(qǐng)辦理業(yè)務(wù)的一名年輕女性工作人員下班后單獨(dú)為其解釋。該女性工作人員恰當(dāng)?shù)淖龇ㄊ? )。 a認(rèn)為該客戶的要求屬于工作人員的職責(zé)之一，必須滿足其要求b認(rèn)為這是不合理的邀請(qǐng)，堅(jiān)決不能做c耐心向

5、客戶解釋，如果是解釋業(yè)務(wù)，應(yīng)盡量在上班時(shí)間在工作場(chǎng)所進(jìn)行d讓保安人員立即驅(qū)逐該客戶 9銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，沒有遵守“公平對(duì)待”原則的是( )。a因產(chǎn)品設(shè)計(jì)的差異而導(dǎo)致費(fèi)率和服務(wù)便捷程度上的差別b在為反復(fù)提出小額服務(wù)需求的老年客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，顯露出了不耐煩的神態(tài)c為身體有殘障的客戶提供熱情服務(wù)d耐心公平地對(duì)待不熟悉業(yè)務(wù)流程的客戶10某銀行銷售人員在向客戶推薦銀行產(chǎn)品的時(shí)候，向客戶特別強(qiáng)調(diào)了同類產(chǎn)品歷史年收益率高達(dá)30，暗示肯定能夠達(dá)到該收益目標(biāo)，并強(qiáng)調(diào)該產(chǎn)品沒有風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)該行為評(píng)價(jià)正確的是( )。a沒有做到向客戶充分提示風(fēng)險(xiǎn)b由于歷史上該產(chǎn)品確實(shí)沒出過問題，也就不用向客戶說明是否存在風(fēng)險(xiǎn)c

6、該人員是為了完成銷售目標(biāo)，對(duì)銀行有利，所以是合理的d以上說法都不對(duì) 11以下哪種行為符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守有關(guān)信息披露的規(guī)定?( ) a某銀行代理銷售一只基金產(chǎn)品，該行銷售人員為了利用該銀行的知名度實(shí)現(xiàn)銷售目標(biāo)，在介紹產(chǎn)品時(shí)沒有提到最終責(zé)任承擔(dān)者，并使得消費(fèi)者誤以為該銀行是風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)者b在向普通群眾介紹產(chǎn)品合約的時(shí)候，銀行職員大量使用術(shù)語和銀行內(nèi)部用語，使客戶對(duì)產(chǎn)品特性很難理解c銀行工作人員向消費(fèi)者詳細(xì)介紹該行代理的產(chǎn)品的性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)、最終責(zé)任承擔(dān)人以及該行的責(zé)任與義務(wù)d銀行職員在介紹銀行所代理產(chǎn)品的時(shí)候，利用銀行的聲譽(yù)對(duì)所代理產(chǎn)品進(jìn)行合約以外的承諾 12銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到授信盡職，但對(duì)申

7、請(qǐng)貸款企業(yè)的授信盡職不應(yīng)該包括( )。 a了解該企業(yè)所處行業(yè)情況b如該企業(yè)申請(qǐng)擔(dān)保貸款，應(yīng)當(dāng)了解擔(dān)保物的情況c了解客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境d必須了解該企業(yè)總經(jīng)理的個(gè)人信用卡消費(fèi)情況 13法院持法定手續(xù)到某銀行支行查詢某貿(mào)易公司的存款狀況,該行某業(yè)務(wù)員因與該貿(mào)易公司保持著很好的業(yè)務(wù)關(guān)系，聞?dòng)嵑罅⒓锤嬷撡Q(mào)易公司，此行為違反了( )規(guī)定。 a反洗錢b協(xié)助執(zhí)行c內(nèi)幕交易d監(jiān)管規(guī)避 14已知銀行的一個(gè)團(tuán)隊(duì)中的某個(gè)成員將要辭職到競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手處工作，則團(tuán)隊(duì)的研究成果是否應(yīng)當(dāng)與其共享?( ) a不應(yīng)當(dāng)與其共享b該成員有權(quán)分享團(tuán)隊(duì)的研究成果，并可以將該成果帶到工作崗位c可以與該成員分享成果，因?yàn)樵摮蓡T目前仍是團(tuán)隊(duì)的

8、一員d可以與其分享部分成果，但工作中應(yīng)當(dāng)處處提防該成員，不能再使其利用本團(tuán)隊(duì)資源增長(zhǎng)工作經(jīng)驗(yàn) 15工作人員發(fā)現(xiàn)同事在給客戶介紹產(chǎn)品的時(shí)候刻意隱瞞了該產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)以實(shí)現(xiàn)銷售目標(biāo)，則該工作人員( )。 a應(yīng)當(dāng)幫助同事隱瞞，以便增加銀行銷售額b不管該行為是否符合規(guī)定，與自己無關(guān)，不應(yīng)當(dāng)過問c應(yīng)當(dāng)及時(shí)提示、制止，并視情況向所在機(jī)構(gòu)或有關(guān)部門報(bào)告d應(yīng)當(dāng)立即向監(jiān)管部門檢舉該同事的違規(guī)行為，不必事先提醒同事或向本行領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告 16當(dāng)銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)所在機(jī)構(gòu)的處分有異議時(shí)，采取的正確行為有( )。 a先按正常渠道反映與申訴b偷拍竊聽，積極收集對(duì)自已有利的證據(jù)c立即向媒體公開披露所受冤屈d以上方式都正確 17我國(guó)商

9、業(yè)銀行法規(guī)定，銀行工作人員不得在其他經(jīng)濟(jì)組織兼職。作為一家銀行的部門總經(jīng)理，孫某在當(dāng)?shù)仄髽I(yè)家協(xié)會(huì)兼任顧問的行為( )。 a違反了有關(guān)法律法規(guī)和職業(yè)操守的規(guī)定，必須停止兼職活動(dòng)b非盈利機(jī)構(gòu)屬允許范圍內(nèi)的兼職活動(dòng)，并應(yīng)當(dāng)向所在銀行披露自己的兼職身份c非盈利機(jī)構(gòu)屬允許范圍內(nèi)的兼職活動(dòng)，可以把一半以上的時(shí)間用于此兼職工作d與銀行業(yè)務(wù)不直接相關(guān)，因此可以不披露自己的兼職工作 18某銀行為爭(zhēng)取業(yè)務(wù)已經(jīng)批準(zhǔn)了該項(xiàng)業(yè)務(wù)招待費(fèi)預(yù)算，而客戶經(jīng)理并沒有請(qǐng)客戶吃飯就做成了該項(xiàng)業(yè)務(wù)。當(dāng)天，客戶經(jīng)理攜帶家人將該預(yù)算自行消費(fèi)掉，其行為( )。 a因?yàn)闃I(yè)務(wù)已經(jīng)談妥，所以是合理的b不合理，不應(yīng)當(dāng)申報(bào)不實(shí)費(fèi)用c如果消費(fèi)超過了預(yù)算

10、額度，則是不合理的d是合理的，因?yàn)榭蛻艚?jīng)理并沒有浪費(fèi) 19近期傳言某銀行支行因?yàn)橐还P違規(guī)批貸可能導(dǎo)致重大損失，記者李某找到他在該支行的一位朋友張某欲進(jìn)行采訪。在這種情況下，( )。 a張某本著誠(chéng)實(shí)信用的原則，有責(zé)任對(duì)李某將他所知道的情況實(shí)話實(shí)說b張某本著維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的形象和聲譽(yù)的原則，應(yīng)對(duì)該傳言斷然否認(rèn)c如果李某答應(yīng)不對(duì)外宣傳，張某就可以將他所知道的情況告訴李某d張某不應(yīng)擅自代表所在機(jī)構(gòu)接受新聞媒體采訪 20張某是銀行的一名職員，一次偶然機(jī)會(huì)張某發(fā)現(xiàn)該銀行以低于規(guī)定利率向客戶發(fā)放貸款，這種情況下，作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員，張某認(rèn)為( )。 a該情況屬于銀行正常經(jīng)營(yíng)行為，不用大驚小怪b這件事情與自

11、己關(guān)系不大，不用理會(huì)，做好自己的事情就可以了c自己也可以加入這種低利率放貸活動(dòng)，并利用這種機(jī)會(huì)給自己的朋友提供貸款d應(yīng)當(dāng)向所在機(jī)構(gòu)有關(guān)部門報(bào)告，或向監(jiān)管部門舉報(bào) 21某上市銀行職員沈某與另一家上市銀行的職員林某在一次聚會(huì)中認(rèn)識(shí)，作為銀行業(yè)從業(yè)人員，他們( )。 a可以通過郵件交換各自銀行已在網(wǎng)上公布的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，以及將要公布的信息b只能交換對(duì)某些客戶的評(píng)價(jià)，不能交流有關(guān)客戶的具體數(shù)據(jù)c可以一起參加學(xué)術(shù)研討會(huì)d可以稍帶夸張地宣傳所在機(jī)構(gòu)的優(yōu)勢(shì) 22某銀行的工作人員在與另一銀行的工作人員接觸時(shí)，遵守職業(yè)操守規(guī)定的正確做法是( )。 a為不落后于對(duì)方機(jī)構(gòu)，經(jīng)常打聽對(duì)方所在機(jī)構(gòu)正在醞釀但尚未公開的重大戰(zhàn)

12、略決策b在對(duì)方臨時(shí)離開辦公室的空閑期間，隨手翻看對(duì)方書架上的圖書和文件資料c為給客戶提供更全面的市場(chǎng)信息，在下班時(shí)間約見對(duì)方，詢問對(duì)方銀行近期將要推出的新產(chǎn)品設(shè)計(jì)思路等信息d與對(duì)方深入探討行業(yè)及市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)的過程中，避開與所在機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密有關(guān)的話題 23銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守由( )負(fù)責(zé)解釋。 a各銀行黨委b中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)c中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)d中國(guó)人民銀行 24我國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守于( )起正式通過并實(shí)施。 a1995年3月b2000年8月c2003年4月d2007年2月 25. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定和所在機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)控制的要求，對(duì)客戶進(jìn)行( )。 a.財(cái)務(wù)狀況調(diào)查 b.盡職

13、調(diào)查、審查和授信后管理c.經(jīng)營(yíng)狀況調(diào)查 d.信用記錄調(diào)查 26. 銀行業(yè)人員職業(yè)操守中,“守法合規(guī)”是指( )。 a. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以高標(biāo)準(zhǔn)職業(yè)道德規(guī)范行事b. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備崗位所需的專業(yè)知識(shí)、資格與能力c. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，保護(hù)客戶信息和隱私d. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范以及所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度 27. 向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時(shí)，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定要求，對(duì)所推薦的產(chǎn)品及服務(wù)進(jìn)行充分的( )。a.風(fēng)險(xiǎn)提示 b.信息陳述c.宣傳d.承諾和保證 28. 銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)所在機(jī)構(gòu)代理銷售的產(chǎn)品,必須明確向客戶提示被代理人的名稱

14、、產(chǎn)品性質(zhì)、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和( )。 a.產(chǎn)品收益b.產(chǎn)品的最終責(zé)任承擔(dān)者c.其它信息d.以上都不準(zhǔn)確29.銀行正常業(yè)務(wù)活動(dòng)中,在政策法律及商業(yè)習(xí)慣允許范圍內(nèi)的禮物收、送，應(yīng)當(dāng)確保其價(jià)值不超過法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)規(guī)定允許的范圍，且不得是 等違反商業(yè)習(xí)慣的禮物。( )。 a.現(xiàn)金b.貴金屬c.消費(fèi)卡d.以上都不準(zhǔn)確 30. 銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)所在機(jī)構(gòu)違反法律法規(guī)、行業(yè)公約的行為，有責(zé)任予以揭露，同時(shí)有權(quán)利、義務(wù)向( )舉報(bào)。 a.上級(jí)機(jī)構(gòu)b.所在機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理部門c.國(guó)家司法機(jī)關(guān)d.以上都正確 31.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守本職業(yè)操守，并接受所在機(jī)構(gòu)、( )、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和社會(huì)公眾的監(jiān)督。 a.銀行業(yè)自律組織b.新

15、聞媒體c.國(guó)家機(jī)關(guān)d.以上都正確 32.銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的“懲戒措施”中規(guī)定：對(duì)違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)（ ）。 a. 開除b. 通報(bào)同業(yè)c. 解除勞動(dòng)合同d. 罰款 33.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)按監(jiān)管部門要求的報(bào)送方式、報(bào)送內(nèi)容、報(bào)送頻率和保密級(jí)別報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管需要的數(shù)據(jù)和非數(shù)據(jù)信息，并建立( )制度。 a周報(bào)b保密c重大事項(xiàng)報(bào)告d應(yīng)急處理 34.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持同業(yè)間 ( ) 競(jìng)爭(zhēng)原則，在業(yè)務(wù)宣傳、辦理業(yè)務(wù)過程中，不得使用不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段。 a公平、有序b公開、公正、公平c合理、合法、合規(guī)d公平競(jìng)爭(zhēng)、互利互惠 35.在向客戶推薦產(chǎn)

16、品或提供服務(wù)時(shí)，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定要求，對(duì)所推薦的產(chǎn)品及服務(wù)所涉及的各種風(fēng)險(xiǎn)要向客戶進(jìn)行充分的提示。下列哪項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)不屬于應(yīng)當(dāng)提示的范疇（ ）。 a道德風(fēng)險(xiǎn)b法律風(fēng)險(xiǎn)c政策風(fēng)險(xiǎn)d市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) 36.下列有關(guān)銀行業(yè)從業(yè)人員接受媒體采訪的說法錯(cuò)誤的是（ ）。 a銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守所在機(jī)構(gòu)關(guān)于接受媒體采訪的規(guī)定b不能代表所在機(jī)構(gòu)接受新聞媒體采訪c不得擅自代表所在機(jī)構(gòu)接受新聞媒體采訪d不得擅自代表所在機(jī)構(gòu)對(duì)外發(fā)布信息 37.下列說法錯(cuò)誤的一項(xiàng)是（ ）。 a商業(yè)秘密既指技術(shù)信息，也包括經(jīng)營(yíng)信息b客戶信息是指客戶的地址、聯(lián)系電話、財(cái)產(chǎn)及財(cái)務(wù)狀況等信息c客戶隱私主要是指?jìng)€(gè)人客戶的婚姻及家庭狀況及其他

17、不愿被他人所知悉、掌握的情況d銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在任何情況下都不能向第三方或機(jī)構(gòu)內(nèi)部的其他部門提供客戶的信息 38.下列哪種行為是明顯違反銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的規(guī)定的（ ）。 a銀行從業(yè)人員不得以明示或暗示的方式向客戶提供規(guī)避法律、法規(guī)規(guī)定的建議b明知所經(jīng)辦的業(yè)務(wù)是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定，但仍不按照內(nèi)部流程進(jìn)行必要的報(bào)告，默許甚至提供協(xié)助c銀行從業(yè)人員不得向親朋好友提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見和建議d銀行從業(yè)人員不得利用其所在機(jī)構(gòu)的資源，為自己的親朋好友提供方便 39.下列哪項(xiàng)原則不屬于銀行業(yè)從業(yè)人員在處理業(yè)務(wù)開拓與客戶利益保護(hù)之間的關(guān)系應(yīng)當(dāng)遵循的（ ）。 a誠(chéng)實(shí)守信b

18、公平合理c效益優(yōu)先d客戶利益至上 二、多項(xiàng)選擇題（共20小題，每小題2分，合計(jì)40分。多選、少選、選錯(cuò)都不倒扣分） 在以下各小題所給出的選項(xiàng)中，至少有1個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填人括號(hào)內(nèi)。 1.依銀行業(yè)業(yè)人員職業(yè)操守規(guī)定，下列各項(xiàng)屬于從業(yè)基本準(zhǔn)則的是：（ ） a.誠(chéng)實(shí)信用 b.守法合規(guī) c.專業(yè)勝任d.勤勉盡職 e.公平對(duì)待 2.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)以及所在機(jī)構(gòu)有關(guān)兼職的規(guī)定,在允許的兼職范圍內(nèi)，應(yīng)當(dāng)妥善處理兼職崗位與本職工作之間的關(guān)系，不得（ ） a.利用兼職崗位為本人謀取不當(dāng)利益b.利用兼職崗位為本職機(jī)構(gòu)謀取不當(dāng)利益c.利用本職崗位為本人謀取利益d.利用本職崗位為兼

19、職機(jī)構(gòu)謀取不當(dāng)利益e.利用本職崗位或兼職崗位為自己謀取利益 3對(duì)于銀行業(yè)從業(yè)人員的行為，銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守規(guī)定的監(jiān)督者有( )。 a從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)b銀行業(yè)自律組織c銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)d社會(huì)公眾 4某銀行從業(yè)人員在向客戶銷售理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，故意混淆預(yù)期收益率與保證收益率的概念，并口頭保證該產(chǎn)品肯定能夠達(dá)到預(yù)期收益率。這種做法違反了從業(yè)人員職業(yè)操守的( )原則。 a誠(chéng)實(shí)信用b禮貌服務(wù)c風(fēng)險(xiǎn)提示d互相監(jiān)督 5以下哪些行為明顯不妥，有可能會(huì)對(duì)從業(yè)人員及所在機(jī)構(gòu)產(chǎn)生不利影響?( ) a 某銀行業(yè)務(wù)人員在為客戶提供服務(wù)的過程中，發(fā)現(xiàn)該客戶提 供的業(yè)務(wù)申請(qǐng)材料有部分是假造的，但是為了做成業(yè)務(wù)，該 業(yè)務(wù)員暗示客

20、戶其行為可能觸犯法律，并建議該客戶可以經(jīng) 由第三方代其申請(qǐng)，以規(guī)避法律約束b某銀行業(yè)務(wù)人員發(fā)現(xiàn)其經(jīng)辦的某筆業(yè)務(wù)是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定，于是按照內(nèi)部流程進(jìn)行了必要的報(bào)告c某銀行業(yè)務(wù)人員出于私情向家人提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見和建議，并利用其所在機(jī)構(gòu)的資源為這些行為提供方便d某銀行客戶經(jīng)理明確告知某客戶，其申請(qǐng)資料存在不實(shí)之處，并讓客戶重新提交真實(shí)的申請(qǐng)材料，以順利提交審核 6( )，銀行從業(yè)人員應(yīng)遵守信息保密原則。 a在受雇期間b在離職后c在受雇期間與離職后d 國(guó)家機(jī)關(guān)依法查詢客戶資料時(shí)，拒絕透露 7銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，屬于“反洗錢”規(guī)定的有( ) 。 a除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)

21、調(diào)整或經(jīng)過適當(dāng)批準(zhǔn)，不為其他崗位的人員代為履行職責(zé)b熟知銀行的反洗錢義務(wù)c保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，保護(hù)客戶信息和隱私d在嚴(yán)守客戶隱私的同時(shí)，及時(shí)按照要求報(bào)告大額和可疑交易8某銀行分行行長(zhǎng)要求其分行的一名信貸經(jīng)理關(guān)照一筆貸款，而該信貸經(jīng)理發(fā)現(xiàn)該筆貸款明顯不符合規(guī)定，則該信貸經(jīng)理( ) 。 a應(yīng)服從領(lǐng)導(dǎo)的指示，按照分行行長(zhǎng)的意思做b可以向該分行行長(zhǎng)解釋相關(guān)規(guī)定以及該貸款不合規(guī)的地方c可以書面匯報(bào)請(qǐng)示有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)d若受到該行長(zhǎng)的巨大壓力，可以向監(jiān)管部門報(bào)告 9銀行業(yè)從業(yè)人員離職時(shí)，( )。 a應(yīng)當(dāng)歸還相關(guān)辦公物品b應(yīng)當(dāng)妥善交接工作c只能帶走自己在工作中積累的客戶資料d歸還所欠公司費(fèi)用 10根據(jù)從業(yè)人員職

22、業(yè)操守中“電子設(shè)備使用”的有關(guān)規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員( )。 a不得利用本機(jī)構(gòu)的電子信息技術(shù)設(shè)備瀏覽不健康網(wǎng)頁(yè)b不得在本機(jī)構(gòu)電子設(shè)備上安裝盜版軟件c如果是為了工作，可以安裝盜版軟件d以上都對(duì) 11銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，違反“同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)”原則的有( ) 。 a超出人民銀行規(guī)定的貸款利率浮動(dòng)范圍發(fā)放貸款b與一些商鋪協(xié)商，安裝具有排他性的pos機(jī)c向客戶轉(zhuǎn)發(fā)網(wǎng)上有關(guān)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的負(fù)面消息d以免費(fèi)方式向客戶提供國(guó)際市場(chǎng)的有關(guān)信息 12有關(guān)“接受監(jiān)管”的正確做法是( )。 a銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，對(duì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)坦誠(chéng)和誠(chéng)實(shí)b銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)與監(jiān)管部門建立并保持良好的關(guān)系c為維護(hù)所在機(jī)構(gòu)形象，不應(yīng)

23、向監(jiān)管部門披露負(fù)面信息d銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)接受銀行業(yè)監(jiān)管部門的監(jiān)管 13銀行工作人員配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，應(yīng)當(dāng)( )。 a.按照要求提供監(jiān)管機(jī)構(gòu)需要的數(shù)據(jù)b向監(jiān)管人員提供財(cái)物或免費(fèi)出國(guó)旅游，以便建立并保持良好關(guān)系，使所在銀行避免處罰c建立重大事項(xiàng)報(bào)告制度d以上都對(duì)。 14違反從業(yè)人員職業(yè)操守的人員，( )。 a可能受到公眾譴責(zé)，但尚無法進(jìn)行實(shí)質(zhì)性的約束b其所在金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒c情節(jié)不嚴(yán)重的，不應(yīng)當(dāng)受到懲戒d情節(jié)嚴(yán)重的，將被開除，并被通報(bào)銀行業(yè)協(xié)會(huì)乃至同業(yè)，喪失在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作的機(jī)會(huì) 15.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高業(yè)務(wù)知識(shí)水平，熟知向客戶推薦的金融產(chǎn)品的（ ） a.特

24、征和收益b.風(fēng)險(xiǎn)c.法律關(guān)系d.業(yè)務(wù)處理流程e.風(fēng)險(xiǎn)控制框架 16.銀行業(yè)從業(yè)人員的下述哪些行為明顯違反了有關(guān)信息保密的規(guī)定（ ）。 a向與業(yè)務(wù)無關(guān)人或其他組織，包括向其所在機(jī)構(gòu)同事透露客戶的個(gè)人信息b出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個(gè)人信息和交易信息c不妥善保管或銷毀填有客戶信息的單據(jù)、憑證、開戶申請(qǐng)書或交易指令d將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可的其他目的e. 銀行工作人員經(jīng)客戶允許后，將客戶有關(guān)信息提供給保險(xiǎn)公司 17.下列哪些信息屬于內(nèi)幕信息（ ）。 a.經(jīng)營(yíng)方針的重大變化b.經(jīng)營(yíng)范圍的重大變化c.重大投資行為d.面臨的重大訴訟e.重大的購(gòu)置財(cái)產(chǎn)的決定 18.在日常工作和生活中，銀行從業(yè)

25、人員應(yīng)當(dāng)恪守有關(guān)內(nèi)幕信息和內(nèi)幕交易的禁止性規(guī)定，做到（ ）。 a不在不當(dāng)時(shí)間和地點(diǎn)談?wù)摴ぷ髟掝}b不以明示或暗示的方式向不應(yīng)該知道該項(xiàng)信息的內(nèi)部人員提及內(nèi)幕信息c不違反有關(guān)規(guī)定，將內(nèi)幕信息以明示或暗示的方式告知自己的親友d按照內(nèi)部秘密信息保管規(guī)定妥善保管涉及內(nèi)幕信息的文件和電子文檔e不得采取匿名、假名或委托他人利用內(nèi)幕信息進(jìn)行內(nèi)幕交易，為自己謀取不當(dāng)利 19.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)履行對(duì)客戶盡職調(diào)查的義務(wù)，了解客戶的（ ）。 a.賬戶開立b.資金調(diào)撥的用途c.賬戶是否會(huì)被第三方控制使用d.生理缺陷e.婚姻狀況 20.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)控制的要求，銀行從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)了解客戶的（ ）。 a.財(cái)務(wù)狀況b.業(yè)務(wù)狀況c.

26、業(yè)務(wù)單據(jù)d.客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力e.個(gè)人隱私三、判斷題（共20小題，每小題1分，合計(jì)20分）請(qǐng)判斷以下各小題的對(duì)錯(cuò)，正確的用t表示，錯(cuò)誤的用f表示。 1. 對(duì)違反職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒。( ) 2. 銀行從業(yè)人員不得以任何方式向監(jiān)管人員提供或許諾提供任何不當(dāng)利益、便利或優(yōu)惠。( ) 3. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，接受銀行業(yè)監(jiān)管部門的 監(jiān)管。 ( ) 4. 銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)所在機(jī)構(gòu)的紀(jì)律處分有異議時(shí)，可以直接向監(jiān)管部門反映和申訴。( ) 5. 銀行業(yè)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中,在遵循有關(guān)規(guī)定的前提下，可以邀請(qǐng)客戶或應(yīng)客戶邀請(qǐng)進(jìn)行娛樂活動(dòng)。（ ） 6. 銀行業(yè)

27、從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)積極協(xié)助國(guó)家機(jī)關(guān)的查詢、凍結(jié)、扣劃活動(dòng)。( ) 7. 銀行業(yè)從業(yè)人員在接洽業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)當(dāng)無條件滿足客戶要求。 ( ) 8. 銀行業(yè)從業(yè)人員可以在同業(yè)之間交換客戶資料和及其交易信息。（ ） 9. 銀行業(yè)從業(yè)人員在臨時(shí)離開工作崗位時(shí),應(yīng)當(dāng)將自己保管的印章、重要憑證和鑰匙等交與本機(jī)構(gòu)其他人員。 ( ) 10. 銀行業(yè)從業(yè)人員在所有情況下,都應(yīng)當(dāng)品行正直，恪守誠(chéng)實(shí)信用。（ ) 11某銀行會(huì)計(jì)臨時(shí)請(qǐng)假離開公司，因?yàn)轭I(lǐng)導(dǎo)不在，為了節(jié)約時(shí)間，該會(huì)計(jì)人員將財(cái)務(wù)章交給無權(quán)使用此章的同事，并告知其可以利用此章處理緊急業(yè)務(wù)。這是為銀行業(yè)務(wù)考慮的合理行為。（ ） 12“利益沖突”原則要求銀行業(yè)從業(yè)人員本人及其親屬不能接受其所在機(jī)構(gòu)提供的金融服務(wù)，以避免機(jī)構(gòu)利益和個(gè)人利益的沖突。（ ） 13某上市銀行