XX銀行內(nèi)控工作總結(jié)

1、xx銀行內(nèi)控工作總結(jié)銀行內(nèi)控工作總結(jié)xxxx年以來(lái)，結(jié)合個(gè)人金融業(yè)務(wù)特點(diǎn)，我部著重在相 關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設(shè)、業(yè)務(wù)和政策 學(xué)習(xí)等方面加強(qiáng)了管理，并召開了主任辦公會(huì)和部門全體 會(huì)議，就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署。現(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報(bào)告如下:銀行卡業(yè)務(wù)。我部對(duì)信用卡業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫(kù)存銀行卡及成品銀行卡的帳實(shí)相符。二、加強(qiáng)了內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。對(duì)內(nèi)控合規(guī)員進(jìn)行了調(diào)整 和落實(shí)，根據(jù)個(gè)人金融部實(shí)際情況，指定=副主任牽頭， =等幾位同志為個(gè)人金融部的內(nèi)控合規(guī)員。并計(jì)劃部門內(nèi) 每季度召開一次案件形勢(shì)分析會(huì)，強(qiáng)化全轄風(fēng)險(xiǎn)及自身風(fēng) 險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢(shì)分析會(huì)

2、上 提出建設(shè)性意見，在會(huì)議上評(píng)估。三、強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和規(guī)章制度學(xué)習(xí)的重要性。每月至 少安排2天時(shí)間開展部門全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)大豆 異黃酮識(shí)、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營(yíng)造良好的學(xué)習(xí)氛圍。 加強(qiáng)對(duì)員工的思想教育工作，培養(yǎng)員工正確的人生觀、價(jià) 值觀和道德觀。四、對(duì)外圍系統(tǒng)的柜員進(jìn)行全面清理。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動(dòng)較大，為加強(qiáng)內(nèi)控，我部對(duì)全轄信用卡系統(tǒng)和 零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時(shí)進(jìn)行了清理和更新， 并將清理和更新情況登記備案。銀行內(nèi)控工作總結(jié)*x年以來(lái)，結(jié)合個(gè)人金融業(yè)務(wù)特點(diǎn)，我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設(shè)、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等地方加強(qiáng)了管理，并召開了主任辦公會(huì)和部門全體 會(huì)議，

3、就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署?，F(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報(bào)告如下：、*業(yè)務(wù)。我部對(duì)信用卡業(yè)務(wù)開展了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫(kù)存*及成品*的帳實(shí)相符。二、加強(qiáng)了內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。對(duì)內(nèi)控合規(guī)員開展了調(diào)整 和落實(shí)，根據(jù)個(gè)人金融部現(xiàn)實(shí)情況，規(guī)定=副主任牽頭， =等幾位同志為個(gè)人金融部的內(nèi)控合規(guī)員。并計(jì)劃部門內(nèi) 每季度召開一次案件形勢(shì)分析會(huì)，強(qiáng)化全轄風(fēng)險(xiǎn)及自身風(fēng) 險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢(shì)分析會(huì)上 提出建設(shè)性意見，在會(huì)議上評(píng)估。三、強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和規(guī)章制度學(xué)習(xí)的重要性。每月至 少部署2天時(shí)間開展部門全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)、政 策法規(guī)和規(guī)章制度，營(yíng)造良好的學(xué)習(xí)氛圍。加強(qiáng)對(duì)員工的 思想教育工作，培養(yǎng)員工

4、正確的人生觀、價(jià)值觀和道德 觀。四、對(duì)外圍系統(tǒng)的柜員開展全面清理。因近期全轄業(yè) 務(wù)人員變動(dòng)較大，為加強(qiáng)內(nèi)控，我部對(duì)全轄信用卡系統(tǒng)和 零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時(shí)開展了清理和更新， 并將清理和更新情況登記備案。近日，工商銀行臨沂分行 為進(jìn)一步提升全行的內(nèi)控管理水平，保持各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康 持續(xù)發(fā)展，采取三項(xiàng)措施，強(qiáng)化全行的內(nèi)控管理工作。一是加強(qiáng)內(nèi)控精細(xì)規(guī)范化管理。在認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，查找工作不足和內(nèi)控管理漏洞的基礎(chǔ)上，由內(nèi)控合規(guī)部牽頭 制定了臨沂分行加強(qiáng)內(nèi)控精細(xì)規(guī)范管理的實(shí)施方案，并 在全行進(jìn)行實(shí)施。方案要求全行內(nèi)控管理工作必須從基礎(chǔ) 工作做起，并嚴(yán)格按照上級(jí)行的內(nèi)控管理、操作規(guī)范標(biāo)準(zhǔn), 細(xì)化控制管

5、理環(huán)節(jié)，規(guī)范監(jiān)督檢查程序，完善內(nèi)控管理中 發(fā)現(xiàn)問題的整改、處罰措施，力求做好內(nèi)控管理的每一項(xiàng) 工作，實(shí)現(xiàn)科學(xué)管理目標(biāo)。依此方案各專業(yè)部室結(jié)合自身 實(shí)際也制定了內(nèi)控精細(xì)規(guī)范管理的工作計(jì)劃。二是加大對(duì)市行部室內(nèi)控管理考核掛鉤的力度。為了強(qiáng)化市行部室落實(shí)內(nèi)控管理職責(zé)，從今年起，把上級(jí)行及 外部監(jiān)管部門的各類檢查發(fā)現(xiàn)的問題及整改情況，以倒扣 分方式計(jì)入各部室經(jīng)營(yíng)績(jī)效考評(píng)得分。考核時(shí)，根據(jù)發(fā)現(xiàn) 問題的性質(zhì)嚴(yán)重程度將問題分為一般問題、較嚴(yán)重問題、 嚴(yán)重問題、重大違規(guī)問題四個(gè)層次及檢查發(fā)現(xiàn)問題整改率 進(jìn)行考核，按項(xiàng)目分別統(tǒng)計(jì)，累計(jì)扣分。三是加大對(duì)信貸業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、電子銀行等重點(diǎn) 業(yè)務(wù)的檢查力度，進(jìn)一步規(guī)

6、范操作程序，特別是力求信貸 業(yè)務(wù)管理工作有一個(gè)新的突破，全面扭轉(zhuǎn)管理粗放的被動(dòng) 局面，提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力，并實(shí)現(xiàn)全年無(wú)案件、無(wú)事故的 總體目標(biāo)，確保信貸業(yè)務(wù)和其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)全面、健康、穩(wěn) 定、持續(xù)發(fā)展。銀行內(nèi)控工作總結(jié)20*年以來(lái)我行堅(jiān)持“從嚴(yán)治行”，高度重視內(nèi)部控制 管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來(lái)抓，在嚴(yán)格 執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下，針對(duì)*支行實(shí)際，努力 完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控工作，為了 實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營(yíng) 策略，在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極的作用。 現(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報(bào)如下： 一、加強(qiáng)制度的梳理及學(xué)習(xí)今年以來(lái)，我行

7、先后對(duì)各條線的規(guī)章制度進(jìn)行了梳理, 針對(duì)新的文件變化，認(rèn)真組織，做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指 導(dǎo)，在實(shí)際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營(yíng)中始終貫徹落實(shí)最新的制度要 求與規(guī)定，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī)。在今年四月 份我行根據(jù)支行教育月活動(dòng)內(nèi)容，全面深入開展了柜員 及營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員 職業(yè)操守沢*銀行股份有限公司員工守則、員工違規(guī) 行為處理辦法、國(guó)有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定、中國(guó)共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則、黨內(nèi)監(jiān) 督條例、中國(guó)共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例等一系列規(guī)章制度 的學(xué)習(xí)。我行全體員工遵章守紀(jì)、依法合規(guī)意識(shí)進(jìn)一步提 升。二、繼續(xù)落實(shí)重要崗位人員管控措施我行嚴(yán)格按照相 關(guān)制度要求，

8、在柜員號(hào)使用、開戶、驗(yàn)印、業(yè)務(wù)印章保管、 對(duì)賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證實(shí)等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié) 中，責(zé)任到人，明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。堅(jiān)決杜絕串崗、 混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同時(shí)，我行按要求對(duì) 重要崗位人員實(shí)施輪崗及強(qiáng)制休假制度，至今已完成輪崗3 人，強(qiáng)制休假3人。三、堅(jiān)持對(duì)重要操作環(huán)節(jié)及高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的實(shí)施管控我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況；每 月至少一次對(duì)現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬等進(jìn)行賬賬、 賬實(shí)檢查；每季度至少一次對(duì)開戶、掛失、賬戶凍結(jié)、大 額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管 等進(jìn)行檢查；每季度至少一次主動(dòng)了解我行重點(diǎn)客戶對(duì)賬 情況。四、積極開展今年的各項(xiàng)風(fēng)

9、險(xiǎn)排查工作根據(jù)省行及 支行今年的最新文件精神開展我行的風(fēng)險(xiǎn)排查工作，進(jìn)一 步加強(qiáng)對(duì)各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范日常操作，增強(qiáng)員工合 規(guī)操作和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。公司條線根據(jù)關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的通知文件要求，我行再一次對(duì)大額交易查證 的標(biāo)準(zhǔn)、核實(shí)人員和查證方式以及登記工作進(jìn)行了自查及 規(guī)范，確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。個(gè)金條線1、根據(jù)關(guān)于發(fā)送的通知文件要求，進(jìn)一步規(guī)范我行個(gè)人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作，切實(shí)做好我行個(gè)人客 戶信息的保密工作。2、根據(jù)關(guān)于發(fā)送的通知文件要求，我行對(duì)20*年8月至20 *年3月期間通過個(gè)人理財(cái)銷售系統(tǒng)辦理的員工 個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐

10、筆自查，重點(diǎn)檢查員工 是否存在利用工作之便辦理本人理財(cái)業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過自查 我行的理財(cái)業(yè)務(wù)均合規(guī)，無(wú)上述情況出現(xiàn)。監(jiān)察及法律合規(guī)方面1、根據(jù)關(guān)于對(duì)銀行員工泄露客戶資料風(fēng)險(xiǎn)提示的通 知文件要求，我行切實(shí)開展了員工的思想教育和管理工 作，加大了員工保密工作的培訓(xùn)力度。2、根據(jù)關(guān)于加強(qiáng)對(duì)員工自辦業(yè)務(wù)和使用個(gè)人賬戶過渡客戶資金等操作風(fēng)險(xiǎn)防范的通知文件要求，對(duì)我行員 工開展了業(yè)務(wù)指導(dǎo)與學(xué)習(xí)，培育全員操作風(fēng)險(xiǎn)管理文化， 規(guī)范柜臺(tái)操作流程。五、員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查制度落實(shí)到位近期我行組織了員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查工作， 通過觀察、談話、會(huì)議分析、家訪、客戶回訪等方式了解 掌握每位員工思想動(dòng)態(tài)和行為變化。同時(shí)經(jīng)常與每位員工 進(jìn)