金融金融論文范文-簡論遏制金融犯罪須筑四道高墻word版下載

1、金融金融論文范文:簡論遏制金融犯罪須筑四道高墻word版遏制金融犯罪須筑四道高墻論文導(dǎo)讀：本論文是一篇關(guān)于遏制金融犯 罪須筑四道高墻的優(yōu)秀論文范文,對正在寫有關(guān)于金融論文的寫作者 有一定的參考和指導(dǎo)作用，論文片段：近年來，隨著我國金融業(yè)對外開放步伐的加快，市場開放度不斷增強(qiáng), 市場參與主體不斷擴(kuò)大，市場活動ei趨復(fù)雜，金融犯罪也隨之發(fā)生了 新的變化，近幾年涉及金融犯罪案件數(shù)量迅速增加。僅據(jù)上海市檢察 院的一項(xiàng)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示:上海市檢察機(jī)關(guān)辦理的金融犯罪案件2005 年時(shí)僅有32件，到2011年已上升到1090件。2009年至2011年三年 間，上海市檢察機(jī)關(guān)辦理的金融犯罪案件,平均每年都在100

2、0件以 上。據(jù)介紹，在上海市檢察機(jī)關(guān)查處的金融犯罪案件中，集資詐騙、非 法吸收公眾存款、證券犯罪等金融案件呈明顯增加態(tài)勢;所涉及領(lǐng)域 也由傳統(tǒng)、單一的金融行業(yè)向房地產(chǎn)、商貿(mào)、教育等領(lǐng)域滲透。除此 之外，金融犯罪方式也趨向?qū)I(yè)化、智能化、網(wǎng)絡(luò)化，犯罪手段極具隱 蔽性和欺騙性，形勢十分嚴(yán)峻。筆者認(rèn)為,金融犯罪不僅破壞了金融市 場的正常秩序，而且扭曲了經(jīng)濟(jì)發(fā)展，史為嚴(yán)重的是在金融犯罪頻發(fā) 的同時(shí)更導(dǎo)致了大量國有資產(chǎn)的流失和貶值。如果得不到有效制約， 還會嚴(yán)重?fù)p害老百姓對金融市場的信心，誘發(fā)各種不穩(wěn)定因素，影響 社會的和諧穩(wěn)定和經(jīng)濟(jì)的健康高速發(fā)展。因此，在當(dāng)前的形勢下遏制 金融犯罪勢在必行。五大特點(diǎn)冃

3、前金融犯罪呈現(xiàn)五大特點(diǎn)：一是行業(yè)屬性突出，幾乎發(fā)生在 金融行業(yè)各個領(lǐng)域，有很強(qiáng)的行業(yè)性特征。犯罪主體多熟悉金融業(yè)務(wù), 有的本身就是金融業(yè)內(nèi)部人員。二是多元性犯罪增加。不僅涉及自然 人，還涉及單位法人。有金融機(jī)構(gòu)工作人員，也有社會閑散人員；既 有國內(nèi)，也有國外不法分子。從司法實(shí)踐看，一些特大金融案件往往 由單位法人實(shí)施或參與實(shí)施，各主體之間出于共同牟利目的走到一 起。三是預(yù)謀性強(qiáng)。犯罪分子大都熟悉金融活動過程及有關(guān)規(guī)定，而 后利用各環(huán)節(jié)漏洞實(shí)施作案。四是智能化程度高。犯罪手段具復(fù)雜性 和智能性，除利用金融知識外，還利用高技術(shù)、高科技手段作案。隨 著金融經(jīng)營業(yè)務(wù)向國際化、多元化和混業(yè)化方面發(fā)展，其

4、復(fù)雜性遠(yuǎn)高 于一般刑事犯罪。五是資金損失嚴(yán)重。以金融詐騙為例，上世紀(jì)90 年代，案值一般在幾千元、幾萬元間。而進(jìn)入新世紀(jì)的10多年來， 案值日趨巨大，數(shù)十萬元的案件較為普遍，數(shù)百萬元的案件時(shí)有發(fā)生, 甚至出現(xiàn)數(shù)千萬元、數(shù)億元的案件?？梢?，金融犯罪貪婪性逐步增強(qiáng), 犯罪數(shù)額越來越大，大要案明顯增加，對社會和經(jīng)濟(jì)的威脅日益嚴(yán)重。四道高墻面對li趨嚴(yán)重的金融犯罪，筆者以為，當(dāng)前遏制金融犯罪亟待 高筑四道墻：法制法規(guī)墻。金融法制是國家為推動金融關(guān)系正常發(fā)展，保證 金融活動順利進(jìn)行，按國家意志規(guī)定的有關(guān)調(diào)整金融關(guān)系和金融活動 的各種法律規(guī)范。在我國已全面對外資銀行開放市場的情況下，我國 金融立法滯后的矛

5、盾十分突岀，有關(guān)規(guī)范和調(diào)控金融領(lǐng)域內(nèi)金融秩序 的現(xiàn)行法律、法規(guī)不僅少，且層次低，有的僅是部門規(guī)章，有的領(lǐng)域 還無法可依。要遏制住金融犯罪，就需依法規(guī)范金融市場，以保障和 推動金融市場的確立和發(fā)展，并有效、穩(wěn)健地運(yùn)轉(zhuǎn)。因此，要借鑒外國立法經(jīng)驗(yàn)，加快金融立法步伐，杜絕金融立 法的隨意性，探究金融立法的可行性；嚴(yán)格執(zhí)行金融法律，引導(dǎo)和規(guī) 范各種金融活動，推動銀行規(guī)范、有序、高效、穩(wěn)健運(yùn)作，提高資產(chǎn) 營運(yùn)質(zhì)量和運(yùn)作效率，最大限度降低金融風(fēng)險(xiǎn)；加強(qiáng)法制教育，在全 國金融系統(tǒng)形成普遍、自覺遵守金融法律的良好風(fēng)氣，發(fā)揮金融法律 的嚴(yán)肅性和強(qiáng)制性，形成良好的金融法律秩序，使社會主義金融法制 建設(shè)得到健全和健康

6、發(fā)展。信息監(jiān)督墻。建立銀行信息披露制度，可揭露銀行各種隱蔽矛 盾，減少金融犯罪發(fā)生。同時(shí)可以強(qiáng)化市場對銀行的約束力，抵御巨 額損失帶來的風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)一步發(fā)揮市場機(jī)制為銀行提供的審慎經(jīng)營的強(qiáng) 大驅(qū)動力。隨著我國金融業(yè)改革不斷深入，尤其中資銀行上市和對外 資銀行全面開放，商業(yè)銀行在財(cái)務(wù)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)管理、統(tǒng)計(jì)制度等方面 向社會公開披露信息，是確保銀行資本充足率的一個內(nèi)在要求，也是 金融改革與開放帶來的不可逆轉(zhuǎn)的發(fā)展趨勢。綜合治理。金融犯罪作為一種社會現(xiàn)象，是由多種理由造成的。 因此，從預(yù)防金融犯罪的角度分析，必須綜合社會各種力量，采取積 極有效措施，建制堵漏、強(qiáng)化防范機(jī)制。動員社會各方面力量加強(qiáng)社 會監(jiān)督

7、，充分運(yùn)用政治、經(jīng)濟(jì)、文化、教育、行政、法律等手段，來 提高整個社會的防范機(jī)制，使?jié)撛诜缸锓肿拥姆缸镄睦淼玫接行б?制；要在各金融部門聯(lián)合設(shè)置專門的金融犯罪防范機(jī)構(gòu)，重點(diǎn)研究金 融犯罪的規(guī)律和打擊、防范、制約策略，搜集、處理和檢索各種金融 犯罪情報(bào)，為各級司法機(jī)關(guān)打擊懲罰金融犯罪提供現(xiàn)代化的情報(bào)服 務(wù)；要提高計(jì)算機(jī)運(yùn)用系統(tǒng)的監(jiān)控能力，對各種金融業(yè)務(wù)的操作現(xiàn)場 進(jìn)行監(jiān)控；運(yùn)用現(xiàn)代防偽技術(shù)，提高對各種金融票證的真實(shí)、合法、 有效性進(jìn)行鑒定和識別的能力，力求防微杜漸。內(nèi)控預(yù)防。金融系統(tǒng)職工犯罪案件的預(yù)防，需依靠職工自身、 單位內(nèi)部和社會力量，運(yùn)用教育、經(jīng)濟(jì)、行政和法律手段，加強(qiáng)內(nèi)部 制約和監(jiān)督，建立健全各級崗位責(zé)任，設(shè)立舉報(bào)電話等制度，將各項(xiàng) 金融業(yè)務(wù)活動納入公眾監(jiān)督和法制軌道。同時(shí)，加強(qiáng)協(xié)防機(jī)制建設(shè)。 各級領(lǐng)導(dǎo)要支持職能部門工作，在人員編制、裝備經(jīng)費(fèi)上適當(dāng)傾斜， 努力為其查處違法違紀(jì)案件發(fā)揮職能作用創(chuàng)造條件。公安、檢察機(jī)關(guān) 要針對金融業(yè)全面開放后出現(xiàn)的新情況、新理由，將金融系統(tǒng)納入重 點(diǎn)目標(biāo)，加大警力投入，保證金融系統(tǒng)案件的快偵快破快判，為金融 業(yè)健康發(fā)展保駕護(hù)航?？傊诋?dāng)前經(jīng)濟(jì)全球化的背景下，金融領(lǐng)域中以前那種粗放 型的經(jīng)營模式已很難適應(yīng)當(dāng)前競爭激烈的金融環(huán)境，也給金融