銀行金融市場業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)測試答案

1、金融市場基礎(chǔ)知識測試題姓名：支行/ 部門：得分：一、單選題（每題3 分，共 10 題）1.（d）是指以期限在一年及一年以下的金融資產(chǎn)為交易標(biāo)的物的短期金融市場。a黃金市場 b外匯市場c資本市場 d貨幣市場2. （c）是指期限在一年以上的金融資產(chǎn)交易市場。a黃金市場 b外匯市場c資本市場 d貨幣市場3. 下列債券風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為20% 的是（ a）a鐵道債 b三個月以上同業(yè)存單c國債 d短期融資券4. 下列哪種（ c）債券，其取得的利息收入，減半征收企業(yè)所得稅。a國債 b地方政府債c鐵道債 d農(nóng)發(fā)行債券5. 根據(jù)中央五部委聯(lián)合下發(fā) 關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知 （銀發(fā)2014127 號） ，單家商業(yè)

2、銀行對單一金融機(jī)構(gòu)法人的不含結(jié)算性同業(yè)存款的同業(yè)融出資金，扣除風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為零的資產(chǎn)后的凈額，不得超過該銀行一級資本的（ d） 。a 10% b 15%c 20% d 50%6. 根據(jù)中央五部委聯(lián)合下發(fā) 關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知 （銀發(fā)2014127 號） ，單家商業(yè)銀行同業(yè)融入資金余額不得超過該銀行負(fù)債總額的（ b）a二分之一 b三分之一c四分之一 d五分之一7. 根據(jù)關(guān)于金融機(jī)構(gòu)同業(yè)往來等增值稅政策的補(bǔ)充通知（財(cái)稅201670 號） ，投資同業(yè)存單、金融債券、同業(yè)存單、同業(yè)拆借等同業(yè)業(yè)務(wù)獲取利息的增值稅率為（a） 。a 0 b 3%c 5% d 6%8. 根據(jù)中國銀監(jiān)會合作金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管部

3、關(guān)于加強(qiáng)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)投資業(yè)務(wù)監(jiān)管有關(guān)事項(xiàng)的通知銀監(jiān)辦發(fā)201411 號，以理財(cái)資金投資非標(biāo)資產(chǎn)的，原則上應(yīng)滿足監(jiān)管評級在（b）以上。a 一級（含） b 二級（含）c 三級（含） d四級（含）9. 月末投資農(nóng)業(yè)銀行一筆非保本同業(yè)理財(cái)資產(chǎn)1 億元，期限 2 個月，對應(yīng)的底層資產(chǎn)為 30% 投向國債和央票等利率產(chǎn)品；20% 投向半年期同業(yè)存單；50% 投向短期融資券。 則該筆非保本浮動收益理財(cái)產(chǎn)品的加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)為（ b） 。a 1 億 b 億c 億 d 億10.月末一筆債券質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)，本行為買入返售方， 賣出回購方為某城商行，業(yè)務(wù)期限為1 個月，金額 1 億元，質(zhì)押券為進(jìn)出口

4、行債券，那么該筆業(yè)務(wù)占本行風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)為（a） 。a 0 b 億c 億 d 1億二、多選題（每題4 分，共 10 題，錯選漏選不得分）1. 下列業(yè)務(wù)哪些屬于貨幣市場業(yè)務(wù)（abd ） 。a同業(yè)拆借 b同業(yè)存款c股票投資 d票據(jù)貼現(xiàn)2. 下列市場哪些屬于資本市場（bd ） 。a黃金市場 b股票市場c外匯市場 d債券市場3. 下列屬于一級市場的是（abc ） 。a股票 ipo b股票定增c債券承銷 d債券買賣4. 下列屬于二級市場的是（ac ） 。a股票買賣 b股票定增c債券買賣 d債券分銷5. 廣義上的票據(jù)包括各種有價(jià)證券和憑證，如（abcd ）等。a股票 b國庫券c企業(yè)債券 d發(fā)票6 根據(jù)中央五部委

5、關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知（銀發(fā)2014127號）對同業(yè)業(yè)務(wù)的定義，同業(yè)存款業(yè)務(wù)按照期限、業(yè)務(wù)關(guān)系和用途分為（ab ） 。a結(jié)算性同業(yè)存款 b非結(jié)算性同業(yè)存款c活期存款 d定期存款7. 下列債券風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為零的有（cd ） 。a地方政府債 b鐵道債c國開行債券 d央行票據(jù)8. 下列債券風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為25% 的是（ cd ） 。a鐵道債 b地方政府債c一年期同業(yè)存單 d一年期商業(yè)銀行普通金融債9. 下列債券，其取得的利息收入，全額免征企業(yè)所得稅的有（ab） 。a國債 b地方政府債c進(jìn)出口行債券 d央行票據(jù)10.票據(jù)業(yè)務(wù)產(chǎn)生的收益構(gòu)成包括以下哪些方面（abcd ）a貼現(xiàn)所獲得的收益 b托收過程中因提

6、高效率產(chǎn)生的效益c派生存款 d簽發(fā)過程中收取的手續(xù)費(fèi)三、判斷題（每題3 分，共 10 題）1. 直接市場指的是通過銀行等信用中介機(jī)構(gòu)作為媒介來進(jìn)行資金融通的市場。（）2. 外匯市場交易是同一種貨幣或以同一種貨幣計(jì)價(jià)的金融資產(chǎn)之間的交換。（）3. 買入返售是指兩家金融機(jī)構(gòu)之間按照協(xié)議約定先賣出金融資產(chǎn)，再按約定價(jià)格于到期日將該項(xiàng)金融資產(chǎn)回購的資金融通行為。（）4. 根據(jù)中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)人民幣同業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理的通知（銀發(fā) 2014178 號）要求，開戶銀行為存款銀行開立投融資性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶的，應(yīng)當(dāng)為開戶銀行二級分行及以上營業(yè)機(jī)構(gòu)。（）5. 根據(jù)中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于加強(qiáng)農(nóng)村

7、合作金融機(jī)構(gòu)資金業(yè)務(wù)監(jiān)管的通知（銀監(jiān)辦發(fā) 2014215 號）要求，開辦 aa+ 級債券投資、以票據(jù)為標(biāo)的的資產(chǎn)回購（返售） 、非保本浮動收益型理財(cái)投資等業(yè)務(wù)，應(yīng)滿足法人機(jī)構(gòu)監(jiān)管評級在三級（含）以上，具有專門的資金業(yè)務(wù)崗位（部門）且業(yè)務(wù)人員具有兩年（含）以上資金業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)等條件（）6. 根據(jù)中國銀監(jiān)會辦公廳 關(guān)于加強(qiáng)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)資金業(yè)務(wù)監(jiān)管的通知（銀監(jiān)辦發(fā) 2014215 號）要求，開辦 aa級（含）以下債券投資、信托產(chǎn)品投資、券商（基金公司、保險(xiǎn)公司）發(fā)行的資產(chǎn)管理類產(chǎn)品投資等業(yè)務(wù)，應(yīng)滿足法人機(jī)構(gòu)監(jiān)管評級在二級（含）以上，建立專門的資金業(yè)務(wù)部門和信息管理系統(tǒng)，具備完善有效的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)評級

8、體系等條件。（）7. 根據(jù)中國銀監(jiān)會關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)投資運(yùn)作有關(guān)問題的通知 （銀監(jiān)發(fā) 20138 號） ，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)合理控制理財(cái)資金投資非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)的總額，理財(cái)資金投資非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)的余額在任何時點(diǎn)均以理財(cái)產(chǎn)品余額的35% 與商業(yè)銀行上一年度審計(jì)報(bào)告披露總資產(chǎn)的 4% 之間孰低者為上限。（）8. 根據(jù)中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于2014 年銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)管工作的指導(dǎo)意見（銀監(jiān)辦發(fā) 201439 號） ，要求銀行金融機(jī)構(gòu)建立理財(cái)產(chǎn)品專戶資金管理制度，專門統(tǒng)計(jì)核算，堅(jiān)持理財(cái)產(chǎn)品單獨(dú)建賬管理、信息公開透明的原則導(dǎo)向， 理財(cái)資金可以開展資金池業(yè)務(wù)， 與自有資金混用，但不得購買本行貸款。（）9.

9、 超短期融資券是指期限在270 天內(nèi)的短期融資券。（）10. 持有保本型理財(cái)， 該筆資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重按交易對手的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重系數(shù)計(jì)算；持有非保本理財(cái)，則資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重按最終投向的底層資產(chǎn)對應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重系數(shù)。（）金融市場基礎(chǔ)知識附加題姓名：支行/ 部門：得分：1簡述貨幣政策的最終目標(biāo)？（本題15 分）第一是穩(wěn)定物價(jià)，即抑制通貨膨脹，保持一般物價(jià)在短期內(nèi)不發(fā)生顯著或劇烈的波動。第二是充分就業(yè)，從廣義上來說，充分就業(yè)是指勞動力在內(nèi)的所有生產(chǎn)要素都能得到充分的有效的利用。第三是經(jīng)濟(jì)增長，即滿足社會日益增長的物質(zhì)和精神需要的能力的不斷提高，也就是在一定時期內(nèi)所生產(chǎn)的商品和勞務(wù)總量的增加。第四是平衡國際收支，即

10、一國對其他國家的全部貨幣收入和貨幣支出相抵，略有順差或略有逆差。（評分標(biāo)準(zhǔn)：答對四個要點(diǎn)得12 分，每個要點(diǎn) 3 分，如能對要點(diǎn)進(jìn)行一定的闡述，則得滿分）2假定的投資者有一年期的投資期限，想在三種債券間選擇。 三種債券有相同的違約風(fēng)險(xiǎn)，面值為100 元，期限都是 1 年后到期。第一種是零息債券，到期支付100元；第二種是票面利率8% ，到期支付 8 元利息的債券；第三種債券票面利率10% ，到期支付 10 元利息。如果三種債券都有 8% 的到期收益率，他們的價(jià)格分別是多少？請寫出計(jì)算過程，計(jì)算結(jié)果四舍五入，保留兩位小數(shù)。 （15 分）設(shè)三只債券價(jià)格分別為y1、y2、y3y1（1+8% ）=100 y1=y2（1+8% ）=100（ 1+8% ） y2=y3（1+8% ）=100（ 1+10% ） y3=（評分標(biāo)準(zhǔn)：每個計(jì)算公式3 分，計(jì)算結(jié)果 2 分，如計(jì)算公式不正確，則計(jì)算結(jié)果也不得分）3假設(shè)有兩只債券， a債券的票面利率為8% ，到期收益率為 6% ；b債券的票面利率也為 8% ，到期收益率為 10% 。如果一年后兩只債券的到期收益率均保持不變，則其價(jià)格將升高、降低還是保持不變？請分別簡述理由。 （20 分）a債券價(jià)格下降，因?yàn)橄⑵甭矢哂诘狡谑找媛剩瑐鐑r(jià)，即當(dāng)前債券價(jià)格高于債券面值，而隨著時間越來越接近到期日，債券價(jià)格會逐漸向面值回歸。 b債券價(jià)