業(yè)務(wù)培訓(xùn)滿金寶PPT

1、 20130428“滿金寶”業(yè)務(wù)介紹目錄 滿金寶業(yè)務(wù)基本知識 滿金寶業(yè)務(wù)的特點(diǎn) 滿金寶業(yè)務(wù)舉例 滿金寶業(yè)務(wù)申請和審批 管理規(guī)程 風(fēng)險控制滿金寶”業(yè)務(wù)定義 滿金寶”業(yè)務(wù)是指客戶按照與銀行約定的幣種和名義 金額買入或沽空外幣，在開盤交易被平盤后雙方進(jìn)行軋 差清算?？蛻粜璐嫒胍欢ń痤~的保證金才能敘做“滿金 寶”交易?？蛻艨梢岳脜R兌差價等獲取利潤，同時承 擔(dān)相關(guān)風(fēng)險。 外匯交易基礎(chǔ)知識 主要貨幣的貨幣符號及代碼英鎊：gbp（12） 美元：usd（14） 日元：jpy （27） 澳元：aud（29） 港幣：hkd（13） 瑞郞：chf（15） 加元：cad（28） 歐元：eur（38） 保證金賬戶 保

2、證金賬戶是滿金寶在核心系統(tǒng)中的實體賬戶設(shè)立在由客戶號統(tǒng)領(lǐng)的太平洋借記卡下。 該賬戶只能辦理與同一卡號下結(jié)算賬戶的資金互轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)，不能提取現(xiàn)金。 保證金幣種：美元、英鎊、港幣、瑞郎、日元、加元、澳元、人民幣。 同一幣種的現(xiàn)鈔、現(xiàn)匯保證金賬戶視為不同的保證金賬戶交易賬戶與合約 交易賬戶是客戶在滿金寶外掛系統(tǒng)中交易時使用的虛擬賬戶。該賬戶與保證金賬戶形成對應(yīng)關(guān)系，通過該賬戶實現(xiàn)對保證金賬戶的資金扣劃、解凍等操作。 滿金寶基于“合約”進(jìn)行管理?？蛻粜麻_盤后，系統(tǒng)自動產(chǎn)生該開盤交易的“合約”，記錄開盤交易的貨幣對、交易方向和相應(yīng)金額等信息。當(dāng)客戶進(jìn)行部分平盤時，“合約”編號保持不變，可用手?jǐn)?shù)、占用保證金等

3、細(xì)心發(fā)生相應(yīng)變化。當(dāng)客戶全部平盤或進(jìn)行實盤交收后，該“合約”關(guān)閉滿金寶 交易單位 “滿金寶”交易單位為“手”，交易金額必須是 “手”的整數(shù)倍 1手指10000被標(biāo)價貨幣 eur/usd：1手為10000歐元 usd/jpy：1手為10000美元 gbp/usd：1手為10000英鎊交易金額 交易金額=（開盤）手（數(shù)）x特定單位貨幣數(shù)量浮動盈虧與平盤盈虧 浮動盈虧是指滿金寶系統(tǒng)按平盤方向?qū)崟r計算的未平盤合約的盈利或虧損 平盤盈虧是指為評判合約被平盤合約實時實現(xiàn)的盈利或虧損。平盤盈利折算成指定貨幣后計入指定貨幣保證金賬戶，平盤虧損則從保證金賬戶中扣劃占用保證金客戶所有未平盤合約占用的保證金額度 （

4、1）當(dāng)左邊貨幣為指定貨幣時，占用保證金=交易金額 倍率 （2）當(dāng)左邊貨幣為非指定貨幣時，占用保證金=交易金額x左邊貨幣兌制定貨幣的實時價格 倍率 保證金凈值 保證金凈值保證金賬戶余額=客戶存入保證金賬戶的資金+已入賬保 證金利息+已入賬合約利息+平盤盈虧交易賬戶余額=保證金賬戶余額*折扣率*折算匯率保證金凈值=交易賬戶余額+待入賬利息+浮動盈虧 =占用保證金+可用保證金 “折扣率”指各保證金折算成“指定貨幣”的折扣比例 “折算匯率”指各保證金幣種折算為“制定貨幣”是的匯率可用保證金與保證金比例 可用保證金=保證金凈值-占用保證金 當(dāng)可用保證金等于或小于零是，系統(tǒng)顯示為0 保證金比例 保證金比例

5、=保證金凈值/占用保證金x100% 補(bǔ)倉提示位：保證金比例小于70% 補(bǔ)倉警戒位：保證金比例小于50% 強(qiáng)制平倉位：保證金比例達(dá)到或小于30% 補(bǔ)倉提示位、補(bǔ)倉警戒位、強(qiáng)制平倉位為參數(shù)化管理，由總行統(tǒng)一設(shè)置 滿金寶”交易的交易方式 與外匯寶交易相同，“滿金寶”同樣分為即時交易和掛盤交 易 即時交易即按當(dāng)前匯率買賣外幣 掛盤交易包括盈利掛盤、止損掛盤、雙向掛盤、組合掛盤市場常用術(shù)語 爆倉 指市場的劇烈波動可能導(dǎo)致客戶被強(qiáng)制平盤后產(chǎn)生的虧損與待入賬凈欠息之和大于其保證金賬戶余額的極端情況。 實盤交收 至客戶對未平盤合約的一種平盤方式，即銀行扣劃客戶合約中賣出貨幣的保證金賬戶相應(yīng)金額的買入貨幣，已沖

6、銷該筆合約。 掛盤交易 指客戶預(yù)先給銀行交易指令，該指令包括交易貨幣對、買賣方向、掛盤匯率、手?jǐn)?shù)和掛盤期限等要素，銀行將視市場情況判斷是否成交該指令的一種委托交易模式。 滿金寶業(yè)務(wù)特點(diǎn)1.以小博大 杠桿投資 保證金本金可放大5倍、10倍、15倍、20倍、30倍交易 相對實盤交易盈虧均有放大效果滿金寶業(yè)務(wù)特點(diǎn)2.雙向交易 自由選擇滿金寶交易可以在貨幣上升時買入獲利（做多頭）， 也可以在貨幣下跌時賣出獲利（做空頭），即能做到 漲、跌都有獲利機(jī)會，從而不必受到所謂的美元牛市 時投資者無法賺錢的限制。 對于以美元為本幣交易的客戶，實盤交易只能做多非 美元外幣，當(dāng)市場為美元強(qiáng)勢時很難找到入場機(jī)會“滿金寶

7、”業(yè)務(wù)的適應(yīng)群體 本產(chǎn)品比較適合對匯市風(fēng)險認(rèn)知度較高、對風(fēng)險有一 定的心理承受力、愿意承擔(dān)較高風(fēng)險去追求高收益的 客戶 “滿金寶”交易可通過杠桿比率放大一定倍數(shù)進(jìn)行交 易，在提供了以小博大的交易方式的同時，也放大了 匯率風(fēng)險，獲利機(jī)會與虧損風(fēng)險都成倍增加滿金寶交易舉例 例：客戶在我行開通“滿金寶”交易:存入10000美元 放大倍數(shù)5倍，即客戶最大可進(jìn)行50000美元的外匯交易。 該客戶某日在1.2500賣出4手（40000）歐元兌美元，即賣出 40000歐元，買入50000美元，10天后以1.20全部平倉，即買 入40000歐元，賣出48000美元 則客戶交易盈利為50000-48000200

8、0美元。 此筆交易是在美元上漲情況下獲利，即做多美元，而外匯寶 交易如果客戶手中沒有足額可賣出的歐元，根本無法完成此筆交易。 滿金寶交易舉例 某客戶開戶存入10000美元現(xiàn)鈔，5000美元現(xiàn)匯，則保證金賬戶余額 為15000美元 該客戶在eur/usd=1.2500時開盤買入4手歐元兌美元，即買入40000歐 元，賣出美元 若匯價跌至1.2450，則 浮動盈虧金額40000（1.2500-1.2450）200美元， 帳戶凈值為15000+0-20014800美元(未隔日不產(chǎn)生利息) 占用保證金= 400001.2500510000美元（杠桿倍率為5倍） 可用保證金14800-100004800

9、美元 保證金比例1480010000100148 業(yè)務(wù)申請和審批 分行開辦滿金寶，須向總行國際業(yè)務(wù)部提出書面申請 符合以下條件的分行可以申請開辦滿金寶 （1）遵守法律、行政法規(guī)、金融規(guī)章的相關(guān)規(guī)定，無損害國家利益、社會公共利益的行為。 （2）配備一定數(shù)量的業(yè)務(wù)人員及主管人員，負(fù)責(zé)滿金寶的營銷及系統(tǒng)設(shè)置維護(hù)工作。 （3）總行國際業(yè)務(wù)部要求的其他條件 提交的文件和資料 開辦申請 可行性報告 本分行業(yè)務(wù)管理細(xì)則和內(nèi)控制度 總行要求的其他文件和資料業(yè)務(wù)申請和審批 業(yè)務(wù)辦理規(guī)程客戶簽約前，網(wǎng)點(diǎn)銷售人員或柜面人員應(yīng)向客戶充分揭示業(yè)務(wù)風(fēng)險?？蛻艉灱s時，鬼面人員需核實客戶身份證明，確認(rèn)為客戶本人辦理?？蛻艉灱s

10、時，須填寫交通銀行“滿金寶”風(fēng)險評估調(diào)查問卷并閱讀后附交通銀行滿金寶業(yè)務(wù)風(fēng)險揭示書，銷售人員或柜面人員依據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果判定客戶是否具備簽約資格。在客戶通過風(fēng)險評估，簽署交通銀行滿金寶業(yè)務(wù)風(fēng)險揭示書后，須填寫滿金寶業(yè)務(wù)簽約申請書，交由鬼面人員進(jìn)行相關(guān)簽約及賬戶開立操作?？蛻粼诤灱s滿金寶前需先成為我行網(wǎng)銀證書版用戶。業(yè)務(wù)申請和審批 業(yè)務(wù)辦理規(guī)程客戶所有交易均以我行后臺記錄為準(zhǔn)客戶要求解除簽約關(guān)系的，在對所有未平盤合約平盤和撤銷所有掛盤后的第二個工作日可至銀行辦理解約。銀行要求解除簽約關(guān)系的，應(yīng)通過客戶預(yù)留聯(lián)系方式書面通知客戶?？偡中兄g資金交割起息日均為t+0，法定節(jié)假日內(nèi)敘做交易的起息日另行通知。資料保管 業(yè)務(wù)憑證隨票 其余相關(guān)資料，有網(wǎng)點(diǎn)在業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)月內(nèi)移交分行國際部，統(tǒng)一保管三年 期滿后，移交會計檔案庫房，保管期為永久。風(fēng)險控制 業(yè)務(wù)風(fēng)險控制的原則和措施 總行及開辦滿金寶業(yè)務(wù)的分行均應(yīng)建立完整的報告