2021年項(xiàng)目后期管理辦法

1、項(xiàng)目后期管理辦法第一章 總則第一條 本辦法所稱后期管理是指項(xiàng)目成立后，投資團(tuán)隊(duì)、投資經(jīng)理根據(jù)投資合同的約定， 對項(xiàng)目進(jìn)行持續(xù)跟蹤管理， 風(fēng)控部門實(shí)施監(jiān)督、檢查和評價的全部過程。第二章 項(xiàng)目后期管理的主要內(nèi)容第二條 投資經(jīng)理應(yīng)加強(qiáng)對所投項(xiàng)目后期的持續(xù)性風(fēng)險管理，監(jiān)測項(xiàng)目運(yùn)行及資金使用方的償還能力、 現(xiàn)金流量， 維護(hù)我司所投資金的安全完整。管理要點(diǎn)如下：2.1資金使用方是否按照合同的約定用途使用資金；2.2資金投向的項(xiàng)目是否正常運(yùn)行；2.3資金使用方的法律地位是否發(fā)生變化；2.4資金使用方的財務(wù)狀況是否發(fā)生變化；2.5資金的償還情況；2.6抵押或質(zhì)押品可獲得情況和質(zhì)量、 價值等情況， 以及擔(dān)保方相

2、關(guān)信息等情況；2.7資金使用方或擔(dān)保人的信用狀況是否出現(xiàn)變化， 如出現(xiàn)其他 違約或逾期不還的債務(wù)等。第三條 投資經(jīng)理采用非現(xiàn)場和現(xiàn)場檢查相結(jié)合的手段，及時對 第一還款來源及第二還款來源的變化情況進(jìn)行客觀分析， 對潛在風(fēng)險及時做出風(fēng)險預(yù)警判斷。其主要方法包括但不限于以下幾個方面：3.1投資經(jīng)理應(yīng)于每月 15 日前要求項(xiàng)目方（包括項(xiàng)目公司或信用風(fēng)險承擔(dān)主體） 提供上月度的財務(wù)報表， 每年 3 月底前提供經(jīng)會計事務(wù)所審計后的年度財務(wù)報表， 對項(xiàng)目方所提交的財務(wù)報表進(jìn)行分析，以便及時了解項(xiàng)目方的資金狀況；3.2投資經(jīng)理每季度至少1 次現(xiàn)場考察或電話咨詢， 并做好調(diào)查工作的相關(guān)記錄， 對項(xiàng)目進(jìn)度是否正常

3、做出判斷； 對出現(xiàn)異常情況的要求項(xiàng)目方做出專項(xiàng)說明；3.3投資經(jīng)理可根據(jù)項(xiàng)目管理的需要， 或應(yīng)投資者的要求， 向項(xiàng)目方就項(xiàng)目進(jìn)展、抵押物等情況進(jìn)行函證（附件1） ，要求項(xiàng)目方對以上情況進(jìn)行說明，提供相關(guān)資料，并由項(xiàng)目方蓋章確認(rèn)；3.4投資經(jīng)理應(yīng)于項(xiàng)目到期前2個月向項(xiàng)目方發(fā)出 有關(guān)項(xiàng)目到期償付準(zhǔn)備工作的函 ，要求項(xiàng)目方提前做好資金償還安排。第四條 投資經(jīng)理在后期盡職管理中的職責(zé)：4.1根據(jù)風(fēng)險信號的采集情況和項(xiàng)目的具體情況， 投資經(jīng)理原則上應(yīng)當(dāng)每季度撰寫后期管理報告，包括項(xiàng)目回訪記錄 （附件 2 ） 、后期管理報告 （附件3） ，并以文字、電子版的形式分別存檔。風(fēng)控部認(rèn)為必要時，將對風(fēng)險管理報告

4、的撰寫、存檔情況進(jìn)行檢查；4.2在項(xiàng)目到期前1 個月， 各投資團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)就資金使用人能否按合同約定還本付息的情況向風(fēng)控部提交書面報告。 預(yù)計可能無法按合同約定還本付息的，投資經(jīng)理應(yīng)當(dāng)在報告中同時提出應(yīng)對措施；4.3發(fā)生重大事項(xiàng)時投資經(jīng)理應(yīng)編制重大事項(xiàng)報告：（ 1）在項(xiàng)目 （工程） 進(jìn)度、 資金使用情況、 項(xiàng)目公司股權(quán)結(jié)構(gòu)、財務(wù)狀況、管理人員等方面發(fā)生重大變動，或暴露出變動跡象時，投資經(jīng)理應(yīng)及時向風(fēng)控部、風(fēng)控部進(jìn)行反饋；（ 2）發(fā)生重大事項(xiàng)后，應(yīng)在3 日內(nèi)對項(xiàng)目風(fēng)險做出全面分析，撰寫項(xiàng)目風(fēng)險分析報告 。項(xiàng)目風(fēng)險分析報告應(yīng)全面分析風(fēng)險可能產(chǎn)生的根源、波及的范圍， 對資金運(yùn)作的影響程度、可能帶來的損失進(jìn)

5、行預(yù)測，提出相應(yīng)的控制和化解措施建議。4.4投資經(jīng)理應(yīng)妥善保留后期管理的相關(guān)記錄， 歸入工作底稿備查；4.5風(fēng)險管理報告及重大事項(xiàng)風(fēng)險管理報告應(yīng)當(dāng)真實(shí)、 準(zhǔn)確、 及時。第五條 對項(xiàng)目后期管理中的信息披露要求，參照信息披露管理辦法執(zhí)行。第三章 后期盡職管理的監(jiān)督第六條 監(jiān)督的主要內(nèi)容：6.1檢查監(jiān)督存續(xù)期內(nèi)的項(xiàng)目運(yùn)營情況， 特別是合同及相關(guān)法律 文件的執(zhí)行情況；6.2檢查項(xiàng)目 （資金使用方） 發(fā)生重大事項(xiàng)前的預(yù)警措施及發(fā)生重大事項(xiàng)的化解方案的實(shí)施情況；6.3對投資經(jīng)理后期盡職管理做出評價。第七條 風(fēng)控部是中后期管理工作的監(jiān)督部門。對項(xiàng)目在存續(xù)期內(nèi)至少進(jìn)行1 次后期管理工作的監(jiān)管檢查。 通過檢查，

6、 對項(xiàng)目風(fēng)險狀況和投資經(jīng)理中后期盡職管理做出評價；第四章 附則第八條 本辦法是對后期管理的原則性規(guī)定，業(yè)務(wù)部門、投資團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)在各業(yè)務(wù)管理辦法中細(xì)化后期管理事項(xiàng)的具體標(biāo)準(zhǔn)和要求。 并按本制度和業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定，執(zhí)行日常項(xiàng)目管理。第九條 本辦法由風(fēng)控部負(fù)責(zé)制定、解釋和修訂。第十條 本辦法經(jīng)總經(jīng)理簽發(fā)后執(zhí)行。附件：項(xiàng)目風(fēng)險管理報告第一條 資金使用情況制作項(xiàng)目資金管理報告。應(yīng)包括但不限于：1.1資金管理、運(yùn)用情況；1.2項(xiàng)目投資經(jīng)理變更說明；1.3資金運(yùn)用重大變動說明；1.4涉及訴訟或者損害我司利益的情形；1.5投資合同約定的其他內(nèi)容；1.6資金使用方、擔(dān)保方的經(jīng)營狀況；1.7資金使用方發(fā)生重大變故情況

7、說明及采取的措施 （財務(wù)狀況出現(xiàn)虧損的，須分析虧損的原因及影響；負(fù)債情況出現(xiàn)重大變化的，須進(jìn)行分析說明等） ；1.8在合同到期前1 個月， 評價資金使用人能否按合同約定還本付息，若預(yù)計可能無法按合同約定還本付息，提出應(yīng)對措施；第二條 項(xiàng)目實(shí)現(xiàn)收益情況對項(xiàng)目實(shí)現(xiàn)收益狀況進(jìn)行描述， 并填寫報告期內(nèi)所積累的收益金額。第三條 風(fēng)險狀況分析3.1投資決策委員會提出的風(fēng)險保證措施的落實(shí)及完成情況；3.2投資合同中所揭示的各類風(fēng)險管理情況：（1）外部風(fēng)險側(cè)重說明整體宏觀經(jīng)濟(jì)形勢、金融形勢、整體外部環(huán)境、及項(xiàng)目公司內(nèi)部風(fēng)險管理措施及手段等對項(xiàng)目的影響；（2）信用風(fēng)險側(cè)重說明項(xiàng)目信用風(fēng)險狀況，可能面臨的信用風(fēng)險和控制策略；抵押品確認(rèn)的主要原則及內(nèi)部確定的抵押品與我司本金之比等；（3）市場風(fēng)險側(cè)重說明因股價、 市場匯率、 利率及其他價格因素變動對項(xiàng)目的影響分析。分析上述價格的變化對項(xiàng)目盈利能力和財務(wù)狀況的影響，說明市場風(fēng)險管理策略；（4）操作風(fēng)險側(cè)重說明由于內(nèi)部程序、人員、系統(tǒng)的不完善或失誤，或外部事件造成的影響分析，并就對該類風(fēng)險的控制措施作出說明；（5）其他風(fēng)險