銀行差錯整改報告

1、銀行差錯整改報告篇一：銀行柜面業(yè)務(wù)差錯分析及風(fēng)險防范銀行柜面業(yè)務(wù)差錯分析及風(fēng)險防范本機構(gòu)在 2013 年四季度發(fā)生柜面業(yè)務(wù)差錯三筆，分別為：一、 辦理銀行卡銷卡后誤將銷卡后的銀行卡歸還客戶，造成憑證缺失于次日找回。二、辦理單位轉(zhuǎn)賬支票轉(zhuǎn)賬至個人賬戶時漏制進賬單。三、開立個人銀行卡時誤將客戶姓輸錯。分析以上三筆差錯形成原因，具體可分為以下三點：一、由于該柜員于 2013 年七月開始獨立上柜，上柜時間較短，又因支行業(yè)務(wù)種類較總行相對單一，因此對部分生疏業(yè)務(wù)較少遇到，造成對某些業(yè)務(wù)的操作流程不熟悉，從而造成操作不熟練形成業(yè)務(wù)差錯。二、日終勾對流水不全面，目前柜員日終勾對流水時普遍存在只對單張業(yè)務(wù)傳票

2、進行勾對，對相應(yīng)附憑證或附件不進行勾對，柜員的日終傳票勾對只是流于形式，對收回的傳票審閱不夠，未真正起到二次核對作用。三、柜員在操作業(yè)務(wù)審核時粗心大意，未認(rèn)真審核到位而未及時發(fā)現(xiàn)問題，風(fēng)險意識不強，操作嚴(yán)謹(jǐn)性、細(xì)致性不夠。針對以上幾點原因， 在日常工作我著重從以下幾點加強督導(dǎo)力度：一、督促柜員培養(yǎng)工作責(zé)任心，改變粗心大意的個性，培養(yǎng)認(rèn)真仔細(xì)審慎的個性，每一份職業(yè)都需要與之相呼應(yīng)的職業(yè)個性，如廣告人需要創(chuàng)新的個性，老師需要愛心等，銀行柜員則需要強烈的工作責(zé)任心與認(rèn)真仔細(xì)審慎的個性，這也是一名優(yōu)秀柜員的基本特性。 二、加強柜員業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)，特別是業(yè)務(wù)操作流程的學(xué)習(xí)，督促嚴(yán)格按規(guī)章制度規(guī)范操作，注

3、重細(xì)節(jié)，認(rèn)真仔細(xì)辦理每一筆業(yè)務(wù)，在辦理業(yè)務(wù)時多思考進行該項操作的原因、如果不按此流程操作將會產(chǎn)生怎樣的風(fēng)險等問題，而不是一味教條主義，生搬硬套的辦理業(yè)務(wù)。三、加強柜員錄入系統(tǒng)信息與原始憑證的審核，培養(yǎng)柜員事前審核憑證，操作業(yè)務(wù)時實行一筆一清的習(xí)慣， 將每一個環(huán)節(jié)， 每一個動作固定下來，養(yǎng)成辦理臨柜業(yè)務(wù)正確和規(guī)范操作流程的習(xí)慣，從而提高操作技能水平的準(zhǔn)確性和培養(yǎng)自身的業(yè)務(wù)審核防范差錯的能力。篇二：差錯整改報告篇一：交換差錯整改報告收到人行反饋來的差錯情況通報，我行高度重視。 2013 年 10 月 30 日早，召開了全體運營人員會議，對差錯發(fā)生的原因進行了分析，現(xiàn)將分析整改情況回報如下：一、認(rèn)真

4、分析、查找原因。1.我行開業(yè)時間較短，錄入員和復(fù)核員接觸同城票據(jù)交換系統(tǒng)時間短，在工作中個別人員對同城票據(jù)交換工作中認(rèn)識有偏差，在操作過程中思想麻痹，片面的追求速度，從而在具體操作過程中放松要求，未做到雙人復(fù)核。這是形成差錯的主要原因。2. 對已制定的各項考核制度，尤其是同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)操作在雙人制度執(zhí)行中有時流于形式，落實考核力度不夠。作為基層一線處在服務(wù)與制度執(zhí)行的前沿，某種程度上出現(xiàn)了重速度而相對業(yè)務(wù)質(zhì)量的現(xiàn)象。3. 同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)工作難度在我行業(yè)務(wù)繁忙時表現(xiàn)得尤為突出，我行人員有限，由庫管員和副庫管員兼職，我行有大量損卷的回籠是我行的實際情況，庫管員整理損卷業(yè)務(wù)繁忙，對同城票據(jù)交換業(yè)

5、務(wù)未做到認(rèn)真細(xì)致，歸根結(jié)底存在著工作不協(xié)調(diào)，事半功倍，顧此失彼。 對上述分析的原因，首先我們做到正視差錯，正確對待差錯，并認(rèn)真分析差錯，查找差錯，同時制定整改措施，切實防止差錯的發(fā)生。二、正視差錯、加強整改。1 、加強教育，增強全體運營人員的工作責(zé)任心，接到人行的通報后，迅速組織有關(guān)人員，認(rèn)真學(xué)習(xí)通報精神，結(jié)合通報要求相關(guān)人員從主觀，客觀的方面談具體認(rèn)識，議差錯危害，找差錯根源， 分析同城交換業(yè)務(wù)工作中存在的薄弱環(huán)節(jié)，統(tǒng)一認(rèn)識，重新定位，紛紛決心以差錯為教訓(xùn)增強責(zé)任心，認(rèn)真履職，禁止類似差錯的發(fā)生。2 、規(guī)范運作，合理分配，嚴(yán)格執(zhí)行錄入和復(fù)核操作程序，我行再實行雙人復(fù)核的基礎(chǔ)上，要求業(yè)務(wù)主管人

6、員對封包時進行核實和抽查。避免差錯的再一次發(fā)生，同時根據(jù)同城票據(jù)交換相關(guān)制度要求結(jié)合本行實際制定切實可行的差錯考核辦法，杜絕差錯事故隱患，落實相關(guān)人員的崗位責(zé)任制對同城票據(jù)交換的錄入和復(fù)核業(yè)務(wù)提出更高要求，并落實到具體管理人員，責(zé)任人。3 、抓住主動，建立長效管理，增強考核力度。通報所涉及的問題，已經(jīng)影響到我行的業(yè)務(wù)操作水平和我行在同業(yè)的銀行形象，為扎實做好全行同城票據(jù)交換工作，我行加強對同城票據(jù)交換人員的培訓(xùn)和考核力度。建立同城票據(jù)交換差錯責(zé)任級級累積問責(zé)制。組織員工學(xué)習(xí)關(guān)于同城票據(jù)交換系統(tǒng)操作文件和相關(guān)制度。對造成差錯的相關(guān)人員將按規(guī)定結(jié)合考核辦法給予嚴(yán)肅處理并列入個人業(yè)績考核。我行將嚴(yán)防

7、差錯列入日常管理工作中的第一要務(wù)。同時加大考核力度。對制度執(zhí)行毫不遷就，在業(yè)務(wù)處理過程中要形成人人有責(zé)，互相配合，養(yǎng)成工作謹(jǐn)慎、認(rèn)真糾錯為運營人員的基本素質(zhì)。嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)制度，提高業(yè)務(wù)管理質(zhì)量，歡迎職能部門對我行同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)跟蹤輔導(dǎo)發(fā)現(xiàn)差錯及時糾正整改。桃花潭支行2013-10-30篇二：銀行柜面業(yè)務(wù)差錯分析及風(fēng)險防范銀行柜面業(yè)務(wù)差錯分析及風(fēng)險防范本機構(gòu)在 2013 年四季度發(fā)生柜面業(yè)務(wù)差錯三筆，分別為：一、 辦理銀行卡銷卡后誤將銷卡后的銀行卡歸還客戶，造成憑證缺失于次日找回。二、辦理單位轉(zhuǎn)賬支票轉(zhuǎn)賬至個人賬戶時漏制進賬單。三、開立個人銀行卡時誤將客戶姓輸錯。分析以上三筆差錯形成原因，具體

8、可分為以下三點：一、由于該柜員于2013 年七月開始獨立上柜，上柜時間較短，又因支行業(yè)務(wù)種類較總行相對單一，因此對部分生疏業(yè)務(wù)較少遇到，造成對某些業(yè)務(wù)的操作流程不熟悉，從而造成操作不熟練形成業(yè)務(wù)差錯。二、日終勾對流水不全面，目前柜員日終勾對流水時普遍存在只對單張業(yè)務(wù)傳票進行勾對，對相應(yīng)附憑證或附件不進行勾對，柜員的日終傳票勾對只是流于形式，對收回的傳票審閱不夠，未真正起到二次核對作用。三、柜員在操作業(yè)務(wù)審核時粗心大意，未認(rèn)真審核到位而未及時發(fā)現(xiàn)問題，風(fēng)險意識不強，操作嚴(yán)謹(jǐn)性、細(xì)致性不夠。 針對以上幾點原因， 在日常工作我著重從以下幾點加強督導(dǎo)力度：一、督促柜員培養(yǎng)工作責(zé)任心，改變粗心大意的個性

9、，培養(yǎng)認(rèn)真仔細(xì)審慎的個性，每一份職業(yè)都需要與之相呼應(yīng)的職業(yè)個性，如廣告人需要創(chuàng)新的個性，老師需要愛心等，銀行柜員則需要強烈的工作責(zé)任心與認(rèn)真仔細(xì)審慎的個性，這也是一名優(yōu)秀柜員的基本特性。 二、加強柜員業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)，特別是業(yè)務(wù)操作流程的學(xué)習(xí)，督促嚴(yán)格按規(guī)章制度規(guī)范操作，注重細(xì)節(jié)，認(rèn)真仔細(xì)辦理每一筆業(yè)務(wù)，在辦理業(yè)務(wù)時多思考進行該項操作的原因、如果不按此流程操作將會產(chǎn)生怎樣的風(fēng)險等問題，而不是一味教條主義，生搬硬套的辦理業(yè)務(wù)。三、加強柜員錄入系統(tǒng)信息與原始憑證的審核，培養(yǎng)柜員事前審核憑證，操作業(yè)務(wù)時實行一筆一清的習(xí)慣，將每一個環(huán)節(jié)，每一個動作固定下來，養(yǎng)成辦理臨柜業(yè)務(wù)正確和規(guī)范操作流程的習(xí)慣，從而

10、提高操作技能水平的準(zhǔn)確性和培養(yǎng)自身的業(yè)務(wù)審核防范差錯的能力。篇三： 2011.9 月差錯整改報告中國郵政儲蓄銀行浙江省分行公司業(yè)務(wù)整改報告書根據(jù) 2011 年 9 月差錯登記簿， 針對存在的問題我們已認(rèn)真進行了整改，現(xiàn)將有關(guān)情況匯報如下：報告人（簽字）：吳仙青會計部負(fù)責(zé)人（簽字） ： 張瑩公章：篇三：銀行上交現(xiàn)金差錯整改的工作匯報XX 科：收到人行反饋來的差錯情況通報， XXX 主任室非常重視。 X 月 X 日晚，召開了出納全體人員會議，對差錯發(fā)生的原因進行了分析，現(xiàn)將分析整改情況回報如下：一、認(rèn)真分析、查找原因。 1、由于我行 XXX 分理處和郵政儲蓄吸納了大量的小額券和殘破券，造成我行小面

11、額回籠券相對集中，且大多數(shù)為 10 元以下票面、票面質(zhì)量差、膠帶粘貼多，給整點人員的工作來了一定的困難。今年1 至 10 月份上交人行殘損券 XXX捆，金額達(dá) XXX 萬元。 2、部分人員對主輔幣整點工作中認(rèn)識有偏差，有些整點人員在操作過程中思想麻痹，片面的追求整點的量、速度，從而在具體操作過程中放松整點要求這是形成差錯的主要原因。3、對已制定的各項考核制度，尤其是整點業(yè)務(wù)操作在制度執(zhí)行中有時流于形式，落實考核力度不夠。作為基層一線處在服務(wù)與制度執(zhí)行的前沿，某種程度上出現(xiàn)了重服務(wù)而相對弱化考核的現(xiàn)象。4 、整點工作難度在旺季表現(xiàn)得尤為突出，大量小票的回籠是我行的實際情況，依照行長室研究的統(tǒng)一做

12、法，往往在操作中產(chǎn)生普遍互相依賴的現(xiàn)象。歸根結(jié)底存在著工作不協(xié)調(diào)，事半功倍，顧此失彼。對上述分析的原因，作為主要負(fù)責(zé)全行整點工作的部門，首先我們做到正視差錯，正確對待差錯，并認(rèn)真分析差錯，查找差錯，同時制定整改措施，切實防止差錯的發(fā)生。二、正視差錯、加強整改。 1、加強教育，增強全體出納整點人員的工作責(zé)任心，接到人行的通報后，迅速組織有關(guān)人員，認(rèn)真學(xué)習(xí)通報精神，結(jié)合通報要求出納人員從主觀，客觀的方面談具體認(rèn)識，議差錯危害，找差錯根源，分析出納整點業(yè)務(wù)工作中存在的薄弱環(huán)節(jié)，統(tǒng)一認(rèn)識，重新定位，紛紛決心以差錯為教訓(xùn)增強責(zé)任心，認(rèn)真履職，禁止類似差錯的發(fā)生。2 、規(guī)范運作，合理分配，嚴(yán)格執(zhí)行整點操作

13、程序，網(wǎng)點到支行不再實行網(wǎng)點一手清整點，統(tǒng)一由營業(yè)部復(fù)點上交，為避免差錯的再一次發(fā)生，不考慮二次復(fù)點帶來勞動力的浪費，同時根據(jù)現(xiàn)金質(zhì)量管理規(guī)定結(jié)合本行實際制定切實可行的整點復(fù)點考核辦法，杜絕差錯事故隱患，落實整點人員的崗位責(zé)任制對整點，復(fù)核業(yè)務(wù)提出更高要求，并落實到具體管理人員，責(zé)任人。 3、抓住主動，建立長效管理，增強考核力度。通報所涉及的問題，已經(jīng)影響到我行的信譽和一線柜面人員形象，為扎實做好全行整點任務(wù)，杜絕差錯我們認(rèn)為應(yīng)做好以下幾個方面的工作。 (1) 加在對整點，復(fù)點人員的培訓(xùn)和考核力度。建立出納差錯責(zé)任級級累積問責(zé)制。組織員工學(xué)習(xí)關(guān)于中國人民銀行殘損人民幣兌換辦法 、關(guān)于加強人民幣質(zhì)量管理通知 、中國人民銀行人民幣收繳鑒定管理辦法等一系列