融資崗位職責(zé)說明書

1、融資專員崗位職責(zé)說明書崗位名稱融資專員所屬部門經(jīng)濟(jì)運(yùn)行部任職人姓名直接上級 崗位名稱公司分管領(lǐng)導(dǎo)擬定部門人 員編制4人編寫日期崗位職責(zé) 概要負(fù)責(zé)新能板塊公司融資管理工作；負(fù)責(zé)與金融機(jī)構(gòu)對接；負(fù)責(zé)配合板塊內(nèi)公司融 資戰(zhàn)略規(guī)劃、參與制定有效地、經(jīng)濟(jì)地融資方案框架構(gòu)成；保障公司融資工作的 順利開展，為公司戰(zhàn)略目標(biāo)的達(dá)成、項(xiàng)目的建設(shè)提供服務(wù)。主 要 工 作 職 責(zé)職責(zé)一：注重平時(shí)積累對公司整體運(yùn)營情況有基本的了解，對公司近二年資產(chǎn)、負(fù)債、凈利潤以及現(xiàn)金 流的情況有基本的認(rèn)識和了解，對公司各項(xiàng)目現(xiàn)有情況有一定的認(rèn)識和了解。平 時(shí)應(yīng)注意與相關(guān)部門及時(shí)溝通，注意收集和整理各 項(xiàng)目的基礎(chǔ)資料，將其分類整 理歸

2、檔，并及時(shí)補(bǔ)充和更新，做好資料庫的管理工作。職責(zé)一：充實(shí)知識儲備應(yīng)對融資工作有一定認(rèn)識、理解和分析、創(chuàng)新能力，注意了解國家相關(guān)宏觀調(diào)控 政策，關(guān)注金融信貸政策以及行業(yè)經(jīng)濟(jì)形勢的變化，不斷學(xué)習(xí)相關(guān)財(cái)務(wù)、經(jīng)濟(jì)金 融以及法律方面的知識，學(xué)習(xí)各種最新的融資操作模式，學(xué)習(xí)了解與公司情況比 較接近的實(shí)用性的新信息和案例，并將其整理后報(bào)告給分管領(lǐng)導(dǎo)，以為領(lǐng)導(dǎo)決策 提供參考。職責(zé)三：在融資協(xié)議簽署前，做好準(zhǔn)備和相關(guān)各方通氣協(xié)調(diào)工作接到上級分管領(lǐng)導(dǎo)的融資信息后，應(yīng)迅速與相關(guān)金融機(jī)構(gòu)具體業(yè)務(wù)人員溝通，了解融資所需的各項(xiàng)手續(xù)和資料，并盡快整理，提供給金融機(jī)構(gòu)審查。其中應(yīng)注意做到以下4點(diǎn)： 在與金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員溝通時(shí)

3、，有注意保護(hù)公司商業(yè)秘密之義務(wù)。 在各項(xiàng)資料準(zhǔn)備的過程中，應(yīng)在保證資料質(zhì)量的同時(shí)注意提咼工作效率，及時(shí)與公司財(cái)務(wù)部、規(guī)劃發(fā)展部、經(jīng)濟(jì)運(yùn)行部、市場營銷部等有關(guān)部門互通有無，按照具體項(xiàng)目需要匯總并整理有關(guān)信息，保證信息無誤。 如果融資資料中有特殊資料，在辦理時(shí)需要請示分管領(lǐng)導(dǎo)及上級主管部門，批示后嚴(yán)格按領(lǐng)導(dǎo)指示操作，以避免造成融資過程中不必要的麻煩。 在具體資料表述方式上，應(yīng)熟練運(yùn)用 Word、Excel、Powerpoint,心系維護(hù)公司良好形象這一主題，注意文筆流暢、數(shù)據(jù)表格簡潔明晰、圖片清晰美觀，追求內(nèi)容和形式的完美統(tǒng)一。職責(zé)四：在融資協(xié)議簽署過程中，協(xié)助完成合同審查及后續(xù)手續(xù)辦理的工作待金

4、融機(jī)構(gòu)審批通過融資申請之后，配合分管領(lǐng)導(dǎo)做好相關(guān)合同等法律文件的審 查和簽署工作，并完成后續(xù)手續(xù)辦理工作。其中應(yīng)做到以下3點(diǎn)： 應(yīng)全面地了解合同的所有條款，對融資金額、成本、償還方式和時(shí)間、信用 增級措施、貸后監(jiān)管等核心要素進(jìn)行仔細(xì)和審慎地全面分析，如果發(fā)現(xiàn)問題 和異議，必須及時(shí)報(bào)告分管領(lǐng)導(dǎo)。 在合同的審批過程中，應(yīng)征詢公司各相關(guān)部門的專業(yè)意見和優(yōu)化建議，與公 司財(cái)務(wù)部、法務(wù)部、審計(jì)監(jiān)察部、董事會辦公室等部門及時(shí)溝通，及時(shí)反饋 他們的意見和建議，并協(xié)助分管領(lǐng)導(dǎo)與金融機(jī)構(gòu)就發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)一步協(xié)商后 予以妥善解決，注意防范合同履行風(fēng)險(xiǎn)，確保合同的合法合規(guī)，維護(hù)公司的 利益。 合同簽署后，如需辦理擔(dān)保

5、等信用增級措施，應(yīng)和政府主管部門或者其他中 介機(jī)構(gòu)及時(shí)溝通，了解辦理程序，準(zhǔn)備所需資料，完成有關(guān)信用增級條件。職責(zé)五：配合做好履約過程中的后續(xù)管理工作在合同的執(zhí)行過程中，應(yīng)按照約定，定期向金融機(jī)構(gòu)通報(bào)有關(guān)項(xiàng)目進(jìn)展情況，積 極配合其融資后有關(guān)資金使用等情況的后續(xù)管理工作，協(xié)助其做好對公司的信用 等級評定和授信額度調(diào)查工作，以為后續(xù)合作做好鋪墊。職責(zé)六：提請領(lǐng)導(dǎo)特別注意的任務(wù)應(yīng)清楚每一筆融資的金額及償還時(shí)間，并于到期前一個(gè)月通知分管領(lǐng)導(dǎo)，便于公 司統(tǒng)籌資金，按時(shí)履約，以維護(hù)公司信用。職責(zé)七：注意溝通方式和方法的任務(wù)在與金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員及公司有關(guān)人員溝通的過程中，應(yīng)注意言談舉止和溝通方 式，便于對方

6、理解和互相配合，避免個(gè)人原因造成工作中不必要的麻煩。職責(zé)八：其他任務(wù)完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作?？冃Э己酥贫葹榫S護(hù)公司的勞動紀(jì)律和各項(xiàng)制度，保障公司各項(xiàng)工作的正常進(jìn)行，激勵(lì)員工的敬業(yè)精神，特制定本條例。融資部指標(biāo)考 核月指標(biāo)3億（按季度進(jìn)行考核）季度指標(biāo)9億全年指標(biāo)40億獎勵(lì)及考核制度完成季度指標(biāo)獎勵(lì)融資團(tuán)隊(duì)3萬元獎勵(lì)機(jī)制完成全年指標(biāo)（除季度獎勵(lì)）額外獎勵(lì)融資團(tuán)隊(duì)2萬元整考核機(jī)制未完成季度指標(biāo)融資團(tuán)隊(duì)考核1000元未完成年度指標(biāo)融資團(tuán)隊(duì)考核4000元（獎勵(lì)和考核機(jī)制均已季度進(jìn)行評定）另附工作績效考核標(biāo)準(zhǔn)1遵守公司規(guī)章制度和國家法律法規(guī)，避免個(gè)人原因損害公司利益和造成公司 損失。2、能夠及時(shí)完成分管

7、領(lǐng)導(dǎo)交辦的各項(xiàng)工作，切實(shí)履行上述各項(xiàng)職責(zé)，協(xié)助分管 領(lǐng)導(dǎo)完成公司融資任務(wù)以幫助保證公司資金流健康運(yùn)行。具體評分過程可以參考以下 3點(diǎn)。 職責(zé)-一-二三四五六七八滿分單項(xiàng)總分值7725301011010100(Xi)序號，取值為18; Xi表示單項(xiàng)職責(zé)的總分值，取值為 0100工 作 績 效 考 核 標(biāo) 準(zhǔn)對上述八項(xiàng)職責(zé)按照輕重主次賦以分值，滿分計(jì)為100。其中：i表示職責(zé) 對各項(xiàng)職責(zé)按照完成情況進(jìn)行評分，具體操作：分為不及格、及格、中、優(yōu)秀4個(gè)檔次，對每一檔次按照執(zhí)行情況賦以該單項(xiàng)總分值(XJ的一個(gè)權(quán)重(Pj )，二者的乘積即為該單項(xiàng)職責(zé)的得分 Ei。其中：j表示某一單項(xiàng) 指責(zé)從不及格到優(yōu)秀這

8、4個(gè)檔次，取值為14。單項(xiàng)總分值(Xi )權(quán)重(Pj)單項(xiàng)得分(Ei)不及格00及格0.6 < Pj < 0.75Xi X Pj中0.75 v Pj v 0.9Xi x Pj優(yōu)秀0.9 < Pj < 1Xi x Pj最后得分E=E Ei。融資部崗位職責(zé)1. 協(xié)助總經(jīng)理收集、研究與項(xiàng)目融資相關(guān)的國家法律、法規(guī)、方針 及金融信息，并提出對公司項(xiàng)目融資相關(guān)的對策與建議。2. 了解政府、銀行對特定區(qū)域、行業(yè)和企業(yè)可實(shí)施的最高優(yōu)惠信貸 政策，通過對企業(yè)資產(chǎn)和負(fù)債進(jìn)行全面分析，針對不同銀行的特 點(diǎn)設(shè)計(jì)融資項(xiàng)目和方式。3. 協(xié)助總經(jīng)理負(fù)責(zé)研究擬定公司項(xiàng)目融資戰(zhàn)略，組織起草具體項(xiàng)目 的

9、融資戰(zhàn)略，融資方案。4. 對銀行給予的每一筆授信、融資進(jìn)展情況編制臺賬，準(zhǔn)確把握每 一筆已批款的額度、利率、期限及抵押擔(dān)保情況，確保貸款的及 時(shí)發(fā)放，滿足公司的用款需求。5. 對企業(yè)短期及較長期的資金需求進(jìn)行預(yù)測，及時(shí)出具分析報(bào)告， 提出相應(yīng)的應(yīng)對措施。6. 參與融資商務(wù)談判，起草相關(guān)報(bào)告和文件。7. 負(fù)責(zé)尋找融資資本，規(guī)劃項(xiàng)目融資，對項(xiàng)目融資方案進(jìn)行編制和 實(shí)施。8. 負(fù)責(zé)維護(hù)并拓展與金融機(jī)構(gòu)合作關(guān)系，創(chuàng)新融資渠道，引入外部 資金，設(shè)計(jì)合作模式，建立融資合作伙伴信息庫。9. 不斷需找新的載體，滿足公司業(yè)務(wù)需要。10. 協(xié)助總經(jīng)理進(jìn)行內(nèi)外部工作關(guān)系的協(xié)調(diào)。11. 及時(shí)完成上級交代的各項(xiàng)工作。融

10、資部崗位每日工作1. 跟蹤金融機(jī)構(gòu)與企業(yè)合作進(jìn)展情況，做好記錄2. 針對項(xiàng)目方案修改或調(diào)整，及時(shí)上報(bào)。3. 尋找新的金融合作伙伴，建立融資伙伴信息庫。4. 收集、研究與項(xiàng)目融資相關(guān)的國家法律、法規(guī)、方針及金融信息， 并提出對公司項(xiàng)目融資相關(guān)的對策與建議。5. 整理材料，以便及時(shí)同金融機(jī)構(gòu)和公司內(nèi)部對接。6. 做好日?？蛻艚哟ぷ鳎崆皽?zhǔn)備好合作意向，合作框架，資料 等。7. 及時(shí)完成上級交代的各項(xiàng)任務(wù)。融資部崗位每周工作1. 對融資進(jìn)展情況編制臺賬， 準(zhǔn)確把握每一筆已批款的額度、 利率、 期限及抵押擔(dān)保情況。2. 收集并匯總一周工作情況，匯總內(nèi)容包括：金融機(jī)構(gòu)審批放款進(jìn) 度，下周工作安排。3. 討論政府、銀行對特定區(qū)域、行業(yè)和企業(yè)可實(shí)施的最高優(yōu)惠信貸 政策， 通過對企業(yè)資產(chǎn)和負(fù)債進(jìn)行全面分析， 針對不同銀行的特點(diǎn)設(shè) 計(jì)融資項(xiàng)目和方式。4. 編制周報(bào)，將一周工作進(jìn)展及時(shí)向董事長及分管領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)。5. 總結(jié)并提前 2 周通知公司財(cái)務(wù)租賃還款時(shí)間，并做好跟蹤工作。6. 收集本周所提交的資料，進(jìn)行資料的整合和歸檔。融資部崗位每月工作1. 總結(jié)一月工作，評定本月工作進(jìn)展。2. 針對指標(biāo)完成情況進(jìn)行分析。具體要分析出指標(biāo)完成程度，最大 的工作障礙，及時(shí)溝通。3. 匯總一月工作進(jìn)展情況，分別錄入表格，項(xiàng)目進(jìn)展情況，項(xiàng)目放