合規(guī)管理規(guī)章制度.doc

1、合規(guī)管理規(guī)章制度合規(guī)管理規(guī)章制度一、合規(guī)管理規(guī)范總述1.工作期間不要做與工作無關(guān)的事情，認(rèn)真服從領(lǐng)導(dǎo)的指示與安排，按質(zhì)按量完成工作;2.對(duì)待客戶禮貌親和，耐心細(xì)致，尊重客戶，任何情況下不得與客戶發(fā)生爭(zhēng)辯，用自己的良好言行與涵養(yǎng)感化客戶;3.嚴(yán)禁向客戶私下索要或接受客戶的財(cái)務(wù)或禮品;4.任何情況下嚴(yán)禁用私人賬戶接受客戶轉(zhuǎn)款;5.本人在開發(fā)客戶時(shí)，嚴(yán)禁夸大收益、承諾收益、保證收益;6.嚴(yán)禁代客保管銀行卡、身份證件、密碼等重要物品或資金;7.嚴(yán)禁通過宣傳知悉內(nèi)幕信息、自詡為投資高手或承諾保底收益、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)等方式，引誘客戶進(jìn)行交易或代客理財(cái);8.嚴(yán)禁對(duì)客戶交易賬戶全權(quán)代理操作;9.嚴(yán)禁與客戶

2、簽訂委托投資協(xié)議或以其他任何形式接受客戶的全權(quán)委托，直接進(jìn)入客戶交易賬戶進(jìn)行交易操作和代替客戶下達(dá)交易指令;10.嚴(yán)禁干涉客戶正常交易，包括但不限于建議客戶交易具體至個(gè)股、買賣點(diǎn)等; 11.嚴(yán)禁從事其他直接或間接代客理財(cái)?shù)男袨椤６?、?yán)格執(zhí)行合規(guī)要求，杜絕一切違規(guī)行為細(xì)則(一) 一類違規(guī)共 6 項(xiàng)(1) 保證收益:銷售人員在銷售或者服務(wù)過程中，不得以任何方式向客戶承諾保證收益; 不得以“漲停板”誘導(dǎo)客戶;(2) 私自推薦股票:銷售人員在銷售或服務(wù)過程中，不得擅自向客戶推薦自己分析p 或者通過其 他任何途徑得到的股票;不得擅自有建議客戶證券買賣、買賣數(shù)量、資金 (倉位)配置、買賣時(shí)間或者買賣價(jià)格等

3、行為;不得用各種以先提供股票， 待客戶收益后再購買產(chǎn)品的銷售方式;(3) 代客理財(cái)(代付/代收款):銷售人員不得以任何方式明示或者暗示客戶公司可以代客理財(cái)，不得接受客戶的全權(quán)委托進(jìn)行代客理財(cái)服務(wù);不得私下收取客戶款項(xiàng)，嚴(yán)禁以內(nèi)部員工/公司名義給客戶代付; (4) 慫恿客戶退款:銷售人員在銷售或服務(wù)過程中，不得以任何理由、任何方式勸說客戶退掉各部門或同事已付款項(xiàng);(5) 私自銷售或謀利行為:銷售人員只能利用公司資與客戶聯(lián)系并發(fā)生銷售或者服務(wù)行為，不得利用公司資謀取私利或者從事其他損害公司利益的行為;不得以任何理由，要求客戶將產(chǎn)品或其他款項(xiàng)匯入任何個(gè)人名義的賬戶;(6) 竊取或泄露客戶信息:銷售人

4、員不得通過任何渠道竊取客戶資，不得以任何理由、任何方式泄露用戶的個(gè)人信息于任何個(gè)人、公司、組織等;(二) 二類違規(guī)共 6 項(xiàng)(1) 夸大收益:銷售人員在銷售或者服務(wù)過程中，不得以任何方式向客戶夸大收益;) 操縱市場(chǎng): (2 銷售人員不得直接提出或在話術(shù)中誤導(dǎo)客戶認(rèn)為公司有自營盤，公司有組織客戶集體做莊的行為，公司與機(jī)構(gòu)合作有內(nèi)幕消息等說法; 不得說公司和“私募”合作(可轉(zhuǎn)換為到“私募”調(diào)研等) (3) 欺詐性銷售:銷售人員在銷售或服務(wù)過程中，必須規(guī)范銷售說法，不得借政府機(jī)關(guān)、公司負(fù)責(zé)人、公司領(lǐng)導(dǎo)等名義銷售產(chǎn)品，不得私自承諾用戶不在產(chǎn)品范圍內(nèi)的服務(wù);不得以杜撰的說法為主要取信用戶的銷售手段，不得

5、編造、傳播虛假信息，誤導(dǎo)客戶;(4) 上拽高危客戶:未經(jīng)投訴部或合規(guī)部門郵件確認(rèn)的情況下，銷售人員不得對(duì)后臺(tái)標(biāo)記的風(fēng)險(xiǎn)客戶進(jìn)行銷售;(5) 主動(dòng)詢問聯(lián)系方式:銷售人員在銷售或服務(wù)過程中，不得以任何理由詢問后臺(tái)有登記的客戶聯(lián)系方式(如核對(duì)客戶手機(jī)號(hào)碼等)，亦不得將自己任何私人聯(lián)系方式透漏 給客戶，包含但不限于手機(jī)號(hào)碼、座機(jī)號(hào)碼、郵箱、MSN 帳號(hào)、 帳號(hào)等,注:雖然雙方在通話中沒有透漏具體的聯(lián)系方式，但是通話表明雙方已經(jīng)產(chǎn)生該行為或者有該動(dòng)機(jī)的亦屬此類;(6) 通過坐席電話以外的方式與客戶聯(lián)系:銷售人員不得使用公司坐席電話以外的任何方式與客戶聯(lián)系或者向客戶提供咨詢服務(wù)，包含但不限于退出坐席、行政

6、分機(jī)、郵箱、傳真、短信、網(wǎng)址等方式;銷售人員使用公司坐席電話以外的任何方式與客戶聯(lián)系或者向客戶提供咨詢服務(wù)必須有錄音等記錄留檔備查;(三) 三類違規(guī)共 4 項(xiàng)(1) 超額或超期限銷售產(chǎn)品:向同一客戶或產(chǎn)品使用人為同一客戶銷售產(chǎn)品的;所銷售產(chǎn)品的權(quán)限不能超過二年(含二年);同一客戶所收產(chǎn)品款不得超過其賬戶總資金的 10; (2) 無完整銷售記錄:產(chǎn)品成單后必須有完整的銷售錄音或上門記錄，不得有虛假記錄; (3) 杜撰說法:銷售人員在銷售過程中不得有與事實(shí)不符的說法和行為，雖不構(gòu)成二類違規(guī)但有損公司利益可能造成后期用戶投訴問題，如不得向用戶推銷未經(jīng)理財(cái)中心認(rèn)可的產(chǎn)品或服務(wù)，虛構(gòu)與公司無關(guān)的人物、活

7、動(dòng)等; (4) 后臺(tái)信息違規(guī):銷售人員在銷售或服務(wù)過程中客戶提供的信息(如:聯(lián)系方式、姓名、地址等)必須登記在后臺(tái)中，嚴(yán)禁記錄在后臺(tái)系統(tǒng)外的其他地方;不得隨意或惡意修改后臺(tái)用戶的相關(guān)真實(shí)信息;不得為了驗(yàn)資主動(dòng)提供客戶虛假賬戶信息;(四) 四類違規(guī)共 11 項(xiàng)(1) 惡意報(bào)價(jià)、銷售價(jià)格違規(guī):產(chǎn)品價(jià)格以網(wǎng)站公布的價(jià)格或階段性活動(dòng)價(jià)格為準(zhǔn)，銷售人員在銷售過程中的報(bào)價(jià)不得與公司政策不符;若前銷售人員有報(bào)價(jià)則不得低于前銷售人員的報(bào)價(jià);銷售與客戶最終確定的價(jià)格(包括補(bǔ)差)必須在公司規(guī)定的范圍內(nèi)，如有特殊情況需經(jīng)總監(jiān)同意后方可執(zhí)行(2) 賣增值服務(wù):銷售人員在銷售過程中，不得以超出投顧服務(wù)范圍外的服務(wù)進(jìn)行銷

8、售;不得以私自帶領(lǐng)用戶作股票為由進(jìn)行銷售;(3) 銷售與權(quán)限不符:銷售過程中所述產(chǎn)品與實(shí)際到款后開設(shè)的產(chǎn)品或權(quán)限時(shí)間不相符，或者補(bǔ)差完畢未關(guān)閉相關(guān)權(quán)限;銷售過程中所述產(chǎn)品必須和實(shí)際成交下單產(chǎn)品一致，必須和客戶明確其所購的產(chǎn)品明細(xì);(4) 備注記錄違規(guī):銷售人員在掛斷電話后要及時(shí)做通話備注，備注要完整詳盡，包括與客戶溝通的產(chǎn)品名稱、報(bào)價(jià)、溝通事項(xiàng)及結(jié)果，沒有以上記錄者視為備注簡(jiǎn)單;不得出現(xiàn)不做備注、虛假備注等與監(jiān)聽情況不符的情況; (5) 不報(bào)工號(hào):銷售人員在銷售或者服務(wù)過程中必須主動(dòng)向客戶報(bào)明工號(hào)，不得以虛假身份信息跟用戶溝通等行為;(6) 貶低產(chǎn)品或分公司:銷售人員在銷售或者服務(wù)過程中，不得

9、使用任何語言、方式詆毀公司或分公司的人員或產(chǎn)品，否定產(chǎn)品功能;(7) 詆毀其他同事:銷售人員之間應(yīng)該團(tuán)結(jié)互助，不得在與客戶溝通的過程中有詆毀或貶低其他銷售人員或同事的行為，不得對(duì)其他銷售人員跟蹤或者下單的用戶以不正當(dāng)方式進(jìn)行拆臺(tái)、毀單等行為;(8) 服務(wù)態(tài)度違規(guī):銷售人員在銷售或者服務(wù)過程中，必須熱情耐心的與客戶溝通，不得有下列行為:1:態(tài)度粗魯、傲慢、不耐煩，冷言冷語，辱罵客戶，威脅用戶;2:在與客戶溝通過程中做無關(guān)事項(xiàng)，如與旁人聊天、接聽私人電話、吃東西等;3:主動(dòng)掛斷客戶電話;4:給客戶撥打騷擾電話;5:在坐席消息或備注中出現(xiàn)詆毀、辱罵客戶的言辭;(9) 撥打私人電話:銷售人員不得使用公

10、司電話撥打私人電話，亦不得通過公司電話與其他銷售人員閑聊或者討論任何與工作無關(guān)的事情;(10) 充通話時(shí)長:銷售人員不得通過撥打與銷售無關(guān)的電話(如 10086 等)，電話留白或其他方式充通話時(shí)長;(11) 索取物質(zhì)回饋:銷售人員不得在銷售或服務(wù)過程中，通過主動(dòng)或暗示的方式，向客戶索取 物質(zhì)回饋(例如煙、茶葉、土特產(chǎn)等)。三、對(duì)違規(guī)行為的處罰1.公司嚴(yán)禁上述違規(guī)行為，對(duì)于違反以上行為的員工，公司將視情節(jié)程度對(duì)員工予以口頭警告、通報(bào)批評(píng)、書面處分、扣除銷售提成和獎(jiǎng)金等;2.員工對(duì)其未經(jīng)公司書面同意的自身行為負(fù)全部的法律責(zé)任，對(duì)公司造成損失的，應(yīng)向公司賠償全部損失;3.對(duì)于違規(guī)行為情節(jié)嚴(yán)重(即全部

11、一類和二類違規(guī)行為，及三類和四類違規(guī)行為對(duì)公司造成嚴(yán)重影響的)員工，公司可單方解除勞動(dòng)合同并可同時(shí)追究其賠償責(zé)任;涉及刑事犯罪的公司將移交司法機(jī)關(guān)進(jìn)行處理。四、附則本規(guī)章制度系公司員工手冊(cè)的附件，與員工手冊(cè)具有同等法律效力，員工應(yīng)當(dāng)同等遵守和執(zhí)行。五、員工承諾及聲明:本人已認(rèn)真閱讀并同意上述制度內(nèi)容，對(duì)銷售行為規(guī)范有了完整知悉，承諾遵守上述規(guī)定，如有違反愿意接受公司的相關(guān)處理。以下無正文。確認(rèn)簽字:簽字時(shí)間:很多細(xì)節(jié)處作者都提及到了。合規(guī)管理制度合規(guī)管理制度第一章總則第一條聯(lián)合信用評(píng)級(jí)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“聯(lián)合評(píng)級(jí)”或“公司”）為建立有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，提高內(nèi)控管理水平，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，依據(jù)國

12、家法律法規(guī)與監(jiān)管政策，結(jié)合本公司實(shí)際情況，制定本制度。第二條本制度所稱合規(guī)，是指公司主體、人員資格與執(zhí)業(yè)行為符合法律法規(guī)、規(guī)章和其他規(guī)范性文件和自律規(guī)則、公司規(guī)章制度、以及行業(yè)公認(rèn)并普遍遵守的職業(yè)道德和行為準(zhǔn)則（以下統(tǒng)稱“法律、法規(guī)及準(zhǔn)則”）的要求。本制度所稱合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，是指因公司主體、人員資格與執(zhí)業(yè)行為未能遵循法律、法規(guī)及準(zhǔn)則而使公司受到法律制裁、監(jiān)管處罰、遭受財(cái)產(chǎn)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。第三條合規(guī)管理是有效識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，主動(dòng)防范違規(guī)事件發(fā)生的動(dòng)態(tài)過程。合規(guī)管理是公司內(nèi)部的一項(xiàng)核心風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，也是實(shí)施有效內(nèi)部控制的基礎(chǔ)。第二章合規(guī)管理原則第四條合規(guī)管理遵循全員合規(guī)原則、獨(dú)立性原則、有效性

13、原則。（一）全員合規(guī)原則是指合規(guī)管理理念和制度，應(yīng)在公司所有部門、所有崗位全體員工的所有業(yè)務(wù)活動(dòng)中貫徹執(zhí)行。（二）獨(dú)立性原則是指合規(guī)管理從制度、組織、人員安排上，建立與其他部門的利益沖突管理機(jī)制。（三）有效性原則是指合規(guī)管理應(yīng)力求科學(xué)合理，制定符合監(jiān)管要求及公司需要的合規(guī)管理制度。公司經(jīng)營管理人員和全體員工應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守，保證合規(guī)管理制度的有效執(zhí)行。第三章第五條合規(guī)管理的組織、權(quán)責(zé)與履職保障公司建立董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的，由管理層、合規(guī)部、業(yè)務(wù)部門三個(gè)層級(jí)組成的合規(guī)管理機(jī)制。第六條公司總裁對(duì)公司經(jīng)營管理及評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，1合規(guī)管理制度總裁可指定一名副總裁分管合規(guī)管理工作，該副總裁向總裁匯

14、報(bào)工作并履行以下職責(zé)：（一）審查合規(guī)管理制度，并監(jiān)督合規(guī)管理制度的實(shí)施；（二）審批合規(guī)工作年度計(jì)劃或合規(guī)管理工作方案；（三）審批合規(guī)報(bào)告、合規(guī)提示等合規(guī)管理文件；（四）審批向監(jiān)管部門報(bào)送的報(bào)表、文件等；（五）審批合規(guī)管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置與調(diào)整；（六）對(duì)合規(guī)管理人員進(jìn)行考核。第七條公司設(shè)合規(guī)總監(jiān)。合規(guī)總監(jiān)由總裁任命，是公司的合規(guī)負(fù)責(zé)人，全面負(fù)責(zé)公司的合規(guī)管理工作，向總裁或分管合規(guī)工作的副總裁匯報(bào)工作并履行以下職責(zé)：（一）負(fù)責(zé)制定合規(guī)管理制度并負(fù)責(zé)組織落實(shí)；負(fù)責(zé)檢查公司各項(xiàng)制度是否符合國家法律法規(guī)及準(zhǔn)則要求，當(dāng)發(fā)現(xiàn)內(nèi)部規(guī)章制度存在問題和缺陷時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向總裁報(bào)告或提出制度修訂建議；（二）針對(duì)發(fā)現(xiàn)的違法違

15、規(guī)行為和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患，應(yīng)及時(shí)向公司相關(guān)部門或人員提出制止和處理意見，并督促整改；（三）負(fù)責(zé)處理涉及公司和工作人員違法違規(guī)行為的投訴和舉報(bào)；（四）保持與評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)和行業(yè)自律組織的聯(lián)系溝通，主動(dòng)配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織的工作，跟蹤、評(píng)估監(jiān)管意見及監(jiān)管要求的落實(shí)情況；（五）組織對(duì)公司合規(guī)管理有效性的評(píng)價(jià)，提交合規(guī)管理報(bào)告；（六）公司規(guī)定或授予的其他合規(guī)管理職責(zé)。第八條公司內(nèi)設(shè)合規(guī)部，協(xié)助合規(guī)總監(jiān)工作，對(duì)公司的合規(guī)工作進(jìn)行組織、監(jiān)督、檢查。合規(guī)部是公司合規(guī)管理的常設(shè)專業(yè)部門，履行以下職責(zé)：（一）制訂、修訂并組織落實(shí)合規(guī)管理制度，督促各職能部門建立健全內(nèi)部規(guī)章制度，定期反饋或評(píng)估公司各項(xiàng)制度的完備性

16、和有效性；根據(jù)國家法律法規(guī)及監(jiān)管要求的變化對(duì)公司各項(xiàng)制度提出修訂或改進(jìn)建議；（二）落實(shí)合規(guī)工作計(jì)劃，組織實(shí)施日常及專項(xiàng)合規(guī)檢查，審查公司、部門及人員行為的合規(guī)性，檢查業(yè)務(wù)質(zhì)量和評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)性，對(duì)公司存在的違規(guī)行為或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患進(jìn)行提示或預(yù)警，發(fā)表合規(guī)意見并督促整改；（三）組織合規(guī)培訓(xùn)，提供合規(guī)咨詢，解答公司客戶、市場(chǎng)投資人及媒體等2合規(guī)管理制度關(guān)于合規(guī)事項(xiàng)的質(zhì)詢；（四）接受、調(diào)查涉及公司、部門或工作人員違規(guī)行為的投訴或舉報(bào)并提出處理意見；（五）公司授予的其他合規(guī)工作職責(zé)。第九條合規(guī)經(jīng)營是公司全體人員的共同責(zé)任，公司全體人員都應(yīng)當(dāng)熟知與本崗職責(zé)相關(guān)的法律、法規(guī)、準(zhǔn)則和相關(guān)制度，主動(dòng)識(shí)別、報(bào)

17、告和控制自身執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)并承擔(dān)合規(guī)責(zé)任。（一）公司董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理人員依照法律、法規(guī)和公司章程的規(guī)定，履行與合規(guī)管理有關(guān)的職責(zé)，對(duì)公司經(jīng)營管理的整體合規(guī)性承擔(dān)責(zé)任。（二）各部門對(duì)本部門員工執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性進(jìn)行指導(dǎo)、監(jiān)督和管理，對(duì)本部門業(yè)務(wù)開展及管理的合規(guī)性承擔(dān)責(zé)任，其中部門負(fù)責(zé)人為部門合規(guī)第一責(zé)任人。部門的合規(guī)職責(zé)具體包括：1、執(zhí)行法律、法規(guī)、準(zhǔn)則、指引、公約，遵守評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)流程、遵守公司各項(xiàng)規(guī)章制度；2、對(duì)本部門工作人員執(zhí)業(yè)行為合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)本部門合規(guī)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任；3、評(píng)估、制定、修改和完善本部門業(yè)務(wù)流程；4、對(duì)公司合規(guī)管理制度和流程是否健全、合理和有效，以及合規(guī)

18、管理執(zhí)行情況提出建議；5、按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)、自律組織和公司制度要求，對(duì)每一單業(yè)務(wù)的作業(yè)程序進(jìn)行檢查和督促規(guī)范，發(fā)現(xiàn)本部門存在違法違規(guī)行為或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患時(shí)，主動(dòng)、及時(shí)向合規(guī)管理部門報(bào)告，積極妥善處理，落實(shí)責(zé)任追究；6、配合合規(guī)部做好本部門員工的合規(guī)培訓(xùn)及相關(guān)合規(guī)組織工作；7、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、自律組織和公司規(guī)定的其他合規(guī)職責(zé)（三）評(píng)級(jí)項(xiàng)目小組負(fù)責(zé)具體項(xiàng)目合規(guī)性的落實(shí)，對(duì)本項(xiàng)目小組成員的行為以及本項(xiàng)目的評(píng)級(jí)作業(yè)的合規(guī)性承擔(dān)責(zé)任，其中項(xiàng)目負(fù)責(zé)人為項(xiàng)目合規(guī)第一責(zé)任人。（四）公司員工的合規(guī)職責(zé)主要包括：1、具備開展相應(yīng)業(yè)務(wù)活動(dòng)的從業(yè)資格或執(zhí)業(yè)資格；2、及時(shí)、認(rèn)真學(xué)習(xí)與業(yè)務(wù)活動(dòng)相關(guān)的最新法規(guī)政策，全面理解和熟悉業(yè)務(wù)3

19、合規(guī)管理制度流程與規(guī)則，依據(jù)法律、法規(guī)、準(zhǔn)則及公司制度的要求開展業(yè)務(wù)活動(dòng)，做到執(zhí)業(yè)合法、合規(guī)；3、對(duì)開展的業(yè)務(wù)，如存在合規(guī)性疑問且本部門無法確定時(shí)（但不包括合規(guī)手冊(cè)內(nèi)明確的內(nèi)容），應(yīng)及時(shí)咨詢合規(guī)部并進(jìn)行合規(guī)性審查；如發(fā)現(xiàn)存在違規(guī)行為或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患時(shí)，應(yīng)當(dāng)主動(dòng)、及時(shí)向本部門負(fù)責(zé)人及合規(guī)部報(bào)告；4、積極配合有關(guān)合規(guī)性調(diào)查，不得阻撓、拖延和消極對(duì)待監(jiān)管部門、合規(guī)部的調(diào)查及取證工作；5、按時(shí)參加公司組織的合規(guī)培訓(xùn)，達(dá)到公司規(guī)定的培訓(xùn)時(shí)間，且培訓(xùn)測(cè)試結(jié)果達(dá)到合格標(biāo)準(zhǔn)；6、監(jiān)管機(jī)構(gòu)與公司要求的其他合規(guī)職責(zé)。第十條合規(guī)部的合規(guī)管理責(zé)任不替代或者免除公司其他各部門、全體工作人員所負(fù)擔(dān)或歸屬的合規(guī)責(zé)任。第十一條

20、合規(guī)管理人員在履行職責(zé)時(shí)應(yīng)恪守以下規(guī)范：（一）恪守獨(dú)立、客觀、公正的原則秉公辦事，不得玩忽職守，泄漏機(jī)密，以權(quán)謀私，對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問題隱瞞不報(bào)、上報(bào)虛假情況或檢查監(jiān)督不力的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。（二）不得參與評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)市場(chǎng)拓展和評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)實(shí)際運(yùn)作，不得兼任信評(píng)委委員等與合規(guī)管理職責(zé)相沖突的職務(wù)，不得分管與合規(guī)管理職責(zé)相沖突的部門。（三）應(yīng)按照規(guī)定的程序，在授權(quán)的范圍內(nèi)行使相關(guān)權(quán)限，不得超權(quán)限運(yùn)作或利用相關(guān)權(quán)限從事與合規(guī)管理無關(guān)的活動(dòng)，亦不得將相關(guān)權(quán)限擅自授權(quán)或出借給任何人。（四）應(yīng)具備勝任合規(guī)管理職責(zé)相關(guān)的專業(yè)能力和知識(shí)，通過學(xué)習(xí)及時(shí)掌握法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定的變化，持續(xù)提升自身執(zhí)行水平。第十二條公司應(yīng)

21、為合規(guī)管理人員履行職責(zé)提供以下保障：（一）保障合規(guī)管理人員的獨(dú)立性。合規(guī)總監(jiān)履行合規(guī)檢查和管理職責(zé)時(shí)，公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員以及公司證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)所涉及的各部門應(yīng)當(dāng)支持和配合其工作，不得以任何理由限制、阻擾合規(guī)總監(jiān)履行相應(yīng)職責(zé)。（二）授予合規(guī)管理人員滿足履行職責(zé)所必需的知情權(quán)、調(diào)查權(quán)、報(bào)告權(quán)，有關(guān)部門必須如實(shí)提供，認(rèn)真配合，不得拒絕或設(shè)置任何障礙。合規(guī)管理人員有權(quán)獲得公司的經(jīng)營信息和管理信息，并對(duì)各部門、各崗位、4合規(guī)管理制度各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)性實(shí)施全面監(jiān)控和評(píng)價(jià)；合規(guī)管理人員有權(quán)參與同其履行職責(zé)有關(guān)的證券評(píng)級(jí)項(xiàng)目實(shí)施過程、參加或列席與其履行職責(zé)有關(guān)的會(huì)議、調(diào)閱有關(guān)業(yè)務(wù)檔案、相關(guān)資料及文件以及

22、要求公司有關(guān)人員對(duì)有關(guān)事項(xiàng)做出說明；合規(guī)管理部門可以利用合規(guī)提示、合規(guī)預(yù)警等形式對(duì)公司已經(jīng)發(fā)生或可能發(fā)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)表合規(guī)意見。各部門應(yīng)組織落實(shí)相關(guān)合規(guī)意見并及時(shí)反饋落實(shí)情況，任何部門或個(gè)人不得截留或隱匿合規(guī)管理部門發(fā)表的合規(guī)意見。合規(guī)管理部門可以利用合規(guī)報(bào)告的方式將公司及各部門合規(guī)運(yùn)行情況報(bào)告部門負(fù)責(zé)人及各分管公司領(lǐng)導(dǎo)，對(duì)于重大合規(guī)事項(xiàng)，可直接報(bào)告公司總裁或董事長。第十三條除合規(guī)管理部門和人員本身原因造成的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，合規(guī)管理部門不應(yīng)因正常履職時(shí)發(fā)現(xiàn)或報(bào)告的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)受到處罰，任何人不得以任何方式對(duì)合規(guī)管理人員進(jìn)行打擊報(bào)復(fù)。第四章合規(guī)培訓(xùn)第十四條合規(guī)培訓(xùn)分為外部培訓(xùn)和內(nèi)部培訓(xùn)。外部培訓(xùn)是指由公司

23、外部監(jiān)管部門、自律組織、其他單位組織的關(guān)于評(píng)級(jí)行業(yè)合規(guī)方面的培訓(xùn)或會(huì)議等活動(dòng)。外部培訓(xùn)由公司委派相關(guān)人員參加，培訓(xùn)完成后對(duì)公司相關(guān)部門和人員統(tǒng)一進(jìn)行內(nèi)部培訓(xùn)。內(nèi)部培訓(xùn)是指由公司內(nèi)部就合規(guī)工作進(jìn)行的各類培訓(xùn)，內(nèi)部培訓(xùn)由合規(guī)部制定培訓(xùn)計(jì)劃并具體組織落實(shí)。第十五條合規(guī)部每年制訂合規(guī)培訓(xùn)計(jì)劃和培訓(xùn)方案，培訓(xùn)計(jì)劃和培訓(xùn)方案應(yīng)考慮業(yè)務(wù)開展情況分期分批進(jìn)行，以保證相關(guān)人員均有機(jī)會(huì)得到培訓(xùn)。第十六條合規(guī)培訓(xùn)內(nèi)容包括但不限于以下內(nèi)容：監(jiān)管部門發(fā)布的適用于評(píng)級(jí)行業(yè)活動(dòng)的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性、標(biāo)準(zhǔn)性文件，自律組織發(fā)布的行業(yè)準(zhǔn)則、指引、公約、業(yè)務(wù)指引、行為守則和職業(yè)操守等，公司發(fā)布的業(yè)務(wù)制度、合規(guī)方面

24、的制度與規(guī)定、職業(yè)規(guī)范、道德操守等。第十七條公司每年至少組織一次員工合規(guī)能力考評(píng)。5合規(guī)管理制度第五章合規(guī)管理工作機(jī)制第十八條合規(guī)管理人員應(yīng)當(dāng)對(duì)公司的經(jīng)營管理及評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)的合規(guī)性進(jìn)行持續(xù)的審核和檢查，并對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)提出整改意見。合規(guī)檢查內(nèi)容包括但不限于：（一）評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)市場(chǎng)開發(fā)過程中業(yè)務(wù)承攬、合同簽訂、客戶管理與服務(wù)等工作的合規(guī)性；（二）評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)承做過程中評(píng)級(jí)流程及評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)制度的落實(shí)情況；（三）評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)承做過程中評(píng)級(jí)質(zhì)量控制機(jī)制的落實(shí)情況；（四）評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)承攬、承做過程中防火墻制度、利益沖突防范與回避制度等內(nèi)控制度的落實(shí)情況；（五）人員資質(zhì)、檔案管理、數(shù)據(jù)管理、信息報(bào)備與披露等工作的規(guī)范性；

25、（六）監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管要求或意見的落實(shí)情況；（七）公司運(yùn)營管理及重大業(yè)務(wù)決策的合規(guī)性；（八）高管及從業(yè)人員的合規(guī)情況1、高級(jí)管理人員，應(yīng)具備下列條件：（1）取得證券從業(yè)資格；（2）熟悉資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)有關(guān)的專業(yè)知識(shí)、法律知識(shí)，具備履行職責(zé)所需要的經(jīng)營管理能力和組織協(xié)調(diào)能力，且通過證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)高級(jí)管理人員資質(zhì)測(cè)試；（3）無公司法、證券法規(guī)定的禁止任職情形；（4）未被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)采取市場(chǎng)禁入措施，或者禁入期已滿；（5）最近3年未因違法經(jīng)營受到行政處罰，不存在因涉嫌違法經(jīng)營、犯罪正在被調(diào)查的情形；（6）正直誠實(shí)，品行良好，最近3年在稅務(wù)、工商、金融等行政管理機(jī)關(guān)，以及自律組織、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無不良誠信記錄；

26、（7）不得買賣受評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)或受評(píng)級(jí)證券發(fā)行人發(fā)行或提供擔(dān)保及其他支持的證券或衍生品；（8）不得在以任何方式在受評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)或者受評(píng)級(jí)證券發(fā)行人兼職，也不得投資其他證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)。2、評(píng)級(jí)從業(yè)人員，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：6合規(guī)管理制度（1）具備證券從業(yè)資格，其中評(píng)級(jí)項(xiàng)目負(fù)責(zé)人還應(yīng)從事資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)3年以上；（2）應(yīng)保持形式和實(shí)質(zhì)上的獨(dú)立性和客觀性，確保評(píng)級(jí)不受委托人、發(fā)行人、投資者及其他市場(chǎng)參與者的影響；（3）不得在以任何方式在受評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)或者受評(píng)級(jí)證券發(fā)行人兼職；（4）不得從事任何與評(píng)級(jí)活動(dòng)存在利益沖突的證券或衍生品交易。（八）其他需要合規(guī)審核和檢查的事項(xiàng)。第十九條合規(guī)檢查分為定期檢查和專項(xiàng)檢查。（一）定期檢

27、查。定期檢查一般按月進(jìn)行，由合規(guī)部組織開展，檢查對(duì)象為當(dāng)月承做的全部評(píng)級(jí)項(xiàng)目，主要檢查內(nèi)容為項(xiàng)目運(yùn)作的合規(guī)性。定期檢查應(yīng)形成書面檢查報(bào)告，并于次月10日前向總裁及相關(guān)業(yè)務(wù)部門報(bào)告。（二）專項(xiàng)檢查是針對(duì)公司經(jīng)營或評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)開展中發(fā)生的重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)、或集中多發(fā)性風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)進(jìn)行的深度檢查。專項(xiàng)檢查一般不定期開展，在監(jiān)管部門、公司領(lǐng)導(dǎo)提出要求，或監(jiān)管制度發(fā)生重大變化，或發(fā)現(xiàn)公司重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患時(shí)，合規(guī)管理部門可臨時(shí)組織專項(xiàng)檢查。專項(xiàng)檢查一般采取抽查方式，合規(guī)部門應(yīng)合理的確定抽樣標(biāo)準(zhǔn)及比例，以保證檢查結(jié)果的有效性。專項(xiàng)檢查應(yīng)及時(shí)形成書面報(bào)告，向總裁或總裁辦報(bào)告，必要時(shí)還應(yīng)該向董事會(huì)及相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。第二十條合規(guī)提示和警示。（一）有下列情形之一的，合規(guī)管理部門可以向相關(guān)人員、部門或分管領(lǐng)導(dǎo)發(fā)布合規(guī)提示：1、