2021年合規(guī)題庫匯總DOC.doc

1、合規(guī)手冊復(fù)習題庫* 單項題1、建立有效的（ d ），嚴格對違規(guī)行為的責任認定與追究，并實行有效的訂正措施，準時改進經(jīng)營治理流程，適時修訂相關(guān)政策、程序和操作指南；a. 績效考評制度b.誠信舉報制度c.利益安排制度 d.合規(guī)問責制度2、（ d ）是員工全部職業(yè)行為的前提；a. 廉潔自律b.進取創(chuàng)新c.精細仔細d.守法合規(guī)3、堅持（ b ），要本著為自己的職業(yè)生涯和家庭負責的態(tài)度，做到清正廉潔， 堅守底線；a. 感恩貢獻b.廉潔自律c.團隊協(xié)作d.精細仔細4、堅持（ a ），聽從領(lǐng)導(dǎo)，聽從指揮；在工作中做到不找任何借口，加強責任心，對交辦的工作不打折扣、 不找借口、不搞變通， 千方百計高效高質(zhì)完成

2、任務(wù)；a. 高效執(zhí)行b.恪盡職守c.仔細負責d.虛心謹慎5、員工應(yīng)當培育正直的品德，將（a ）的核心價值觀貫穿于職業(yè)行為的始終；a. 誠信b.創(chuàng)新c.協(xié)作d.杰出6、公司授信不良資產(chǎn)責任認定工作遵循 “有責必究、盡職免責、客觀公正、（ d ）” 的原就；a. 逐筆調(diào)查b.實事求是c.依法依規(guī)d.認責有據(jù)7、相關(guān)人員主觀上存在一般過失或疏忽，未能完整有效地履行其崗位職責，應(yīng) 發(fā)覺或未發(fā)覺業(yè)務(wù)中存在的風險，導(dǎo)致不良資產(chǎn)產(chǎn)生的行為指的是（b ）；a. 瀆職b.未盡職8、嚴禁長款隱匿，短款自補不報，或以長補短，屬于（c）十禁行為之一；a. 放款操作b.會計經(jīng)理c.柜員d.客戶經(jīng)理9、案件中不涉嫌觸犯刑

3、法， 但存在其他違反法律法規(guī)、 監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文件、自律性組織制定的有關(guān)準就以及本行內(nèi)部規(guī)章制度的行為，且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的直接責任人指的是（c ）a. 作案人員b.治理責任人c.相關(guān)違法違規(guī)行為的實施人或參與人d.監(jiān)督責任人10、與客戶（或他人）串通，參與（或協(xié)作）其利用銀行資金從事不正值資金交易是公司授信業(yè)務(wù)中（ a ）環(huán)節(jié)相關(guān)人員的責任行為；a. 授信調(diào)查b.授信審查c.授信審批d.貸后治理11、自查發(fā)覺、主動揭露案件的，應(yīng)當賜予（b ）處理a.從重b.從輕c.免責* 多項題1、我行提倡并在全行推行（ a ）、（ c ）的行為準就和價值觀，培育全行員工的合規(guī)守法意識，確

4、立及推行合規(guī)理念；a. 誠信b.誠懇c.正直d.高效2、合規(guī)部門要保持與監(jiān)管機構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評估（a ）和（ d ） 的落實情形；a. 監(jiān)管看法b.監(jiān)管措施c.監(jiān)管制度d.監(jiān)管要求3、問責應(yīng)遵循（abcd）的原就；a.誰主管誰負責b.誰審批誰負責c.誰簽字誰負責d.誰經(jīng)辦誰負責4、對有關(guān)責任人進行問責處理的方式包括：（a ）、（ b ）、（ c ）；a. 經(jīng)濟懲罰b.組織處理c.紀律處分d.批判訓(xùn)練5、嚴禁以（ abc）等手段騙取資金設(shè)立“小金庫”；a. 假發(fā)票b.假合同c.假票據(jù)6、內(nèi)幕交易規(guī)定，禁止以下行為，包括但不限于：（abcd）a. 將內(nèi)幕信息以明示或示意的形式告知法律和所

5、在機構(gòu)答應(yīng)范疇之外的人員b. 在不適當場合談?wù)撛谛袃?nèi)屬于保密或掌握知情范疇的信息c. 利用內(nèi)幕信息獵取個人利益d. 基于內(nèi)幕信息為他人供應(yīng)理財或投資方面的建議7、案件問責的程序包括（abcde）；a. 啟動問責b. 實施調(diào)查c. 認定責任d. 做出處理打算e. 執(zhí)行處理打算等8、案件問責范疇包括本行治理權(quán)限內(nèi)（a ）和（ c ）；a. 直接建立勞動關(guān)系的員工b. 非全日制員工c. 勞務(wù)派遣制員工9、向客戶舉薦產(chǎn)品或供應(yīng)服務(wù)時， 禁止以下行為，包括但不限于：（ abcd）a. 為達成交易而隱瞞風險或進行虛假、誤導(dǎo)性陳述b. 在業(yè)務(wù)活動中明示或示意誘導(dǎo)客戶規(guī)避金融、外匯監(jiān)管規(guī)定c. 向客戶做出不符

6、合有關(guān)政策法規(guī)及我行規(guī)章制度的承諾或保證d. 誘導(dǎo)客戶購買與其風險認知和承擔才能不符的產(chǎn)品10、依據(jù)勤儉辦行的原就，嚴格自律，不得申報不實費用，報銷與我行業(yè)務(wù)無關(guān)的費用，包括但不限于（abcd）a. 用公款支付應(yīng)當由本人或親友個人支付的費用b. 用公款游山玩水或以學(xué)習考察等名義出國（境）公款旅行c. 上下級機構(gòu)及工作人員之間、行內(nèi)部門之間用公款相互宴請或贈送禮品d. 使用錯誤或無關(guān)的發(fā)票報銷11、不得收授（abcd）等違反商業(yè)習慣的禮物；a.現(xiàn)金b.貴金屬c.消費卡d.有價證券* 判定題1、全體員工都是合規(guī)經(jīng)營的踐行者和直接責任人；（ ）2、禁止以員工親友名義注冊企業(yè)， 但實際掌握人或經(jīng)營治理

7、人可以為員工本人；（ × ）3、嚴禁授意請托人以各種形式，將有關(guān)財物賜予特定關(guān)系人；（ ）4、上班時間，可以買賣股票、操作期貨、買賣權(quán)證及其他相關(guān)行為；（× ）5、經(jīng)客戶答應(yīng)，可以代客戶保管銀行卡、存折、存單，設(shè)置/ 重置/ 輸入密碼、辦理網(wǎng)上銀行等業(yè)務(wù)；（× ）6、合規(guī)是指銀行的業(yè)務(wù)經(jīng)營活動應(yīng)與所適用的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其 他規(guī)范性文件、 經(jīng)營規(guī)章、 自律性組織的行業(yè)準就、 行為守就和職業(yè)操守等相一樣；（ ）7、業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)方賜予的合法折扣、傭金或其他嘉獎，可以自己把握處理；（ × ）8、不得以任何形式參與民間借貸、違規(guī)擔保、非法集資活動，不得充當

8、資金掮客；（ ）9、嚴禁以虛列利息支出、傭金手續(xù)費、業(yè)務(wù)及治理費、賠付退保支出等套取資金設(shè)立“小金庫”；（ ）10、離職人員對離職前的案件發(fā)生負有責任的， 本行應(yīng)當對其作出責任認定， 并報告監(jiān)管機構(gòu)， 案件責任人仍在銀行業(yè)金融機構(gòu)任職的， 應(yīng)當將認定結(jié)果及擬處理看法移送離職人員現(xiàn)任職單位；（ ）11、未經(jīng)授權(quán)或批準， 不得擅自代表所在機構(gòu)接受新聞媒體采訪，或?qū)ν獍l(fā)布信息；（ ）* 填空題2、全面遵循金融法規(guī)條例和規(guī)章制度及操作流程，依法合規(guī)開展經(jīng)營治理和發(fā)展業(yè)務(wù)，做到人人合規(guī)、事事合規(guī)、時時合規(guī)；合規(guī)掌握成本、降低風險、制造效益；3、會見、邀請客戶應(yīng)在工作場所或符合商業(yè)習慣的場所；4、堅持客戶

9、至上、客觀公正原就，不輕慢任何投訴和建議；5、遵守反洗錢有關(guān)規(guī)定，熟知銀行承擔的反洗錢法定義務(wù)，在嚴守客戶隱私的同時，準時依據(jù)我行要求，報告大額和可疑交易；1、公司授信不良資產(chǎn)是指依據(jù)相關(guān)制度規(guī)定，經(jīng)相關(guān)風險分類程序被認定為 次級類、可疑類和缺失類的公司類授信資產(chǎn)；6、禁止違規(guī)搭售，通過協(xié)議或其他方式向客戶施加不公正的義務(wù)；7、合規(guī)風險是指銀行因未能遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)章和準就，而可能遭受法律制裁、監(jiān)管懲罰、重大財務(wù)缺失或聲譽缺失的風險；8、依據(jù)員工的主觀有意、客觀行為及產(chǎn)生后果等要件，將問責情節(jié)分為重大、嚴峻、一般、稍微四個等級；被問責人涉及多項問責事由， 同時違反多項治理規(guī)定的， 可以依