合規(guī)管理與風(fēng)險(xiǎn)控制匯豐中國(guó)法律與合規(guī)總監(jiān)劉展智實(shí)用教案

1、1內(nèi)容(nirng)大綱l 內(nèi)部(nib)治理環(huán)境l 合規(guī)文化建設(shè)l 內(nèi)部(nib)流程管理l 合規(guī)信息管理l 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理第1頁(yè)/共22頁(yè)第一頁(yè)，共23頁(yè)。2 合規(guī)政策 合規(guī)權(quán)責(zé) 合規(guī)職能報(bào)告(bogo)路線 業(yè)務(wù)職能合規(guī)聯(lián)絡(luò)人內(nèi)部(nib)治理環(huán)境第2頁(yè)/共22頁(yè)第二頁(yè)，共23頁(yè)。3合規(guī)政策(zhngc)由董事會(huì)制定的最高政策，跨越所有業(yè)務(wù)，約束全體人員匯豐銀行（中國(guó)）有限公司的合規(guī)政策：遵守誠(chéng)實(shí)正直和公平交易的高標(biāo)準(zhǔn)；在每一個(gè)開(kāi)展業(yè)務(wù)的區(qū)域，嚴(yán)格遵守所有相關(guān)的法律法規(guī)、規(guī)章制度以及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定和精神；快速(kui s)及時(shí)地解決任何可能出現(xiàn)的違規(guī)現(xiàn)象。第3頁(yè)/共22頁(yè)第三頁(yè)，共23頁(yè)。

2、4合規(guī)權(quán)責(zé)(qun z)合規(guī)責(zé)任由企業(yè)管理層承擔(dān)，董事會(huì)負(fù)最終責(zé)任，首席執(zhí)行官所領(lǐng)導(dǎo)的管理層負(fù)日常管理責(zé)任。管理層須給予合規(guī)職能部門(mén)資源及權(quán)力。合規(guī)職能部門(mén)的責(zé)任是：制定合規(guī)政策實(shí)施程序及標(biāo)準(zhǔn)協(xié)助管理層了解法規(guī)及其影響協(xié)助管理層遵守法規(guī)協(xié)助管理層處理(chl)違規(guī)事件提供獨(dú)立于管理層外的舉報(bào)渠道保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的良好關(guān)系合規(guī)職能部門(mén)的權(quán)力包括：在認(rèn)為必要時(shí)查閱紀(jì)錄，接觸人員及資產(chǎn)可直接向?qū)徲?jì)委員會(huì)或行長(zhǎng)匯報(bào)第4頁(yè)/共22頁(yè)第四頁(yè)，共23頁(yè)。5合規(guī)報(bào)告(bogo)路線董事會(huì)首席(shux)執(zhí)行官中國(guó)區(qū)合規(guī)總監(jiān)(zn jin)集團(tuán)亞太區(qū)合規(guī)總監(jiān)分支機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)理審計(jì)委員會(huì)業(yè)務(wù)線合規(guī)經(jīng)理分支行合規(guī)經(jīng)理管

3、理委員會(huì)第5頁(yè)/共22頁(yè)第五頁(yè)，共23頁(yè)。6第6頁(yè)/共22頁(yè)第六頁(yè)，共23頁(yè)。7合規(guī)文化(wnhu)建設(shè)合規(guī)須由高層(o cn)做起合規(guī)價(jià)值觀制約激勵(lì)機(jī)制培訓(xùn)第7頁(yè)/共22頁(yè)第七頁(yè)，共23頁(yè)。8合規(guī)須從高層(o cn)做起 自身的言行、垂范 積極(jj)傳達(dá)合規(guī)價(jià)值觀 主動(dòng)接受合規(guī)約制 對(duì)合規(guī)職能給予支持第8頁(yè)/共22頁(yè)第八頁(yè)，共23頁(yè)。9合規(guī)價(jià)值觀高級(jí)(goj)管理層須認(rèn)同及傳達(dá)合規(guī)價(jià)值觀合規(guī)是競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，不是障礙合規(guī)是正當(dāng)行為的準(zhǔn)則沒(méi)有任何交易和客戶比銀行聲譽(yù)更重要第9頁(yè)/共22頁(yè)第九頁(yè)，共23頁(yè)。10制約(zhyu)、激勵(lì)機(jī)制 制定及執(zhí)行員工手冊(cè)、員工行為守則(shuz)及員工交易守則(s

4、huz) 規(guī)定所有員工的崗位描述包含合規(guī)及內(nèi)控責(zé)任 規(guī)定所有員工的考評(píng)標(biāo)準(zhǔn)須包括在合規(guī)經(jīng)營(yíng)及內(nèi)控方面的表現(xiàn) 對(duì)誠(chéng)信、操守問(wèn)題執(zhí)行嚴(yán)厲的紀(jì)律處分； 對(duì)操作失誤進(jìn)行科學(xué)的問(wèn)責(zé)第10頁(yè)/共22頁(yè)第十頁(yè)，共23頁(yè)。11培訓(xùn)(pixn) 入職培訓(xùn)：須在試用期內(nèi)通過(guò)規(guī)定的合規(guī)培訓(xùn)課程并通過(guò)測(cè)試 持續(xù)培訓(xùn)：強(qiáng)制性對(duì)重點(diǎn)培訓(xùn)課程要求每年重新(chngxn)進(jìn)行培訓(xùn)及測(cè)試 在業(yè)務(wù)培訓(xùn)課程中包含合規(guī)性要求 由董事會(huì)至前線員工均須定期聽(tīng)取合規(guī)簡(jiǎn)報(bào)第11頁(yè)/共22頁(yè)第十一頁(yè)，共23頁(yè)。12內(nèi)部流程(lichng)管理 法規(guī)執(zhí)行流程 業(yè)務(wù)(yw)審核流程第12頁(yè)/共22頁(yè)第十二頁(yè)，共23頁(yè)。13法規(guī)執(zhí)行(zhxng)流

5、程法規(guī)執(zhí)行(zhxng)監(jiān)察委員會(huì)業(yè)務(wù)(yw)、營(yíng)運(yùn)、支援部門(mén)法規(guī)執(zhí)行監(jiān)察部合規(guī)部12解決難點(diǎn)及爭(zhēng)端13確認(rèn)執(zhí)行完成1法規(guī)收集，傳達(dá)2分析、解讀3責(zé)任分解6解決疑點(diǎn)及理解差異8審核執(zhí)行計(jì)劃4差異分析7制訂執(zhí)行計(jì)劃9落實(shí)執(zhí)行計(jì)劃5發(fā)起執(zhí)行工作組10進(jìn)度監(jiān)督11 匯報(bào)管理層14質(zhì)量審核第13頁(yè)/共22頁(yè)第十三頁(yè)，共23頁(yè)。14業(yè)務(wù)審核(shnh)流程 覆蓋范圍包括： 新產(chǎn)品、新服務(wù)、新交易類型的開(kāi)發(fā)(kif) 市場(chǎng)宣傳計(jì)劃及材料 業(yè)務(wù)外包計(jì)劃 操作規(guī)程制定 審核部門(mén)包括： 合規(guī)部 財(cái)務(wù)部 風(fēng)險(xiǎn)管理部 營(yíng)運(yùn)部 法律部 資訊科技部第14頁(yè)/共22頁(yè)第十四頁(yè)，共23頁(yè)。15合規(guī)信息管理信息是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理

6、(gunl)的重要資源，是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別及監(jiān)控的基本依據(jù)。對(duì)合規(guī)管理(gunl)具有價(jià)值的信息包括：法律、法規(guī)、規(guī)范性文件與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的會(huì)議記錄內(nèi)審報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查報(bào)告合規(guī)檢查報(bào)告管理(gunl)層自查報(bào)告質(zhì)量檢查報(bào)告客戶投訴操作損失報(bào)告重大事件、案件報(bào)告業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)， 等等第15頁(yè)/共22頁(yè)第十五頁(yè)，共23頁(yè)。16第16頁(yè)/共22頁(yè)第十六頁(yè)，共23頁(yè)。17識(shí)別(shbi)從外部法規(guī)收集、篩選新的合規(guī)要求從內(nèi)部發(fā)現(xiàn)、查找潛在違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別手段包括：從所收集的信息(xnx)中識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)從數(shù)據(jù)庫(kù)中按照設(shè)定目標(biāo)查找違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)從現(xiàn)場(chǎng)檢查中通過(guò)對(duì)記錄、人員等的檢查、觀察、查找合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)第17頁(yè)/共22頁(yè)

7、第十七頁(yè)，共23頁(yè)。18第18頁(yè)/共22頁(yè)第十八頁(yè)，共23頁(yè)。19緩釋 根據(jù)評(píng)級(jí)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)的法規(guī)要求加強(qiáng)控制措施 與相關(guān)業(yè)務(wù)線制定緩釋風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)劃 定期檢討(jinto)計(jì)劃的執(zhí)行和有效性 根據(jù)控制措施的有效性檢討(jinto)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)第19頁(yè)/共22頁(yè)第十九頁(yè)，共23頁(yè)。20監(jiān)控(jin kn) 通過(guò)合規(guī)信息及合規(guī)檢查(jinch)核實(shí)控制措施是否得到落實(shí) 檢驗(yàn)實(shí)際效果與法規(guī)要求的效果是否一致 對(duì)控制措施進(jìn)行質(zhì)量評(píng)估第20頁(yè)/共22頁(yè)第二十頁(yè)，共23頁(yè)。21第21頁(yè)/共22頁(yè)第二十一頁(yè)，共23頁(yè)。22謝謝您的觀看(gunkn)！第22頁(yè)/共22頁(yè)第二十二頁(yè)，共23頁(yè)。NoImage內(nèi)容(nirng)總結(jié)1。由董事會(huì)制定的最高政策，跨越所有業(yè)務(wù)，約束全體人員。在每一個(gè)開(kāi)展業(yè)務(wù)的區(qū)域，嚴(yán)格遵守所有相關(guān)的法律法規(guī)、規(guī)章制度以及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定和精神。合規(guī)責(zé)任由企業(yè)管理層承擔(dān)，董事會(huì)負(fù)最終責(zé)任，首席執(zhí)行(zhxng)官所領(lǐng)導(dǎo)的管理層負(fù)