F02營(yíng)銷(xiāo)人員風(fēng)險(xiǎn)控制教育更新日期：

1、 營(yíng)營(yíng)銷(xiāo)銷(xiāo)人人員員風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)控控制制教教育育營(yíng)銷(xiāo)人員違法違規(guī)現(xiàn)象營(yíng)銷(xiāo)人員違法違規(guī)現(xiàn)象明令禁止行為的適用法律明令禁止行為的適用法律對(duì)經(jīng)紀(jì)人對(duì)經(jīng)紀(jì)人對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)法律法律監(jiān)管監(jiān)管環(huán)境環(huán)境營(yíng)銷(xiāo)營(yíng)銷(xiāo)人員人員風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)控制控制證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例風(fēng)險(xiǎn)管理防范風(fēng)險(xiǎn)管理防范證券市場(chǎng)的監(jiān)督與管理證券市場(chǎng)的監(jiān)督與管理法律體系法律體系行政法規(guī)行政法規(guī)國(guó)家法律國(guó)家法律自律規(guī)則自律規(guī)則意義、目標(biāo)、原則、手段意義、目標(biāo)、原則、手段監(jiān)管架構(gòu)監(jiān)管架構(gòu)反洗錢(qián)法反洗錢(qián)法反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法刑法刑法證券法證券法營(yíng)銷(xiāo)營(yíng)銷(xiāo)交易交易服務(wù)服務(wù)部門(mén)規(guī)章部門(mén)規(guī)章培訓(xùn)內(nèi)容培訓(xùn)內(nèi)容 風(fēng)險(xiǎn)控制教育風(fēng)險(xiǎn)控制教育營(yíng)銷(xiāo)人員

2、營(yíng)銷(xiāo)人員營(yíng)銷(xiāo)人員風(fēng)險(xiǎn)控制營(yíng)銷(xiāo)人員風(fēng)險(xiǎn)控制證券營(yíng)銷(xiāo)法律監(jiān)管環(huán)境證券營(yíng)銷(xiāo)法律監(jiān)管環(huán)境風(fēng)控管理防范風(fēng)控管理防范我國(guó)證券市場(chǎng)我國(guó)證券市場(chǎng)的法律體系的法律體系法律監(jiān)管環(huán)境法律監(jiān)管環(huán)境1、證券營(yíng)銷(xiāo)法律監(jiān)管環(huán)境證券營(yíng)銷(xiāo)法律監(jiān)管環(huán)境我國(guó)證券市場(chǎng)我國(guó)證券市場(chǎng)的監(jiān)督和管理的監(jiān)督和管理1.1 我國(guó)證券市場(chǎng)的法律體系我國(guó)證券市場(chǎng)的法律體系自律規(guī)則自律規(guī)則行政法規(guī)行政法規(guī)國(guó)家法律國(guó)家法律部門(mén)規(guī)章部門(mén)規(guī)章證券法證券法公司法公司法基金法基金法刑法及修訂案刑法及修訂案法律體系法律體系上海證券交易所交易規(guī)則上海證券交易所交易規(guī)則證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置條例證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置條例證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例深圳證券交易所交易規(guī)

3、則深圳證券交易所交易規(guī)則證監(jiān)會(huì)發(fā)布的涵蓋證券發(fā)行、證監(jiān)會(huì)發(fā)布的涵蓋證券發(fā)行、上市、交易、信息披露等內(nèi)容上市、交易、信息披露等內(nèi)容1.1 我國(guó)證券市場(chǎng)的法律體系我國(guó)證券市場(chǎng)的法律體系 國(guó)家法律國(guó)家法律 國(guó)家法律是證券法律中最高層次的法律規(guī)范，其他法律的規(guī)定不應(yīng)國(guó)家法律是證券法律中最高層次的法律規(guī)范，其他法律的規(guī)定不應(yīng)違反國(guó)家法律的規(guī)則。包括：證券法、公司法、基金法、刑法及其修訂違反國(guó)家法律的規(guī)則。包括：證券法、公司法、基金法、刑法及其修訂案等。案等。行政法規(guī)行政法規(guī)行政法規(guī)一般以條例、辦法、實(shí)施細(xì)則、規(guī)定等形式頒布。例如：行政法規(guī)一般以條例、辦法、實(shí)施細(xì)則、規(guī)定等形式頒布。例如：期貨交易管理?xiàng)l例

4、、證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例、證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置條例等。期貨交易管理?xiàng)l例、證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例、證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置條例等。部門(mén)規(guī)章及規(guī)范性文件部門(mén)規(guī)章及規(guī)范性文件 主要是中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的涵蓋證券發(fā)行、上市公司、市場(chǎng)交易、上主要是中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的涵蓋證券發(fā)行、上市公司、市場(chǎng)交易、上市公司、信息披露、基金、期貨、證券公司、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)等方面內(nèi)容市公司、信息披露、基金、期貨、證券公司、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)等方面內(nèi)容的的自律規(guī)則自律規(guī)則 主要是證券交易所和中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)等自律性組織制定并頒布的規(guī)主要是證券交易所和中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)等自律性組織制定并頒布的規(guī)范性文件，如：上海證券交易所交易規(guī)則、深圳證券交易所交易規(guī)則、范性文

5、件，如：上海證券交易所交易規(guī)則、深圳證券交易所交易規(guī)則、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)章程、證券投資基金業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)守則等。中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)章程、證券投資基金業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)守則等。監(jiān)管監(jiān)管意義意義監(jiān)管監(jiān)管目標(biāo)目標(biāo)1.2.1 1.2.1 監(jiān)管意義監(jiān)管意義 切實(shí)保障廣大投資者利益的需要；切實(shí)保障廣大投資者利益的需要； 維護(hù)市場(chǎng)良好秩序的需要；維護(hù)市場(chǎng)良好秩序的需要； 發(fā)展和完善證券市場(chǎng)體系的需要；發(fā)展和完善證券市場(chǎng)體系的需要； 準(zhǔn)確和全面的信息是證券市場(chǎng)參與者進(jìn)行發(fā)行和交易決策準(zhǔn)確和全面的信息是證券市場(chǎng)參與者進(jìn)行發(fā)行和交易決策的重要依據(jù)，是提高證券市場(chǎng)效率的需要的重要依據(jù)，是提高證券市場(chǎng)效率的需要；1.2.2 1

6、.2.2 監(jiān)管目標(biāo)監(jiān)管目標(biāo) 運(yùn)用和發(fā)揮證券市場(chǎng)機(jī)制的積極作用，限制消極作用；運(yùn)用和發(fā)揮證券市場(chǎng)機(jī)制的積極作用，限制消極作用； 保護(hù)投資者利益，保證合法的證券交易活動(dòng)，監(jiān)督證券保護(hù)投資者利益，保證合法的證券交易活動(dòng)，監(jiān)督證券服務(wù)機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營(yíng)；服務(wù)機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營(yíng)； 防止人為操縱、欺詐等不法行為，維持證券市場(chǎng)的正常防止人為操縱、欺詐等不法行為，維持證券市場(chǎng)的正常秩序；秩序； 根據(jù)國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)管理的需要，運(yùn)用靈活多樣的方式，根據(jù)國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)管理的需要，運(yùn)用靈活多樣的方式，調(diào)控證券市場(chǎng)與證券交易規(guī)模，引導(dǎo)投資方向，使之與經(jīng)濟(jì)調(diào)控證券市場(chǎng)與證券交易規(guī)模，引導(dǎo)投資方向，使之與經(jīng)濟(jì)發(fā)展適應(yīng)。發(fā)展適應(yīng)。1.2.3

7、 1.2.3 監(jiān)管四大監(jiān)管四大原則原則監(jiān)管監(jiān)管原則原則依法管理原則依法管理原則保護(hù)投資者利益原則保護(hù)投資者利益原則公開(kāi)、公平和公正原則公開(kāi)、公平和公正原則行政監(jiān)管與自律相結(jié)合的原則行政監(jiān)管與自律相結(jié)合的原則1.2.4 1.2.4 監(jiān)管手段監(jiān)管手段監(jiān)管手段監(jiān)管手段法律手段法律手段經(jīng)濟(jì)手段經(jīng)濟(jì)手段行政手段行政手段監(jiān)管架構(gòu)監(jiān)管架構(gòu)證券交易所證券交易所中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)中國(guó)證監(jiān)會(huì)中國(guó)證監(jiān)會(huì)中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)2 2 營(yíng)銷(xiāo)人員風(fēng)險(xiǎn)控制營(yíng)銷(xiāo)人員風(fēng)險(xiǎn)控制營(yíng)銷(xiāo)營(yíng)銷(xiāo)人員人員風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)控制控制營(yíng)銷(xiāo)人員違法違規(guī)現(xiàn)象營(yíng)銷(xiāo)人員違法違規(guī)現(xiàn)象法律法規(guī)明令禁止的行為法律法規(guī)明令禁止的行為證券公司監(jiān)督管

8、理?xiàng)l例證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例 營(yíng)銷(xiāo)人員的違規(guī)現(xiàn)象營(yíng)銷(xiāo)人員的違規(guī)現(xiàn)象營(yíng)銷(xiāo)方面營(yíng)銷(xiāo)方面交易方面交易方面服務(wù)方面服務(wù)方面2.1.1 違法違規(guī)現(xiàn)象違法違規(guī)現(xiàn)象-營(yíng)銷(xiāo)方面營(yíng)銷(xiāo)方面 未取得證券從業(yè)資格進(jìn)行證券營(yíng)銷(xiāo)；未取得證券從業(yè)資格進(jìn)行證券營(yíng)銷(xiāo)； 與客戶、發(fā)行公司或相關(guān)人員約定獲取不正當(dāng)利益；與客戶、發(fā)行公司或相關(guān)人員約定獲取不正當(dāng)利益；傭金價(jià)格戰(zhàn)（傭金價(jià)格戰(zhàn)（不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法）；）； 對(duì)客戶證券買(mǎi)賣(mài)收益或損失作出擔(dān)保；對(duì)客戶證券買(mǎi)賣(mài)收益或損失作出擔(dān)保；2.1.2 違法違規(guī)現(xiàn)象違法違規(guī)現(xiàn)象-交易方面交易方面 向客戶提供虛假及不負(fù)責(zé)任的信息，以誘導(dǎo)客戶向客戶提供虛假及不負(fù)責(zé)任的信息，以誘導(dǎo)客戶 買(mǎi)賣(mài)證

9、券；買(mǎi)賣(mài)證券； 有任何操縱市場(chǎng)行為、有任何操縱市場(chǎng)行為、 接受客戶的買(mǎi)賣(mài)證券的全權(quán)委托、為自己或親屬買(mǎi)接受客戶的買(mǎi)賣(mài)證券的全權(quán)委托、為自己或親屬買(mǎi)賣(mài)股票；賣(mài)股票；挪用客戶的證券或資金、利用客戶的名義或帳戶買(mǎi)挪用客戶的證券或資金、利用客戶的名義或帳戶買(mǎi)賣(mài)證券；賣(mài)證券； 為牟取傭金收入，誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買(mǎi)賣(mài)為牟取傭金收入，誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買(mǎi)賣(mài)（證券法（證券法7979條禁止欺詐客戶行為的規(guī)定）條禁止欺詐客戶行為的規(guī)定）2.1.3 違法違規(guī)現(xiàn)象違法違規(guī)現(xiàn)象-服務(wù)方面服務(wù)方面 向他人泄露客戶的委托事項(xiàng)及有關(guān)交易情況；向他人泄露客戶的委托事項(xiàng)及有關(guān)交易情況； 為客戶透支；為客戶透支； 因本

10、人或本單位的利益而影響或試圖影響客戶的因本人或本單位的利益而影響或試圖影響客戶的交易行為；交易行為； 人為設(shè)置客戶轉(zhuǎn)戶的障礙（不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法）人為設(shè)置客戶轉(zhuǎn)戶的障礙（不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法）證券法證券法刑法刑法反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)發(fā)法反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)發(fā)法反洗錢(qián)法反洗錢(qián)法明令禁止明令禁止 行為行為適用法律法規(guī)適用法律法規(guī)2.2.12.2.1證券法證券法的重點(diǎn)條款的重點(diǎn)條款 有關(guān)禁止操縱市場(chǎng)行為的規(guī)定有關(guān)禁止操縱市場(chǎng)行為的規(guī)定 有關(guān)禁止欺詐客戶行為的規(guī)定有關(guān)禁止欺詐客戶行為的規(guī)定 有關(guān)禁止內(nèi)幕交易行為的規(guī)定有關(guān)禁止內(nèi)幕交易行為的規(guī)定 對(duì)證券公司及其從業(yè)人員的規(guī)定對(duì)證券公司及其從業(yè)人員的規(guī)定2.2.2 2.2.2 刑法刑法

11、對(duì)證券犯罪的規(guī)定對(duì)證券犯罪的規(guī)定 內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪 編造并傳播影響證券交易虛假信息罪、誘騙他人編造并傳播影響證券交易虛假信息罪、誘騙他人買(mǎi)賣(mài)證券罪買(mǎi)賣(mài)證券罪 操縱證券交易價(jià)格罪操縱證券交易價(jià)格罪 挪用資金罪、挪用公款罪挪用資金罪、挪用公款罪 背信運(yùn)用受托財(cái)產(chǎn)罪背信運(yùn)用受托財(cái)產(chǎn)罪 洗錢(qián)罪洗錢(qián)罪2.2.3 2.2.3 反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法中證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)中證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)中常見(jiàn)的不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為活動(dòng)中常見(jiàn)的不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為 傭金價(jià)格戰(zhàn)傭金價(jià)格戰(zhàn) 對(duì)客戶證券買(mǎi)賣(mài)的收益或者賠償買(mǎi)賣(mài)的損失作對(duì)客戶證券買(mǎi)賣(mài)的收益或者賠償買(mǎi)賣(mài)的損失作 出賠償出賠償 人為設(shè)置客戶轉(zhuǎn)戶

12、的障礙人為設(shè)置客戶轉(zhuǎn)戶的障礙2.2.42.2.4反洗錢(qián)法反洗錢(qián)法中金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立客戶身份識(shí)中金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立客戶身份識(shí)別制度別制度 建立健全客戶身份識(shí)別制度；客戶身份資料和交建立健全客戶身份識(shí)別制度；客戶身份資料和交易記錄保存制度；大額交易和可疑交易報(bào)告制度易記錄保存制度；大額交易和可疑交易報(bào)告制度 對(duì)于金融機(jī)構(gòu)中的證券公司（還包括期貨經(jīng)紀(jì)公對(duì)于金融機(jī)構(gòu)中的證券公司（還包括期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司）應(yīng)當(dāng)將下列交易或者行為，作司、基金管理公司）應(yīng)當(dāng)將下列交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告為可疑交易進(jìn)行報(bào)告證券證券公司公司監(jiān)督監(jiān)督管理管理?xiàng)l例條例對(duì)證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)定對(duì)證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的相關(guān)

13、規(guī)定 對(duì)證券公司經(jīng)紀(jì)人的相關(guān)規(guī)定對(duì)證券公司經(jīng)紀(jì)人的相關(guān)規(guī)定 2.2.5 2.2.5 證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例監(jiān)管條例對(duì)證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)定監(jiān)管條例對(duì)證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)定: : 客戶賬戶實(shí)名制客戶賬戶實(shí)名制 了解客戶的原則與適當(dāng)性原則的規(guī)定了解客戶的原則與適當(dāng)性原則的規(guī)定 證券公司與客戶簽約時(shí)的合同講解證券公司與客戶簽約時(shí)的合同講解 防止從業(yè)人員直接或者間接持有股票的規(guī)定防止從業(yè)人員直接或者間接持有股票的規(guī)定 不允許為客戶買(mǎi)空賣(mài)空的規(guī)定不允許為客戶買(mǎi)空賣(mài)空的規(guī)定2.2.5 2.2.5 證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例監(jiān)管條例對(duì)證券公司經(jīng)紀(jì)人的相關(guān)規(guī)定監(jiān)管條例對(duì)證券公司經(jīng)紀(jì)人的相關(guān)規(guī)定: : 明確證券經(jīng)紀(jì)人的法律地位明確證券經(jīng)紀(jì)人的法律地位 證券公司需明確對(duì)經(jīng)紀(jì)人的授權(quán)范圍并進(jìn)行監(jiān)督證券公司需明確對(duì)經(jīng)紀(jì)人的授權(quán)范圍并進(jìn)行監(jiān)督 明確證券公司與證券經(jīng)紀(jì)人之間的責(zé)任劃分規(guī)則明確證券公司與證券經(jīng)紀(jì)人之間的責(zé)任劃分規(guī)則 明確違規(guī)證券經(jīng)紀(jì)人的法律責(zé)任明確違規(guī)證券經(jīng)紀(jì)人的法律責(zé)任 對(duì)證券公司在經(jīng)紀(jì)人信息查詢方面的要求對(duì)證券公司在經(jīng)紀(jì)人信息查詢方面的要求風(fēng)控管理防范風(fēng)控管理防范 完善考核機(jī)制，強(qiáng)化開(kāi)戶業(yè)務(wù)管理，堅(jiān)決杜絕營(yíng)銷(xiāo)人員勸完善考核機(jī)制，強(qiáng)化開(kāi)戶業(yè)務(wù)管理，堅(jiān)決杜絕營(yíng)銷(xiāo)人員勸誘投資者開(kāi)立空頭賬戶的情形。誘投資者開(kāi)立空頭賬