會(huì)計(jì)電算化筆記

1、注意系統(tǒng)管理員跟帳套主管。 （系統(tǒng)管理員建立、備份、刪除帳套， 帳套主管修改帳套 。）帳套路徑： C:U8SOFTAdmin 增加人員：權(quán)限用戶增加退出 建帳套時(shí)按照所給信息建立帳套（特別是“基礎(chǔ)信息” ） 系統(tǒng)啟用：?jiǎn)⒂谩翱傎~”和“薪資管理” ，啟用日期為 2014-1-1。退 出確定“引入恢復(fù)” “輸出備份” 帳套輸出自己的帳套號(hào) E 盤確定（打開計(jì)算機(jī)的 E 盤，點(diǎn)擊最后是 Lst 的文件，打開勾第二個(gè)記事本確定） 把記事本中的帳套號(hào)改為 666，文件引入點(diǎn)擊最后是 Lst 的 文件一直確定刪除帳套：帳套一一輸出一一666的帳套號(hào)，E盤，勾“刪除當(dāng)前輸 出帳套”確定最小化系統(tǒng)管理，打開企

2、業(yè)用戶平臺(tái)，操作員為 2014，帳套點(diǎn)擊自 己的，操作日期 2014 01 01 ，點(diǎn)登陸， 彈出“系統(tǒng)管理員不能?！?的窗口。點(diǎn)出系統(tǒng)管理，權(quán)限用戶雙擊用戶欄改為普通用戶， 全勾，其他兩個(gè)用戶一樣。再登陸企業(yè)用戶平臺(tái)。點(diǎn)左下角的“基礎(chǔ) 設(shè)置” 基礎(chǔ)檔案 機(jī)構(gòu)人員 部門檔案 增加 （根據(jù) 綜合 實(shí)驗(yàn)附錄 的信息輸入）保存增加（依次進(jìn)行） 人員類別：根據(jù)信息增加。 （編碼依次是 1011 1013） 人員檔案：增加（點(diǎn)擊在職）供應(yīng)商分類：客商信息供應(yīng)商分類增加 供應(yīng)商檔案： 客戶檔案： 系統(tǒng)管理員（admin）和帳套主管包含在系統(tǒng)管理中 引入：打開系統(tǒng)管理，系統(tǒng)注冊(cè)（彈出新道教育）登錄 帳套引入

3、 E 盤的記事本那個(gè)文件確認(rèn) 再次登錄新道教育時(shí)，登錄名為 201，帳套：李氏。，日期是 2014 年 1 月 3180萬的銷項(xiàng)稅， 20萬的進(jìn)項(xiàng)稅， 交稅時(shí)把 60萬轉(zhuǎn)到“應(yīng)交稅費(fèi) 應(yīng)交增值稅轉(zhuǎn)出未交增值稅” 業(yè)務(wù)工作財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)總賬設(shè)置選項(xiàng)、期初余額 在建行存款中輸入金額即在明細(xì)科目輸 雙擊應(yīng)收賬款增行客戶選前進(jìn)公司，輸入金額。 （再增行后 必先輸入客戶，金額，客戶不能與前進(jìn)公司一樣，然后再點(diǎn)刪行。 ） 最后退出。系統(tǒng)規(guī)定了進(jìn)項(xiàng)稅在貸方， 所以輸入金額為負(fù)的。 點(diǎn)中有些科目， 可 點(diǎn)擊“方向”改變借貸方。先定好科目屬性，再輸入期初余額 不能錄入會(huì)計(jì)科目時(shí)（只能預(yù)覽不能編輯時(shí)） ，退出總賬，進(jìn)入

4、系統(tǒng) 管理，點(diǎn)擊視圖清除異常任務(wù)， 清除單據(jù)鎖定， 然后再進(jìn)入新道 教育基礎(chǔ)設(shè)置財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)科目； 基礎(chǔ)設(shè)置收付結(jié)算結(jié)算方式（根據(jù)編碼規(guī)則輸入編碼時(shí)為1）需要項(xiàng)目核算：房地產(chǎn)，食堂，水電站等基礎(chǔ)設(shè)置基礎(chǔ)檔案財(cái)務(wù)項(xiàng)目目錄。 點(diǎn)擊增加。注意定義項(xiàng)目級(jí)次：根據(jù)資料來定義，一般一級(jí)為 1, 二級(jí)為2?！绊?xiàng)目大類” 選工程，“項(xiàng)目分類定義”時(shí)，增加一個(gè)點(diǎn)確定后再增加第二個(gè)。增 加下級(jí)科目時(shí)在點(diǎn)擊上級(jí)科目后點(diǎn)增加（201,202）,然后確定，再增 加，再確定。“核算項(xiàng)目”點(diǎn)“待選科目”一一點(diǎn)“ >”到“已選科 目”點(diǎn)“確定”業(yè)務(wù)工作一一財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)一一總賬一一憑證一一填制憑證（左上角的加 號(hào)表示增加，換行時(shí)

5、按回車鍵，“復(fù)制”旁有保存。保存后點(diǎn)“查詢 憑證”，左上角有“修改”。返回“填制憑證”，點(diǎn)“作廢/恢復(fù)”，然 后點(diǎn)“整理憑證”，確定，全選，確定，就 刪除了憑證）“憑證整理” 就是刪除所有作廢的憑證并對(duì)未記賬憑證重新編號(hào)。制單人不能是審核人。有審核權(quán)的人才能審核?？梢詥螌徍?，也可以 批審核。誰審批誰取消，誰制單誰修改。左上角“重注冊(cè)”202審核憑證（審核，取消，批處理）制單審核記賬（期末轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)！結(jié)轉(zhuǎn)收入，費(fèi)用一審核一記 賬）結(jié)賬正向操作：1制單2審 核人員1211211功能制單審 核記 賬結(jié)轉(zhuǎn)損益，生成憑證重新審 核重新記 賬結(jié)賬期初余額不平則不能記賬業(yè)務(wù)工作一一財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)一一總賬一一期末（轉(zhuǎn)

6、賬定義一一憑證類別:轉(zhuǎn)賬憑證。本年利潤(rùn)科目：權(quán)益，本年利潤(rùn)。確定?！稗D(zhuǎn)賬生成”點(diǎn)左邊“期間損益結(jié)賬”，全選，確定，點(diǎn)保存（顯示已生成） 重注冊(cè)（202）審核憑證重注冊(cè)（201）記賬。然后“期末”對(duì)賬一一檢查一一試算。期末一一結(jié)賬（1已經(jīng)結(jié)賬的月份不能再填制非調(diào)整憑證 2還有未記 賬的月份不能結(jié)賬3每月對(duì)賬正確后才能結(jié)賬 4年底結(jié)賬時(shí)先進(jìn)行 數(shù)據(jù)備份后再結(jié)賬）反向操作人員帳套主管（001）帳套主管（001）2:帳套主管（001）功能反結(jié)賬反記賬取消審 核修改/刪除憑證功能鍵ctrl+shift+F6ctrl+h反記賬：業(yè)務(wù)工作一財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)一總賬一 期末一對(duì)賬一ctrl+h 退出一 憑證一恢復(fù)記賬前

7、狀態(tài)一2014年01月初狀態(tài)（選擇憑證范圍恢復(fù)記 賬）一全選一確定退出企業(yè)應(yīng)用平臺(tái)（總賬），在系統(tǒng)管理中點(diǎn)“視圖”的“清除異常 任務(wù)”，然后再次進(jìn)入總賬一重復(fù)上面的操作到“恢復(fù)記賬前狀態(tài)” 取消審核：重注冊(cè)202審核憑證一成批取消審核刪除憑證：填制憑證一作廢/恢復(fù)（損益那張）一整理憑證一確定一 全選一確定一是（無論要?jiǎng)h除的憑證是否是損益那張，都要?jiǎng)h除損益 那張，因?yàn)閯h除別的憑證會(huì)影響損益）指定科目：基礎(chǔ)設(shè)置一基礎(chǔ)檔案一財(cái)務(wù)一會(huì)計(jì)科目一編輯一指定科目 庫存現(xiàn)金/銀行存款一確定 復(fù)制科目：財(cái)務(wù)一會(huì)計(jì)科目一編輯一成批復(fù)制 （某些一級(jí)科目有相同 的明細(xì)科目時(shí)，如：生產(chǎn)成本，庫存商品，主營業(yè)務(wù)收入等）輸

8、出數(shù)據(jù)：會(huì)計(jì)科目一文件一數(shù)據(jù)輸出一保存類型為Excel 97-2000,保存名為11 F盤銀行存款余額調(diào)節(jié)表的編制銀行存款余額調(diào)節(jié)表開戶行及賬號(hào)：金額單位：元項(xiàng)目金額項(xiàng)目金額企業(yè)銀行存款日記賬余額銀行對(duì)賬單余額加：銀行已收、企業(yè)未收款加：企業(yè)已收、銀行未收款減：銀行已付、企業(yè)未付款減：企業(yè)已付、銀行未付款調(diào)節(jié)后的存款余額調(diào)節(jié)后的存款余額Excel財(cái)務(wù)函數(shù)應(yīng)交稅費(fèi)的明細(xì)科目跟核算SUMIF函數(shù)會(huì)計(jì)科目的屬性：既要在“會(huì)計(jì)科目”中選“項(xiàng)目核算”，還要在“項(xiàng) 目目錄”中的“核算科目”選（從“待選科目”到“已選科目”），這 樣就建立了聯(lián)系業(yè)務(wù)工作一設(shè)置一期初余額一輸出（跟上面輸出數(shù)據(jù)一樣）填制憑證中上

9、面的工具欄有“插分” （插入分錄）和“刪分”（刪除分 錄）填制憑證中有沖銷憑證 憑證憑證打?。ㄎ从涃~） Excel 中 sumif 函數(shù)的使用： =sumif（ 拉名稱的范圍 ,“名稱”，拉數(shù)據(jù) 范圍）開始菜單用友 U8V10.1 系統(tǒng)服務(wù)應(yīng)用服務(wù)器配置服務(wù)器參 數(shù)配置（雙擊）加密服務(wù)器（ IP 地址修改為： ）確 定退出主營業(yè)務(wù)收入既按部門又按業(yè)務(wù)核算 ：基礎(chǔ)設(shè)置基礎(chǔ)檔案其他 自定義項(xiàng)鼠標(biāo)指到單據(jù)頭點(diǎn)擊“定義”輸入“業(yè)務(wù)員”保存 勾“必輸”退出 打開“會(huì)計(jì)科目”修改“主營業(yè)務(wù)收入” 勾“部門核算”和“業(yè)務(wù)員” 業(yè)務(wù)工作財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)總賬出納銀行對(duì)賬 業(yè)務(wù)工作財(cái)務(wù)會(huì)計(jì) UFO 報(bào)表去掉勾文件新建格式

10、報(bào)表 模板（注意左下角是格式）選工業(yè)，資負(fù)表確認(rèn) 報(bào)表三部分：表頭，表體，表尾 報(bào)表的年月日是關(guān)鍵字 資產(chǎn)下面是固定單元 年初數(shù)，期末數(shù)是變動(dòng)單元 貨幣資金 =101+102+109（庫存現(xiàn)金 +銀行存款 +其他貨幣資金） 應(yīng)收賬款 =應(yīng)收明細(xì)賬借方余額 合計(jì)+預(yù)收 明細(xì)賬借方余額 合計(jì) -壞賬準(zhǔn)備 預(yù)收賬款 =應(yīng)收明細(xì)賬貸方 余額合計(jì) +預(yù)收明細(xì)賬 貸方 余額合計(jì) 應(yīng)付賬款 =應(yīng)付明細(xì)賬貸方余額 +預(yù)付明細(xì)賬貸方余額 預(yù)付賬款 =應(yīng)付明細(xì)借方余額合計(jì) +預(yù)付明細(xì)賬借方余額合計(jì) 壞賬準(zhǔn)備以前一般提千分之三到千分之五，新準(zhǔn)則后不規(guī)定A 對(duì) B 進(jìn)行投資：固定資產(chǎn)，資金，股份轉(zhuǎn)讓，無形資產(chǎn)， 福利

11、費(fèi)不需要按工資的 14% 進(jìn)行計(jì)提，企業(yè)自行處理 年末才把本年利潤(rùn)結(jié)轉(zhuǎn)到未分配利潤(rùn) 格式表尺寸（ 42 行，8列）在 A1 單元格輸入“資產(chǎn)負(fù)債表” ，鼠標(biāo)按住 A1 一直拖到 H1 ，鼠標(biāo) 右鍵（或者點(diǎn)擊“格式” ）組合單元整體組合單元屬性對(duì)齊 垂直水平均居中字體圖案（字體、字號(hào)、前景色）A2 到 D2 輸入 編輯插入行 /列 數(shù)據(jù)關(guān)鍵字設(shè)置（單位名稱、年、月、日） /取消 在“貨幣資金” 單元格：數(shù)據(jù)編輯公式單元公式函數(shù)向?qū)в?友賬務(wù)函數(shù)、期初下一步參照 （科目已經(jīng)是 1001 了）方向（借） 確定在公式欄輸入英文狀態(tài)下的加號(hào)函數(shù)向?qū)в糜奄~務(wù)函 數(shù)、期初下一步參照點(diǎn)科目后的框，選 1002

12、方向（借） 確定添加 1009 的科目確定（因?yàn)樨泿刨Y金 =庫存現(xiàn)金 +銀行存款 +其他應(yīng)收款）；把C4復(fù)制粘貼到D4,然后雙擊單元格把 QC中的 C 改為 M ； “其他貨幣資金”的科目代碼不是 1009，而是 1012，操 作如下：雙擊月初數(shù)的公式單元，可直接把 1009改為 1012，同時(shí)更 改月末數(shù) 輸入應(yīng)收賬款公式時(shí)， 若預(yù)收賬款有明細(xì)， 則加上預(yù)收賬款明細(xì)科目， 若沒有，就不加 把格式切換為數(shù)據(jù)數(shù)據(jù)關(guān)鍵字錄入確定切換為格式一鼠標(biāo)單擊 A3,直拖到H8 格式一區(qū)域劃線一網(wǎng)線UFO報(bào)表一一利潤(rùn)表：文件一新建一格式一報(bào)表模板一 07年準(zhǔn)則俐 潤(rùn)表一切換到數(shù)據(jù)一數(shù)據(jù)一關(guān)鍵字一錄入一1月利潤(rùn)

13、表中營業(yè)收入 二主營業(yè)務(wù)收入（貸）+其他業(yè)務(wù)收入（貸）營業(yè)成本一樣（借）公允價(jià)值變動(dòng)收益產(chǎn)生的原因：投資的市場(chǎng)價(jià)即公允價(jià)與賬面價(jià)不一樣的時(shí)候（損失減，收益加）營業(yè)利潤(rùn)二營業(yè)收入-營業(yè)成本-營業(yè)稅金及附加-期間費(fèi)用（管理，銷售，財(cái)務(wù)）-資產(chǎn)減值損失+公允價(jià)值變動(dòng)收益-公允價(jià)值變動(dòng)損失+投資收益（-投資損失）主營業(yè)務(wù)利潤(rùn)（基本業(yè)務(wù)利潤(rùn)）二主營業(yè)務(wù)收入一主營業(yè)務(wù)成本一主 營業(yè)務(wù)稅金及附加所得稅費(fèi)用：計(jì)算：借：所得稅費(fèi)用貸：應(yīng)交稅費(fèi)一應(yīng)交所得稅結(jié)轉(zhuǎn)：借：本年利潤(rùn)貸：所得稅費(fèi)用繳納：借：應(yīng)交稅費(fèi)一應(yīng)交所得稅貸：銀行存款幫助一業(yè)務(wù)函數(shù)幫助上期金額的公式：select（?C5年=年+1 and月=月）上年同

14、月累計(jì)發(fā)生額的公式二C5+select（D5,月=月+1）上月本年累計(jì)數(shù)”的公式可以用LFS最好把會(huì)計(jì)科目打印一份，因?yàn)樵诰庉嫻綍r(shí)方便查找科目代碼現(xiàn)金流量代碼法 ：1、會(huì)計(jì)科目設(shè)置時(shí)要指定科目2、編制現(xiàn)金流量項(xiàng)目目錄3、填憑證時(shí)同時(shí)選入現(xiàn)金流量項(xiàng)目4、查看現(xiàn)金流量明細(xì)表或現(xiàn)金流量統(tǒng)計(jì)表5、UFO 系統(tǒng)定義取數(shù)公式生成報(bào)表1、進(jìn)入會(huì)計(jì)科目編輯指定科目勾現(xiàn)金流量科目添加：庫存 現(xiàn)金/銀行存款 /其他貨幣資金2、財(cái)務(wù)項(xiàng)目目錄項(xiàng)目大類選“現(xiàn)金流量項(xiàng)目”3、業(yè)務(wù)工作總賬填制憑證（銀存，主收兩萬）保存彈出流 量窗口，雙擊項(xiàng)目編碼經(jīng)營活動(dòng)雙擊 01保存審核憑證記 賬4、UFO 報(bào)表文件新建格式報(bào)表模板 0

15、7 年/現(xiàn)金流量表 點(diǎn) C6 單元格數(shù)據(jù)編輯公式單元公式函數(shù)向?qū)в糜奄~務(wù)函 數(shù)（最后的） 現(xiàn)金流量項(xiàng)目金額參照現(xiàn)金流量項(xiàng)目編碼后的三 點(diǎn)雙擊 01確定切換到數(shù)據(jù)否數(shù)據(jù)關(guān)鍵字錄入 1 月 確認(rèn)是資產(chǎn)負(fù)債表函數(shù)：期初，期末，求和（ ptotal） 利潤(rùn)表函數(shù)：發(fā)生額， select編制報(bào)表流程： 格式狀態(tài)： 表尺寸標(biāo)題設(shè)置關(guān)鍵字表體定義 公式數(shù)據(jù)狀態(tài)：錄入關(guān)鍵字薪資管理注意事項(xiàng)：方法計(jì)時(shí) /計(jì)件；應(yīng)發(fā)工資；按照工資提取工會(huì)經(jīng)費(fèi)等；福利費(fèi)的提取（2007年以前是按工資的14%提，之后企業(yè)自行規(guī)定）；個(gè)人所得稅的計(jì)算起征點(diǎn)是3500全月應(yīng)納稅額稅率速算扣除數(shù)（元）丨不超過1500兀3%0超過1500元

16、至4500元10%105超過4500元至9000元20%555超過9000元至35000元25%1005超過35000元至55000元30%2755超過55000元至80000元35%5505超過80000元45%13505個(gè)稅二（工資-三險(xiǎn)一金-起征點(diǎn)H稅率卜速算扣除數(shù)1應(yīng)納稅額企業(yè)代扣代繳個(gè)人所得稅：借：應(yīng)付職工薪酬貸：應(yīng)交稅費(fèi)一應(yīng)交個(gè)人所得稅（代扣工資個(gè)人所得稅）借：應(yīng)交稅費(fèi)一應(yīng)交個(gè)人所得稅（代扣工資個(gè)人所得稅）貸：銀行存款“其他應(yīng)付款”用來核算代扣代繳水電費(fèi)：借：應(yīng)付職工薪酬貸：其他應(yīng)付款借：其他應(yīng)付款 貸：銀行存款 業(yè)務(wù)工作人力資源薪資管理多個(gè)下一步勾 （是）下一步 不點(diǎn)扣零下一步完

17、成 工資類別新建工資類別輸入 “正式工” 下一步全選完成 是關(guān)閉工資類別新建 “臨時(shí)工” 下一步勾供銷中心的采購 部/銷售部 設(shè)置人員附加信息設(shè)置增加“技術(shù)職稱” “學(xué)歷”“職務(wù)”確定人員檔案批增點(diǎn)擊 “人員類別”后的框選中后點(diǎn) “全載”退出查詢?nèi)x確定點(diǎn)擊增加增加自己的名字， 財(cái)務(wù)部工資項(xiàng)目設(shè)置 （關(guān)閉工資類別下才能設(shè)置） 增加右邊 “名 稱參照”（基本工資 /崗位工資 /交補(bǔ)/事假扣款 /事假天數(shù)）確定 打開工資類別一abc工資項(xiàng)目設(shè)置一“名稱參數(shù)”增加一公式設(shè)置 （打開工資類別下才能設(shè)置）應(yīng)發(fā)合計(jì)=基本工資 +崗位工資 +交補(bǔ)，扣款合計(jì) =代扣稅 +事假扣款，實(shí)發(fā)合計(jì) =應(yīng)發(fā)合計(jì) -扣款

18、合計(jì)左 邊“工資項(xiàng)目”處增加“事假扣款”“交補(bǔ)”事假扣款 =事假天數(shù)*200； 交補(bǔ)公式定義： iff（ 人員類別 =" 企業(yè)管理人員 " or 人員類別 =" 生產(chǎn)人 員",300,100）（點(diǎn)左下角“函數(shù)參照”下拉菜單的 肝，再分別按公式 點(diǎn)擊；引號(hào)不用輸入，點(diǎn)擊后自動(dòng)生成引號(hào)； 注意 or 前后都有空格 ） 所有公式都是通過點(diǎn)擊完成的，不需要打字 記住每次定義完 公式后點(diǎn)“ 公式確認(rèn) ”業(yè)務(wù)處理工資變動(dòng)在基本工資、 崗位工資、 事假天數(shù)、欄隨意輸 入點(diǎn)上面的 “計(jì)算”匯總替換 （基本工資， 5000，人員類別， =，企業(yè)管理人員）工資分?jǐn)偛块T “全

19、選”計(jì)提方式： 分配到部門工資分?jǐn)傇O(shè)置 增加應(yīng)付工資下一步點(diǎn)“部門名稱” （財(cái)務(wù)部、人事部） 借方科目：損益，管理費(fèi)用，其他；貸方科目：負(fù)債，應(yīng)付職工薪酬 同理完成供銷中心，生產(chǎn)車間完成增加（公會(huì)經(jīng)費(fèi)， 2% ） 同上（應(yīng)付職工薪酬若有明細(xì)則是公會(huì)經(jīng)費(fèi)） 增加（職工教育經(jīng)費(fèi)， 1.5% ）同上返回勾左邊的框 （3個(gè)），同時(shí)全選確定勾 “合 并科目相同、 輔助項(xiàng)相同的分錄” 點(diǎn)擊借貸方相應(yīng)的科目制單 保存（轉(zhuǎn)字）工會(huì)經(jīng)費(fèi) 2% 職工教育經(jīng)費(fèi) 1.5%EXCEL 工資及個(gè)人所得稅計(jì)算（公式） ：應(yīng)發(fā)工資，三險(xiǎn)一金， 所得稅，應(yīng)稅額，實(shí)發(fā)工資，部門匯總的公式（ if 函數(shù)， sumif 函數(shù)）FV函

20、數(shù)：二FV（0.045,3,-5000,0）拿出為負(fù)，拿進(jìn)為正；期初為 1 期末為 0 未來值FV（rate,nper,pmt,pv,type）有關(guān)函數(shù) FV 中各參數(shù)以及年金函數(shù)的詳細(xì)信息，請(qǐng)參閱函數(shù)PV 。Rate 為各期利率。Nper 為總投資期，即該項(xiàng)投資的付款期總數(shù)。Pmt 為各期所應(yīng)支付的金額，其數(shù)值在整個(gè)年金期間保持不變。通常， pmt 包括本金和利息，但不 包括其他費(fèi)用或稅款。如果省略 pmt ，則必須包括 pv 參數(shù)。Pv 為現(xiàn)值，或一系列未來付款的當(dāng)前值的累積和。如果省略PV，則假設(shè)其值為零，并且必須包括pmt參數(shù)。Type 數(shù)字0或1，用以指定各期的付款時(shí)間是在期初還是期

21、末。如果省略type，則假設(shè)其值為零OType 值支付時(shí)間0期末1期初power 函數(shù)：=5000*POWER（1.045,3）幕函數(shù)：=5000*1.045八3PV 函數(shù)現(xiàn)值： PV（rate,nper,pmt,fv,type）Rate為各期利率。例如，如果按10%的年利率借入一筆貸款來購買汽車，并按月償還貸款，則月利率為10%/12 （即0.83% ）。可以在公式中輸入 10%/12、0.83% 或0.0083 作為rate的值。Nper為總投資期，即該項(xiàng)投資的付款期總數(shù)。例如，對(duì)于一筆4年期按月償還的汽車貸款，共有4*12 （即48）個(gè)償款期數(shù)?？梢栽诠街休斎?8作為nper的值。Pm

22、t為各期所應(yīng)支付的金額，其數(shù)值在整個(gè)年金期間保持不變。通常，pmt包括本金和利息，但不包括其他費(fèi)用或稅款。例如，¥ 10,000的年利率為12%的四年期汽車貸款的月償還額為 ¥ 263.33 可以在公式中輸入-263.33作為pmt的值。如果忽略 pmt，則必須包含fv參數(shù)。Fv為未來值，或在最后一次支付后希望得到的現(xiàn)金余額，如果省略fv，則假設(shè)其值為零（例如，一筆貸款的未來值即為零）。例如，如果需要在 18年后支付 ¥ 50,000，則¥ 50,000就是未來值。 可以根據(jù)保守估計(jì)的利率來決定每月的存款額。如果忽略fv，則必須包含pmt參數(shù)。Type數(shù)字0或1,用以指定各期的付款時(shí)間是在期初還是期末。Type 值支付時(shí)間0或省略期末1期初Ctrl+; 日期 ctrl+shift+; 時(shí)間 如何在多個(gè)單元格輸 入相同的數(shù)：按住ctrl,同時(shí)鼠標(biāo)單擊所需的單元格，然后松開，在最 后一個(gè)單元格中輸入數(shù)據(jù)，最后按 ctrl+ 回車 外幣及匯率：基礎(chǔ)設(shè)置基礎(chǔ)檔案財(cái)務(wù)外幣設(shè)置查賬：1. 查詢現(xiàn)金日記賬：業(yè)務(wù)工作