基金操作技巧演示文稿ppt課件

1、基金操作技巧基金操作技巧什么是證券投資基金什么是證券投資基金l通俗地說，證券投資基金是通過匯集眾多投資者的資金，交給銀行保管，由專業(yè)的基金管理公司負(fù)責(zé)投資于股票和債券等證券，以實(shí)現(xiàn)保值增值目的的一種投資工具。買基金前先了解基金的品種買基金前先了解基金的品種l初始投資基金的朋友,往往一看到各種基金宣傳單,及報(bào)紙上各種基金介紹和分類,就腦子發(fā)昏,沒了方向。即使有晨星、中信等評級機(jī)構(gòu)做的評級,也不太明白自己應(yīng)該買哪一個品種里的哪一只基金為好。 其實(shí),選擇基金的第一步,是了解基金的種類,然后才談得上選擇適合自己的一只或多只基金,構(gòu)建自己的投資組合?；鹩泻芏喾N,可以根據(jù)是否開放、戰(zhàn)略、標(biāo)的不同,區(qū)分為

2、不同的類型。投資人可以依照自己的風(fēng)險(xiǎn)屬性自由選擇。2、證券投資基金是如何分類的？、證券投資基金是如何分類的？l按照基金規(guī)?？煞耠S時變化分，可分為開放式基金和封閉式基金。按照資產(chǎn)配置比例的不同可分為貨幣市場基金、債券基金、股票基金、平衡基金和保本基金。3、什么是封閉基金？什么是開放式基、什么是封閉基金？什么是開放式基金？金？l封閉式基金指發(fā)行總額事先確定，基金規(guī)模總數(shù)不變、基金上市后投資者通過證券市場(一般是交易所)轉(zhuǎn)讓、買賣的基金。開放式基金是發(fā)行總額不固定、積極內(nèi)規(guī)模隨時增減、投資者可以按基金凈值在國家規(guī)定的營業(yè)場所申購和贖回的基金。開放式基金的種類開放式基金的種類積極成長型基金積極成長型基

3、金l以追求資本的最大增值為操作目標(biāo),通常投資于價(jià)格波動性大的個股,擇股的指標(biāo)常常是每股收益成長,銷售成長等數(shù)據(jù),最具冒險(xiǎn)進(jìn)取特性,風(fēng)險(xiǎn)/報(bào)酬最高,適合冒險(xiǎn)型投資人。l高風(fēng)險(xiǎn)高盈利型，代表基金有：大成積極成長基金穩(wěn)健成長型基金穩(wěn)健成長型基金l成長型基金的投資風(fēng)格旨在挑選盈利增長優(yōu)于平均水平，并具備增值潛力的公司。成長型的重點(diǎn)并不著眼于股票的現(xiàn)價(jià)，而是預(yù)期未來股價(jià)表現(xiàn)會優(yōu)于市場平均水平。l高風(fēng)險(xiǎn)高盈利型，代表基金有：金鷹中小盤l博時精選富國天惠精選成長國富彈性價(jià)值型基金價(jià)值型基金l價(jià)值型基金的投資風(fēng)格旨在買入價(jià)格相對內(nèi)在價(jià)值顯得較低的股票，預(yù)期股票價(jià)格會重返應(yīng)有的合理水平。l高風(fēng)險(xiǎn)高盈利型，代表基

4、金有：富國天益價(jià)值l大成價(jià)值匯添富價(jià)值精選指數(shù)基金指數(shù)基金l指數(shù)基金是一種以擬合目標(biāo)指數(shù)、跟蹤目標(biāo)指數(shù)變化為原則，實(shí)現(xiàn)與市場同步成長的基金品種。指數(shù)基金的投資采取擬合目標(biāo)指數(shù)收益率的投資策略，分散投資于目標(biāo)指數(shù)的成份股，力求股票組合的收益率擬合該目標(biāo)指數(shù)所代表的資本市場的平均收益率l中等風(fēng)險(xiǎn)收益型基金，代表基金有：中海上證50基金易方達(dá)上證中盤ETF 平衡型基金平衡型基金l平衡型基金是既追求長期資本增值，又追求當(dāng)期收入的基金，這類基金主要投資于債券、優(yōu)先股和部分普通股，這些有價(jià)證券在投資組合中有比較穩(wěn)定的組合比例，一般是把資產(chǎn)總額的25%至50%投資于債券，其余的投資于普通股。其風(fēng)險(xiǎn)和收益狀況

5、介于成長型基金和收益型基金之間。l中等風(fēng)險(xiǎn)收益型基金，代表基金有：工銀平衡l光大配置華夏平穩(wěn)增長混合型基金收益型基金收益型基金l收益型基金是以追求基金當(dāng)期收入為投資目標(biāo)的基金，其投資對象主要是歷史分紅記錄不錯的績優(yōu)股、債券等有價(jià)證券。收益型基金一般把所得的利息、紅利都分配給投資者。l中等偏低風(fēng)險(xiǎn)收益型基金，代表基金有：金鷹紅利，南方盛元紅利l保康債券基金，長城債券基金，大成債券基金保本型基金和貨幣型基金保本型基金和貨幣型基金l保本型基金主要是將大部份的本金投資在具有固定收益的投資工具上，像定存、債券、票券等，讓到期時的本金加利息大致等于期初所投資的本金l貨幣型基金只投資于貨幣市場，如短期國債、

6、回購、央行票據(jù)、銀行存款等等，風(fēng)險(xiǎn)基本沒有。其流動性僅次于銀行活期儲蓄，每天計(jì)算收益，一般一個月把收益結(jié)轉(zhuǎn)成基金份額，收益較一年定期存款略高，利息免稅。貨幣型基金本金比較安全，預(yù)期年收益率為1.9%。l什么是開放式基金的認(rèn)購？若在開放式基金的發(fā)行期內(nèi)購買，稱為認(rèn)購。國內(nèi)許多開放式基金在發(fā)行時為吸引更多投資者，認(rèn)購費(fèi)率會比基金成立后低廉。l基金成功募集足夠資金宣告成立后，會有一段不接受投資者贖回基金單位申請的時間段，稱之為基金的封閉期。什么是開放式基金的申購、贖回什么是開放式基金的申購、贖回基金封閉期結(jié)束后，您若申請購買開放式基金，習(xí)慣上稱為基金申購，以區(qū)分在發(fā)行期內(nèi)的認(rèn)購。若您申請將手中持有的基金單位按公布的價(jià)格賣出并收回現(xiàn)金，習(xí)慣上稱之為基金贖回?；饍糁岛屠塾?jì)凈值基金凈值和累計(jì)凈值基金凈值，是指每個營業(yè)日根據(jù)基金所投資證券市場收盤價(jià)所計(jì)算出的基金總資產(chǎn)價(jià)值，扣除基金當(dāng)日之各類成本及費(fèi)用后，所得到的就是該基金當(dāng)日之資產(chǎn)凈值。除以基金當(dāng)日所發(fā)生在外的單位總數(shù)，就是每單位基金凈值。基金累計(jì)凈值為單位凈值與基金成立以來累計(jì)分紅派息之和，它屬于一個參照值。舉例說明，2019年7月2日某基金單位凈值是1.0486元，2019年4月份派發(fā)的現(xiàn)金紅利時每份基金單位0.025元，則累計(jì)凈值=1.0486+0.025=1.0736元。l華夏上證50ETF(510050)l