銀行轄內(nèi)實時匯兌操作規(guī)程

1、農(nóng)村合作銀行轄內(nèi)實時匯兌操作規(guī)程實時匯兌是指本轄范圍內(nèi)的行與行之間發(fā)生的匯兌業(yè)務(wù) （如: 信匯、轉(zhuǎn)賬等 ）及各行通過清算中心與跨行的匯兌業(yè)務(wù)， 通過本交 易實時處理。一、 處理要點：1、實時匯兌處理，必須在下午四點前結(jié)束；2、匯兌業(yè)務(wù)必須將匯入行的名稱、收款人賬號和戶名錄入 準(zhǔn)確齊全等；3、實時匯兌業(yè)務(wù)必須進行即時復(fù)核。二、本縣轄內(nèi)實時匯兌業(yè)務(wù)流程1、匯出行: 匯兌名冊查詢 ：（312C ）對匯入行的行號和機構(gòu)碼進行 查詢 。匯出錄入（3121 ）:該交易由銀行操作。銀行接到客戶匯兌業(yè)務(wù)憑證時， 認真審查匯兌業(yè)務(wù)憑證各要素， 確認合法、完整， 并折角核對印鑒（或密鑒）及驗對身份證，核對正確后，

2、進入 （3121）菜單，按界面所示要素進行選擇錄入 （該交易錄入時不 記賬），正確后，按提示在匯兌業(yè)務(wù)憑證第二聯(lián)反面打印主機流水 號（若選擇即時收費，則再打印收費憑證，然后按界面提示配鈔， 成功后收現(xiàn)），在匯兌業(yè)務(wù)憑證上加蓋轉(zhuǎn)訖章，第一聯(lián)交客戶；匯出錄入輸入要素 :A 操作標(biāo)志1）錄入2）修改3）刪除B 業(yè)務(wù)類型）全國特約匯兌2）人行大額支付匯兌3）常熟特約匯兌 4）銀行機構(gòu)碼查詢C 業(yè)務(wù)種類:1 ）電匯 2）信匯 3）轉(zhuǎn)支D 幣種:人民幣。E 報單輛入完后應(yīng)可自動生成。F 憑證號碼:需手工輸入 （辦理轉(zhuǎn)支業(yè)務(wù)時需輸入支票號碼 ）。G 科目來源:1）客戶賬 2）應(yīng)解匯款 3）內(nèi)部賬 4）臨時存

3、欠H 付款行行號輸入完付款行行號后應(yīng)自動生成付款行名稱。I 付款人賬號輸入完付款人賬號后應(yīng)自動生成付款人名稱。J 支取方式:1）任意 2） 密碼 3）證件 4）印鑒（付款人支取方 式一般是印鑒，個人結(jié)算戶一般是密碼 ）。K 收費標(biāo)志:1）收費（月底自動扣 ）2）實時收費 3）不收費L 匯入行行號輸入完匯入行行號后應(yīng)自動生成匯入行名稱。M 收款人賬號:輸入完收款人賬號后應(yīng)自動生成收款人名稱。N匯款金額O 用途P 備注（3122）：復(fù)核員根據(jù)第二聯(lián)進行即時復(fù)核（3122）（同時 代清算中心記賬），復(fù)核正確后，打印交易清單；第三聯(lián)送總行中 心，匯出復(fù)核后機器自動進行賬務(wù)處理。匯出清單打?。?125）

4、：匯出明細清單在該交易打印，以 便核對匯兌登記薄查詢（3126 ）:對所辦理的匯兌情況在該交易 查詢操作， 發(fā)現(xiàn)錯誤通過（ 3 1 2 1 ）操作標(biāo)志選 2 對錯誤信息進行 修改。2、匯入行： 匯入行必須認真審核電子匯兌貸方憑證，如發(fā)現(xiàn)戶名與 賬號不符，戶名不清楚或匯入單位未在本行開戶，分支機構(gòu)經(jīng)辦 人必須立即與清算中心或匯出行聯(lián)系，查明原因，匯入款不屬本 行的，立即退匯至清算中心或匯出行。匯入清單打印（321B）:收款行全部匯入清單打印，以便 核對。分支機構(gòu)匯入報單打?。?21D）:收款行補充報單通過本交易打印，第一聯(lián)記賬聯(lián)、第二聯(lián)回單聯(lián)匯兌登記簿查詢 （3126） 對所辦理的匯兌情況在該交

5、易查詢操作， 發(fā)現(xiàn)錯誤通過（3121）操作標(biāo)志選 2對錯誤信息進行修3、賬務(wù)處理會計分錄 :匯出行借:2011貸:464106（2）總行清算中心借:464105（匯出行）貸:464105（匯入行）（3）匯入行借:464106貸:2011注: 總行清算中心賬務(wù)為系統(tǒng)自動處理無需手工錄入二、跨系統(tǒng)實時匯兌業(yè)務(wù)流程1、匯出行:匯兌名冊查詢 ：（312C ）（異地匯兌匯入行輸入中心機構(gòu) 碼即可）匯出錄入（3121 ）:該交易由分支機構(gòu)操作。分支機構(gòu)接 到客戶匯兌業(yè)務(wù)憑證時，認真審查匯兌業(yè)務(wù)憑證各要素，確認合 法、完整，并折角核對印鑒（或密鑒）及驗對身份證，核對正確 后，進入（3121 ）菜單，按界面所

6、示要素進行選擇錄入 （該交易 錄入時不記賬），正確后，按提示在匯兌業(yè)務(wù)憑證第二聯(lián)反面打印 主機流水號（若選擇即時收費，則再打印收費憑證，然后按界面 提示配鈔，成功后收現(xiàn)），在匯兌業(yè)務(wù)憑證上加蓋轉(zhuǎn)訖章， 第一聯(lián) 交客戶；匯出錄入輸入要素 :A 操作標(biāo)志1）錄入2）修改3）刪除B 業(yè)務(wù)類型）全國特約匯兌 2）人行大額支付匯兌 3）常熟特約匯兌 4）銀行構(gòu)碼查詢C 業(yè)務(wù)種類1）電匯2）信匯3）轉(zhuǎn)支D 幣種人民幣E 報單輛入完后應(yīng)可自動生成。F 憑證號碼需手工輸入（辦理轉(zhuǎn)支業(yè)務(wù)時需輸入支票號碼）G 科目來源）客戶賬2）應(yīng)解匯款 3）內(nèi)部賬4）臨時存欠H 付款行行號:輸入完付款行行號后應(yīng)自動生成付款行名

7、稱。I 付款人賬號俞入完付款人賬號后應(yīng)自動生成付款人名稱。J 支取方式:1）任意 2）密碼 3）證件 4）印鑒（付款人支取方 式一般是印鑒，個人結(jié)算戶一般是密碼 ）。K 收費標(biāo)志:1）收費（月底自動扣 ）2）實時收費 3）不收費L 匯入行行號輸入完匯入行行號后應(yīng)自動生成匯入行名稱。M 收款人賬號俞入完收款人賬號后應(yīng)自動生成收款人名稱。N匯款金額O 用途P 備注匯出復(fù)核（3122）:復(fù)核員根據(jù)第二聯(lián)進行即時復(fù)核（3122） （同時代清算中心記賬），復(fù)核正確后，打印交易清單；第三聯(lián)送 總行中心，匯出復(fù)核后機器自動進行賬務(wù)處理。匯出清單打?。?125）:匯出明細清單在該交易打印，以便核對。匯兌登記薄查詢（3126 ）:對所辦理的匯兌情況在該交易 查詢操作， 發(fā)現(xiàn)錯誤通過 （3121 ）操作標(biāo)志選 2 對錯誤信息進行 修改。2、匯入行： 匯入行必須認真審核電子匯兌貸方憑證， 如發(fā)現(xiàn)戶名與賬 號不符，戶名不清楚或匯入單位未在本行開戶，分支機構(gòu)經(jīng)辦人 必須立即與清算中心或匯出行聯(lián)系，查明原因，匯入款不屬本行 的，立即退匯至清算中心或匯出行。匯入清單打?。?21b）：收款行全部匯入清單打印，以便 核對。分支機構(gòu)匯入報單打印（321d）:由中心打印補充報單，第一聯(lián)記賬聯(lián)、第二聯(lián)回單聯(lián)匯兌登記簿查詢 （3126） 對所辦理的匯兌情況在該交易查詢操作，再由中心通過 1）全國特約