2015年上海基金從業(yè)資格：杜邦分析法考試試卷

1、2021 年上?；饛臉I(yè)資格：杜邦分析法考試試卷 本卷共分為 2大題 60小題，作答時(shí)間為 180分鐘，總分 120分， 80分及格 一、單項(xiàng)選擇題 在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng) 將其代碼填寫(xiě)在題干后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多項(xiàng)選擇或未選均無(wú)分。本大題共 小題，每題 2 分， 60 分。 1、以下關(guān)于交易型開(kāi)放式指數(shù)基金ETF的說(shuō)法，不正確的選項(xiàng)是 _。AETF 實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度B. 只有資金到達(dá)一定規(guī)模的投資者才能參與ETF 一級(jí)市場(chǎng)的交易CETF 申購(gòu)與贖回時(shí)一般以現(xiàn)金交付D.正常情況下，ETF二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格與基金份額凈值總是比擬接近2、基金管理公司

2、內(nèi)部控制制度由 _組成。A. 內(nèi)部控制大綱B. 根本管理制度C. 部門業(yè)務(wù)規(guī)章D. 業(yè)務(wù)操作手冊(cè)3、 以下關(guān)于我國(guó)基金營(yíng)銷的證券公司渠道的說(shuō)法，不正確的選項(xiàng)是_。A .面向股票及債券市場(chǎng)，面對(duì)的客戶主要是股票投資人B. 應(yīng)建立起以效勞為中心、客戶至上的運(yùn)營(yíng)模式C. 相比商業(yè)銀行，可以為投資者提供個(gè)性化的效勞D. 應(yīng)以持續(xù)銷售為主，保證基金代銷業(yè)務(wù)的持續(xù)健康開(kāi)展4、托管人內(nèi)部控制的根底是 A :環(huán)境控制B:風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C:控制活動(dòng)D:信息溝通5、以下不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的內(nèi)部環(huán)境控制的是 _。A .對(duì)其銷售分支機(jī)構(gòu)的整體布局、規(guī)模開(kāi)展和技術(shù)更新等進(jìn)行統(tǒng)一規(guī)劃B. 建立科學(xué)的決策程序、高效的業(yè)務(wù)執(zhí)行系統(tǒng)

3、、健全的內(nèi)部監(jiān)督和反應(yīng)系統(tǒng)C. 建立包括基金產(chǎn)品、投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力、運(yùn)營(yíng)操作等在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體 系D. 建立健全內(nèi)部授權(quán)控制體系，加強(qiáng)對(duì)分支機(jī)構(gòu)的管理6、基金銷售人員宣傳推介的監(jiān)管規(guī)定，應(yīng) _。A .公平對(duì)待投資者B. 不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述C. 說(shuō)明所推介基金的過(guò)往業(yè)績(jī)?cè)谝欢ǔ潭壬项A(yù)示其未來(lái)表現(xiàn)D. 基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作的材料7、基金銷售機(jī)構(gòu)是受 _委托從事基金銷售的機(jī)構(gòu)A 基金機(jī)構(gòu)投資者B 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)C. 中國(guó)證監(jiān)會(huì)D. 基金管理公司8、我國(guó)封閉式基金存續(xù)期應(yīng)在 _年以上，存續(xù)期滿后，可以通過(guò)一定的法定程 序延期。A. 3B. 5C. 10D. 15

4、9、按持有人權(quán)利的性質(zhì)不同，權(quán)證可分為A .認(rèn)購(gòu)權(quán)證和認(rèn)沽權(quán)證B. 價(jià)內(nèi)權(quán)證和價(jià)外權(quán)證C. 美式權(quán)證和歐式權(quán)證D. 認(rèn)股權(quán)證和備兌權(quán)證10、以下機(jī)構(gòu)屬于證券市場(chǎng)效勞機(jī)構(gòu)的有A .證券交易所B .證券公司C.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)D .證券業(yè)協(xié)會(huì)11、按照證券的募集方式，有價(jià)證券可分為A .上市證券B. 公募證券C. 非上市證券D. 私募證券12、一般來(lái)說(shuō)，從股票基金到混合基金、債券基金和貨幣市場(chǎng)基金，各項(xiàng)基金費(fèi)率根本上呈 趨勢(shì)，這是由產(chǎn)品本身的風(fēng)險(xiǎn)收益特征決定的。A :遞增B:遞減C:不變D:無(wú)法確定13、我國(guó)基金稅收的政策法規(guī)主要表達(dá)在 _，這些政策法規(guī)對(duì)基金作為一個(gè)營(yíng)業(yè) 主體的稅收問(wèn)題與投資者買

5、賣基金涉及的稅收問(wèn)題有明確的規(guī)定。A. 1998年 3月1日起實(shí)施的?關(guān)于證券投資基金稅收問(wèn)題的通知?B. 2002 年發(fā)布的?關(guān)于開(kāi)放式證券投資基金有關(guān)稅收問(wèn)題的通知?C. 2004 年發(fā)布的?關(guān)于證券投資基金稅收政策的通知?D. 2005 年發(fā)布的?關(guān)于股息紅利個(gè)人所得稅有關(guān)政策的通知?及?關(guān)于股息紅利有關(guān)個(gè)人所得稅政策的補(bǔ)充通知?14、關(guān)于基金業(yè)市場(chǎng)營(yíng)銷和效勞創(chuàng)新，以下說(shuō)法不正確的選項(xiàng)是 _。A 交易方式上，客戶可采用委托、ATM、網(wǎng)上委托等B. 申購(gòu)費(fèi)用模式上，客戶可選擇前端收費(fèi)模式或后端收費(fèi)模式C 定期定額投資方案在成熟市場(chǎng)應(yīng)用較為普遍D 紅利再投資很少被我國(guó)的基金管理公司所采用15

6、、證券投資基金行業(yè)高級(jí)管理人員任職時(shí)應(yīng)具備的條件包括 _。A 取得基金從業(yè)資格B 具有國(guó)家成認(rèn)的碩士研究生以上學(xué)歷C 具有3年以上金融相關(guān)領(lǐng)域的工作經(jīng)歷和與擬任職務(wù)相適應(yīng)的管理經(jīng)歷D 通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)組織的高級(jí)管理人員證券投資法律知識(shí)考試16、基金管理人不得免收持有期低于 _年的投資人的后端申購(gòu) 認(rèn)購(gòu)費(fèi)用。 A3B5C6D817、基金的運(yùn)作費(fèi)用包括 _。A 審計(jì)費(fèi)B. 持有人大會(huì)費(fèi)C. 上市年費(fèi)D 信息披露費(fèi)18、股東大會(huì)是股份公司的權(quán)力機(jī)構(gòu)，由 _組成。A .持股5%以上的股東B. 全體股東C. 全體職工D. 公司高級(jí)管理人員19、近年來(lái)，歐洲大陸的 _占據(jù)了基金銷售市場(chǎng)的絕比照重。A. 商業(yè)

7、銀行B. 保險(xiǎn)公司C. 基金超市D. 獨(dú)立的投資參謀20、投資人按風(fēng)險(xiǎn)承受能力可以至少分為哪幾個(gè)類型 _A .中庸型B. 穩(wěn)健型C. 保守型D. 積極型21、以下各項(xiàng)中，不屬于保守型投資者目的的是A 保值B 增值C平安D穩(wěn)健 22、基金銷售市場(chǎng)細(xì)分的原那么中， _要求銷售機(jī)構(gòu)能夠清楚地認(rèn)識(shí)不同細(xì)分市場(chǎng) 的客戶差異。A 易入原那么B 可測(cè)原那么C 成長(zhǎng)原那么D識(shí)別原那么 23、根據(jù)資產(chǎn)配置的不同，混合基金分為 _、 _和其他基金三種類型A 配置型基金B(yǎng) 靈活組合型基金C. 公募基金D. 貨幣市場(chǎng)基金24、全球基金業(yè)開(kāi)展的趨勢(shì)與特點(diǎn)有 _。A .美國(guó)占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國(guó)家和地區(qū)開(kāi)展迅猛B. 封閉式

8、基金是基金的主流產(chǎn)品C. 開(kāi)放式基金是基金的主流產(chǎn)品D. 基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，行業(yè)集中趨勢(shì)突出25、 基金銷售人員在為投資者辦理基金開(kāi)戶手續(xù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守 ?證券投資基金 銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)?的有關(guān)規(guī)定，考前須知包括 _。A .有效識(shí)別投資者身份B. 向投資者提供?投資人權(quán)益須知?C. 向投資者介紹基金銷售業(yè)務(wù)流程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及方式、投訴渠道等D. 了解投資者的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資期限和流動(dòng)性要求26、影響基金公司旗下基金業(yè)績(jī)最直接的因素是基金公司的A .營(yíng)銷能力B. 資產(chǎn)管理規(guī)模C. 投資和研究能力D. 風(fēng)險(xiǎn)控制能力27、1997年11月14日公布的_，是我國(guó)首次公布的標(biāo)準(zhǔn)證券投資

9、基金運(yùn)作的 行政法規(guī)。A. ?證券投資基金法?B .?證券法?C. ?開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)方法?D. ?證券投資基金管理暫行方法?28、?證券投資基金銷售管理方法?規(guī)定開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率不得超過(guò)認(rèn)購(gòu)金 額的A：2%B：3%C：4%D：5%29、以下不列入基金管理過(guò)程中發(fā)生費(fèi)用的有 _。A .基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基 金財(cái)產(chǎn)的損失B .基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無(wú)關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用C. 基金合同生效前的相關(guān)費(fèi)用，包括但不限于驗(yàn)資費(fèi)、會(huì)計(jì)師和律師費(fèi)、信 息披露費(fèi)等費(fèi)用D. 基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用30、合規(guī)情況， 并自基金募集行為結(jié)束之日起 _日

10、內(nèi)編制專項(xiàng)報(bào)告， 予以存檔備 查。A. 5B. 10C. 15D. 20二、多項(xiàng)選擇題在每題的備選項(xiàng)中，有 2 個(gè)或 2 個(gè)以上符合題意，至少有 1 個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，此題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分，本大題共 30小 題，每題 2 分，共 60 分。 )31、基金份額持有人在享受權(quán)利的同時(shí)， 必須承當(dāng)一定的義務(wù)， 這些義務(wù)包括 _。 A .繳納基金認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)及規(guī)定費(fèi)用B. 承當(dāng)基金虧損或終止的有限責(zé)任C. 在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額D. 不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動(dòng)32、基金托管人對(duì)基金管理人監(jiān)督的主要內(nèi)容包括A .對(duì)基金投資范圍、投資對(duì)象的監(jiān)督B.

11、對(duì)基金投融資比例的監(jiān)督C. 對(duì)基金投資禁止行為的監(jiān)督D. 對(duì)參與銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)交易的監(jiān)督33、以下關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的說(shuō)法，正確的有 _。A .貨幣市場(chǎng)基金是一種投資工具，具有完全替代銀行活期存款的作用B .貨幣市場(chǎng)基金的分析主要是看收益率和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的大小C. 日每萬(wàn)份基金凈收益指標(biāo)和7日年化收益率指標(biāo)是反映其收益的短期指標(biāo)D. 貨幣市場(chǎng)基金收益通常用日每萬(wàn)份基金凈收益和最近7日年化收益率來(lái)反 映34、證券投資的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)不包括A .政策風(fēng)險(xiǎn)B 經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)C. 信用風(fēng)險(xiǎn)D. 購(gòu)置力風(fēng)險(xiǎn)35、通過(guò)證券營(yíng)業(yè)部進(jìn)行出售封閉式基金份額的方式稱為A:網(wǎng)上出售B:網(wǎng)下出售C:回?fù)軝C(jī)制D:回購(gòu)機(jī)制

12、 36、關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券，以下表達(dá)錯(cuò)誤的選項(xiàng)是 _。A .可轉(zhuǎn)換債券是一種附有轉(zhuǎn)股權(quán)的特殊債券B. 可轉(zhuǎn)換債券具有雙重選擇權(quán)C. 投資者可自行選擇是否轉(zhuǎn)股，而轉(zhuǎn)債發(fā)行人擁有是否實(shí)施贖回條款的選擇 權(quán)D .可轉(zhuǎn)換債券限定了發(fā)行人的收益、投資者的風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)發(fā)行人的風(fēng)險(xiǎn)、投資 者的收益卻沒(méi)有限制37、以下有關(guān)金融衍生工具的說(shuō)法，正確的有 _。A .金融遠(yuǎn)期合約主要包括遠(yuǎn)期利率協(xié)議、遠(yuǎn)期外集合約和遠(yuǎn)期股票合約B. 金融期貨主要包括貨幣期貨、利率期貨、股票指數(shù)期貨和股票期貨C. 金融期權(quán)包括現(xiàn)貨期權(quán)和期貨期權(quán)D. 金融互換可分為貨幣互換、利率互換、股權(quán)互換等38、按證券的募集方式分類，有價(jià)證券可分為A .公

13、募證券B. 上市證券C. 私募證券D. 非上市證券39、在具體的基金投資運(yùn)作中， 通常是由基金投資部門的基金經(jīng)理向 發(fā)出交易指令。A:研究部B:投資部C:中央交易室D:市場(chǎng)部 40、根據(jù)證券投資基金運(yùn)作管理方法 規(guī)定，股票基金的股票投資比重必須在以上；債券基金的債券投資比重必須在 _以上。A. 60%；80%B. 80%；60%C60%；60%D80%；80% 41、以下屬于我國(guó)開(kāi)放式基金銷售渠道的有A商業(yè)銀行B .證券公司C 基金管理公司直銷中心D. 基金超市 42、基金管理人、 代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度， 妥善保管基金份額持有 人的開(kāi)戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于A

14、. 10B. 15C. 20D. 25 43、以下對(duì)股東表決權(quán)的論述，不正確的選項(xiàng)是 _。A .普通股東對(duì)公司重大決策參與權(quán)是平等的B. 股東每持有一份股份，就有一票表決權(quán)C. 對(duì)于各個(gè)股東來(lái)說(shuō)，其表決權(quán)的數(shù)量視其購(gòu)置的股票份數(shù)而定D. 普通股股東只能自己出席股東大會(huì)，不得委托他人代為行使表決權(quán)44、關(guān)于有價(jià)證券的期限性，以下描述正確的有 _。A .債券的期限不具法律約束力，但可以對(duì)融資雙方權(quán)益起到保護(hù)作用B. 股票一般沒(méi)有期限性C. 股票可以視為無(wú)期證券D .債券一般有明確的還本付息期限，以滿足不同籌資者和投資者對(duì)融資期限 以及與此相關(guān)的收益率需求45、在存在活潑市場(chǎng)的情況下，以下有關(guān)投資品

15、種公允價(jià)值的表述正確的有_A .估值日有市價(jià)的，應(yīng)當(dāng)采用市價(jià)確定公允價(jià)值B .估值日沒(méi)有市價(jià)的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境沒(méi)有發(fā)生重大變化的，應(yīng)當(dāng) 參考類似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)確定股票投資的公允價(jià)值C. 估值日沒(méi)有市價(jià)的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應(yīng)當(dāng)參 考類似投資品種的現(xiàn)行價(jià)格及重大變化因素， 調(diào)整最近交易的市價(jià)， 確定公允價(jià) 值D .有充分證據(jù)說(shuō)明最近交易市價(jià)不能真實(shí)反映公允價(jià)值的，應(yīng)對(duì)最近交易的 市價(jià)進(jìn)行調(diào)整，以確定投資品種的公允價(jià)值46、既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的基金被稱為A .平衡型基金B(yǎng). 增長(zhǎng)型基金C. 收入型基金D. 防御型基金47、目前，我國(guó)封閉式基金的交易時(shí)間是

16、每周一至周五的A. 9:00 11:30, 13:3015:30B. 9:3011:30, 13:3015:30C9:3011:30, 13:0015:00D9:0011:00, 13:0015:00 48、目前,我國(guó)債券型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常在 _以下A0.5%B1%C1.5%D 2% 49、以下關(guān)于證券投資基金的說(shuō)法,正確的有 _。A 是一種實(shí)行組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式B 是一種直接投資工具C 基金投資者是基金資產(chǎn)的所有者D 基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金的當(dāng)事人50、以下各種監(jiān)督方式,屬于現(xiàn)場(chǎng)檢查的有 _。A 審閱并分析基金管理公司年度報(bào)告B 進(jìn)入

17、基金管理公司進(jìn)行檢查C 審閱基金管理公司定期報(bào)送的公司監(jiān)察稽核報(bào)告D 詢問(wèn)基金管理公司的工作人員,要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)做出說(shuō)明51、以下各項(xiàng)中,屬于我國(guó)基金銷售渠道的有A 商業(yè)銀行B 證券公司C 保險(xiǎn)公司D 證券投資咨詢公司52、?證券投資基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)管理暫行方法?中所指的基金評(píng)價(jià)專指基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)及其評(píng)價(jià)人員對(duì) _開(kāi)展評(píng)級(jí)、評(píng)獎(jiǎng)、單一指標(biāo)排名等。A 基金的收益和風(fēng)險(xiǎn)B 基金管理人的預(yù)測(cè)能力C 基金的分析研究及投資咨詢D 基金管理人的管理能力53、按照滬、深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn),封閉式基金交易傭金起點(diǎn)為5 元,且不得高于成交金額的 _。A0.1%B0.2%C0.3%D0.5%54、在我國(guó)， 可以向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格， 從事基金代銷業(yè)務(wù)的有A .證券公司B 商業(yè)銀行C. 專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)D. 證券投資咨詢機(jī)構(gòu)55、以下哪條原那么不屬于基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的原那么A :合法、合規(guī)性原那么B:健全性原那么C:相互制約原那么D:本錢效益原那么56、選擇債券指數(shù)化投資的原因不包括 A :可獲得超越市場(chǎng)的收益B:經(jīng)驗(yàn)證據(jù)說(shuō)明積極型的債券投資組合的業(yè)績(jī)并不好C: