農(nóng)發(fā)行分行案件防范工作情況匯報

1、加強案件防范工作的情況匯報近年來，我行的案件風險防控工作以科學發(fā)展觀為指導，按照總行和省銀監(jiān)局的工作部署，堅持標本兼治、綜合治理、懲防并舉、注重預防的方針，緊密圍繞全行中心工作，深入開展無經(jīng)濟案件、無刑事案件、無重大責任事故、無嚴重違規(guī)違紀問題的“四無”創(chuàng)建活動，全面認真地抓好案件風險防控工作。一、加強領(lǐng)導，增強全員案件防范意識近年來，我行始終堅持以案防為重點，不斷完善有關(guān)規(guī)章制度，科學優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，積極培育全員內(nèi)控文化意識，大力查處各類違規(guī)違章操作和違紀問題，不斷提高監(jiān)督效率，有效防范和化解風險，消除案件風險隱患，降低案件發(fā)生機率，確保穩(wěn)健運營。一是始終把把案件風險防范作為全面工作的重中之重

2、，狠抓案件防范工作責任落實，把各級行“一把手”作為案件防范工作的第一責任人，切實把案件風險防范工作納入到總體規(guī)劃之中，制定工作目標，明確工作責任，搞好督促檢查，抓好落實。二是認真落實“一崗雙責”, 切實抓好職責范圍內(nèi)案件防范工作。加強對廣大員工的制度執(zhí)行意識教育，通過教育，努力提高員工執(zhí)行制度的意識。三是建立扎實有效的考核機制，加大違反制度查處力度，嚴厲查處各種重大違規(guī)行為。堅決做到有案必查、有案必處，對有關(guān)責任人嚴肅追究，絕不姑息。既對違規(guī)的責任人進行嚴格的責任追究，又對“走過場”的檢查人員進行嚴格的責任追究，由此讓責任回歸到應有的位置，使全行員工牢固樹立案件防范責任意識。二、全面推進，抓好

3、案件防范體系建設(shè)工作（一）加強案件防范教育。積極開展分層施教系列活動，在廣大黨員干部中開展以“知條規(guī)、守紀律”為重點的黨紀政紀和法律法規(guī)教育。采取自學、集中學習、專題講座、組織試卷答題等形式，系統(tǒng)學習黨紀條規(guī)和法律法規(guī)，增強廣大黨員干部的黨性觀念和遵紀守法意識。各級行以掌管“人事權(quán)、貸款權(quán)、財務(wù)權(quán)”的黨員領(lǐng)導干部為對象，開展崗位廉政教育、典型示范教育和警示教育。結(jié)合有關(guān)的案例，重點加強對會計主管人員、信貸、財務(wù)、計算機、出納等重要崗位人員的教育，做到警鐘長鳴。（二）加強要害崗位監(jiān)督管理，提高案件風險管控能力。推行支行行長監(jiān)督辦法客戶經(jīng)理監(jiān)督辦法，加強對基層行要害崗位各流程的監(jiān)督控制。抓好對易發(fā)

4、案件的薄弱環(huán)節(jié)、要害部位、重點業(yè)務(wù)和重要人員的隱患排查，并對風險點進行量化，研究提高案件風險管控的實現(xiàn)手段和有效途徑。加強基層行領(lǐng)導崗位人員的管理，掌握其生活和工作中的行為習慣，關(guān)注其思想變化，強化監(jiān)督力度。建立跟蹤檢查機制，充分發(fā)揮內(nèi)部審計和外部監(jiān)督作用，切實防止各類案件的發(fā)生。（三）認真開展“管理年”活動，不斷提高員工職業(yè)操守水平。積極探索銀企廉政共建機制，打造二級分行風險案件管控平臺，加強銀企共同監(jiān)督和制約，自覺履行廉潔從業(yè)相關(guān)規(guī)定，結(jié)合業(yè)務(wù)的開展，重點治理利用貸款權(quán)、監(jiān)管權(quán)到貸款企業(yè)“吃拿卡要報借”等不正之風。高度重視社會監(jiān)督工作，采取向有關(guān)部門和客戶發(fā)放征求意見表、行風評議表、召開銀

5、企座談會等有效形式，自覺接受社會監(jiān)督。三、周密部署，認真抓好內(nèi)控和案防“制度執(zhí)行年”活動去年以來，按照銀監(jiān)會和總行的統(tǒng)一部署，在全省農(nóng)發(fā)行組織開展了“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動，層層動員，統(tǒng)一思想，明確活動的目的、內(nèi)容、意義和要求，層層組建領(lǐng)導機構(gòu)和工作機構(gòu)，分解任務(wù)，明確各部門分工，制定下發(fā)了關(guān)于開展內(nèi)控和案防“制度執(zhí)行年”活動的實施意見，明確了工作指導思想和具體步驟。組織省行機關(guān)對幾年來的內(nèi)控和案防制度進行了梳理，共梳理信貸、財會等制度、辦法、意見等158件。建立了定期檢查指導工作制度和活動開展情況通報制度，先后對8個市分行、20個縣支行的活動開展情況進行了督導，編發(fā)每周活動情況13

6、期，編發(fā)信息66篇，編發(fā)省行簡報6期。同時，在省行網(wǎng)站“廉政建設(shè)”欄目下新開辟了“制度執(zhí)行年活動”專欄。我行在活動中，嚴格對照內(nèi)控和案防制度的規(guī)定和要求，深入自查自糾，認真查找在制度執(zhí)行方面存在的突出問題和薄弱環(huán)節(jié)，并督促落實整改。一是對內(nèi)外部審計、業(yè)務(wù)檢查和各項監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行歸類整理，并認真整改落實到位。去年，結(jié)合活動省行開展了2009年主要信貸業(yè)務(wù)制度執(zhí)行情況審計，共審計各類貸款2073筆、金額55.6億元，未發(fā)現(xiàn)大的問題、隱患和風險。在省行組織的貸款風險排查中，共排查客戶935戶、貸款639.5億元。全行政策性及準政策性貸款均未發(fā)現(xiàn)庫存差額及被擠占挪用現(xiàn)象；絕大多數(shù)商業(yè)性貸款客

7、戶的經(jīng)營狀況良好，貸款風險可控。二是加強會計檢查監(jiān)督，著重開展了大額存款進出及銀行承兌匯票全面檢查，有效防控了結(jié)算和財會案件。積極開展坐班主任異地交流工作，加強內(nèi)控管理，促進案件防范開展。三是加強對要害崗位的監(jiān)督管理。尤其是加強對基層行要害崗位各流程的監(jiān)督控制，堅持重要業(yè)務(wù)換人復核制度、重要崗位強制休假制度、干部交流制度，努力增強員工的案件風險防范意識。去年以來，我行重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員輪崗932人，強制休假434人，會計坐班主任異地短期委派交流170余人次。先后調(diào)整交流干部60余人；對全轄任期滿5年的10名支行行長全部進行了交流調(diào)整。四是積極配合銀監(jiān)部門檢查，認真組織中長期貸款現(xiàn)場檢查

8、問題的整改，對于涉及內(nèi)控制度、貸前調(diào)查、貸時審查、貸后管理、融資平臺“解包還原”等方面的46項問題，省行黨委高度重視，專門進行研究，提出整改要求。 四、及時應對，不斷完善安全管理措施一是制定并進一步完善了省分行安全保衛(wèi)、安全生產(chǎn)突發(fā)事件應急管理工作處置預案、省分行營業(yè)守押突發(fā)事件應急預案、省分行機關(guān)突發(fā)水災應急預案、省分行機關(guān)突發(fā)火災應急預案、中分行機關(guān)防范恐怖分子襲擊應急預案、省分行機關(guān)群體性事件應急預案、省分行機關(guān)突發(fā)公共衛(wèi)生事件應急預案等，處置操作規(guī)程健全。認真組織突發(fā)事件應急預案演練，各行舉行各類演練120次，確保一旦發(fā)生案件，能夠迅速啟動處置應急預案，有條不紊地做好各項應對工作。二是

9、加強對現(xiàn)金押運、守庫、營業(yè)場所、密押、印鑒等重要環(huán)節(jié)、要害崗位的安全管理工作。有組織有重點地進行定期、不定期的安全檢查，全年檢查營業(yè)網(wǎng)點62個，各市分行均開展了普查活動。年初，省行行長與各市分行一把手均簽訂了安全保衛(wèi)與社會治安綜合治理責任書，強化對重點部位的安全管理，全面落實安全責任制。三是推行營業(yè)場所安全保衛(wèi)標準化建設(shè)，構(gòu)建安全防護長效機制。根據(jù)中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行安全保衛(wèi)工作制度和公安部、銀監(jiān)會關(guān)于貫徹執(zhí)行銀行營業(yè)場所風險等級和防護級別的規(guī)定的通知、銀行業(yè)金融機構(gòu)安全評估辦法、銀行業(yè)金融機構(gòu)安全評估標準等有關(guān)要求，制定印發(fā)了中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行山東省分行基層營業(yè)場所安全保衛(wèi)標準化建設(shè)實施方案，對基

10、層營業(yè)場所安全保衛(wèi)工作實施標準化管理，促進安全保衛(wèi)工作實現(xiàn)“六個統(tǒng)一”，即統(tǒng)一工作標準、統(tǒng)一操作規(guī)范、統(tǒng)一管理要求、統(tǒng)一檢查驗收、統(tǒng)一總結(jié)評價、統(tǒng)一完善提高。五、下一步工作打算（一）進一步增強案件防控工作的緊迫感和責任感。增強各級行黨委特別是一把手正確的政績觀，堅持業(yè)務(wù)工作和案防工作“兩手抓、兩手都要硬”的原則，高度重視案防工作，切實抓好同部署、同檢查、同考核。重點關(guān)注易發(fā)生案件的主要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、重點關(guān)注重要崗位和重要人員的管理、重點關(guān)注整改落實情況、重點關(guān)注案件防控的基礎(chǔ)工作，提高全行整體風險防控能力。（二）構(gòu)建完善的案件防控工作機制。在全轄開展對案件防控的學習教育，進一步增強全轄員工的內(nèi)控案

11、防意識，增強教育的針對性。嚴格執(zhí)行懲罰機制，完善配套有關(guān)的制度和流程，加強制度建設(shè)、檢查督導、考核評價，著力構(gòu)建和完善案件防控的長效機制。（三）深入扎實地開展合規(guī)管理工作。結(jié)合實際和當前農(nóng)發(fā)行經(jīng)營的特點，抓重點、抓難點、抓特色，抓深抓細抓嚴抓實。在重要崗位的監(jiān)督上，推行支行行長監(jiān)督辦法、客戶經(jīng)理監(jiān)督辦法，加強對一線管理和經(jīng)辦人員的監(jiān)督制約，促進廉潔從業(yè)、合規(guī)經(jīng)營，防控各類風險和案件事故；在合規(guī)經(jīng)營管理上，按照依法合規(guī)經(jīng)營達標程度，制訂違規(guī)問責實施細則，完善我行違規(guī)行為懲戒體系；組織在全省各基層行實施爭創(chuàng)“合規(guī)管理示范崗”活動，激勵基層行和廣大員工自我管理、自我約束、自我完善，最大限度地防控風險。通過一系列制度辦法和活動，在合規(guī)管理上謀求新發(fā)展，實現(xiàn)新突破。（四）深入開展“四無”單位創(chuàng)建活動。突出整體預防工作，提高整體預防工作能力和實際效果。繼續(xù)做好案件排查工作，防范和化解各類風險，提升案件防控水平。抓好安全穩(wěn)定和安全生產(chǎn)工作，加強安全工作檢查，加強重點部位、重點環(huán)節(jié)的管理，嚴防各類安全問題的發(fā)生。加大執(zhí)法監(jiān)察的力度，嚴格考核，努力建設(shè)平安和諧的農(nóng)發(fā)行。（五）強化對重點工作和關(guān)鍵崗位的監(jiān)督制約。一是加強信貸工作管理，進一步強化對信貸工作的管理與監(jiān)督。在堅持傳統(tǒng)業(yè)務(wù)行之有效的封閉管理做法的同時，重點做好對準政策性收購貸款和異地調(diào)銷貸款的監(jiān)管。