2022年公司分支機(jī)構(gòu)驗(yàn)收方案

1、2022年公司分支機(jī)構(gòu)驗(yàn)收方案為全面檢驗(yàn)_分公司市縣機(jī)構(gòu)的籌備情況，按照_保險(xiǎn)法_銀行業(yè)監(jiān)督管理法等法律、行政法規(guī)、規(guī)章和保監(jiān)發(fā)201_號(hào)、保監(jiān)壽險(xiǎn)201_1125_文件的精神，現(xiàn)擬定中郵人_夏分公司（籌）分支機(jī)構(gòu)驗(yàn)收方案，對(duì)_分公司分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)收。一、指導(dǎo)思想以科學(xué)發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng)，以“建設(shè)、規(guī)范、發(fā)展、管理”為主題，以符合監(jiān)管要求為前提，以搭建_架構(gòu)為基礎(chǔ)，以健康持續(xù)發(fā)展為要?jiǎng)?wù)，以加強(qiáng)規(guī)范管理為保障，以打造專業(yè)隊(duì)伍為支撐，推動(dòng)中郵人壽實(shí)現(xiàn)扎實(shí)、特色、可持續(xù)發(fā)展。二、驗(yàn)收原則（一）成熟一家、開(kāi)辦一家的原則。市、縣郵政保險(xiǎn)局建設(shè)工作要確?；I建質(zhì)量，在機(jī)構(gòu)、人員、設(shè)備等配套建設(shè)到位前提下開(kāi)展業(yè)務(wù)，

2、不可盲目追求擴(kuò)張，以免在條件不成熟的情況下開(kāi)業(yè)運(yùn)營(yíng)，產(chǎn)生業(yè)務(wù)隱患。（二）精簡(jiǎn)高效、逐步健全的原則。市、縣郵政保險(xiǎn)局各項(xiàng)設(shè)施配備以滿足基本運(yùn)營(yíng)需要為原則，節(jié)約成本，合理配置。根據(jù)不同發(fā)展階段、不同發(fā)展規(guī)模等情況，逐步完善專業(yè)化建設(shè)，做到功能全面、職責(zé)細(xì)分。（三）符合規(guī)章、管控到位的原則。市、縣郵政保險(xiǎn)局驗(yàn)收工作要積極做好與監(jiān)管部門匯報(bào)溝通，按照監(jiān)管部門要求，認(rèn)真履行有關(guān)手續(xù)與程序。驗(yàn)收過(guò)程中，將內(nèi)控體系建設(shè)情況作為驗(yàn)收重點(diǎn)，確保中郵人壽業(yè)務(wù)的健康、穩(wěn)定運(yùn)行。三、驗(yàn)收內(nèi)容（一）_架構(gòu)建設(shè)。_市、_市、_市、_市、_市成立郵政保險(xiǎn)局，_市_縣、_市_區(qū)、_市惠農(nóng)區(qū)、_市_區(qū)成立郵政保險(xiǎn)局。作為受托管

3、理中郵人壽非核心業(yè)務(wù)管理職責(zé)的具體責(zé)任單位，應(yīng)明確崗位職責(zé)，負(fù)責(zé)中郵人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)在各市（縣）及市所轄縣一級(jí)中郵人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)、管理，具有較強(qiáng)的內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理能力。（二）規(guī)章制度建設(shè)。市、縣郵政保險(xiǎn)局應(yīng)當(dāng)在業(yè)務(wù)管理、客戶服務(wù)、單證印鑒管理、營(yíng)銷管理、_與風(fēng)險(xiǎn)管理等方面具備相應(yīng)的內(nèi)部管控制度，嚴(yán)格遵守中郵人_夏分公司（籌）下發(fā)的各項(xiàng)規(guī)章制度。（三）員工隊(duì)伍建設(shè)。在各市設(shè)立郵政保險(xiǎn)局，設(shè)立的郵政保險(xiǎn)局與代理保險(xiǎn)局或代理金融保險(xiǎn)局（代理金融業(yè)務(wù)局）可以合理兼職，市局代理保險(xiǎn)局局長(zhǎng)或代理金融局副局長(zhǎng)兼任郵政保險(xiǎn)局局長(zhǎng)，初期根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展的規(guī)模必須設(shè)置專職崗位。在_市郵政保險(xiǎn)局配備專職人員_名，其他市局

4、郵政保險(xiǎn)局配備專職人員_名。員工在上崗前要接受中郵人_夏分公司（籌）舉辦的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，包括保險(xiǎn)法律法規(guī)、職業(yè)道德、誠(chéng)_育、內(nèi)控制度、_、業(yè)務(wù)知識(shí)、崗位職責(zé)、工作流程等內(nèi)容，培訓(xùn)時(shí)間不少于_小時(shí)。其中，保險(xiǎn)法律知識(shí)、職業(yè)道德和誠(chéng)_育時(shí)間累計(jì)不少于_小時(shí)。（四）辦公職場(chǎng)建設(shè)。市、縣郵政保險(xiǎn)局要有穩(wěn)定的辦公職場(chǎng)，具備必要的辦公條件，滿足日常辦公和業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)發(fā)展的需要。（五）信息技術(shù)建設(shè)。市、縣郵政保險(xiǎn)局要配備相應(yīng)的計(jì)算機(jī)設(shè)備和兼職技術(shù)維護(hù)人員，滿足日常運(yùn)營(yíng)管理需要。軟、硬件系統(tǒng)應(yīng)具有信息安全防護(hù)措施。網(wǎng)絡(luò)建設(shè)做到與中郵人壽核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)互聯(lián)互通，安全穩(wěn)定運(yùn)行。（六）風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理。市郵政保險(xiǎn)局局長(zhǎng)擔(dān)任合規(guī)稽

5、核崗，縣局郵政保險(xiǎn)局要配備兼職人員加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理。郵政保險(xiǎn)局局長(zhǎng)、兼職人員上崗前要參加相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)管理知識(shí)培訓(xùn)，接受_知識(shí)教育。每個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)取得中國(guó)保監(jiān)會(huì)頒發(fā)的經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)許可證，并獲同企業(yè)上一級(jí)機(jī)構(gòu)的授權(quán)。營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所顯著位置張貼統(tǒng)一制式的投保提示。（七）市場(chǎng)營(yíng)銷管理。市、縣郵政保險(xiǎn)局業(yè)務(wù)人員要熟練掌握公司產(chǎn)品條款，具有保險(xiǎn)銷售資格的網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)人員要接受產(chǎn)品培訓(xùn)和職業(yè)道德培訓(xùn)，加強(qiáng)道德自律，確保依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。（八）業(yè)務(wù)管理。市、縣郵政保險(xiǎn)局要熟練掌握中郵人壽核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作技能，各類單證、印鑒齊全到位，并取得中郵人壽總公司業(yè)務(wù)授權(quán)。建設(shè)安全、規(guī)范的單證檔案室，市郵政保險(xiǎn)局單

6、證檔案室面積不低于_平方米，縣郵政保險(xiǎn)局單證檔案室面積不低于_平方米。（九）安全防范建設(shè)。市、縣郵政保險(xiǎn)局要具備安全防范設(shè)施，確保辦公場(chǎng)所安全、單證檔案室安全，確保信息系統(tǒng)軟硬件安全。四、驗(yàn)收程序中郵人_夏分公司（籌）組成驗(yàn)收組對(duì)市、縣郵政保險(xiǎn)局進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收，現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收流程如下：（一）聽(tīng)取市、縣郵政保險(xiǎn)局負(fù)責(zé)人匯報(bào)籌建工作。主要包括_架構(gòu)和員工配置情況、上崗培訓(xùn)情況、辦公職場(chǎng)建設(shè)、內(nèi)控制度、計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)和網(wǎng)絡(luò)建設(shè)等內(nèi)容。（二）查看辦公設(shè)備、內(nèi)控制度和操作流程。主要包括辦公設(shè)備的配置、辦公場(chǎng)地、單證檔案室建設(shè)情況、對(duì)中郵人壽核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的承保、保全、理賠等業(yè)務(wù)功能進(jìn)行模擬操作的情況，具有單證印鑒管理等方面的內(nèi)控制度及執(zhí)行情況等。（三）訪談崗位人員。對(duì)崗位人員重點(diǎn)考察業(yè)務(wù)操作技能、合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)、業(yè)務(wù)管理能力等；（四）反饋機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)驗(yàn)收意見(jiàn)。驗(yàn)收組對(duì)現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收情況作出總體評(píng)價(jià)、就驗(yàn)收中存在的問(wèn)題提出整改意見(jiàn)。五、后續(xù)工作現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收完成后，中郵人_夏分