住房公積金廉政風(fēng)險(xiǎn)防控一覽表

1、住房公積金廉政風(fēng)險(xiǎn)防控一覽表 部門(mén)：周口市住房公積金管理委員會(huì) 崗位職務(wù)：主任 責(zé)任人姓名：序號(hào)風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防控措施1挪用住房公積金城市政府挪用住房公積金1、 落實(shí)管委會(huì)會(huì)議制度，嚴(yán)格住房公積金使用范圍2、 管委會(huì)實(shí)行集體決策，由委員記名投票表決，會(huì)議紀(jì)要上監(jiān)管部門(mén)備案分中心挪用住房公積金加大機(jī)構(gòu)調(diào)整力度，理順管理機(jī)制2違規(guī)確定繳存比例、繳存基數(shù)擅自批準(zhǔn)單位降低繳存比例或緩繳管委會(huì)及時(shí)履行審批降低繳存比例或者繳存住房公積金的職責(zé)3違規(guī)發(fā)放項(xiàng)目貸款違規(guī)審批試點(diǎn)項(xiàng)目和發(fā)放貸款加強(qiáng)管委會(huì)和城市人民政府責(zé)任追究，落實(shí)城市政府承擔(dān)償還貸款的責(zé)任，確保貸款本息按時(shí)償還4違規(guī)存儲(chǔ)資金違規(guī)確定受托銀行確定受

2、托銀行必須經(jīng)管委會(huì)決策5財(cái)務(wù)管理違規(guī)不按規(guī)定分配增值收益嚴(yán)格執(zhí)行住房公積金管理?xiàng)l例、住房公積金財(cái)務(wù)管理辦法、財(cái)政部關(guān)于住房公積金財(cái)務(wù)管理補(bǔ)充規(guī)定的通知等要求，按規(guī)定分配增值收益住房公積金廉政風(fēng)險(xiǎn)防控一覽表 部門(mén)：住房公積金管理中心 崗位職務(wù)：主任 責(zé)任人：陳英杰序號(hào)風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防控措施1挪用住房公積金城市政府挪用住房公積金城市政府動(dòng)議違規(guī)使用住房公積金時(shí)，中心應(yīng)及時(shí)向上級(jí)監(jiān)管部門(mén)報(bào)告中心挪用住房公積金1、 嚴(yán)格執(zhí)行管委會(huì)批準(zhǔn)的住房公積金年度使用計(jì)劃2、 建立健全資金調(diào)撥、使用管理制度，嚴(yán)格執(zhí)行報(bào)批程序，明確經(jīng)辦人員責(zé)任3、 中心定期向管委會(huì)報(bào)告支付公積金運(yùn)行情況4、 實(shí)行年度外部審計(jì)制度，審

3、計(jì)報(bào)告上級(jí)監(jiān)管部門(mén)備案2違規(guī)確定繳存比例、繳存基數(shù)擅自批準(zhǔn)單位超比例、超基數(shù)繳存在信息系統(tǒng)中設(shè)定對(duì)繳存比例、繳存基數(shù)調(diào)整等業(yè)務(wù)的控制預(yù)警程序3違規(guī)發(fā)放項(xiàng)目貸款違規(guī)審批試點(diǎn)項(xiàng)目和發(fā)放貸款1、 嚴(yán)格執(zhí)行項(xiàng)目貸款審批程序，按照住房公積金支持保障性住房建設(shè)項(xiàng)目貸款業(yè)務(wù)規(guī)范對(duì)貸款項(xiàng)目進(jìn)行嚴(yán)格評(píng)審2、 建立資金監(jiān)管賬戶，對(duì)貸款資金流動(dòng)實(shí)行全程封閉管理4違規(guī)購(gòu)買(mǎi)國(guó)債未經(jīng)管委會(huì)批準(zhǔn)購(gòu)買(mǎi)國(guó)債購(gòu)買(mǎi)國(guó)債必須經(jīng)管委會(huì)決策在證券市場(chǎng)購(gòu)買(mǎi)國(guó)債購(gòu)買(mǎi)國(guó)債的渠道限于銀行間市場(chǎng)和銀行柜臺(tái)，禁止在證券市場(chǎng)購(gòu)買(mǎi)國(guó)債住房公積金廉政風(fēng)險(xiǎn)防控一覽表 部門(mén)：住房公積金管理中心 崗位職責(zé)：主任 責(zé)任人姓名：陳英杰序號(hào)風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防控措施5違

4、規(guī)存儲(chǔ)資金違規(guī)確定受托銀行按規(guī)定簽訂委托協(xié)議，規(guī)范協(xié)議內(nèi)容，明確中心與受托銀行的責(zé)任和義務(wù)，委托協(xié)議簽訂后報(bào)上級(jí)監(jiān)管部門(mén)備案未按業(yè)務(wù)需求開(kāi)立銀行賬戶1、 全面審核和清理現(xiàn)有銀行賬戶，并將清理結(jié)果上報(bào)監(jiān)管部門(mén)備案2、 嚴(yán)格按業(yè)務(wù)需求開(kāi)立銀行賬戶，開(kāi)立新賬戶經(jīng)同級(jí)財(cái)政部門(mén)批準(zhǔn)、人民銀行核準(zhǔn)，并報(bào)上級(jí)監(jiān)管部門(mén)備案違規(guī)轉(zhuǎn)存資金1、 建立資金調(diào)配管理制度，對(duì)資金需求情況定期分析測(cè)算，資金調(diào)配與業(yè)務(wù)需求掛鉤2、 制定資金存儲(chǔ)管理規(guī)定，資金存儲(chǔ)須由中心集體研究決定，大額資金調(diào)動(dòng)要報(bào)上級(jí)監(jiān)管部門(mén)備案6財(cái)務(wù)管理違規(guī)不講應(yīng)繳財(cái)政的增值收益上繳財(cái)政1、 管理中心按規(guī)定測(cè)定提出年度管理費(fèi)用額度，報(bào)本級(jí)財(cái)政部門(mén)批準(zhǔn)后，

5、從住房公積金增值收益中上交本級(jí)財(cái)政部門(mén)核撥2、 住房公積金增值收益在提取住房公積金貸款風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金和管理費(fèi)用后的金額，經(jīng)管委會(huì)批準(zhǔn)后上繳本級(jí)財(cái)政部門(mén)，由財(cái)政部門(mén)按規(guī)定撥付給住房保障部門(mén)，專(zhuān)項(xiàng)用于廉租房和公共租賃住房建設(shè)住房公積金廉政風(fēng)險(xiǎn)防控一覽表部門(mén)：住房公積金管理中心 崗位職務(wù)：主任 責(zé)任人：陳英杰序號(hào)風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防控措施7財(cái)務(wù)管理違規(guī)財(cái)外核算，私設(shè)小金庫(kù)嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)務(wù)收支管理規(guī)定，各種收入要按規(guī)定及時(shí)入賬序列支出套取資金制定資金使用管理規(guī)定，明確資金用款計(jì)劃部門(mén)與會(huì)計(jì)核算部門(mén)職能分工，資金使用與審核審批崗位分離，資金調(diào)撥使用與會(huì)計(jì)核算崗位分離8違規(guī)采購(gòu)、處置固定資產(chǎn)大宗物品、項(xiàng)目采購(gòu)違規(guī)1、

6、 固定資產(chǎn)購(gòu)、建、租賃應(yīng)按經(jīng)濟(jì)使用原則、依據(jù)業(yè)務(wù)需求進(jìn)行評(píng)估，經(jīng)集體研究決定2、 公開(kāi)單位采購(gòu)信息和程序，規(guī)定限額以上的采購(gòu)項(xiàng)目，應(yīng)采取公開(kāi)招標(biāo)等形式采購(gòu)違規(guī)構(gòu)建辦公用房構(gòu)建辦公用房、業(yè)務(wù)用房，要經(jīng)管委會(huì)審議通過(guò)，按規(guī)定報(bào)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)后實(shí)施9違規(guī)任用干部、錄用人員中心責(zé)任人自行決定任用干部或錄用人員嚴(yán)格按干部管理權(quán)限及人員招錄相關(guān)規(guī)定執(zhí)行，干部任免和人員招錄要集體研究決定，推行競(jìng)爭(zhēng)上崗、公開(kāi)招考、崗位交流制度中心領(lǐng)導(dǎo)選用親屬任職重要崗位明確崗位用人標(biāo)準(zhǔn)，重要崗位實(shí)行任職回避制度住房公積金廉政風(fēng)險(xiǎn)防控一覽表 部門(mén)：住房公積金管理中心會(huì)計(jì)核算科 崗位職務(wù)：會(huì)計(jì)核算科科長(zhǎng) 責(zé)任人：許艷麗序號(hào)風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型

7、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防控措施1截留住房公積金繳存資金不及時(shí)入賬1、 建立中心與銀行按日對(duì)賬制度2、 推行直接劃撥的匯繳方式3、 建立職工個(gè)人明細(xì)賬，及時(shí)將繳存資金計(jì)入職工個(gè)人賬戶，并按規(guī)定為職工計(jì)結(jié)利息2違規(guī)確定繳存比例、繳存基數(shù)擅自批準(zhǔn)單位超比例、超基數(shù)繳存規(guī)范繳存激勵(lì)、繳存基數(shù)調(diào)整業(yè)務(wù)流程，建立部門(mén)及崗位間相互制約擅自批準(zhǔn)單位降低繳存比例或者緩繳建立健全單位減低繳存比例或者繳存住房公積金的審批程序，明確具體條件、需要提供的文件和辦理程序3違規(guī)審批提取不符合條件提取1、 完善提取業(yè)務(wù)內(nèi)部管理制度，規(guī)范審批操作程序，建立崗位制度機(jī)制，加強(qiáng)提取業(yè)務(wù)稽核2、 明確并公開(kāi)執(zhí)法公積金提取條件、提取要件、辦理時(shí)限和辦

8、理程序，接受社會(huì)監(jiān)督3、 加強(qiáng)提取業(yè)務(wù)檔案管理4、 建立信息核查、協(xié)查制度，通過(guò)公安部門(mén)個(gè)人身份信息系統(tǒng)核查驗(yàn)證，推行與房地產(chǎn)交易等級(jí)信息系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)查詢(xún)，建立中心間異地構(gòu)建房提取協(xié)查機(jī)制中心工作人員利用虛假材料騙取建立提取審批崗位制機(jī)制，加強(qiáng)警示教育，落實(shí)廉政責(zé)任住房公積金廉政風(fēng)險(xiǎn)防控一覽表 部門(mén)：住房公積金管理中心會(huì)計(jì)核算科 崗位職務(wù)：會(huì)計(jì)核算科科長(zhǎng) 責(zé)任人：許艷麗序號(hào)風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防控措施4違規(guī)購(gòu)買(mǎi)國(guó)債質(zhì)押、回購(gòu)國(guó)債1、 建立記賬式國(guó)債定期對(duì)賬制度，到期及時(shí)兌付并收回本息2、 建立憑證式國(guó)債登記制度，妥善保管?chē)?guó)債憑證，到期及時(shí)兌付并收回本息5財(cái)務(wù)管理違規(guī)定期存單保管不善建立定期存單保管和定期

9、盤(pán)點(diǎn)制度，賬冊(cè)和存單保管實(shí)行崗位分離定期存款到期不及時(shí)兌付收回建立定期存款對(duì)賬核查制度，到期及時(shí)兌付收回本息虛列支出套取資金加強(qiáng)會(huì)計(jì)核算檔案管理濫用印鑒、支票、重要空白憑證完善印鑒、支票、空白憑證管理和使用制度，實(shí)現(xiàn)印鑒分離保管篡改憑證、賬單制定重要憑證保管制度，重要憑證制定專(zhuān)人保管，建立明細(xì)備查帳薄，賬證分離，定期核對(duì)住房公積金廉政風(fēng)險(xiǎn)防控一覽表 部門(mén)：住房公積金管理中心資金營(yíng)運(yùn)科 崗位職務(wù)：資金營(yíng)運(yùn)科科長(zhǎng) 責(zé)任人：王中華序號(hào)風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防控措施1違規(guī)發(fā)放個(gè)人貸款對(duì)不符合條件的借款人發(fā)放貸款1、 完善個(gè)人貸款內(nèi)部制度，規(guī)范審批操作程序，建立崗位制約機(jī)制，加強(qiáng)貸款業(yè)務(wù)稽核2、 明確并公開(kāi)個(gè)人

10、貸款條件、辦理要件、辦理時(shí)限和辦理手續(xù)，接受社會(huì)監(jiān)督3、 個(gè)人貸款業(yè)務(wù)實(shí)行面談、面簽制度4、 嚴(yán)格審查借款人申請(qǐng)資料，合適借款人主體資格、公積金繳存情況、還款能力、交易真實(shí)性、抵押真實(shí)性等要素，加強(qiáng)異地公積金繳存信息核實(shí)5、 建立信息核查、協(xié)查制度，通過(guò)公安部門(mén)個(gè)人身份信息系統(tǒng)、人民銀行征信系統(tǒng)核查驗(yàn)證，推行與房地產(chǎn)交易等級(jí)信息系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)查詢(xún)，建立中心間異地構(gòu)建放寬帶協(xié)查機(jī)制6、 加強(qiáng)貸款業(yè)務(wù)檔案管理中心工作人員利用虛假材料騙貸建立貸款審批崗位制約機(jī)制，加強(qiáng)警示教育，落實(shí)廉政責(zé)任2違規(guī)發(fā)放項(xiàng)目貸款違規(guī)審批試點(diǎn)項(xiàng)目和發(fā)放貸款加強(qiáng)貸前調(diào)查、貸中審查、貸后管理，實(shí)現(xiàn)全程運(yùn)行監(jiān)管系統(tǒng)辦理，防范貸款風(fēng)險(xiǎn)住

11、房公積金廉政風(fēng)險(xiǎn)防控一覽表 部門(mén)：住房公積金管理中心信息科 崗位職務(wù)：信息科科長(zhǎng) 責(zé)任人：張磊序號(hào)風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防控措施1違規(guī)審批提取超額度提取完善提取業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)，在系統(tǒng)中設(shè)定提取條件、額度等要素2違規(guī)發(fā)放個(gè)人貸款超額度、超期限發(fā)放個(gè)人貸款完善個(gè)人貸款業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)，在信息系統(tǒng)中心設(shè)定個(gè)人貸款條件、額度、期限等要素3違規(guī)采購(gòu)、處置固定資產(chǎn)大宗物品、項(xiàng)目采購(gòu)違規(guī)建立計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)開(kāi)發(fā)項(xiàng)目立項(xiàng)、開(kāi)發(fā)、驗(yàn)收、運(yùn)行和維護(hù)管理辦法4違規(guī)管理信息數(shù)據(jù)篡改或泄漏數(shù)據(jù)1、 建立計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)用戶管理和密碼分類(lèi)管理制度，嚴(yán)格控制操作權(quán)限2、 對(duì)網(wǎng)絡(luò)設(shè)備、操作系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫(kù)系統(tǒng)、應(yīng)用程序、系統(tǒng)維護(hù)等建立管理檔案，設(shè)置管理日志，實(shí)施信息系統(tǒng)維護(hù)和留痕管理住房公積金廉政風(fēng)險(xiǎn)防控一覽表 部門(mén)：住房公積金管理中心綜合科 崗位職務(wù)：綜合科科長(zhǎng) 責(zé)任人：王劍序號(hào)風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防控措施1財(cái)務(wù)