金融理論與實務試題及答案

1、2016 年 4 月金融理論與實務試題1. 下列關(guān)于人民幣表述錯誤的是A. 不規(guī)定法定含金量B. 屬于中國人民銀行的資產(chǎn) c. 是不兌現(xiàn)的信用貨幣 D. 是我國的法定貨幣2. 提出黃金非貨幣化的是A. 牙買加體系 B 。 布雷頓森林體系 c. 金本位下的國際貨幣制度D. 金匯兌本位下的國際貨幣制度。3. 必須提交債務人承兌方可生效的商業(yè)票據(jù)是A,銀行匯票B.支票c.商業(yè)本票D 0商業(yè)匯票4. 銀行向消費者個人提供的信用形式是5. A賒銷 B o賒購c. 消費貸款 D.預付貨款6. 實際匯率等于7. A名義匯率-物價指數(shù)Bo名義匯率X （外國價格指數(shù)/本國價格指數(shù)）c 。名義匯率X （外國價格指

2、數(shù)本國價格指數(shù)）D. 名義匯率 X （外國價格指數(shù)- 本國價格指數(shù)）6. 我國香港特別行政區(qū)實行的匯率制度是A. 爬行盯住匯率制 B ，管理浮動制 c. 貨幣局制度D. 浮動匯率制A. 金融債券 B 。公司債券c. 地方公債D. 公債8. 流通市場最重要的功能在于實現(xiàn)金融資產(chǎn)的A. 安全性 B 。流動性c. 盈利性 D. 籌資性9. 同業(yè)拆借市場的產(chǎn)生源于中央銀行對商業(yè)銀行的A. 法定存款準備金要求B. 盈利性要求C. 貸款額度限制 D. 存款利率管制10. 商業(yè)銀行之間的票據(jù)轉(zhuǎn)讓行為屬于A. 貼現(xiàn) B 。重貼現(xiàn)c. 再貼現(xiàn) D. 轉(zhuǎn)貼現(xiàn)11. 下列關(guān)于期權(quán)合約表述正確的是A. 期權(quán)合約的執(zhí)行

3、價格可以調(diào)整B 。期權(quán)合約的買方付出期權(quán)費c 。期權(quán)合約的買方承擔履行合約的義務D. 期權(quán)合約的買賣雙方權(quán)利均等12. 金融衍生工具市場的功能不包括A 。價格發(fā)現(xiàn)B. 套期保值 c. 投機獲利 D. 籌集資金13. 屬于我國政策性銀行的是A 。中國工商銀行B 。中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行c. 中國銀行 D. 中國建設(shè)銀行14. 美國國會頒布（金融服務業(yè)現(xiàn)代法法案 ） 的時間是A 。 1929 年 B 。 1979 年 c. 1999 年 D. 2009 年15. 非貨幣性金融' 資產(chǎn)的收益率與貨幣需求量A。負相關(guān) B. 正相關(guān)c. 不相關(guān)D o不確定16. 基礎(chǔ)貨幣等于A. 存款準備金+商業(yè)銀行

4、庫存現(xiàn)金B(yǎng) 。存款準備金+流通中的現(xiàn)金c. 存款準備金一商業(yè)銀行庫存現(xiàn)金D.17. 市場經(jīng)濟條件下貨幣均衡的實現(xiàn)依賴于Ao利率的調(diào)節(jié)作用B.心理的調(diào)節(jié)作用18. 應記入國際收支平衡表貸方項目的是A. 商品出口額B 。商品進口額c.D. 非居民在本國證券市場投資獲得的收益19.A .20. 下列關(guān)于再貼現(xiàn)政策表述錯誤的是存款準備金+活期存款c. 投資的調(diào)節(jié)作用 D. 消費的調(diào)節(jié)作用受雇在本國工作的外國工人獲得的報酬凱恩斯學派強調(diào)在貨幣政策傳導中發(fā)揮關(guān)鍵佳作用的變量是B. 貨幣供給量c. 利率 D. 銀行信貸A。 具有告示效應B。 中央銀行政策操作的主動性強 c. 既可以調(diào)節(jié)貨幣總量， 又可以調(diào)節(jié)

5、信貸結(jié)構(gòu)D. 中央銀行能夠利用它來履行“最后貸款人”的職責二、多項選擇題（本大題共5 小艇，每小題2 分，共 10 分21. 下列關(guān)于貨幣形式表述正確的是A 。金屬貨幣是商品貨幣 B 。商品貨幣是足值貨幣 c. 信用貨幣是不足信貨幣D. 實物貨幣與信用貨幣都屬于商品貨幣 E. 存款貨幣與電子貨幣都屬于信用貨幣22。我國匯本制度改革堅持的原則是A。主動性B.隨機佳c.可控挫D.收益性E,漸進佳23. 公司債券按內(nèi)含選擇權(quán)可分為A 。可轉(zhuǎn)換債券B. 指數(shù)債券c. 可贖回債券D. 償還基金債券E. 帶認股權(quán)證的債券24. 會員制金融期貨交易所的特點有A 。由全體會員共同出資組建B. 按出資比例分區(qū)投

6、票權(quán)c. 會員不享有取得回報的權(quán)利 D. 會員之間享有同等的權(quán)利與義務E. 實行一股一票制25. 貨幣政策的內(nèi)部時滯包括A 。認識時序滯B 。影響時滯C. 行動時滯 D. 市場時滯 E. 作用時滯=、名詞解釋（ 每題 3 分 ）26. 特里芬難題27. 回購協(xié)議28.29. 系統(tǒng)性風險30.29. 表外業(yè)務30. 道義勸告四、計算題（每小題 6 分 ）31. 某投資者以 10500 元的價格購買了一張面額為 10000 元、 距到期日還有2 年的債券， 并持有到期。期間該投資' 者每年獲得600 元利息。試計算該債券的持有期收益率。32. 如果法定存款準備金率是10%. 超額存款準備金

7、率是5%, 現(xiàn)金漏損率是5% 試計算 存款派生乘數(shù)。五、筒答題 （每小題 6 分 ）33. 簡述銀行信用與商業(yè)信用的關(guān)系。34. 簡述金融機構(gòu)的功能。35. 簡述商業(yè)銀行面臨的主要風險。36. 簡述投資銀行的基本職能。37. 簡述采用工資- 物價管理政策治理通貨膨脹的主要形式。六、論述13 分 )39. 試述我國利率市場化改革的總體思路、主要進程及今后的展望。絕密后月前2016年4月高等教育自學考試全國統(tǒng)一命題考試金融理論與實務試題答案及評分參考（課程代碼00150）一.單項選擇通（本大迎共20小題.每小題I分，共20分）1. B2.A3. D4. C5.B6. C7.D8.B9. A10.D

8、IL B12.D13. B14. C15.A16. B【7.A18. A19. C20.B二、多項選擇題本大題共5小髭，每小題2分，共10分）21 . ABCE 22. ACE 23. ACDE 24. ACD 25. AC=.名詞解釋題（本大嬲共5小超，每小題3分，共15分）26 .特里芬難鹿：在布雷頓森林體系下，為了滿足世界各國發(fā)展經(jīng)濟的需要美元供應 0須不斷地K：而美元供應的不斷增長,將使美元同黃金的兌換性難以維持，這種 矛盾被稱為特星芬玳題.27 .回購協(xié)議，證券持有人在賣出一定致值證券的同時.與證券買入方簽訂協(xié)議,雙方 約定在將來某一日期由證券的出名方按約定的價格再將其出售的證券如數(shù)

9、度回。28 .系統(tǒng)性風險，是指由于全局性的共同因素引起的投資收益的可能變動，這腫因素以 A *仆4 配歧g：22695192同樣的方式對所有證券的收益產(chǎn)生影響.29 .表外業(yè)務：乃指商業(yè)銀行所從事的、按照通行的會計準則不記入資產(chǎn)負值表內(nèi)、不 會形成銀?，F(xiàn)實的費產(chǎn)或負債但卻能影響銀行當期損益的業(yè)務.30 .道義勸告：是指中央銀行利用其在金融體系中的特殊地位和威望謂過對有業(yè)最行 及其他金融機構(gòu)發(fā)出通告、指示或與各金敦機構(gòu)的負五人舉行面淡的方式，以影響 其放款的數(shù)量和投費的方向，從而達到控制和調(diào)節(jié)信用的目的.四、計算版（本大題共2小題，每小題6分.共】2分）31 .該債券的持有期收益率=（賣出價一買

10、入價廣持有年數(shù)十票面年利息卜買入價X100%=（10000-10500>2+600）10500* 100%（4 分）叩25（600 *10500x100%-3.33%（2 分）32 .存款派生乘數(shù)=1一 （法定存款準備金率+超額存款準備金率+現(xiàn)金漏技率）5 （4 分） 10% + 5% + 5%-512 分）五、麻答題（本大期共5小題.每小題6分.共30分）33. （I）裂行信用是在商業(yè)信用廣泛發(fā)展的基礎(chǔ)上產(chǎn)生發(fā)展起來的：（2分）（2）銀行信用克服了商業(yè)信用的局限性：（2分）C3）銀行信用的出現(xiàn)進一步促進了商業(yè)信用的發(fā)展.（2分）34. （1）提供支付結(jié)算服務：（1分）（2）促進資金融通

11、；（1分）（3）降低交易成本；（1分）（4）提供金破服務便利；（1分）（5）改善信息不對稱：（I分）（6）轉(zhuǎn)移與管理風險.（】分）35. （1）信用風險t<2）市場風險,<3）操作風險：（4）流動性風險；（5）國東風險；（6）合規(guī)風險；（7）聲譽風險：（8）戰(zhàn)略風電.【評分參考】（1） （4）各I分，（5） - （8）答出任2種即可得2分.金融理論與實務試題答案及評分參考第I頁（共3頁）36. <1）媒介資金供需，提供直接麟資服務：（2分）（2）構(gòu)建發(fā)達的正券市場：（2分）（3）優(yōu)化資源配置：（】分）（4）促進產(chǎn)業(yè)集中.“分）37. （1）以指導性為主的限制；（2分）（2）以

12、稅收為手段的限制；（2分）（3）強制性限制.（2分）六、論述題（本題13分）38. （!）總體思路：先放開貨幣市場利率和債券市場利率，再逐步推進存、貸款利率的 市場化；存、貸款利率市場化按照“先外幣、后本幣：先貸欹、后存款：先長 期、大顛，后短期、小額”的順序進行，逐步建立由itT場供求決定金眩機構(gòu)存、 貸款利率水平的利率形成機制，中央銀行調(diào)控和引導市場利率，使市場機制在 金融夷源配置中發(fā)揮主導作用.（5分）（2）主要進程：1996年6月，放開銀行間同業(yè)拆借市場利率：1997年6月，放開 歿券市場債券回購和現(xiàn)券交易利率：1998年3月,放開貼現(xiàn)和轉(zhuǎn)貼現(xiàn)利率;2000 年9月，放開外幣貸款利率；2004年10月，不再設(shè)定金融機構(gòu)（不含城鄉(xiāng)信 用社）人民幣貸款利率上限；2007年1月，上海銀行間同業(yè)拆放利率正式運行; 等等.（4分）【評分卷號】需要答出主要進程中