銀行風(fēng)險(xiǎn)控制部崗位職責(zé)

1、銀行風(fēng)險(xiǎn)控制部崗位職責(zé)一、部門總經(jīng)理負(fù)責(zé)主持風(fēng)控部的全面工作。負(fù)責(zé)貫徹落實(shí)總行的有關(guān)方針、政策、方案、制度規(guī)定、工作措施等。負(fù)責(zé)分行授信工程審查的管理工作，包括授信審查的制度建立、權(quán)限內(nèi)授信工程 的審批、需上報(bào)總行審批授信工程的復(fù)審及對(duì)分行審查員審批權(quán)限工程的事后核 查，及其他與授信有關(guān)的管理工作。負(fù)責(zé)分行押品的鑒價(jià)管理，包括對(duì)入圍評(píng)估機(jī)構(gòu)資質(zhì)核查、審核權(quán)限內(nèi)審批工程 的押品鑒價(jià)及上報(bào)總行工程鑒價(jià)的合理性審核，以及其他鑒價(jià)有關(guān)的管理工作。負(fù)責(zé)分行放款審查的管理，包括放款審查的制度建立、日常操作管理、事后監(jiān)視 管理、例外事項(xiàng)的審批及其有關(guān)的管理工作。負(fù)責(zé)授信合同用印的審批。組織開展與分行授信相關(guān)

2、的合規(guī)工作，包括組織本部門人員開展相關(guān)制度學(xué)習(xí)、 催促開展合規(guī)檢查和整改，確保分行授信工作合規(guī)有序開展。負(fù)責(zé)分行授信及非授信法律文書會(huì)簽的審批。負(fù)責(zé)組織開展分行不良信貸資產(chǎn)的清收及管理，包括組織相關(guān)人員商討解決方 案、確定清收方案并報(bào)總行審批、按總行審批的方案組織開展清收工作等。負(fù)責(zé)分行授信業(yè)務(wù)的貸后管理，包括落實(shí)貸款條件的達(dá)成、授信客戶經(jīng)營(yíng)情況的 跟進(jìn)管理、信貸資產(chǎn)的分類管理等以及相關(guān)制度建立。負(fù)責(zé)分行操作風(fēng)險(xiǎn)的綜合管理，包括審定操作風(fēng)險(xiǎn)定期報(bào)告；審閱？操作風(fēng)險(xiǎn)事件通報(bào)單？并呈報(bào)總行風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)。負(fù)責(zé)本部門員工的日常業(yè)務(wù)培訓(xùn)，不斷提升本部員工的各項(xiàng)工作技能。負(fù)責(zé)完成上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他各項(xiàng)工作。二

3、、授信審查崗負(fù)責(zé)分行的授信審查，包括審閱調(diào)查報(bào)告、對(duì)授信企業(yè)進(jìn)展實(shí)地走訪、審批權(quán)限 內(nèi)的授信工程和對(duì)上報(bào)上級(jí)審批的授信工程提出自己的審查意見(jiàn)。根據(jù)審批意見(jiàn)出具授信審批通知書，并在信貸系統(tǒng)錄入審批意見(jiàn)。負(fù)責(zé)分行客戶經(jīng)理對(duì)信貸政策、信貸審查的咨詢解答。負(fù)責(zé)信貸審查員權(quán)限內(nèi)的擔(dān)保品鑒價(jià)，出具鑒價(jià)意見(jiàn)并根據(jù)需要進(jìn)展現(xiàn)場(chǎng)核查； 對(duì)權(quán)限外的擔(dān)保品負(fù)責(zé)提交鑒價(jià)崗鑒價(jià)。負(fù)責(zé)所審查工程的貸后管理有關(guān)工作，指導(dǎo)客戶經(jīng)理貸后檢查工作，并審查貸后 檢查報(bào)告、訪客報(bào)告、預(yù)警報(bào)告，提出信用評(píng)級(jí)、風(fēng)險(xiǎn)分類調(diào)整建議等。兼任押品保管員，在押品保管員 A角不在崗時(shí)，臨時(shí)掌管押品保險(xiǎn)柜的密碼或鑰 匙，負(fù)責(zé)押品出入庫(kù)并登記臺(tái)賬，定期

4、對(duì)押品的賬實(shí)核對(duì)盤點(diǎn)。協(xié)助部門總經(jīng)理工作并做好部門總經(jīng)理交辦的其他事項(xiàng)。三、放款審查崗兼任對(duì)公合同填制崗，根據(jù)審批條件制作合同；復(fù)核他人制作的對(duì)公合同和零售合同，確保有關(guān)合同、協(xié)議等法律文件的合法性、準(zhǔn)確性、完整性。在授權(quán)權(quán)限范圍內(nèi)，負(fù)責(zé)在授信法律文書中使用個(gè)人私章。負(fù)責(zé)押品權(quán)屬證書原件的核對(duì)，將押品權(quán)證移交押品保管員；審查客戶經(jīng)理提交 的押品出庫(kù)申請(qǐng)；審查產(chǎn)權(quán)證領(lǐng)用申請(qǐng)等。放款審查：僅限擔(dān)任初審或復(fù)審之一。在承當(dāng)初審工作時(shí)：審核公司、零售放款業(yè)務(wù)送審材料的有效性、合規(guī)性、合法性，包括客戶根底材料、授信合同、信貸 系統(tǒng)數(shù)據(jù)的核查、驗(yàn)印、授信前提條件的落實(shí)情況等；在承當(dāng)復(fù)審工作時(shí)：復(fù)核 經(jīng)初審審

5、查的放款材料，統(tǒng)一意見(jiàn)反應(yīng)客戶經(jīng)理，催促落實(shí)補(bǔ)齊，打印出賬憑證, 登記放款臺(tái)賬，及時(shí)催收待補(bǔ)事項(xiàng)資料等。按月制作放款月報(bào)，匯總放款數(shù)據(jù)，上報(bào)總行。兼任對(duì)公檔案整理，整理經(jīng)放款復(fù)審人員確認(rèn)完整的授信業(yè)務(wù)二級(jí)檔案，按序排 放并打碼，掃描后裝訂成冊(cè)移交檔案管理員。部門總經(jīng)理交辦的其他事項(xiàng)。四、放款審查復(fù)核崗兼任對(duì)公合同填制崗，根據(jù)審批條件制作合同；復(fù)核他人制作的對(duì)公合同和零售 合同，確保有關(guān)合同、協(xié)議等法律文件的合法性、準(zhǔn)確性、完整性。在授權(quán)權(quán)限范圍內(nèi)，負(fù)責(zé)在授信法律文書中使用個(gè)人私章。負(fù)責(zé)押品權(quán)屬證書原件的核對(duì)，將押品權(quán)證移交押品保管員；審查客戶經(jīng)理提交 的押品出庫(kù)申請(qǐng)；審查產(chǎn)權(quán)證領(lǐng)用申請(qǐng)等。放款

6、審查：僅限擔(dān)任初審或復(fù)審之一。在承當(dāng)初審工作時(shí)：審核公司、零售放款業(yè)務(wù)送審材料的有效性、合規(guī)性、合法性，包括客戶根底材料、授信合同、信貸 系統(tǒng)數(shù)據(jù)的核查、驗(yàn)印、授信前提條件的落實(shí)情況等；在承當(dāng)復(fù)審工作時(shí)：復(fù)核 經(jīng)初審審查的放款材料，統(tǒng)一意見(jiàn)反應(yīng)客戶經(jīng)理，催促落實(shí)補(bǔ)齊，打印出賬憑證, 登記放款臺(tái)賬，及時(shí)催收待補(bǔ)事項(xiàng)資料等。兼任對(duì)公檔案整理，整理經(jīng)放款復(fù)審人員確認(rèn)完整的授信業(yè)務(wù)二級(jí)檔案，按序排 放并打碼，掃描后裝訂成冊(cè)移交檔案管理員。負(fù)責(zé)分行對(duì)公授信材料與總行的轉(zhuǎn)遞工作，登記授信送審臺(tái)賬。負(fù)責(zé)保管分行授信審批通知書專用章，在對(duì)公、零售審批通知書中加蓋專用章，并登記審批臺(tái)賬。負(fù)責(zé)保管分行信貸審查檔案

7、，并定期裝訂成冊(cè)移交檔案管理員。負(fù)責(zé)復(fù)核報(bào)送監(jiān)管機(jī)關(guān)的各類報(bào)表。負(fù)責(zé)部門工作周報(bào)，匯總每周工作事項(xiàng)、數(shù)據(jù)，經(jīng)部門總經(jīng)理確認(rèn)后及時(shí)報(bào)送相關(guān)部門。部門總經(jīng)理交辦的其他事項(xiàng)。五、綜合崗兼任對(duì)公合同填制崗，根據(jù)審批條件制作合同；復(fù)核他人制作的對(duì)公合同和零售 合同，確保有關(guān)合同、協(xié)議等法律文件的合法性、準(zhǔn)確性、完整性。在授權(quán)權(quán)限范圍內(nèi)，負(fù)責(zé)在授信法律文書中使用個(gè)人私章。負(fù)責(zé)押品權(quán)屬證書原件的核對(duì)，將押品權(quán)證移交押品保管員；審查客戶經(jīng)理提交 的押品出庫(kù)申請(qǐng)；審查產(chǎn)權(quán)證領(lǐng)用申請(qǐng)等。放款審查：僅限擔(dān)任初審或復(fù)審之一。在承當(dāng)初審工作時(shí)：審核公司、零售放款業(yè)務(wù)送審材料的有效性、合規(guī)性、合法性，包括客戶根底材料、授

8、信合同、信貸 系統(tǒng)數(shù)據(jù)的核查、驗(yàn)印、授信前提條件的落實(shí)情況等；在承當(dāng)復(fù)審工作時(shí)：復(fù)核 經(jīng)初審審查的放款材料，統(tǒng)一意見(jiàn)反應(yīng)客戶經(jīng)理，催促落實(shí)補(bǔ)齊，打印出賬憑證， 登記放款臺(tái)賬，及時(shí)催收待補(bǔ)事項(xiàng)資料等。兼任對(duì)公檔案整理，整理經(jīng)放款復(fù)審人員確認(rèn)完整的授信業(yè)務(wù)二級(jí)檔案，按序排 放并打碼，掃描后裝訂成冊(cè)移交檔案管理員。負(fù)責(zé)每月、每季報(bào)送監(jiān)管機(jī)關(guān)的各類報(bào)表，按實(shí)填報(bào)，確保數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性。擔(dān)任分行押品評(píng)估專崗，對(duì)權(quán)限內(nèi)的擔(dān)保品進(jìn)展價(jià)值認(rèn)定，視情況對(duì)抵押物進(jìn)展 實(shí)地考察。負(fù)責(zé)對(duì)入圍評(píng)估機(jī)構(gòu)的管理，記錄評(píng)估機(jī)構(gòu)信用狀況，對(duì)信用不佳的 機(jī)構(gòu)及時(shí)報(bào)告予部門總經(jīng)理并提出處理意見(jiàn)。擔(dān)任押品保管員，保管押品保險(xiǎn)柜的鑰匙，負(fù)

9、責(zé)押品出入庫(kù)并登記臺(tái)賬，定期對(duì)押品的賬實(shí)核對(duì)盤點(diǎn)。擔(dān)任印鑒卡保管員，保管保險(xiǎn)柜的鑰匙，負(fù)責(zé)印鑒卡的收集、編號(hào)、登記、歸檔、 借閱等保管、管理工作。擔(dān)任印章保管B崗角色，在A崗不在崗時(shí)，負(fù)責(zé)授信專用章、放款通知書專用章 的保管，根據(jù)用印審批臺(tái)賬在法律文書中用??；擔(dān)任檔案保管的B角，在A崗不在時(shí)，負(fù)責(zé)檔案的保管。部門總經(jīng)理交辦的其他事項(xiàng)。六、法務(wù)崗負(fù)責(zé)分行合規(guī)管理，檢查分行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)是否符合法律法規(guī)、規(guī)那么和準(zhǔn)那么，執(zhí) 行總行制定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理政策，向監(jiān)管單位及總行相應(yīng)職能部門報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事 宜。負(fù)責(zé)分行法律事務(wù)管理，對(duì)分行各單位提供日常法律咨詢；分行授信法律文書初 審和非授信法律文書審查及會(huì)簽工作；不定期舉方法律知識(shí)培訓(xùn)；負(fù)責(zé)分行不良 貸款的清收工作，參與訴訟、強(qiáng)制執(zhí)行等工作；為本行各項(xiàng)業(yè)務(wù)和管理活動(dòng)提供 法律支持和效勞。負(fù)責(zé)分行操作風(fēng)險(xiǎn)綜合管理具體事務(wù)， 按照總行的要求進(jìn)展分行的操作風(fēng)險(xiǎn)日常 報(bào)告和不定期培訓(xùn)。擔(dān)任部門0A系統(tǒng)管理員，負(fù)責(zé)及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)部門