IT業(yè)務審計基礎知識課程講義全

1、IT 業(yè)務審計基礎知識隨著計算機技術(shù)的高速發(fā)展， 銀行計算機應用也日新月異。 目前我行計算機應用幾乎涵 蓋了所有的銀行業(yè)務， 并依靠計算機技術(shù)的支持， 不斷創(chuàng)新銀行業(yè)務。 計算機應用的方式也 從過去的單點單機處理方式逐步提高為全國大集中、 24 小時自助銀行、核心業(yè)務系統(tǒng)處理 的方式。因各種原因造成計算機應用系統(tǒng)不能正常運行從而導致銀行業(yè)務停頓和資金損失的 風險已經(jīng)成為最重大的金融風險之一， 因此確保銀行計算機應用系統(tǒng)的安全可靠運行已顯得 尤為重要，加強對 IT 審計也就勢在必行。第一章 IT 業(yè)務審計的職責、審計圍和審計流程1.1 IT 審計職責1.1.1 總行 IT 審計職責總行現(xiàn)場審計五

2、部負責全行 IT 審計管理工作，其主要職責：（1）負責制訂信息系統(tǒng)安全和電子渠道業(yè)務審計制度、手冊和工作計劃；（2）負責對全行信息系統(tǒng)安全和電子渠道業(yè)務的審計，包括對總行信息技術(shù)管理部、 電子銀行部、軟件開發(fā)中心和數(shù)據(jù)處理中心控管理及業(yè)務部門計算機安全應用方面的審計；（3）參與總行業(yè)務應用軟件的開發(fā)審核，重點是軟件程序風險控制的審核，軟件投入 應用前的測試、驗收等；（ 4）對全行信息系統(tǒng)安全和電子渠道業(yè)務進行審計并作出評價； 評估各計算機業(yè)務處 理系統(tǒng)在實現(xiàn)部控制制度各個環(huán)節(jié)方面的控制能力及可審計性， 發(fā)現(xiàn)薄弱環(huán)節(jié)及時向有關(guān)部 門提出建議。（5）對地區(qū)和省直分行所在地城市審計部，信息系統(tǒng)安全審

3、計工作進行指導，并對其 報送的信息系統(tǒng)專項審計報告進行審閱，提出意見；（6）組織和實施全行性的信息系統(tǒng)和電子渠道業(yè)務審計；（ 7）負責省直分行及部分省轄行 IT 業(yè)務及電子渠道業(yè)務現(xiàn)場審計；（ 8）收集、分析、歸納、匯總 IT 業(yè)務和電子渠道業(yè)務審計信息，撰寫 IT 業(yè)務和電子 渠道業(yè)務審計分析報告和工作總結(jié)等。9）負責審計支持系統(tǒng)管理、運行維護工作。1.1.2 地區(qū)審計部 IT 審計職責 地區(qū)審計部分為華北、華東、華南、華西和東北審計部，作為總行審計部在各地區(qū)的 延伸機構(gòu)， 接受總行審計部的領導和管理， 對地區(qū)審計部監(jiān)管圍城市審計部實行領導和管理。 其 IT 審計主要職責如下：（ 1）地區(qū)審

4、計部按照總行審計部的要求開展IT 審計工作， 代表總行審計部對所監(jiān)管機構(gòu)開展 IT 審計監(jiān)督活動；（ 2）按照總行審計部制定的 IT 審計工作制度和工作安排， 研究制訂地區(qū)審計部的具體 實施細則和工作計劃 , 并組織實施；（ 3）負責對轄行 IT 審計工作的領導和管理，進行 IT 審計工作的考核和評價；（ 4）對監(jiān)管圍省轄行的 IT 業(yè)務和電子渠道業(yè)務風險控制狀況進行審計；（ 5）收集、分析、歸納、匯總 IT 業(yè)務和電子渠道業(yè)務審計信息以及各類分析報告和工 作總結(jié)等，并上報總行審計部。1.2 IT 審計圍 按照商業(yè)銀行風險導向?qū)徲嬙瓌t， IT 審計包含科技應用和電子渠道業(yè)務相關(guān)風險控制 容，其

5、審計圍如下：（1）信息安全策略與制度。檢查網(wǎng)絡、系統(tǒng)、應用、環(huán)境設施和電子渠道業(yè)務等 方面的管理制度制訂及執(zhí)行情況。檢查安全策略合理性、完整性，檢查是否根據(jù)總行相 關(guān)規(guī)定制定相應的實施細則，是否覆蓋所有相關(guān)工作。（2）安全組織。檢查信息安全機構(gòu)和人員配置、職責及工作情況。檢查安全機構(gòu) 工作的有效性。檢查人員安全職責、安全培訓等容。（3）信息資產(chǎn)的分類與控制。檢查信息資產(chǎn)的使用與管理。檢查相應的管理辦法 和管理流程。（4）物理與環(huán)境安全。檢查放置設備的物理環(huán)境建設，包含機房門禁、供電、空 調(diào)、消防、監(jiān)控等方面安全管理和維護情況。（5）通信與運營管理。檢查系統(tǒng)運行、監(jiān)控、故障處理以及數(shù)據(jù)備份等方面

6、的安 全管理。（6）訪問控制。檢查生產(chǎn)系統(tǒng)、網(wǎng)絡通訊、操作系統(tǒng)、應用程序等方面的訪問控制情況。（7）系統(tǒng)的開發(fā)與維護。檢查應用系統(tǒng)開發(fā)的立項、安全需求、測試、系統(tǒng)文件 安全、開發(fā)控制等方面的安全情況。（8）業(yè)務連續(xù)性計劃。檢查業(yè)務連續(xù)性計劃管理程序，包含計劃組織、管理、計 劃演練和更新等方面情況。（9）符合性。檢查信息系統(tǒng)的設計、運行、使用和管理等方面是否符合現(xiàn)行的法 律規(guī)定以及合同約定的安全要求。（10）電子渠道業(yè)務風險管理。檢查電子銀行風險管理體系和部控制體系。（ 11）網(wǎng)上銀行業(yè)務風險管理。 檢查企業(yè)網(wǎng)上銀行、 個人網(wǎng)上銀行和網(wǎng)上支付業(yè)務操作 流程、崗位制約等風險控制情況。（12） 自助

7、渠道業(yè)務風險管理。檢查自助銀行、POS和銀行業(yè)務操作流程、風險防等方 面控制情況。（13）太平洋卡制作和使用管理情況。1.3 IT 審計流程IT 審計工作程序可劃分四個階段： 審計準備階段、 審計實施階段、 審計總結(jié)階段和審計 追蹤階段。審計準備階段工作主要包含： 收集分析與現(xiàn)場審計圍相關(guān)的各類資料和數(shù)據(jù)， 查找審計 的可疑點，確定審計重點，制定審計方案，召開審計前準備會議，審計方案審批，發(fā)出審計 通知書等。審計實施階段工作主要包含：進入現(xiàn)場，采取與分行相關(guān)人員會談溝通、問卷調(diào)查、數(shù) 據(jù)分析、資料查證、現(xiàn)場檢查等多種方式進行審計，審計完畢，根據(jù)發(fā)現(xiàn)的問題撰寫審計問 題底稿，與相關(guān)部門人員溝通發(fā)

8、現(xiàn)的問題，整理、匯總檢查發(fā)現(xiàn)的問題，并請相關(guān)人員簽字 確認問題底稿，審計結(jié)束后，向分行領導和相關(guān)部門人員反饋審計中發(fā)現(xiàn)的主要問題。審計總結(jié)階段工作主要包含： 根據(jù)審計標準程式， 對審計對象進行評分， 并作總體評價； 召開審計分析會，對發(fā)現(xiàn)的問題進行剖析，并對確定問題的風險級別；撰寫審計報告，經(jīng)二 級部高級經(jīng)理審核， 并經(jīng)審計部領導審批后發(fā)送分行。 對于風險級別較高的問題， 形成專項 報告，以審計情況等專報形式提交給總行高管層 , 同時抄送總行相關(guān)管理部門。審計追蹤階段工作主要包含： 對于各級部門審計發(fā)現(xiàn)的問題整改情況進行跟蹤， 定期跟 蹤被審計對象的控管理，形成持續(xù)的監(jiān)控。1.4 IT 審計準

9、備工作 現(xiàn)場審計進場前的準備工作是現(xiàn)場審計的前提和基礎，隨著我行大集中系統(tǒng)建成和推 廣，現(xiàn)場審計前需不斷地與被審計單位溝通，調(diào)閱審計期間的相關(guān)資料，進行分析；同時， 通過審計分析工具對數(shù)據(jù)進行篩選、歸類、分析?，F(xiàn)場審計準備工作主要包含：收集分析與 現(xiàn)場審計圍相關(guān)的各類資料和數(shù)據(jù)，查找審計的可疑點，確定審計重點，制定審計方案，召 開審計前準備會議，審計方案審批，發(fā)出審計通知書等。現(xiàn)場審計進場前準備工作主要由主審人負責1.4.1 資料收集審計前需收集被審計單位相關(guān)資料如下：（1）收集被審計單位的信息科技和電子渠道業(yè)務相關(guān)的管理制度、規(guī)定；（2）信息系統(tǒng)安全管理和電子渠道業(yè)務組織架構(gòu)及其人員。填寫人

10、員崗位及職責分 工表（見附表）；（ 3）年度計劃和工作總結(jié)，安全領導小組會議記錄；（4）對日常監(jiān)督檢查報告，外審審計報告以及整改落實情況；（5）填寫應用系統(tǒng)調(diào)查表（見附表），對使用的應用系統(tǒng)環(huán)境進行調(diào)查；（6）網(wǎng)絡拓撲結(jié)構(gòu)圖，IP地址分配規(guī)則表，VLAN劃分控制表和網(wǎng)絡安全設計說明;（ 7）分行自行開發(fā)的特色業(yè)務系統(tǒng)及其運行環(huán)境，與第三方網(wǎng)絡通訊和訪問控制的 安全策略;（ 8）中心機房主要物理設備及附屬設施的維修保養(yǎng)資料;（ 9）主要業(yè)務系統(tǒng)應急方案和演練記錄。附表1應用系統(tǒng)調(diào)查表被調(diào)查單位： 填表日期：200 年 月 日填表人： 序 號應用系統(tǒng)運行環(huán)境應用系 統(tǒng)維護人 員備注名稱使用 單位開

11、發(fā)單位操作系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)中間件名稱版本名稱版本名稱版本填表說明：填表容包含主機系統(tǒng)、各類業(yè)務前置機和監(jiān)控系統(tǒng)上運行的所有應用系統(tǒng)。附表2人員崗位及職責分工表被調(diào)查單位： 填表日期：200 年 月 日填表人:序號崗位管理的容備注主管容兼管容填表說明：該表包含電腦部門所有人員，每人信息填寫一行。1.4.2審計準備會在現(xiàn)場審計方案草擬后， 分管總經(jīng)理組織審計小組成員，召開審計準備會。 會議重點是聽取現(xiàn)場審計方案的匯報，研究被審計對象的信息系統(tǒng)管理、安全和電子渠道業(yè)務等方面部控制、風險管理情況，并對問題疑點、線索及異常情況進行分析，討論審計方案，確定具 體審計容。1.4.3 審計通知書根據(jù)審計準備會議

12、的討論情況和會議決定，組織現(xiàn)場審計組落實審計準備會議決定的 事項，并對現(xiàn)場審計方案進行修改和完善。擬寫審計通知書，審計通知書包括：審計小組人 員、審計時間、審計圍和審計主要容，以及需被審計單位提供的資料清單。完成審計方案和 審計通知后，按照發(fā)文程序報總經(jīng)理批準，并發(fā)送審計通知。1.5 IT 審計方案現(xiàn)場審計組成員根據(jù)收集的資料和數(shù)據(jù)， 分析資料和數(shù)據(jù)， 了解被審計單位的管理和系 統(tǒng)安全運行狀況， 對其進行初步評估， 根據(jù)風險導向原則， 判斷被審計對象可能存在的風險 領域、重點和可疑點，主審人根據(jù)可能存在的風險制定審計方案。 IT 現(xiàn)場審計方案的容一 般包括：審計依據(jù)、審計目的、審計圍、審計時間

13、、審計容、審計重點、審計方法、審計標 準，以及審計人員分工和職責等。1.5 .1 IT 審計依據(jù) 審計依據(jù)包括：年度審計部工作計劃，交通銀行部控制評價辦法，交通銀行 審計標準程式的附件 7信息系統(tǒng)安全，電子渠道業(yè)務審計要點，國家相關(guān)部門制 訂的有關(guān)信息系統(tǒng)和電子渠道業(yè)務的法規(guī)、管理制度、規(guī)定、辦法和指引，交通銀行制 訂的信息系統(tǒng)和電子渠道業(yè)務的各項規(guī)章制度。1.5 .2 IT 審計方式審計方式有多重形式， 根據(jù)現(xiàn)場審計情況的不同， 采取不同的審計方式， 一般 IT 審計方式包括：與分行相關(guān)人員會談溝通、問卷調(diào)查、數(shù)據(jù)分析、資料查證、現(xiàn)場檢查等多種方式進行。1.5 .3 IT 審計容IT 審計容

14、主要由信息系統(tǒng)安全和電子渠道業(yè)務兩大部分組成。信息系統(tǒng)安全審計容包括：制度制定與執(zhí)行、安全組織管理、信息資產(chǎn)管理、機房環(huán)境 設施、通訊與運營維護管理、訪問控制、系統(tǒng)開發(fā)、業(yè)務連續(xù)性管理和符合性。電子渠道業(yè)務審計容包括：組織與制度建設、電子渠道風險管理、企業(yè)網(wǎng)上銀行、個人網(wǎng)上銀行、自助銀行、POS系統(tǒng)、銀行、第三方服務管理、業(yè)務應急管理、數(shù)據(jù)備份管理等方面。根據(jù)每次審計要求與被審計對象情況，可以選擇全部或部分容作為本次審計容。第二章 IT 審計的基本容2.1 安全策略審計其目標是確保我行擁有明確的信息安全方針以及配套的策略和制度， 以實現(xiàn)對信息安全 工作的支持和承諾。 同時， 保證信息安全的資金

15、投入。 信息安全的方針策略是在交通銀行策 略下，由交通銀行業(yè)務策略、交通銀行安全策略、交通銀行IT 策略衍生出來交通銀行 IT安全策略。2.1.1 安全策略的制定IT 安全策略制定：制定全面、詳細、完整的信息安全策略和規(guī)；信息安全策略應涉及 以下領域：安全制度管理、信息安全組織管理、資產(chǎn)管理、人員安全管理、物理與環(huán)境安全 管理、通信與運營管理、訪問控制管理、系統(tǒng)開發(fā)與維護管理、信息安全事故管理、業(yè)務連 續(xù)性管理、合規(guī)性管理。信息安全策略的下發(fā)： 信息安全策略和安全職能要求應以適當?shù)姆绞絺鬟_給所屬所有機 構(gòu)、部門和分支行。2.1.2 安全策略的執(zhí)行信息安全策略的執(zhí)行： 銀行所有員工應充分理解信息

16、科技風險管理制度和流程， 熟悉了 解信息安全策略目標和各自崗位的信息安全要求，并參照執(zhí)行。按期完成信息安全策略中制訂的安全目標或承諾 （如提供人、 財、物以及管理等方面的 支持）；安全管理人員是否能闡明實現(xiàn)信息安全的途徑和辦法。各機構(gòu)和各崗位人員應嚴格遵從信息安全策略、規(guī)、操作流程等各項規(guī)章制度。 目標的總結(jié)和評價： 安全管理人員應清晰闡明實現(xiàn)信息安全目標的途徑辦法及措施。 相 關(guān)職能部門應定期核實并評價全行， 信息技術(shù)部門及安全員等不同層面的年度工作計劃中應 包含信息安全目標的預期和完成情況。2.1.3 日常檢查工作 監(jiān)督管理：總行信息技術(shù)管理部應對各分行、省分行對轄省轄分行、以及各網(wǎng)點支行

17、 應行使有效監(jiān)督管理的職能。信息安全檢查：信息技術(shù)部門及安全員應定期進行安全檢查（包含省轄行，分行技術(shù) 部，各網(wǎng)點），應有詳細的檢查報告；對安全檢查的結(jié)果應進行后續(xù)風險評估，建立問題跟 蹤和后評估機制，相關(guān)文檔資料應齊全詳細。對審計問題的評估和整改：根據(jù)外部獨立機構(gòu)檢查、審計信息系統(tǒng)安全的報告，應對 第三方信息安全的評價情況和提出的問題建議進行風險評估。針對各類信息系統(tǒng)安全的審計和檢查情況，結(jié)合自身實際情況的評估，制定相應的整 改措施進行有效整改。對可接受的風險應進行進一步評估和說明。2.2 組織與人員審計組織與人員審計其目標就是保證安全工作的人力資源要求。避免由于人員和組織上的 錯誤產(chǎn)生的信

18、息安全風險。2.2.1 組織架構(gòu)交通銀行信息安全保障領導小組是交通銀行信息系統(tǒng)安全管理的領導機構(gòu)。信息技術(shù) 管理部是信息安全保障主管部門， 承擔信息安全領導小組辦公室職能， 同時下設信息安全管 理部，負責信息安全保障日常事務工作。信息安全保障領導小組的工作職責是： 領導全行信息安全保障工作， 研究信息安全保障 的形勢和策略， 部署信息安全保障任務， 審查信息安全保障規(guī)劃和信息安全保障重大項目方 案，檢查重要業(yè)務應用系統(tǒng)、 核心網(wǎng)絡系統(tǒng)的應急預案及落實情況， 處理重大信息安全事件， 定期召開工作例會，聽取關(guān)于信息安全方面的情況報告。各省直分行和省轄分行均應成立信息安全保障領導小組，并向總行信息技

19、術(shù)管理部報 備。分行信息安全保障領導小組是本行信息系統(tǒng)安全管理的領導機構(gòu)。分行信息科技部門安全管理職能機構(gòu)（信息安全科）的主要職責：（1）在本行信息安全保障領導小組的領導與指導下，貫徹執(zhí)行上級行信息安全保障領 導小組的決議，承擔信息安全管理的日常事務工作；（2）定期向領導小組及上級行報告本行的信息安全狀況，對存在的問題進行分析以及 提出解決問題的建議，供領導決策參考；（3）在遵從總行的安全管理規(guī)定和安全策略的情況下，制定本行的安全管理制度和實 施細則， 檢查、 指導和監(jiān)督各項安全制度的執(zhí)行； 貫徹執(zhí)行上級行制定的計算機安全保護規(guī) 及實施方案，確保本行信息系統(tǒng)安全；（4）定期向上級行提交信息安全

20、檢查報告，對存在的問題進行匯總分析，提出整改措 施，落實整改意見，跟蹤整改工作的完成情況；（5）參與本行計算機信息系統(tǒng)工程建設中的安全規(guī)劃和方案研究，監(jiān)督安全措施的執(zhí) 行，確保應用開發(fā)環(huán)節(jié)中的信息安全；（6）組織本行信息安全技術(shù)培訓和宣傳工作。2.2.2 角色和責任明確信息安全相關(guān)崗位的角色和職責， 其目標是降低由于信息安全的角色和責任混亂導 致的人為錯誤、盜竊、詐騙或設備誤用等產(chǎn)生的風險?？傂袡C構(gòu)設立主管信息安全的管理部門和相應人員； 省直分行成立信息安全科并設置專 職信息安全員； 省轄行設置專職或兼職信息安全員， 負責分行信息安全的日常管理工作； 同 時應有安全工作計劃，定期開展工作，并有

21、相應的文檔資料。各機構(gòu)對全行信息系統(tǒng)確定一個總的安全責任人，對全行信息系統(tǒng)的安全負主要責任； 對全行每一個信息系統(tǒng)（軟件、硬件）確定一個責任人，對該信息系統(tǒng)的安全運行負主要責 任。專（兼）職信息安全員應履行以下職責：（1）負責信息安全管理的日常工作；（2）開展信息安全檢查工作，對要害崗位人員安全工作進行指導；（3）開展信息安全知識的培訓和宣傳工作；（4）監(jiān)控信息系統(tǒng)安全總體狀況，提出安全分析報告；（5）了解行業(yè)動態(tài)，為改進和完善信息安全管理工作，提出安全防建議；（6）及時向本行信息安全保障領導小組和有關(guān)部門、單位報告信息安全事件；（7）參與本行計算機信息系統(tǒng)工程建設中的安全規(guī)劃和方案研究，監(jiān)督

22、安全措施的執(zhí) 行，確保應用開發(fā)環(huán)節(jié)中的信息安全；（8）負責在授權(quán)圍的其它管理、維護工作?？萍既藛T配置： 加強信息科技專業(yè)隊伍的建設。 各機構(gòu)的信息科技人員配置應合理有效， 符合部控制要求。重要崗位應有A/B角設置，關(guān)鍵業(yè)務操作（如：重要密碼的輸入、重要 參數(shù)的修改等）應采用雙人進行。2.2.3 安全教育和培訓 其目標是確保全體安全參與者都意識到信息安全的威脅和利害關(guān)系，并具有在日常工作過程中支持組織安全方針的能力。各級行應定期組織對本行信息安全員的技術(shù)培訓、管理培訓和考核。 組織本機構(gòu)信息系統(tǒng)人員進行有關(guān)業(yè)務、技術(shù)和安全培訓。定期對技術(shù)人員進行信息 安全的教育培訓， 如防病毒、 網(wǎng)絡攻擊等培訓

23、。 所有與信息系統(tǒng)相關(guān)的員工應定期接受適當 的安全培訓 , 包括法規(guī)教育，安全知識教育和職業(yè)道德教育等信息安全培訓。2.2.4 人員安全人員安全包含安全責任、人員錄用、協(xié)議等方面容 員工工作職責：對信息技術(shù)人員應有明確的工作職責和崗位操作規(guī)程；應將有關(guān)重要 工作進行職責分離 （如：開發(fā)人員與生產(chǎn)維護人員分開， 系統(tǒng)管理人員與網(wǎng)絡管理人員分開） 相互制約。員工安全責任：工作職責中應包含員工的安全角色定義和相關(guān)安全責任說明。 人員錄用：在招聘新員工時應要求技術(shù)人員具備良好的職業(yè)道德，并掌握履行信息系 統(tǒng)相關(guān)崗位職責所需的專業(yè)知識和技能。 對員工的資質(zhì)、 教育背景、 專業(yè)能力都應有嚴格的 審查機制。

24、協(xié)議：重要崗位人員應與銀行簽訂協(xié)議，或在合同中注明條款。崗位要求： 技術(shù)人員未經(jīng)崗前培訓或培訓不合格者不得上崗； 經(jīng)考核不合格的技術(shù)人員 應及時進行調(diào)整。2.2.5 外協(xié)單位安全管理外協(xié)單位是指為交行提供硬件設備、 系統(tǒng)軟件、 產(chǎn)品的廠商、 服務商或參與交行應用項 目開發(fā)的外協(xié)公司等。開發(fā)計算機應用項目需與外協(xié)單位合作的， 應由科技部門負責總體結(jié)構(gòu)設計。 對需要外 協(xié)單位提供技術(shù)支持的部分， 原則上應該抽象為相對獨立的產(chǎn)品， 由外協(xié)單位提供產(chǎn)品服務。開發(fā)計算機應用項目需與外協(xié)單位合作時，必須事先簽訂技術(shù)合作協(xié)議，明確產(chǎn)品的 知識產(chǎn)權(quán)歸屬； 對于知識產(chǎn)權(quán)屬于交行所有或雙方共有的， 必須要求外協(xié)單

25、位提交該產(chǎn)品的 詳細源代碼和相關(guān)技術(shù)資料。外協(xié)單位提供的產(chǎn)品中所涉及的操作密碼和加解密密鑰必須與產(chǎn)品相對獨立， 并由交行 獨立決定和掌握。 在產(chǎn)品交接時， 科技部門應根據(jù)規(guī)定及時更改操作密碼和系統(tǒng)密鑰， 并嚴 格。確需外協(xié)單位人員參與產(chǎn)品開發(fā)工作的，必須有交行工作人員全程陪同，并限定外協(xié) 單位人員的訪問權(quán)限，嚴禁外協(xié)單位開發(fā)人員在無人陪同的情況下進入開發(fā)或生產(chǎn)環(huán)境。簽訂計算機軟、硬件產(chǎn)品采購合同時，必須要求產(chǎn)品供應商承擔計算機軟、硬件產(chǎn)品 保修期的維修和升級責任； 在條件允許的情況下， 還應要求產(chǎn)品供應商承擔產(chǎn)品使用的培訓 責任。協(xié)調(diào)與溝通機制： 建立溝通機制提高事故處理能力，應建立信息系統(tǒng)相

26、關(guān)部門之間、與外部監(jiān)管部門、 第三方服務提供商和電信運營商的合理聯(lián)系方式，以提高事故處理能力。2.3 信息資產(chǎn)管理審計信息資產(chǎn)是指對交行業(yè)務和管理具有價值的信息及其載體，包括對其進行生成、獲取、 處理、傳遞、存儲的設施、服務和崗位人員。總行信息技術(shù)管理部是全行信息資產(chǎn)的信息安全歸口管理部門， 負責制定信息資產(chǎn)的安 全保護策略， 監(jiān)控信息資產(chǎn)安全管理的有效性； 定期匯總分析全行信息資產(chǎn)保護情況， 向總 行信息安全保障領導小組、總行風險管理委員會和上級監(jiān)管部門報告交行信息安全管理狀 況。2.3.1 信息資產(chǎn)分類 交行信息資產(chǎn)按形式分為五類，即數(shù)據(jù)資產(chǎn)、軟件資產(chǎn)、實物資產(chǎn)、人員資產(chǎn)和服務資 產(chǎn)。數(shù)據(jù)

27、資產(chǎn)指經(jīng)計算機采集、處理、傳輸和存儲的信息數(shù)據(jù)，包括存儲在計算機、存儲設 備和存儲介質(zhì)上的業(yè)務數(shù)據(jù)、客戶信息、配置文件、記錄數(shù)據(jù)、日志文件、管理文件、商務 文件，及相應打印件、紙質(zhì)文件、報表和膠片等。如系軟件資產(chǎn)指負責對信息進行采集、處理、傳輸和存儲的各類軟件及相應文檔資料, 統(tǒng)軟件、應用軟件、工具軟件，及相應功能說明書、使用說明書等。實物資產(chǎn)指與信息處理相關(guān)的各類固定資產(chǎn)，如計算機、網(wǎng)絡通信設備、存儲設備、機房及機房設施等。人員資產(chǎn)指在信息及相關(guān)系統(tǒng)建設、運行、維護和管理過程中承擔相應職責的崗位人員。服務資產(chǎn)指在信息運用過程中所需的各種服務支持，如合作開發(fā)、咨詢、審計、設備維護、數(shù)據(jù)錄入、印

28、刷、分發(fā)、通信線路租用、安全保衛(wèi)、衛(wèi)生保潔、供水供電等。232信息資產(chǎn)保護根據(jù)信息資產(chǎn)在性、完整性和可用性三個方面所表現(xiàn)出的不同重要程度，將信息資產(chǎn)按“三性”分別劃分為 1到5五個安全級別（分級標準見附件1）（ 1、2級屬一般資產(chǎn)，3、4級屬重要資產(chǎn)，5級屬關(guān)鍵資產(chǎn)）。信息資產(chǎn)分級標準級別取值參考標準扌田述性 Confidentiality完整性Integrity可用性 Availability一般資產(chǎn)人員/服務一般資產(chǎn)人員/服務一般資產(chǎn)人員/服務5核心商密：包含 組織最重要的秘 密，關(guān)系組織未 來發(fā)展和前途命 運，對組織根本 利益有著決定性 的影響，如果泄 露會造成災難性 的損害可以接觸/

29、存取核心商 密的人員或 服務完整性價值極高， 未經(jīng)授權(quán)的修改 或破壞會對組織 造成重大的或無 法接受的影響，對 業(yè)務沖擊重大，并 可能造成嚴重的 業(yè)務中斷，難以彌 補該人員或服 務所擁有的 知識、能力 或經(jīng)驗對我 行運營及發(fā) 展特別重要可用性價值非 常咼，合法使用 者對信息及信 息系統(tǒng)的可用 度達到年度 99.93%以上，或 系統(tǒng)一次中斷 時間小于10分 鐘該類人員或服 務的響應要求 特別高（要求7*24現(xiàn)場工 作）4重要商密：包含組織的重要秘密，其泄露會使 組織的安全和利 益受到嚴重損害可以接觸/ 存取重要商 密的人員或 服務完整性價值較高，未經(jīng)授權(quán)的修改或破壞會對組織造成重大影響，對 業(yè)務

30、沖擊嚴重，較 難彌補該人員或服 務所擁有的 知識、能力 或經(jīng)驗對我 行運營及發(fā) 展非常重要可用性價值較 高，合法使用者 對信息及信息 系統(tǒng)的可用度達到年度99.9%以上，或系統(tǒng)一該類人員或服 務的響應要求 非常高（要求7*24待命，并 能在10分鐘 趕到現(xiàn)場）次中斷時間小于30分鐘3般商密：包含 組織的一般性秘 密，其泄露會使 組織的安全和利 益受到損害可以接觸/ 存取一般商 密的人員或 服務完整性價值中等， 未經(jīng)授權(quán)的修改 或破壞會對組織 造成影響，對業(yè)務 沖擊明顯，但可以 彌補該人員或服 務所擁有的 知識、能力 或經(jīng)驗對我 行運營及發(fā) 展比較重要可用性價值中 等，合法使用者 對信息及信息

31、系統(tǒng)的可用度 達到99%以上， 或系統(tǒng)一次中 斷時間小于60 分鐘該類人員或服 務的響應要求 比較高（要求7*24待命，并 能在1小時趕 到現(xiàn)場）2部使用：僅包含 能在組織部或在 組織某一部門公 開的信息，向外 擴散有可能對組 織的利益造成輕 微損害可以接觸/ 存取部信息 的人員或服 務完整性價值較低，未經(jīng)授權(quán)的修改或破壞會對組織造成輕微影響，對 業(yè)務沖擊輕微，容 易彌補該人員或服 務所擁有的 知識、能力 或經(jīng)驗對我 行運營及發(fā) 展作用一般可用性價值一般該類人員或服 務的響應要求 一般（要求 7*24支持，要 求2天趕到現(xiàn) 場）1公開：可對社會 公開的信息，公 用的信息處理設 備和系統(tǒng)資源等不

32、能接觸/ 存取任何涉 密信息的人 員或服務完整性價值非常 低，未經(jīng)授權(quán)的修 改或破壞會對組 織造成的影響可 以忽略，對業(yè)務沖 擊可以忽略該人員或服 務所擁有的 知識、能力 或經(jīng)驗對我 行運營及發(fā) 展可以忽略可用性價值可以忽略該類人員或服務的響應要求較低交行常用信息資產(chǎn)涉密分級參考:（1）公開信息：交行宣傳材料、公開的行務信息、公開的財務報告；（2）部信息：工作動態(tài)、行務信息、操作信息、一般工作人員聯(lián)系方法；（3）般商密：交行規(guī)劃、計劃、系統(tǒng)維護文檔、應急預案、審計報告；（4）重要商密：開發(fā)文檔資料、客戶個人信息、客戶帳務信息、交易流水、訪問口令、網(wǎng)絡配置信息、系統(tǒng)日志、維護日志；（5）核心商密

33、：交行經(jīng)營策略、信息安全方案、網(wǎng)絡拓撲、加解密算法及程序、密鑰。信息標識和處理建立了一套流程來對信息（如：程序、變量、數(shù)據(jù)庫、參數(shù)表、密碼、密鑰、加密機、 柜員號、文檔資料等）進行標識、處理。信息的標識在信息系統(tǒng)圍應清晰、明確、唯一。2.3.4 涉密信息管理統(tǒng)計并有效管理存儲、秘密資源的設備、終端和介質(zhì)等。涉及資源的設備、介質(zhì)等應統(tǒng) 一編號，并標明備份日期、密級以及期限。應采取切實可行的措施（如網(wǎng)絡隔離，防病毒軟件等）杜絕信息泄密的隱患。涉秘設備 在維修、 更換或報廢時應刪除數(shù)據(jù)、 拆除涉密部件以及有記錄等要求。 對介質(zhì)應加以管理和 基于物理上的保護。應建立合適的操作流程來保護計算機介質(zhì)（磁帶

34、、軟盤、盒式磁帶）、 輸入 / 輸出數(shù)據(jù)和系統(tǒng)文件免受損壞、盜用和未授權(quán)的訪問。涉秘介質(zhì)應定期檢查和轉(zhuǎn)存。2.3.5 信息資產(chǎn)報廢與銷毀各類硬件設備、 數(shù)據(jù)介質(zhì)等資產(chǎn)的報廢應制定明確的審批流程， 對設備中涉及的業(yè)務數(shù) 據(jù)、文檔資料或敏感信息等數(shù)據(jù)應采用技術(shù)措施或物理手段確保不可恢復性刪除。 整個過程 應有審批手續(xù)和登記記錄。2.4 機房物理環(huán)境安全審計計算機機房包括：總行數(shù)據(jù)中心機房、總行各類生產(chǎn)設備機房、省分行、直屬分行、省 轄行中心機房。按照工作性質(zhì)和重要程度對機房進行分級分類管理，具體分為四類：A類機房總行數(shù)據(jù)中心機房、總行災備中心機房；B類機房一一總行開發(fā)中心、省分行和直屬分行中心機房

35、；C類機房省轄分行中心機房；D類機房其它機房。機房建設安全管理的各項容應符合相關(guān)國家標準。 分行新中心計算機機房建造設計方案 應通過上級行技術(shù)管理部門的審批。 分行中心計算機機房建造完工后， 應通過有資質(zhì)的質(zhì)檢 部門和消防部門以及上級行的科技部門、 審計部門、 保衛(wèi)部門等有關(guān)部門的檢查， 并出具檢 查報告。2.4.1 機房區(qū)域安全機房和辦公場地應選擇在具有防震、 防風和防雨等能力的建筑； 機房場地應避免設在建 筑物的高層或地下室，以及用水設備的下層或隔壁。各機構(gòu)中心機房應依據(jù)要求實現(xiàn)物理功能分區(qū)（總行A類分區(qū)、省直分行 B類分區(qū)、省轄行C類分區(qū)）；各分區(qū)入口應獨立設置；不同分區(qū)之間間隔體、窗戶

36、、中心機房大門、 各分區(qū)門的強度和牢固性應符合相關(guān)要求；不同分區(qū)間 （ 如天花板上方和地板下方）應有效 隔離。中心機房所在樓層和位置不應存在被外部識別的情況，應采取有效的隱蔽措施；機房 周邊（ 100 米）嚴禁存在如加油站，變電站等潛在的安全隱患。2.4.2 物理訪問控制機房出入應安排專人負責， 控制、 鑒別和記錄進入的人員； 需進入機房的來訪人員應經(jīng) 過申請和審批流程，并限制和監(jiān)控其活動圍；應對機房劃分區(qū)域進行管理， 區(qū)域和區(qū)域之間設置物理隔離裝置， 在重要區(qū)域前設置交付或安裝等過渡區(qū)域；重要區(qū)域應配置電子門禁系統(tǒng)，控制、鑒別和記錄進入的人員；機房 出入口應配置電子門禁系統(tǒng)，重要區(qū)域應配置第

37、二道電子門禁系統(tǒng)。各分區(qū)應具有獨立的門禁控制器進行控制； 門禁系統(tǒng)中各人員可進出區(qū)域應與崗位指責 相匹配， 采用最小授權(quán)原則對機房分區(qū)進行物理訪問； 門禁卡應實行實名記錄和管理， 并定 期更新；門禁系統(tǒng)是否由保衛(wèi)部門管理以實現(xiàn)部門和崗位的制約。2.4.3 設備定位和保護機房設備必須嚴格定位和保護， 應將主要設備放置在機房； 將設備或主要部件進行固定， 并設置明顯的不易除去的標記； 機架之間、 設備之間應留有合理空間， 保證不會碰撞和今后 維護方便。應將通信線纜鋪設在隱蔽處，可鋪設在地下或管道中。2.4.4 供電系統(tǒng) 中心機房配電系統(tǒng)應為雙路供電，并設置防雷擊保護裝置。中心機房應備有應急照明，攝

38、像區(qū)域應備有值班照明。 主機系統(tǒng)、 網(wǎng)絡通訊、 重要業(yè)務系統(tǒng)前置機等重要計算機設備應 通過專用不間斷電源 UPS供電，此類UPS電源不準接入其它電子設備。UPS應定期進行放電檢測，其負載應不超過有效輸出功率的80%，并應均勻分配在三相線路上。各類監(jiān)控報警設備、消防設備、值班照明、應急照明等應與機房設備采用不同UPS供電。A類機房UPS配備必須符合2 (N+ 1)并聯(lián)冗余方式，B類機房UPS配備應符合2N并聯(lián)冗余方式。應配備發(fā)電機或與供電單位簽供電協(xié)議以對中心機房進行應急供電； 發(fā)電機的功率及油 量應滿足機房功率和發(fā)電要求， 同時確保油庫的安全性； 發(fā)電機應定期保養(yǎng)和演練， 并進行 文檔記錄。應

39、按UPS維保合同條款進行定期巡檢；每次維保應全面到位， 進行定期放電檢測并檢查電池接頭的牢固性。2.4.5 空調(diào)系統(tǒng)總行、 省直分行中心機房、 電池室應配備機房專用精密空調(diào)， 省轄行應配備精密機房專 用空調(diào)，或能 24 運行、自啟動的商用空調(diào)；機房空調(diào)四周應設置防水隔離壩，并采取足夠 的防護措施以保證防空調(diào)漏水的發(fā)生和及時報警；A類、B類機房精密空調(diào)控制模塊配置應為 N+1 冗余方式。2.4.6 消防系統(tǒng)機房應設置滅火設備； 設置火災自動報警系統(tǒng)和火災自動消防系統(tǒng)， 能夠自動檢測火情、 自動報警，并自動滅火；機房及相關(guān)的工作房間和輔助房應采用具有耐火等級的建筑材料； 機房應采取區(qū)域隔離防火措施

40、，將重要設備與其他設備隔離開。中心機房的地板、隔墻、天 花吊頂?shù)仁已b飾材料必須采用阻燃材料。機房應設置應急通道，應急逃生通道應通暢，嚴謹堆放雜物；走廊、安全出口、樓梯間 應有明顯的疏散指示標志；逃生門應有效啟用，處于外部關(guān)閉、部應急可開啟狀態(tài)。機房消防系統(tǒng)的滅火介質(zhì)應符合機房要求， 定期檢測消防報警系統(tǒng)各檢測點和噴淋介質(zhì) (如鋼瓶壓力等) 的有效性； 消防開關(guān)應設置為手動狀態(tài)； 火災報警系統(tǒng)和自動滅火系統(tǒng)應 與門禁系統(tǒng)聯(lián)動；中心機房應配備專用空氣呼吸器或氧氣呼吸器。相關(guān)值班人員應熟知緊急情況的應急啟動流程， 定期對相關(guān)人員進行消防演練和培訓 并保存相關(guān)記錄。2 歐姆。2.4.7 防雷設置 機房

41、建筑應設置避雷裝置；機房應設置交流電源地線；設置防雷保安器，防止感應雷。防雷擊系統(tǒng)應出具專業(yè)機構(gòu)的驗收檢測報告；防雷接地電阻應小于2.4.8 防漏水系統(tǒng)中心機房、 電池室等空調(diào)區(qū)域應配備防漏水裝置并確保漏水報警裝置的有效性； 機房地 面、天花板和墻面應杜絕滲漏水隱患。對穿過機房墻壁和樓板的水管增加必要的保護措施；應采取措施防止雨水通過機房窗 戶、屋頂和墻壁滲透；水管安裝，不得穿過機房屋頂和活動地板下；應采取措施防止機房水 蒸氣結(jié)露和地下積水的轉(zhuǎn)移與滲透； 應安裝對水敏感的檢測儀表或元件， 對機房進行防水檢 測和報警。2.4.9 錄像監(jiān)控計算機中心機房區(qū)域配置攝像機的監(jiān)視圍包括： 中心機房區(qū)域與

42、外界相通的走廊及進出 口，主機房、前置機房、網(wǎng)絡通信機房、UPS機房、空調(diào)機房、ECC室等機房的重要設備及進出口， 監(jiān)控值班室及進出口。 回放圖像應全視角顯示區(qū)域安裝的重要設備情況； 清晰顯示 區(qū)域人員進出及操作重要設備情況，但不應看到鍵盤操作。錄像記錄方式為24 小時實時錄像。A、 B、 C 類機房必須配備 24 小時監(jiān)控錄像裝置和報警按鈕，監(jiān)控攝像頭應安裝在機房 外門、主機室、通訊室、電源室等處，機房錄像監(jiān)控應能看清進入機房人員臉部，監(jiān)控關(guān)鍵 設備操作位置， 屏蔽鍵盤輸入?yún)^(qū)。 監(jiān)控錄像的保存時間應不少于三個月。 攝像機電源應專線 集中供電，配備不間斷電源。A、B、C類機房的監(jiān)控信息必須到達

43、保衛(wèi)部門的監(jiān)控室。2.4.10 環(huán)境集中監(jiān)控系統(tǒng)對機房環(huán)境設施（UPS消防、漏水、空調(diào)等）應采用集中監(jiān)控系統(tǒng)；集中監(jiān)控系統(tǒng)中 采集的各類數(shù)據(jù)應確保其真實性， 不存在誤差， 并合理設置報警閥值 （如溫度、 濕度） ； 對 聲音、短信和等報警模式的設置應有效、切實、可行。2.4.11 設備維護與保養(yǎng) 及時與第三方簽署對各類中心機房硬件設備的維保合同； 合同中應對維保期限、 維保容、違約條款和責任界定等條款進行明確約定。按照維保合同約定的維保頻率定期對各類設備實施維修保養(yǎng)；維保過程應全面到位， 維 修保養(yǎng)記錄應真實詳細，容規(guī)。有外公建立設備維修授權(quán)表， 只有得到授權(quán)的維護人員才能夠?qū)υO備進行維修和保

44、養(yǎng)。司人員來分行進行維護時，應有本行同事陪同。2.4.12 網(wǎng)點機房環(huán)境應確實保證網(wǎng)點機房的物理安全， 溫度、濕度、環(huán)境設施配置等控制措施應由專人管理； 網(wǎng)絡通信設備等應采用機柜上鎖管理，避免掉電和人為故障等隱患。對營業(yè)網(wǎng)點的公共設備（如客戶操作、查詢終端等）應確保其網(wǎng)絡安全，杜絕存在入侵 部局域網(wǎng)的可能；營業(yè)網(wǎng)點公共區(qū)域應避免存在裸露的網(wǎng)口非法介入局域網(wǎng)。網(wǎng)點錄像監(jiān)控設備的日常管理和調(diào)閱應由專人負責和授權(quán)， 應覆蓋重要區(qū)域， 監(jiān)控數(shù)據(jù) 應保存達到一個月以上。2.4.13 值班管理信息科技部制定相關(guān)人員應急處置的規(guī)流程， 以及制定日常值班的操作規(guī)程。 并在中心 機房供電、空調(diào)溫度、濕度、漏水檢

45、測等環(huán)境設施報警后，按照此流程執(zhí)行。應安排專責運行人員對機房 24 小時運行值班； A 類、 B 類機房運行值班人員應與系統(tǒng) 網(wǎng)絡、開發(fā)、維護人員分離；對機房環(huán)境監(jiān)控發(fā)現(xiàn)的問題應及時跟蹤確認，及時通知相關(guān)人 員進行解決。 值班人員應把所有可疑故障和實際發(fā)生的事故記錄下來， 并同時記錄處理過程、 處理人、處理時間、影響業(yè)務時間。2.5 運行維護管理審計運行維護管理目標就是確保應用系統(tǒng)在上線、 運行和維護的整個過程都能安全地、 穩(wěn)定 地、不間斷地支持業(yè)務運作。運行維護管理應有如下控制措施：（1）對每個生產(chǎn)系統(tǒng)，必須制定應急處理流程和應急處理方案。（3）故障一旦發(fā)現(xiàn)，必須保證及時快速的定位和提出解決

46、方案。（4）對生產(chǎn)系統(tǒng)進行維護之前，必須有詳細的維護操作方案、步驟和維護目標。（5）故障排除和系統(tǒng)維護時應該盡可能做到不影響生產(chǎn)系統(tǒng)正常和穩(wěn)定運行。（6）對生產(chǎn)系統(tǒng)進行維護時，維護人員必須在我行工作人員至少雙人監(jiān)督下進行。（7）必須嚴格做好系統(tǒng)維護日志。（8）必須做好系統(tǒng)數(shù)據(jù)和業(yè)務數(shù)據(jù)的常規(guī)清理方案，并按方案嚴格執(zhí)行。2.5.1 崗位職責和操作流程各級分行應設立生產(chǎn)運行崗，負責本行的生產(chǎn)運行管理。運行崗應與應用開發(fā)崗分離， 不得兼崗。運行維護管理崗位職責： 根據(jù)業(yè)務發(fā)展需要， 制定符合每個生產(chǎn)系統(tǒng)特點的維護管理流 程和辦法， 并貫徹執(zhí)行各項管理制度， 建立問題管理和跟蹤機制。 做好生產(chǎn)系統(tǒng)的運

47、行和維 護工作， 確保系統(tǒng)的正常運行。 組織實施生產(chǎn)運行系統(tǒng)故障的維護工作； 承擔電腦設備的維 護管理工作，報障硬件設備的正常運轉(zhuǎn)。分行配合總行做好 IT 服務臺的管理。問題管理流程容包括：故障報告、故障分析定位、故障解決方案、故障排除和生產(chǎn)測試 的環(huán)節(jié)。2.5.2 生產(chǎn)運行監(jiān)控其目標是在系統(tǒng)運行過程中， 通過系統(tǒng)監(jiān)控， 及時發(fā)現(xiàn)可能存在的問題， 確保生產(chǎn)系統(tǒng) 的穩(wěn)定和安全。系統(tǒng)運行安全的容包括：（1）必須做好故障的預測和防措施，制定人員責任圍，定期進行生產(chǎn)系統(tǒng)的檢查和 運行分析報告。（2）確保系統(tǒng)硬件配置、系統(tǒng)參數(shù)和整體性能滿足業(yè)務發(fā)展的需要。（3）系統(tǒng)運行過程中，必須做好系統(tǒng)硬件各部件狀態(tài)

48、的監(jiān)控、軟件運行狀態(tài)的監(jiān)控、 數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)狀態(tài)的監(jiān)控、網(wǎng)絡狀態(tài)的監(jiān)控。2.5.3 變更維護管理生產(chǎn)系統(tǒng)的變更是指各類生產(chǎn)系統(tǒng)、 生產(chǎn)環(huán)境的各種變動， 包括生產(chǎn)系統(tǒng)、 生產(chǎn)環(huán)境涉 及到的所有的硬件設備、 系統(tǒng)軟件、 應用軟件 （包括應用執(zhí)行程序） 、工具軟件、 網(wǎng)絡設備、 安全設備和機房設備等。生產(chǎn)變更的執(zhí)行人員應為生產(chǎn)運行管理人員或運行操作員， 嚴禁應用開發(fā)維護人員直接 負責生產(chǎn)變更，確保開發(fā)與生產(chǎn)的相對分離。生產(chǎn)變更實施前必須經(jīng)過嚴格的測試和驗證， 同時應做好系統(tǒng)、 數(shù)據(jù)、 應用執(zhí)行程序等 備份并制定相應的回退方案。生產(chǎn)變更必須嚴格履行變更手續(xù)， 填寫變更申請表， 說明變更的原因、 緩急程度以

49、及變 更需求等容， 并由部門主管領導簽字認可。 涉及系統(tǒng)升級等比較復雜的生產(chǎn)變更必須制定詳 細的變更方案和操作流程，確保系統(tǒng)安全?？傂袛?shù)據(jù)中心的生產(chǎn)變更應嚴格執(zhí)行 生產(chǎn)變更管理辦法 。各級分支機構(gòu)科技部門應 根據(jù)本行情況制定相應的生產(chǎn)變更管理細則及詳細的生產(chǎn)變更流程。2.5.4 數(shù)據(jù)備份管理數(shù)據(jù)備份策略： 識別需要定期備份的重要業(yè)務信息、 系統(tǒng)數(shù)據(jù)及軟件系統(tǒng)等； 制定完整、 全面的數(shù)據(jù)備份策略和異地備份策略，明確備份容、頻率、介質(zhì)、保存期限、存放要求等各 環(huán)節(jié)。 備份策略指明備份數(shù)據(jù)的放置場所、 文件命名規(guī)則、 介質(zhì)替換頻率和數(shù)據(jù)離站運輸方 法。備份數(shù)據(jù)的全面性：數(shù)據(jù)備份策略應有效執(zhí)行；主機系

50、統(tǒng)、系統(tǒng)配置、系統(tǒng)軟件、網(wǎng)絡 參數(shù)、應用數(shù)據(jù)、重要技術(shù)文檔應及時有效備份。備份數(shù)據(jù)的有效性： 應定期執(zhí)行恢復程序， 檢查和測試備份介質(zhì)的有效性， 確?？梢栽?恢復程序規(guī)定的時間完成備份的恢復； 應每季度對備份介質(zhì)的可用性和有效性進行檢查或抽 查，確保在緊急突發(fā)事件發(fā)生時能夠較快地恢復生產(chǎn)；應有介質(zhì)有效性檢查的記錄。備份數(shù)據(jù)的物理安全：備份信息和介質(zhì)應進行嚴格的物理訪問控制（門禁和上鎖等措 施）；存儲介質(zhì)保應保存在防潮、防火、防磁等安全位置。備份數(shù)據(jù)的邏輯安全： 備份數(shù)據(jù)應確保邏輯網(wǎng)絡訪問安全； 禁止權(quán)限不明和未授權(quán)的訪 問、拷貝、篡改和刪除；應建立明確的網(wǎng)絡訪問控制和賬戶控制策略。備份數(shù)據(jù)管理

51、流程： 建立切實有效的備份數(shù)據(jù)的管理流程， 明確數(shù)據(jù)備份的管理部門和 實施部門，明確數(shù)據(jù)交接和相關(guān)人員職責等環(huán)節(jié)應根據(jù)信息系統(tǒng)的備份技術(shù)要求， 制定相應的災難恢復計劃， 并對其進行測試以確保各 個恢復規(guī)程的正確性和計劃整體的有效性， 測試容包括運行系統(tǒng)恢復、 人員協(xié)調(diào)、 備用系統(tǒng) 性能測試、通信連接等，根據(jù)測試結(jié)果，對不適用的規(guī)定進行修改或更新。2.5.5 惡意軟件防護提高所有用戶的防病毒意識， 告知及時升級防病毒軟件， 在讀取移動存儲設備上的數(shù)據(jù) 以及網(wǎng)絡上接收文件或之前， 先進行病毒檢查， 對外來計算機或存儲設備接入網(wǎng)絡系統(tǒng)之前 也應進行病毒檢查；對生產(chǎn)系統(tǒng)上所使用的一切程序應都經(jīng)過檢查，

52、 不存在使用非法或可能有破壞性作用的 軟件的情況； 應用生產(chǎn)系統(tǒng)中不存在編譯環(huán)境和源程序； 操作終端、 辦公終端等在未經(jīng)授權(quán) 的情況下不得安裝不必要的軟件。指定專人對網(wǎng)絡和主機進行惡意代碼檢測并保存檢測記錄； 應對防惡意代碼軟件的授權(quán) 使用、惡意代碼庫升級、定期匯報等作出明確規(guī)定；應定期檢查信息系統(tǒng)各種產(chǎn)品的惡意代碼庫的升級情況并進行記錄，對主機防病毒產(chǎn) 品、防病毒網(wǎng)關(guān)和防病毒網(wǎng)關(guān)上截獲的危險病毒或惡意代碼進行及時分析處理， 并形成書面 的報表和總結(jié)匯報。2.5.6 防病毒管理機構(gòu)所有設備和終端使用總行統(tǒng)一下發(fā)的 代碼庫； 應指定專人每天定時監(jiān)控防病毒情況， 情況應制定相應的處理跟蹤和預警流程

53、。McaFee防病毒產(chǎn)品并自動及時升級防病毒每月生成防病毒月報， 針對發(fā)現(xiàn)病毒爆發(fā)的2.5.7 入侵檢測管理IDS系統(tǒng)管理：使用總行統(tǒng)一下發(fā)的IDS入侵檢測系統(tǒng)；按要求對 0A網(wǎng)段進行監(jiān)控；每 2 周升級 IDS 策略庫并進行策略調(diào)整優(yōu)化； 指定專人每天定時監(jiān)控， 每月生成系統(tǒng)報表進 行分析；針對發(fā)現(xiàn)的攻擊事件應制定相應的處理跟蹤和預警流程。2.5.8 操作系統(tǒng)補丁管理 采用域管理或補丁更新服務器等技術(shù)手段統(tǒng)一對各終端設備和生產(chǎn)系統(tǒng)進行升級（ Windows 系統(tǒng)）；對系統(tǒng)漏洞補丁應事前進行測試或篩選以保證與應用系統(tǒng)的兼容性；當 安裝新操作系統(tǒng)或補丁程序后， 應測試應用程序控制措施和完整性，

54、以確保它們沒有受到操 作系統(tǒng)改變而受到損害。2.5.9 用戶和密碼管理用戶管理： 應按照一人一號， 按需設置的原則合理開立用戶和設置用戶權(quán)限， 即設立用 戶需要的最小權(quán)限，并定期核實和更新；不存在無主和無用用戶，同時嚴格限制特權(quán)用戶的分配和使用。 制定針對使用最高權(quán)限系統(tǒng)賬戶的審批、 驗證和監(jiān)控流程， 并確保最高權(quán)限 用戶的操作日志被記錄和監(jiān)察。密碼管理：生產(chǎn)系統(tǒng)的超級用戶、數(shù)據(jù)庫SA用戶、重要應用系統(tǒng)系統(tǒng)用戶等重要用戶 密碼必須雙人分段管理， 口令密碼編制應具有一定的復雜性 （至少含有六個字符， 是數(shù)字和 字母的無序組合）。用戶密碼更改周期應不超過 3個月，相同密碼至少要相隔 6 代。建立用

55、 戶時的初始密碼應及時更改，初始密碼需安全送達用戶，用戶應當確認接收到密碼。重要生產(chǎn)系統(tǒng)、網(wǎng)絡設備的超級用戶應制作密碼信封交由專人管理，進行交接和封存登記， 密碼信封應加蓋騎縫章； 各類生產(chǎn)系統(tǒng)密碼信封應按系統(tǒng)按用戶分類封存； 確碼信封 的物理安全；在使用時應有明確的授權(quán)機制。2.5.10 日志管理日志完整性： 所有的變更應有記錄所有相關(guān)信息的系統(tǒng)日志以供審計； 日志文件應包含 操作系統(tǒng)日志、數(shù)據(jù)庫日志、中間件日志、應用日志、系統(tǒng)重要管理軟件日志、賬戶登錄和 操作日志，故障等安全事件的日志。日志的管理： 日志本身應有保護， 應采取嚴格的控制措施限制對日志的篡改和刪除； 日 志應異機或異地備份保存， 備份周期不超過一個月， 保留期限為 2 個月以上； 對日志的管理 和控制人員應與系統(tǒng)操作人員相分離。日志的審計：安全人員應加強對重要事項的審核，如：不成功的登錄，重要系統(tǒng)文件的 訪問，對用戶賬戶的修改等， 手動或自動監(jiān)控系統(tǒng)出現(xiàn)的任何異常事件， 定期匯報監(jiān)控情況； 日志檢查必須建立登記制度。系統(tǒng)日志：各類生產(chǎn)系統(tǒng)應有記錄異?，F(xiàn)象和有關(guān)安全